探索外汇市场：从基本概念到入门步骤

📚 外汇是什么？从基础角度了解外汇

近年来，越南投资者对外汇交易的关注度不断增加。然而，许多人仍然对外汇的本质存在误解。

外汇及外汇市场的定义

根据国际金融机构的定义，外汇可以包括：

外汇的形式：

• 货币如USD、EUR、AUD
• 国际支付工具 (银行卡、支票转账)
• 国际凭证 (债券、外国公司股票)
• 数字资产 (比特币、以太坊)
• 贵金属及用于国际支付的货币

提到外汇市场 (Forex或FX)，我们指的是一个全球去中心化的交易平台，投资者可以在这里买卖和交换各种货币。该市场的日均交易量约为5.3万亿美元——这个数字远远超过股票或债券市场的规模。

外汇交易是什么？

外汇交易基本上是买卖货币对，利用汇率的波动来获利。不同于中央银行进行的稳定经济的交易，个人投资者参与市场的唯一目的是从汇率差异中获利。

💱 在外汇市场上交易什么？

货币对：主要的交易单位

外汇市场的主要商品是货币，以货币对的形式进行交易。例如EUR/USD——欧元对美元。由于货币之间的汇率不断变动，受多种经济和地缘政治因素影响，市场不断出现交易机会。

核心概念：汇率

Base Currency (基准货币)： 货币对中左边的货币，表示它相对于另一种货币的价格。例如，EUR/USD为1.1500，意味着1欧元=1.1500美元。

Quote Currency (报价货币)： 货币对中右边的货币，也叫做counter currency或pip currency。

主要货币对

虽然有超过30种主要货币在交易，但只有部分货币对占据市场的85%的份额，且流动性极高——这些是主要货币对：

EUR/USD、USD/JPY、GBP/USD、AUD/USD、USD/CHF、NZD/USD、USD/CAD

符号	国家	单位
USD	美国	美元
EUR	欧盟	欧元
JPY	日本	日元
GBP	英国	英镑
CHF	瑞士	法郎
CAD	加拿大	加元
AUD	澳大利亚	澳元
NZD	新西兰	新西兰元

其他资产在交易平台上的可用性

除了外汇，信誉良好的交易平台还提供多样的资产类别，如股票指数、商品、黄金和虚拟货币。

🎯 外汇投资的运作机制

基本原则

外汇投资基于对汇率走势的预测。如果你预测EUR/USD会升值，就下多单。当汇率实际升高时，卖出获利。市场是双向的：不仅可以做多，还可以做空。

实际交易示例

假设你有11,500美元：

• 步骤1： 以EUR/USD=1.1500买入10,000欧元
• 步骤2： 两周后，汇率升至1.2500
• 步骤3： 卖出10,000欧元，获得12,500美元
• 结果： 利润为1,000美元，差价0.1

杠杆的威力

外汇的显著特点是杠杆 (Leverage)。不必支付全部11,500美元，只需保证金的一部分——比如，200:1的杠杆，只需约60美元即可进行交易。

注意： 杠杆如同双刃剑——可以放大利润，也可能放大亏损。

操作	EUR	USD
买入10,000 EUR @ 1.1500	+10,000	-11,500
卖出10,000 EUR @ 1.2500	-10,000	+12,500
利润	0	+1,000

✨ 了解外汇并参与交易的优势

交易费用极低

外汇免除资产管理费或佣金等中间成本。经纪商只赚取点差 (买卖价差)，通常非常小。

全天候交易

不同于股票市场有限的交易时间，外汇市场24小时全天运作。这允许投资者根据自己的时间安排进行交易——早上、下午、晚上甚至睡觉时。

市场不可操控

由于市场规模巨大，参与者众多，没有任何个人、机构甚至中央银行能完全控制市场。这保证了市场的透明和公平。

杠杆优势

与其他投资渠道不同，外汇允许用较少的资金进行大额交易。你可以用少量资金获得数百倍的利润。

低门槛进入

只需几百元越南盾即可开始交易。这是其他金融市场（如股票、房地产、贵金属）难以比拟的优势。

🚀 8步开启外汇交易之路

步骤1：掌握8个基础概念

要有效交易，必须理解核心术语：

多头（Long）： 买入，预期价格上涨以高价卖出。盈利随市场上涨而增加。

空头（Short）： 卖空，预期价格下跌。盈利随市场下跌而增加。

杠杆 (Leverage)： 用较大资金进行交易，比例如50:1、100:1、500:1。

保证金 (Margin)： 开仓和持仓所需的资金。

点（Pip） (点数)： 汇率的最小变动单位，通常为千分之一。例如EUR/USD由1.2000变为1.2005，表示5点。

点差 (Spread)： 买入价(bid)与卖出价(offer)之间的差异，以点为单位。这是经纪商的收入来源。

手（Lot） (手数)： 交易单位，从微型手（100单位）到标准手（100,000单位）。

滑点 (Slippage)： 订单预期价格与实际成交价格之间的差异。

( 步骤2：了解不同类型的外汇市场

现货外汇市场 )Spot Forex(： 按照约定价格立即交易并在2天内结算。主要由银行和金融机构参与。在越南，此类市场被禁止。

差价合约（CFD）)CFD###： 双方关于资产（外汇、指数、股票）价格差的合约。允许投机而无需持有实物资产。在越南，约99%的外汇平台提供CFD交易。CFD交易不被禁止，但应选择获得国际监管机构（如ASIC、FCA、CySEC）授权的平台。

