外汇是什么？2025年开始交易外汇前你必须知道的5件事

不是每个人都能正确理解外汇交易所

近年来，外汇投资 (Forex) 已成为越南最热门的金融领域之一。每天有数万的人在搜索外汇交易所是什么、如何开始，以及是否能赚钱。但实际上，大多数人对这个市场仍然存在很多误解。

外汇——也称为外汇市场——是一个去中心化的市场，个人、机构、银行和政府都在进行货币交易。每天，外汇市场的交易量达到 5.3万亿美元，这个数字是股市的数十倍。那么，为什么会有如此多的资金聚集在这里呢？

外汇不只是货币

“外汇”这个概念乍听之下很简单——只是像美元、欧元、日元等外币。但它还包括许多其他内容：

国际支付工具，如银行信用卡、汇票、汇款支票——帮助你在国家之间进行交易。

国际凭证和资产，如政府债券、国际公司股票，甚至黄金。

加密货币，如比特币、以太坊——这些去中心化的货币被许多投资者视为外汇市场的一部分。

然而，当提到外汇交易时，人们通常指的是买卖货币对 (比如 EUR/USD)，目的只有一个：利用汇率波动赚取利润。

外汇交易是如何运作的？

假设你预测欧元未来会比美元更强。你用11,500美元购买10,000欧元，汇率为EUR/USD=1.1500。两周后，汇率升至1.2500，你卖出10,000欧元，得到12,500美元。你的净利润是1,000美元。

外汇交易所的特别之处在于，你不需要有11,500美元的全部资金就能进行交易。借助杠杆 (leverage)，平台可以支持你最高200:1的杠杆比例。这意味着你只需大约60美元的保证金，就可以开仓价值11,500美元的交易。

但杠杆也是一把双刃剑——它可以帮你赚取多倍的利润，也可能让你更快亏损，尤其是在市场逆向预期时。

投资外汇的4个主要优点

1. 交易费用极低

不同于股票或房地产，外汇几乎没有中间成本，如资产管理费、经纪佣金。经纪商只通过点差 (买卖价差)赚取利润，这个差价通常很小。

2. 市场全天候交易

外汇没有固定的休市时间。你可以在早上、下午、晚上，甚至睡觉时进行交易。这适合希望将外汇作为额外投资渠道，而不影响主业的人。

3. 市场规模巨大，难以操控

每天交易额达5万亿美元，即使是中央银行也难以控制。市场规模庞大，参与者众多，分散性强。

4. 进入门槛低

你只需几百元就可以开始交易。没有其他市场能允许你以如此低的资金门槛入场。

主要的货币对

虽然外汇市场上交易的货币超过30种，但有7个主要货币对占据85%的交易量：

• EUR/USD – 欧元/美元
• USD/JPY – 美元/日元
• GBP/USD – 英镑/美元
• AUD/USD – 澳元/美元
• USD/CHF – 美元/瑞士法郎
• NZD/USD – 新西兰元/美元
• USD/CAD – 美元/加元

这些货币对流动性高，波动可预测，适合新手和有经验的投资者。

8个步骤开启你的首次外汇交易

步骤1：掌握基础概念

在交易前，你需要了解：

• 多头 (Long)：你相信货币会升值，所以买入，等待卖出获利。
• 空头 (Short)：你相信货币会贬值，所以先卖出，再以更低价格买回。
• 杠杆 (Leverage)：用少量资金控制更大金额的交易。例如，100:1的杠杆意味着你用1美元可以交易100美元。
• 保证金 (Margin)：开仓所需的最低存款。
• 点差 (Spread)：买入价与卖出价之间的差价，是经纪商的主要收入。
• 手数 (Lot)：交易规模，从微型手（100单位）到标准手（100,000单位）。

( 步骤2：了解不同类型的外汇交易

现货外汇——即时交易，2个工作日内结算。在越南，这种交易被禁止。

差价合约（CFD）——不持有实际货币，只预测价格涨跌。这是越南最常见的外汇交易类型，占99%的外汇平台。建议选择由国际监管机构如ASIC、FCA、CySEC授权的平台，以确保安全。

货币期货——有明确交割日期的合约。在越南较少使用。

外汇期权——货币买卖的选择权。预测价格会涨或跌，价格固定。较少在越南使用。

货币ETF——跟踪货币价格的交易基金。在越南也不常见。

) 步骤3：选择可信赖的外汇平台

选择平台的标准非常重要：

• 信誉：必须获得国际监管机构的许可 ###ASIC、FCA、CySEC等###
• 交易费用和佣金：越低越好
• 交易产品：多样，符合你的需求
• 交易平台：简便易用，稳定可靠
• 客户支持：快速、专业

( 步骤4：开户

你需要提供基本个人信息和银行账户信息，以便平台验证身份。

) 步骤5：选择交易货币对

分析汇率未来的涨跌，依据包括：

• 经济状况：经济强劲，货币升值
• 贸易地位：出口多的国家，货币升值
• 政治局势：选举、利率政策、通胀率等因素影响。

步骤6：确定保证金金额

安全原则是只用2%的保证金投资某个货币对。例如，若你想交易100,000美元，保证金为1%，则需要账户中至少有1,000美元。

步骤7：下买入或卖出订单

• 买入 ###Long###：相信货币会升值
• 卖出 (Short)：相信货币会贬值

( 步骤8：使用风险管理订单

• 止损 )Stop Loss###：当价格下跌到某个点时自动平仓，限制亏损。
• 止盈 ###Take Profit(：当价格上涨到目标点时自动平仓，锁定利润。

例如：EUR/USD当前在1.1128，你预测会涨到1.2000后回落。可以设置止盈在1.2000，价格到达时自动卖出。

影响外汇市场的因素有哪些？

) 央行

量化宽松政策 (（QE）) 会导致货币贬值。紧缩政策（加息）会推升货币升值。

财经新闻

利好消息如GDP增长、失业率下降，会吸引投资，增加对货币的需求，推升价格。

( 市场情绪

如果大部分交易者相信某货币会升值，他们会买入，形成多米诺效应，推动货币升值。

谁参与外汇市场？

• 政府和央行：管理外汇储备，支持国家经济。
• 大型银行：进行大规模交易。
• 外汇经纪商：为投资者提供交易平台。
• 散户投资者：占交易总量的近1/3，即每天约1.7万亿美元。

外汇市场的监管情况

尽管市场规模庞大，但外汇市场监管较少，因为没有集中监管机构24/7监控。在美国，CFTC（商品期货交易委员会）)和NFA（国家期货协会）###负责监管。其他国家也有类似机构。

这意味着你必须自主选择由国际监管机构授权的外汇平台，以保障权益。

总结

外汇是什么？ 它是全球最大的货币交易市场，全天候运行，每天交易额达5.3万亿美元。凭借低费用、低门槛和高盈利潜力，外汇吸引了全球数百万投资者。

但要成功，你需要：

1. 深入学习交易概念和工具
2. 选择信誉良好、安全的平台
3. 制定严格的风险管理计划
4. 遵守交易纪律，不感情用事
5. 不断学习，优化策略

外汇市场不是快速致富的捷径，而是一个适合愿意投入时间学习和提升技能的投资工具。