外汇是什么？关于外汇市场的全面指南以及如何开始投资

外汇基础概念

近年来，外汇投资已成为许多越南投资者的热门选择。然而，仍有许多人对这一概念存在误解。

外汇 (Foreign Exchange 或 Forex) 不仅仅是一个简单的概念。根据广义定义，外汇可以包括：

● 外币： USD、EUR、AUD 及其他国际货币 ● 国际支付工具： 银行卡、汇票、支票转账 ● 国际证券： 政府债券、外国股票 ● 数字资产： 比特币、以太坊及其他加密货币 ● 贵重资产： 黄金、贵金属

然而，当提到外汇市场时，通常指一个去中心化的交易平台，投资者可以在上面买卖和交换货币对，以实现进出口、风险对冲或从汇率差异中获利。

外汇市场——全球金融力量

外汇市场是全球最大的交易所，日均交易量达5.3万亿美元。这一数字显示，外汇市场比任何其他金融市场都更具活力——无论是股票、债券还是商品市场。

外汇交易根据参与者的不同，具有多种用途：

• 中央银行： 管理外汇储备，调控国家经济
• 企业： 支持进出口业务，进行汇率风险对冲
• 个人投资者： 利用汇率波动获利

可以在外汇市场交易的内容

外汇交易的主要资产是货币，以货币对的形式进行交易。

以 EUR/USD 为例：

• EUR (欧元) 是报价货币——在左侧
• USD (美元) 是计价货币——在右侧

两种货币之间的汇率总是根据多种因素变动：经济状况、地缘政治事件、货币政策。这些波动为所有投资者提供了持续的交易机会。

主要货币对

虽然有超过30种主要货币在交易，但一些主要货币对占据市场价值的85%，且具有最高的流动性：

EUR/USD、USD/JPY、GBP/USD、AUD/USD、USD/CHF、NZD/USD、USD/CAD

这些货币代表了世界上最强大的经济体，通常以大量交易进行。

除外外汇——其他资产

除了货币对外，许多信誉良好的交易平台还提供其他资产，如：

• 全球股指
• 商品 (原油、天然气)
• 黄金和贵金属
• 加密货币

外汇投资是如何运作的

外汇投资是通过买卖货币对，从汇率差异中获利的活动。

基本流程：

1. 分析并预测汇率的涨跌
2. 下单买入或卖出货币对
3. 等待汇率按预期变动
4. 平仓获利或止损

实际交易示例

假设你预测 EUR/USD 会上涨：

• 你以1.1500的汇率买入10,000欧元，花费11,500美元
• 两周后，汇率升至1.2500
• 你卖出10,000欧元，获得12,500美元
• 利润：1,000美元

杠杆工具 (Leverage)： Forex的一个特点是你不需要一次性投入全部11,500美元。使用200:1的杠杆，你只需大约60美元的保证金即可进行交易。这种机制可以放大盈利，但也会放大风险。

为什么外汇吸引投资者

极低的交易成本

不同于股票或房地产等投资渠道，外汇交易的费用非常低。Forex平台只收取点差 (买卖价差)，没有额外的资产管理费或经纪佣金。

全天候交易 (24/7)

外汇市场永不关闭。你可以在早上、中午、下午、晚上甚至睡觉时进行交易。这非常适合各种时间安排，从想在晚上交易的人到忙碌的职场人士。

市场无法被操控

由于市场规模庞大，数百万交易者来自全球，没有任何机构甚至中央银行能控制或操纵外汇市场。价格始终由供需关系决定。

( 杠杆的威力

利用杠杆，你可以用较少的资金获得多倍的利润。例如，投入100美元保证金进行交易，若盈利5%，则可获利500美元 )相当于用保证金赚取500%的利润###。

( 低门槛

你只需几百元的保证金就可以开始交易。这在股票、房地产或商品市场是难以实现的。

9个步骤开始外汇交易

) 步骤1：掌握8个基本术语

在开始之前，你需要理解交易中的常用术语：

● 多头 ###Long###： 买入某种货币，预期价格上涨。汇率上涨时盈利。

● 空头 (Short)： 卖空某种货币，预期价格下跌。汇率下跌时盈利。

● 杠杆 (Leverage)： 用较大金额进行交易，超出实际资金。例如，100:1的杠杆允许用1,000美元保证金交易100,000美元。

● 保证金 (Margin)： 开仓和持仓所需的资金。平台会自动冻结这部分资金。

● Pip： 小数点后最小变动单位。例如，EUR/USD 从1.2000涨到1.2005，涨了5个点（pip）。

● 点差 (Spread)： 买入价 (Bid) 和卖出价 (Ask) 之间的差异，以点（pip）计。这是交易成本。

● 手数 (Lot)： 交易的货币单位。包括Nano (100单位)、微型 (1,000)、迷你 (10,000) 和标准 (100,000)。

● 滑点 ###Slippage(： 订单执行时，实际成交价与预期价格的偏差，常在市场波动剧烈时发生。

) 步骤2：了解不同类型的外汇市场

现货外汇市场 (Spot Forex)： 按照协议价格立即或在两个工作日内交割的交易。这是银行和大型金融机构的市场。在越南，这类市场被禁止。

差价合约 (CFD)： 双方关于某资产价格变动的差价合约，无需实际持有资产。这是越南最常用的交易方式 (99%的外汇平台)。CFD交易不被禁止，但应选择获得国际监管机构如ASIC、FCA或CySEC许可的平台。

