逐步了解外汇市场：新手详细指南

外汇Forex是什么？了解基本概念

什么是外汇交易（Trade Forex）？ 这是越南数万人每天提出的问题。在近年来，外汇市场(Forex/FX)日益吸引投资者的关注，但仍存在许多关于其本质的误解。

“外汇”或“Forex”这一术语并非单一概念。它包含多重含义：可能是外币(USD、EUR、AUD)，国际支付工具(支票、汇票)，国际凭证(债券、股票)，加密货币(Bitcoin、Ethereum)，甚至黄金。

但当提到外汇交易（trade forex）或外汇市场时，人们通常指的是“一个去中心化的市场，交易者买卖和交换货币对”。这是一个由机构、银行、投资基金和个人参与的舞台，目的是进出口、对冲风险或从汇率波动中获利。

巨大的规模：为什么Forex如此重要

数字说明一切：每天全球外汇市场的交易额达5.3万亿美元。这也是为什么Forex是世界上最大的金融市场，远超股票、债券或其他任何市场。

凭借如此规模，外汇市场24/7全天候运作，从东京都开市到美国市场收盘。这意味着你可以随时交易，即使你有其他事务。

主要货币对及外汇交易的运作方式

在外汇市场，你不是买卖单一货币，而是按货币对进行交易。比如EUR/USD，其中EUR(欧元)是基础货币(Base Currency)，USD(美元)是报价货币(Quote Currency)。

这两个货币的汇率不断变化，受经济需求、政治事件、央行决策和市场情绪影响。这种波动正是你获利的机会。

目前，主要货币对包括：EUR/USD、USD/JPY、GBP/USD、AUD/USD、USD/CHF、NZD/USD、USD/CAD。这些对占每日交易总额的85%，因其高流动性。

符号	国家	货币名称
USD	美国	美元
EUR	欧盟	欧元
JPY	日本	日元
GBP	英国	英镑
CHF	瑞士	法郎
CAD	加拿大	加元
AUD	澳大利亚	澳元
NZD	新西兰	新西兰元

外汇交易机制：买还是卖？

外汇交易（Trade Forex）到底是什么？ 很简单：你预测汇率的走势，然后下单。

如果你预测汇率会涨： 你下“买入（Long）”订单。当价格真的上涨时，你卖出获利。

如果你预测汇率会跌： 你下“卖出（Short）”订单。当价格下跌时，你买回获利。

( 实际交易示例

假设EUR/USD当前为1.1500。你相信欧元会变强，决定用11,500美元买入10,000欧元。

两周后，汇率涨到1.2500，你按此价格卖出10,000欧元，获得12,500美元。

结果： 单笔交易获利1,000美元。

但这还不是全部。在外汇市场，你可以使用**杠杆（Leverage）**高达200倍。这意味着你只需大约60美元保证金，就能进行原本需要11,500美元的交易。这就是杠杆的威力——但同时也是双刃剑，亏损也会被放大。

