全面指南：外汇交易 Forex 是什么以及新手如何入门

外汇交易基础概念

外汇是什么？

近年来，越南的外汇市场已成为吸引数万投资者关注的投资领域。然而，许多人仍未充分理解外汇交易是什么，导致一些不必要的误解。

根据定义，外汇 (Forex或FX) 可以指：

● 外币： 如美元（USD）、欧元（EUR）、澳元（AUD）等国际货币 ● 国际支付工具： 国际银行借记卡、汇票、支票转账 ● 国际凭证： 政府债券、国际公司股票 ● 数字资产： 比特币（Bitcoin）、以太坊（Ethereum）及其他加密货币 ● 贵金属： 黄金及其他贵金属

总的来说，当提到外汇交易时，指的是一个非集中式市场，投资者可以买卖这些货币，以多样化的目的——从国际贸易到风险对冲。

外汇交易是如何运作的？

外汇交易是买卖和交换货币的活动。每个投资者参与的目的可能不同：

• 金融机构： 维持外汇储备，支持国家经济
• 个人投资者： 利用汇率波动赚取利润

外汇市场活跃，日均交易量达5.3万亿美元。这一规模使得其他市场如股票或债券相形见绌。Forex的持续波动性为买卖货币对创造了无数赚钱机会。

外汇交易是什么：主要资产

货币对在外汇市场中的作用

外汇市场的主要交易资产是货币，以货币对的形式进行交易。例如：EUR/USD。

货币对的汇率不断变化，受多种经济、地缘政治和市场心理因素影响。这种波动为任何想参与交易的人提供了持续的机会。

关于汇率的两个重要概念

基础货币 (Base Currency)： 位于货币对左侧的货币，代表其相对于另一货币的价值。例如：EUR/USD=1.1500，意味着1欧元可以兑换1.1500美元。

报价货币 (Quote Currency)： 位于货币对右侧的货币，也称为对手货币。

主要货币对

虽然有超过30种主要货币在交易，但其中一些货币对占据市场价值的85%，且流动性高。这些被称为主要货币对：EUR/USD、USD/JPY、GBP/USD、AUD/USD、USD/CHF、NZD/USD、USD/CAD。

符号	国家	单位
USD	美国	美元
EUR	欧盟	欧元
JPY	日本	日元
GBP	英国	英镑
CHF	瑞士	法郎
CAD	加拿大	加元
AUD	澳大利亚	澳元
NZD	新西兰	新西兰元

其他交易资产

除了外汇，信誉良好的交易平台还提供其他投资资产，如：股票指数、商品、黄金、虚拟货币 (比特币（Bitcoin）、以太坊（Ethereum）等)，为投资者提供更多选择。

外汇投资：运作机制

基本原理

外汇投资是通过交易一对货币，利用汇率差异赚取利润。

示例说明： 你预测EUR/USD未来会升值。用11,500美元购买1万欧元，汇率为1.1500。两周后，以1.2500的汇率卖出1万欧元，获得12,500美元。你的利润为1,000美元。

重要提示： 你可以买入或卖出货币对 (双向市场)。如果预期相反，可以做空 (先卖后买)。

杠杆工具

外汇交易的一个显著特点是杠杆 (Leverage)。你无需全额出资即可进行交易。例如：使用200倍杠杆，只需大约60美元保证金，就能交易11,500美元，如上述示例。

操作	EUR	USD
以1.1500买入10,000欧元	+10,000	-11,500
以1.2500卖出10,000欧元	-10,000	+12,500
结果	0	+1,000