货币期货 (Currency Futures)： 在未来某一特定日期以预定价格进行货币交换的合约。在越南不常见。

货币期权 (Currency Options)： 允许预测资产价格上涨或下跌，正确则盈利，错误则亏损。在越南不常见。

货币ETF： 跟踪某种货币相对于美元或其他货币的价值的交易基金。在越南不常见。

( 步骤3：选择信誉良好的交易平台

选择外汇平台的标准：

• 信誉良好 )获得国际监管机构授权(
• 低交易费用
• 具有竞争力的佣金
• 多样的交易产品
• 易用的软件平台

) 步骤4：开设外汇账户

开设账户时需提供：

• 身份证正反面
• 电子邮箱和手机号
• 银行账户信息

( 步骤5：确定要交易的货币对

开设账户后，分析并选择货币对。考虑因素包括：

经济前景预测： 如果美国经济疲软，美元可能贬值。可以卖出美元，买入经济强劲国家的货币。

贸易地位： 需求高的商品出口国会有贸易优势，推动经济发展，带动货币升值。

政治局势： 政治事件如选举可能影响货币。如果新领导人收紧货币政策、提高利率，货币可能升值。

) 步骤6：确定保证金金额

根据平台政策，你可以用少量资金进行大额交易。例如，保证金比例为1%的情况下，交易10万美元只需1000美元。

黄金法则： 每次交易只用总资金的2%。

( 步骤7：决定买入还是卖出

选择市场后，检查当前价格并下单。

买入货币对：相信货币会升值

• 利润随价格上涨而增加
• 亏损随价格下跌而增加

卖出货币对：相信货币会贬值

• 利润随价格下跌而增加
• 亏损随价格上涨而增加

) 步骤8：设置止损和获利订单

订单是自动在未来某一价格点执行的指令。

止损（Stop Loss）###止损单(： 当价格低于当前市场价时平仓，减少亏损。

获利（Take Profit）)止盈单###： 当价格高于当前价时平仓，锁定利润。

示例： EUR/USD当前在1.11128。你预期上涨到1.2000后回落。设置在1.2000的卖出限价单。当价格触及1.2000时，自动卖出获利。

步骤9：监控与调整

最重要的是理性操作。外汇市场波动频繁，价格不断变动。坚持策略，持续学习，最终会获得利润。

🔍 影响外汇市场的因素

中央银行

货币供应由中央银行控制。量化宽松政策 ###向经济注入资金###可能导致货币贬值。

( 财经新闻

银行和投资者希望资金流入有良好前景的经济体。积极的消息会刺激投资和需求，推动货币升值。如果没有相应的货币供应增加，供需差异会推高货币价值。

) 市场情绪

交易者对货币走势的信心影响巨大。如果交易者相信某货币会走强，他们会相应交易，影响需求，从而推动价格。

📋 监管与市场管理

尽管市场规模庞大，但外汇市场监管较少，因为没有24/7的监管机构。各国交易机构监管国内外汇交易，确保合规。

在美国： 主要由CFTC (商品期货交易委员会)和NFA ###全国期货协会###监管。

💡 市场规模与参与者

( 日均交易量

全球每天约有5万亿美元的外汇交易，平均每小时220亿美元。

市场主要由机构、企业、政府和投机者组成。投机占约90%的交易量，主要集中在美元、欧元和日元。

) 参与者类别

1. 政府和中央银行： 维护经济稳定
2. 大型银行： 主要业务
3. 外汇经纪商： 提供交易服务
4. 散户投资者： 占日交易量的近三分之一

每天5万亿美元的市场规模中，散户通过经纪商进行约1.7万亿美元的交易。

✅ 结论

了解外汇并不难。掌握基础知识、市场运作方式、重要概念和9个实操步骤，任何人都可以开启自己的交易之旅。

外汇市场是全球最大的金融投资市场。具有透明、低门槛和高灵活性的特点，外汇是全球投资者——从新手到专家——的有效投资渠道之一。

你的外汇交易之路将由知识、纪律和风险管理能力共同塑造。请从基础开始，练习模拟账户，逐步提升技能。

🤔 常见外汇投资问题

1. 每天在外汇市场上有多少资金在交易？

每天全球约有5万亿美元的交易额，即每小时220亿美元。投机占90%，主要集中在美元、欧元和日元。

2. 谁可以参与外汇交易？

外汇市场对多类主体开放：政府、中央银行、大型银行、经纪商和散户。只要符合条件且有资金，任何人都可以参与。

3. 如何高效学习外汇？

学习基础概念，了解不同市场类型，选择信誉平台，先用模拟账户练习，再进行实盘交易。

4. 交易外汇的最大风险是什么？

最大风险是使用过高的杠杆。杠杆可以放大利润，也会放大亏损。风险控制（如止损）是必不可少的。