远期合约 (Futures)： 在未来某个特定日期以预定价格买入或卖出某种货币。越南较少使用。

期权 ###Options###： 根据预期价格上涨或下跌，交易者可以在未来以固定价格进行买卖。越南不常用。

货币ETF： 追踪某种货币相对于美元的价值的交易基金。在越南不常见。

( 步骤3：选择信誉良好的交易平台

选择平台的标准：

• 信誉： 必须获得国际监管机构的许可
• 成本： 低点差，竞争性佣金
• 产品： 多样的货币对和资产
• 平台： 稳定易用的交易软件
• 支持： 良好的客户服务

) 步骤4：开设交易账户

开设账户时，你需要提供：

• 身份证/护照 ###正反面###
• 电子邮箱和电话号码
• 银行账户信息
• 完成身份验证

步骤5：选择交易货币对

开通账户后，选择货币对并分析汇率的涨跌。需要考虑的因素：

• 经济状况： 美国经济疲软，美元会贬值。可以卖出美元，换取经济更强的国家货币。
• 贸易地位： 出口多、需求高的国家会获得更多外汇，推动经济发展，提升货币价值。
• 政治局势： 选举、政策变化或政治事件会对外汇市场产生重大影响。

( 步骤6：确定保证金

根据平台政策，你可以用较少的保证金进行大额交易。例如，交易10万美元，保证金要求为1%，只需1,000美元。

重要提示： 每次交易建议只用总资金的2%作为保证金，以有效管理风险。

) 步骤7：决定买入或卖出

选择货币对后，制定交易策略：

• 多头 (Long)： 认为报价货币会强于计价货币时买入：
  • 汇率上涨时盈利
  • 汇率下跌时亏损
• 空头 ###Short(： 认为报价货币会弱于计价货币时卖出：
  • 汇率下跌时盈利
  • 汇率上涨时亏损

) 步骤8：使用风险管理订单

订单是自动触发的交易指令，当价格达到设定水平时执行：

止损订单 (Stop Loss)： 在低于当前市场价的水平平仓，减少逆市亏损。

止盈订单 (Take Profit)： 在高于当前市场价的水平平仓，锁定利润。

示例： 当前 EUR/USD 为1.11128。你预测它会升至1.2000后回落，设置在1.2000的止盈订单。当价格达到1.2000时，订单自动执行，获利。

步骤9：监控和管理交易

最重要的是不要感情用事。外汇市场波动频繁，价格不断变动。你需要：

• 持续学习和更新知识
• 坚持自己的交易策略
• 不要在市场波动时恐慌
• 维持风险管理纪律

影响外汇市场的因素

中央银行

中央银行通过政策控制货币供应：

• 量化宽松 (QE)： 向经济注入资金，导致货币贬值
• 紧缩货币政策： 减少供应，货币升值
• 调整利率： 高利率吸引投资，货币升值

经济新闻

关于经济的积极信息会鼓励投资者向该国注入资金，增加对货币的需求。当需求增加而供应不变时，货币价格上涨。

市场情绪

如果交易者相信某种货币会朝某一方向发展，他们会按预期交易，并影响其他人，形成多米诺效应，推动需求变化。

监管与市场监控

尽管外汇市场规模庞大，但全球监管较少，因为没有统一的监管机构。各国设有不同的监管机构：

• 美国： CFTC (商品期货交易委员会) 和 NFA (国家期货协会)
• 欧盟： ESMA (欧洲证券及市场管理局)
• 澳大利亚： ASIC (澳大利亚证券投资委员会)
• 英国： FCA (金融行为监管局)
• 塞浦路斯： CySEC (塞浦路斯证券交易委员会)

外汇市场数据

• 每日交易量： 约5万亿美元
• 每小时交易量： 平均2200亿美元
• 市场组成： 主要由机构、企业、政府和投机者组成
• 投机者： 占交易总量的约90%
• 主要货币： 美元、欧元和日元占大部分
• 散户投资者： 占近三分之一的交易量 (每日约1.7万亿美元)

外汇市场参与者

政府与中央银行： 管理外汇，调控经济

大型银行： 进行大规模交易，提供市场流动性

跨国公司： 进行汇率风险对冲，支持国际业务

外汇经纪商： 提供交易平台给散户投资者

个人投资者： 通过交易赚取汇率差价

总结

外汇投资已成为全球数百万人的有效投资渠道。凭借低成本、全天候交易、低门槛和杠杆威力，Forex为拥有知识和纪律的人提供了赚钱的机会。

但这也是一个高风险市场。在开始之前，务必：

• 充分理解基本概念
• 选择信誉良好的交易平台
• 制定明确的风险管理计划
• 接受亏损是学习的一部分

从小做起，持续学习，提升交易技能，是外汇市场成功的关键。