为什么要投资外汇？

竞争优势

交易费用极低 外汇交易省去了管理费、佣金、税费等中间成本。经纪商只赚取点差 (买卖价差)。

市场全天候交易 外汇市场全球24/7运作，允许你在任何时间——早上、下午、晚上或睡觉时——进行交易，适合兼职投资者。

没有任何机构控制市场 外汇市场规模庞大，参与者众多，没有任何机构或中央银行可以垄断控制。

杠杆的威力 你可以用少量保证金进行大规模交易，潜在利润高达数百倍。然而，杠杆也是双刃剑——需谨慎使用。

低门槛参与 你只需几百元保证金即可开始交易，这在股票、商品或房地产市场中难以实现。

8步入门外汇交易指南

第1步：掌握8个基本概念

在开始交易前，你需要理解所用的术语和概念：

多头 (Long)： 买入某种货币，期待未来卖出时价格更高。利润来自升值。

空头 (Short)： 卖空某种货币，预期其会贬值。利润来自贬值。

杠杆 (Leverage)： 以比实际资金更大的金额进行交易，通常以(50:1、100:1、500:1)的比例表示。

保证金 (Margin)： 开仓和维持交易所需的资金。

点 (Pip)： 汇率的最小变动单位，通常为千分之一。例如：EUR/USD从1.2000升至1.2005，变动5点。

点差 (Spread)： 买入价 (bid)与卖出价 (offer)之间的差异，以点为单位。这是经纪商的收入来源。

手数 (Lot)： 你买卖的货币单位数，从微型手 (100单位)到标准手 (100,000单位)。

滑点 ###Slippage(： 执行订单时，预期价格与实际成交价格的差异。

) 第2步：了解不同类型的外汇市场

现货外汇市场 (Spot Forex Market) 按协议价格交易，立即或在两个工作日内结算。在越南，这类市场对个人投资者是禁止的。

差价合约（CFD）(Forex CFD) 双方关于某资产价格差的合约。允许投机多市场而无需持有基础资产。在越南，99%的外汇平台采用此模式。虽未被禁止，但应选择获得国际监管机构如ASIC、FCA、CySEC许可的平台以确保安全。

货币期货 (Currency Futures) 在未来某一特定日期以预定价格交换货币的合约。在越南不常见。

货币期权 (Currency Options) 基于价格预测的交易工具。预判正确可获利，错误则亏损。在越南不常用。

货币ETF ###Currency ETFs( 跟踪某种货币相对于美元的价值的基金。在越南不常见。

总结： 在越南，你可以通过差价合约（CFD）进行外汇交易，建议选择信誉良好、费用合理的平台。

) 第3步：选择信誉良好的交易平台

选择平台的标准：

• 信誉： 获得国际监管机构 ###ASIC、FCA、CySEC### 许可
• 交易成本： 点差和佣金低
• 产品多样性： 满足不同需求
• 平台界面： 简洁易用，分析工具丰富
• 客户支持： 专业、及时

第4步：开设交易账户

所需资料：

• 身份证/居民身份证正反面
• 电子邮箱和电话号码
• 银行账户信息
• 完成风险评估问卷

第5步：确定交易货币对

开设账户后，选择货币对并分析汇率未来的升跌。需考虑的因素包括：

经济状况 如果美国经济疲软，美元将受到负面影响。可以卖出美元，购买经济更强的货币。

贸易地位 出口需求高的国家，出口多，经济发展，货币升值。

政治局势 选举或政策变动等政治事件，可能直接影响货币价格。

( 第6步：确定保证金金额

根据平台政策。例如：若要交易100,000美元，保证金为1%，则需准备1,000美元。一般建议只用2%的资金进行交易，以控制风险。

) 第7步：决定买入或卖出

买入 (Long)：如果相信货币会升值：

• 利润随价格上涨而增加
• 如果汇率下跌，亏损

卖出 ###Short(：如果相信货币会贬值：

• 利润随价格下跌而增加
• 如果汇率上涨，亏损

) 第8步：使用风险管理订单

订单是自动交易指令，在价格达到某一水平时执行：

止损单 (Stop Loss)： 在当前价格以下设置，减少亏损。

止盈单 ###Take Profit###： 在当前价格以上设置，锁定利润。

示例： EUR/USD当前为1.11128，你预期升至1.2000后回落。设置在1.2000的限价卖单，价格到达时自动成交，获利。

( 第9步：监控与调整

不要感情用事。外汇市场波动大，涨跌不断。关键在于持续研究、坚持策略、跟踪结果。最终，纪律和耐心会带来盈利。

影响外汇市场的因素

) 中央银行

通过量化宽松（QE）等政策调控货币供应量。这些措施对货币价格有重要影响。

财经新闻

贸易商希望投资前景良好的国家。积极的新闻会刺激该地区货币需求，推升价格。

市场情绪

如果交易者相信某种货币会走向某一方向，他们会相应交易并影响需求，从而推动价格上涨或下跌。

外汇市场的管理方式

外汇市场规模庞大，但监管较少，因为没有24/7的监管机构。相反，地方监管机构会监督交易平台，确保其遵守标准。在美国，CFTC和NFA是主要监管机构。

外汇市场的数字

• 每日交易量： 约5万亿美元
• 每小时平均： 2200亿美元
• 参与者： 机构、企业、政府和投机者
• 投机比例： 约90%，主要集中在美元、欧元、日元
• 散户投资者： 占每日交易总量的近1/3，约1.7万亿美元