你必须了解的重要术语

在进行外汇交易前，你需要掌握以下基本概念：

Long（多头）： 买入，期待价格上涨后卖出获利。

Short（空头）： 卖出，预期价格下跌后买回获利。

Leverage（杠杆）： 允许你用较少的资金控制更大金额的工具。例如：100:1的杠杆意味着你只需投入1%的资金就能控制相应的交易规模。

Margin（保证金）： 你开仓和维持仓位所需的资金。

Pip（点）： 汇率最小变动单位。例如，EUR/USD从1.2000变到1.2005，变化5个点。

Spread（点差）： 买入价（bid）与卖出价（ask）之间的差价。这是交易所赚取利润的方式。

Lot（手）： 你交易的货币单位。不同大小：nano（100单位）、micro（1,000单位）、mini（10,000单位）或标准手（100,000单位）。

外汇交易相较其他投资方式的优势

) 交易手续费极低

不同于股票或房地产，外汇交易没有复杂的管理费或高额税收。交易所只从点差中获利，即买卖价差。

( 全天候市场

外汇市场每周5天、24小时运作。你无需受限于固定交易时间，可以随时参与。

) 无人操控市场

凭借每天5.3万亿美元的规模和众多参与者，没有个人或机构###甚至包括央行(能完全控制或操纵市场。这种透明性保护了交易者。

) 低门槛

你可以用很少的资金开始交易——只需几百元。这在股票或房地产中难以实现。

( 杠杆的威力

你可以用少量资金控制大量资金。这带来巨大盈利机会，但也伴随高风险，需谨慎管理。

你可以交易的外汇市场类型

) 现货外汇市场（Spot Forex）——即时交割

这是按照约定汇率进行交易，立即或在两个工作日内结算。多由银行和金融机构使用。在越南，这类市场不被允许。

$1 差价合约（CFD）——合约差价

CFD是双方约定某资产价格差的合约。你无需持有实际货币，只需预测价格方向。

在越南，99%的外汇平台采用CFD方式。虽未被明令禁止，但没有具体规定，建议选择由国际监管机构如ASIC、FCA或CySEC授权的平台以确保安全。

$100 货币期货（Currency Futures）——未来交割合约

在未来某一特定日期以预定价格交换一种货币与另一种货币的合约。这类产品在越南不常见。

( 货币期权（Currency Options）——选择权

FX期权允许你根据预期价格上涨或下跌进行交易，交易结束时以固定价格执行。这类产品在越南也不常见。

开始外汇交易的逐步指南

) 第1步：学习基本概念

首先，理解市场的术语和机制。这有助于你正确下单和有效管理风险。

( 第2步：选择合适的市场类型

在越南，CFD外汇是主要选择。了解不同市场，选择符合你目标的方式。

) 第3步：选择信誉良好的交易平台

这是非常关键的一步。选择由国际监管机构授权的平台，交易费用合理，界面友好，提供完整的分析工具。

( 第4步：开设账户

你需要提供个人信息、身份证照片、邮箱、电话和银行账户信息。这个过程通常只需几分钟到几小时。

) 第5步：选择交易货币对

开好账户后，选择你想交易的货币对。决策时可以考虑：

经济状况： 如果你认为美国经济会疲软，美元可能贬值。反之，经济强劲的国家货币可能升值。

贸易地位： 出口多、受欢迎的国家会获得更多外币，货币升值。

政治局势： 选举或政策变化也会影响货币价格。

( 第6步：确定保证金金额

这是你开仓所需的保证金。一般建议只用账户总额的2%投资于单一货币对，以避免亏损过大。

) 第7步：决定买入还是卖出

选定货币对后，决定是“买入（Long）”还是“卖出（Short）”。

买入： 汇率上涨获利，反之亏损。

卖出： 汇率下跌获利，反之亏损。

( 第8步：加入风险管理订单

这是许多新手容易忽视的关键步骤。应始终设置**止损（Stop Loss）以限制亏损，以及获利（Take Profit）**锁定利润。

止损： 当汇率达到设定值时自动平仓，避免大额亏损。

获利： 当汇率达到目标价时自动平仓，锁定收益。

例如：EUR/USD当前为1.1128，预期涨到1.2000，可设置获利点在1.2000，价格到达时自动平仓。

) 第9步：监控与调整

下单后，密切关注市场动态。但要记住：不要过度感情用事。市场会有局部波动，重要的是坚持既定策略。随着时间和经验积累，你会逐步看到利润增长。

影响外汇市场的主要因素

( 央行

央行控制货币供应量，制定货币政策，深刻影响货币价值。例如，量化宽松政策（QE）会向经济注入资金，导致货币贬值。

) 经济新闻

商业银行和投资者偏好投资前景良好的经济体。某地区的利好消息会刺激对该地区货币的需求，推高其价值。

( 市场情绪

交易者的心理也非常重要。如果大多数人相信某货币会升值，他们会买入，推动价格上涨。反之，悲观情绪可能导致价格下跌。

规章制度与市场监管

尽管规模庞大，外汇市场监管较少，因为没有单一监管机构。国际组织如CFTC)商品期货交易委员会(和NFA)美国国家期货协会###监管交易平台，确保其遵守标准。

交易参与者的规模

外汇市场不仅仅是大企业的舞台。个人投资者占据每日交易量的近三分之一，即约1.7万亿美元。这证明，普通人用少量资金开始交易完全可行。

结论

外汇交易（Trade Forex）是什么？它是全球最大的金融市场，你可以从汇率波动中获利。低手续费、全天候交易、低门槛和杠杆的强大功能，使Forex成为全球数百万人的投资渠道。

但请记住，外汇交易也伴随风险。在开始之前，要充分学习，选择信誉良好的平台，并严格风险管理。掌握这些，你就能打下坚实基础，成为成功的交易者。