外汇 Forex 是什么？从基础到高级的外汇投资指南

外汇 - 全球最大非中心化货币市场

除了外汇是什么？简单来说，它是不同货币对之间的货币交易市场 (例如 EUR/USD、GBP/USD)。全球每天大约有 5.3万亿美元 被交易，使得外汇成为地球上最大的金融市场。

与股票或房地产不同，外汇是一个 完全去中心化 的市场——没有任何机构或集团可以控制。这保证了透明度，并为所有参与者创造了公平的机会，从中央银行到个人投资者。

在外汇市场可以交易什么？

主要商品：按货币对交易的货币

你可以交易主要货币对，如：

• EUR/USD (欧元 / 美元)
• USD/JPY (美元 / 日元)
• GBP/USD (英镑 / 美元)
• AUD/USD、USD/CHF、NZD/USD、USD/CAD

这些货币对占市场价值的 85%，流动性最高，非常适合新手。

除了外汇，现代交易平台还提供股票指数、商品、黄金和加密货币的差价合约（CFD），扩展投资选择。

你必须了解的核心概念

基础货币 (报价货币)：位于货币对左侧的货币，表示其价值。例如，EUR/USD = 1.1500 意味着 1 欧元 = 1.1500 美元。

报价货币 (定价货币)：位于货币对右侧的货币，用于定价基础货币。

杠杆 (杠杆)：允许你用较少的资金控制更大的交易工具。以200:1的杠杆为例，你只需60美元保证金即可控制价值数千美元的交易。

保证金 (保证金)：你需要存入交易所的资金，用于开仓和维持仓位。

点差（Pip）：最小变动单位的小数点后位数。如果 EUR/USD 从 1.2000 变到 1.2005，即变化了 5 个点。

点差（Spread）：买入价 (Bid) 和卖出价 (Ask) 之间的差价——这是交易所盈利的方式。

手（Lot） (手数)：你买卖的货币单位数量。有nano（100单位）、micro（1,000单位）、mini（10,000单位）或standard（100,000单位）等。

为什么外汇比其他投资渠道更吸引人？

交易费用极低：没有资产管理费或佣金，只有点差——买卖价差。

市场全天候24/5开放：外汇市场在全球范围内连续运作，从周一到周五。你可以在任何合适的时间交易——早上、晚上，甚至睡觉时。

没有市场操控：每天5.3万亿美元的规模，没有任何人——甚至包括中央银行——可以控制价格。

杠杆的威力：这是外汇不同于其他市场的关键。你可以用小额资金赚取百倍利润，但也可能亏损同样金额。这是一把双刃剑，需谨慎管理。

低门槛入场：只需几百元保证金，就可以开始交易——这是房地产或大宗商品市场无法比拟的。

如何开始外汇交易？

( 第一步：掌握不同类型的外汇市场

现货外汇市场 )即期市场(：以约定价格进行交易，2个工作日内结算。在越南，这个市场被禁止。

差价合约（CFD）)Contract for Difference(：通过差价合约进行交易。越南99%的外汇平台都采用这种方式。未被禁止，但建议选择获得国际监管机构如ASIC、FCA、CySEC许可的平台。

货币期货 )Currency Futures(：事先确定价格的期货合约。在越南不常见。

外汇期权 )FX Options###：基于价格上涨/下跌预期的交易。在越南不常见。

货币ETF (Currency ETFs)：跟踪某种货币价值的基金。在越南不常见。

( 第二步：选择可信赖的交易平台

选择标准：

• 国际牌照 )ASIC、FCA、CySEC###——必须
• 低交易费，合理的佣金
• 易用的交易平台
• 良好的客户支持
• 丰富的交易产品

( 第三步：开设账户

你需要准备：

• 身份证（正反面）
• 电子邮箱和手机号
• 银行账户，用于存取款

) 第四步：选择合适的货币对

在选择交易货币对时，考虑：

• 经济状况：如果美国面临衰退，美元会走弱。反之，经济强劲的国家，其货币会升值。
• 贸易实力：出口多、需求高的国家会获得更多外汇，刺激经济，推升货币价值。
• 政治环境：选举、货币政策或重大政治事件都可能显著影响货币价格。

第五步：确定保证金 ###Margin###

保证金是你为控制更大仓位而必须存入的资金。如果你想交易100,000美元，保证金要求为1%，只需1,000美元。

黄金法则：每个货币对的仓位不应超过总资金的2%。

( 第六步：决定买入还是卖出

买入 )Long###：如果你认为货币会升值（价格会变得更强）：

• 价格上涨获利
• 价格下跌亏损

卖出 (Short)：如果你认为货币会贬值（价格会变弱）：

• 价格下跌获利
• 价格上涨亏损

( 第七步：使用风险管理订单

在外汇交易中，风险管理是必须的。

止损单 )Stop Loss###：当价格跌破某个水平时，自动平仓，限制亏损。

获利单 (Take Profit)：当价格达到预设盈利目标时，自动平仓。

示例：EUR/USD 当前为 1.11128，你预期会涨到 1.2000 后回落。你在 1.2000 设置卖出单。当价格触及 1.2000 时，卖出单自动执行。

( 第八步：监控与调整

外汇市场波动不断——价格会升升降降。关键是：

• 不要感情用事
• 坚持你的策略
• 不断学习每次交易
• 保持耐心等待结果

影响外汇价格的因素有哪些？

中央银行：货币政策如量化宽松 )QE### 或加息会直接影响。向经济注入资金会导致货币贬值。

经济新闻：如果某国经济数据良好 (GDP增长高、失业率低)，会刺激货币需求，推升价格。

市场情绪：如果交易者相信某货币会升值，他们会买入，形成资金流——影响价格。

外汇市场的规模到底有多大？

• 每天5.3万亿美元——总交易量
• 每小时220亿美元——平均每小时
• 散户投资者占约⅓的日交易量 (约1.7万亿美元)
• 90%的交易量来自货币投机者
• 主要集中在美元、欧元、日元

谁在参与外汇交易？

• 政府与中央银行：调控外汇，支持经济
• 大型银行：进行大规模交易，提供流动性
• 外汇经纪商：连接交易者与市场
• 散户投资者：通过平台逐渐加入

需要了解的风险

虽然外汇吸引人，但也存在真实风险：

杠杆风险：可以放大利润百倍，也可能放大亏损。管理仓位是关键。

市场风险：价格快速变动，尤其在重大经济新闻发布时。可能瞬间亏光保证金。

心理风险：恐惧或贪婪会导致偏离策略。纪律就是财富。

结论

外汇不是“快速致富的捷径”，但它是 全球最大规模的金融市场，为有纪律、知识和良好风险管理的人提供了真正的机会。

从小做起，不断学习，始终使用止损，记住：持续盈利比投机冒险更重要。

祝你在外汇交易的旅程中取得成功！