外汇投资指南：从基础到实践——你需要知道的一切

外汇是什么？为什么这个市场吸引数百万投资者？

外汇 (Foreign Exchange)，即外汇市场，是全球交易者全天候买卖货币的场所。与股票或房地产不同，外汇投资规模庞大——平均每日交易量达5.3万亿美元。

外汇不仅仅是货币——它还包括国际支付工具、投资凭证、比特币和以太坊等加密货币，甚至黄金也被视为外汇的一部分。但当提到外汇交易时，大多数人理解的是交易货币对，如EUR/USD——即用欧元兑换美元。

对于个人投资者而言，参与市场的唯一目标是利用汇率波动获利。这也是为什么全球数百万人愿意参与外汇交易的原因。

在外汇市场可以交易什么？

外汇市场的主要商品是货币，它们总是以货币对的形式进行交易。例如EUR/USD意味着用一欧元兑换多少美元。由于汇率不断变动，受到经济和地缘政治因素的影响，交易机会也不断出现。

汇率基础概念

Base Currency (报价货币)： 位于左侧的货币，表示它相对于右侧货币的价值。例如EUR/USD为1.1500，意味着1欧元=1.1500美元。

Quote Currency (计价货币)： 位于右侧的货币，用于标示报价货币的价值。

主要货币对

虽然有超过30种货币在交易，但约85%的市场价值集中在7个主要货币对：EUR/USD、USD/JPY、GBP/USD、AUD/USD、USD/CHF、NZD/USD和USD/CAD。

代码	国家	单位
USD	美国	美元
EUR	欧盟	欧元
JPY	日本	日元
GBP	英国	英镑
CHF	瑞士	法郎
CAD	加拿大	加元
AUD	澳大利亚	澳元
NZD	新西兰	新西兰元

除了外汇，信誉良好的交易平台还提供股票指数、商品、黄金和虚拟货币的交易。

外汇投资是如何运作的？

原则非常简单：你预测货币对会涨还是跌，发出买入或卖出订单，等待价格按预期变动，然后平仓获利。

实例

假设你以1.1500的汇率买入10,000欧元，总成本为11,500美元。两周后，汇率升至1.2500，你卖出10,000欧元，获得12,500美元。你的利润是1,000美元。

不过，外汇平台有一种强大的工具叫做杠杆。你不必支付全部11,500美元，而是可以用200:1的杠杆，只需大约60美元保证金就能进行相同的交易。这也是外汇的主要吸引力——放大盈利的能力。但要记住，杠杆也会放大亏损，因此必须谨慎使用。

为什么外汇成为受欢迎的投资渠道的5个原因

1. 交易费用极低
外汇交易没有资产管理费或经纪佣金。平台只收取一小部分利润，称为点差 (买卖价差)。

2. 市场全天候运作
没有交易时间限制。你可以在任何时间参与，适合兼职交易者。

3. 无人能操控市场
每日交易规模达5万亿美元，参与者众多，没有任何机构——甚至包括中央银行——能操控外汇市场。

4. 杠杆的威力
只需几百元保证金，就能交易价值数百万的货币对。但这也意味着相应的风险。

5. 低门槛进入
不同于股票或房地产，你只需50美元就可以开始外汇交易。

如何逐步开始外汇投资

第1步：掌握8个基础概念

在交易前，你必须理解专业术语：

• 多头（Long）：买入，期待价格上涨以便卖出获利
• 空头（Short）：卖空，预期价格下跌
• 杠杆（Leverage）：用较小的资金控制更大规模的交易 (比例如50:1、100:1、500:1)
• 保证金（Margin）：开仓和持仓所需的资金
• 点（Pip）：汇率变动的最小单位，通常为小数点后第四位 (EUR/USD从1.2000升至1.2005即为5点)
• 点差（Spread）：买入价（bid）与卖出价（ask）之间的差价，以点为单位
• 手（Lot）：交易单位——从微型手（100单位）到标准手（10万单位）
• 差价合约（CFD）：允许你在不实际持有货币的情况下，投机其价格变动

( 第2步：了解不同类型的外汇市场

现货外汇市场（Spot Forex）： 实时交易，2个工作日内结算。在越南，这类交易被禁止。

外汇差价合约（Forex CFD）： 不持有实际货币，只在价格差上交易。越南99%的外汇平台采用此方式，虽然不被禁止，但建议选择由国际监管机构如ASIC、FCA或CySEC授权的平台。

货币期货与期权： 在越南较少见。

) 第3步：选择信誉良好的外汇平台

最重要的标准是信誉——平台必须获得国际监管机构的许可。此外，还应考虑交易费用、佣金、提供的产品和交易平台的质量。

( 第4步：开设账户

你需要提供：

• 身份证正反面
• 电子邮箱和手机号
• 银行账户信息

) 第5步：选择货币对并进行分析

交易前，分析以下因素：

经济状况： 如果美国经济疲软，美元会贬值。你可以卖出美元，购买经济更强的国家货币。

贸易地位： 出口多的国家会获得更多外币，导致本币升值。

政治局势： 选举、政策变动等都会影响货币价格。

( 第6步：确定保证金金额

如果你想交易100,000美元，保证金要求为1%，则需要准备1,000美元。黄金法则：每次只用2%的资金作为保证金，以控制风险。

) 第7步：决定买入还是卖出

买入（Long） EUR/USD，如果你认为欧元会强于美元：

• 利润随价格上涨而增加 -亏损随价格下跌而增加

卖出（Short） EUR/USD，如果你认为欧元会弱于美元：

• 利润随价格下跌而增加 -亏损随价格上涨而增加

( 第8步：使用风险管理订单

止损（Stop Loss）：当价格达到你能接受的最大亏损时，自动平仓。

获利（Take Profit）：当价格达到预设目标时，自动平仓。

例如：当前EUR/USD为1.11128，你预期上涨到1.2000后会回落。你可以在1.2000设置卖出限价单，价格触及时自动执行。

) 第9步：监控与耐心

不要感情用事。外汇市场波动大，价格会不断上下。关键是坚持策略，持续学习，最终会看到盈利。

影响外汇价格的因素

央行政策： 货币宽松或加息都会直接影响货币价值。

财经新闻： 好消息会吸引资金流入，推高货币价格。

市场情绪： 当交易者相信某货币会走向某个方向，他们会按此操作，甚至影响其他人跟风，从而影响供需。

常见问题：外汇投资指南

外汇市场如何监管？

外汇市场规模巨大但监管较少，因为没有单一的监管机构全天候监管。各国有自己的监管机构：美国有CFTC和NFA，欧盟有相应组织。这允许一些境外平台运营，但建议选择由信誉良好的监管机构授权的平台。

每日交易量是多少？

平均约5万亿美元/天，相当于每小时220亿美元。大部分交易集中在美元、欧元和日元。

主要参与者有哪些？

政府、央行、大型银行、外汇经纪商和散户投资者。散户投资者约占三分之一，日交易量约1.7万亿美元。

结论

外汇投资指南为你提供了从基础到实操的全部知识。外汇是全球最大、最透明、入门成本低的金融市场。任何人都可以开始，但成功需要坚持、不断学习和合理管理风险。

从基础开始，练习模拟账户，逐步过渡到实盘交易。外汇市场在等待你的加入！