外汇是什么？新手全面指南关于外汇市场

充分理解外汇概念与外汇市场

近年来，外汇交易行业在越南快速发展，吸引了数万投资者的关注。然而，许多人对这一概念仍存在误解，缺乏准确可靠的信息。

外汇是什么？

根据维基百科的定义，外汇在不同语境下可能具有多重含义：

外汇的形式包括：

• 货币如USD、EUR、AUD
• 国际支付工具：银行卡、汇票、支票转账
• 国际凭证：政府债券、国际公司股票
• 去中心化加密货币：比特币、以太坊
• 黄金及贵金属
• 国际交易中的本币

在金融交易背景下，外汇市场(Forex、FX)被理解为一个去中心化的货币交易系统，参与者可以买卖和交换不同的货币，以实现进出口、风险对冲或盈利等目的。

外汇交易意味着什么？

外汇交易是买卖和交换货币对的活动。市场参与者的目标各不相同：

• 中央银行参与以管理外汇储备和支持国家经济
• 个人投资者主要为了利用汇率波动获取利润

日均交易量达5.3万亿美元，外汇市场极为活跃，规模远超股票或债券市场。汇率的持续波动为投资者提供了丰富的交易机会。

外汇市场的交易资产

货币对交易

外汇市场的主要商品是货币，以货币对的形式进行交易。例如：EUR/USD——其中EUR是欧元，USD是美元。

由于这两种货币之间的汇率不断变动，受多种经济和政治因素影响，为市场参与者提供了持续的交易机会。

汇率的基本概念

基础货币 (Yết giá货币)： 位于货币对左侧的货币，表示其相对于另一种货币的价格。例如，EUR/USD为1.1500，意味着1欧元等于1.1500美元。

报价货币 (Định giá货币)： 位于货币对右侧的货币，也称为对照货币或点差货币。

主要货币对市场

虽然外汇市场上交易的主要货币超过30种，但只有部分货币对占据市场价值的85%，且流动性极高。这些被称为主要货币对：

EUR/USD、USD/JPY、GBP/USD、AUD/USD、USD/CHF、NZD/USD、USD/CAD

组成这些货币对的货币包括：

• USD (美国)——美元
• EUR (欧洲联盟)——欧元
• JPY (日本)——日元
• GBP (英国)——英镑
• CHF (瑞士)——瑞士法郎
• CAD (加拿大)——加元
• AUD (澳大利亚)——澳元
• NZD (新西兰)——新西兰元

其他非外汇资产

信誉良好的外汇交易平台提供多样的交易资产，除了外汇，还包括股指、商品、黄金和虚拟货币，为投资者提供多元化的投资机会。

外汇投资的运作方式

基本原则

外汇投资本质上是通过交易一对货币以赚取汇率差价的活动。

假设你预测EUR/USD未来会升值，你会：

1. 以当前价格买入EUR/USD
2. 等待汇率上涨
3. 以更高的价格卖出获利

重要提示：你可以双向交易(市场中买入或卖出货币对)。如果预期相反，可以进行空头操作：先卖出再买入。

实际交易示例

你用11,500美元买入10,000欧元，汇率为EUR/USD=1.1500

两周后，以EUR/USD=1.2500卖出10,000欧元，获得12,500美元

结果： 净利润=1,000美元

但在外汇市场中，杠杆工具非常重要。最高可达200倍杠杆，你只需约60美元保证金即可完成交易，而非11,500美元。

交易总结表

操作	EUR	USD
以1.1500买入10,000欧元	+10,000	-11,500
以1.2500卖出10,000欧元	-10,000	+12,500
利润	0	+1,000

外汇交易的主要优势

极低的交易成本

外汇市场几乎没有中间费用，如管理费、佣金、税收。经纪商只通过点差(买卖价差)赚取利润，这是一项非常微小的费用。

全天候24/7全球交易

外汇市场全天候运作，从周一到周日都可以交易。这非常适合希望将外汇作为额外投资渠道的投资者，因为他们可以自主安排时间：早、中、晚甚至睡觉时。

市场不可操控

由于市场规模庞大，参与者众多，来自全球，没有任何机构、组织甚至中央银行能控制或操纵市场。

杠杆的威力

你可以用少量保证金参与大额货币交易，从而获得数百倍的潜在利润。然而，杠杆也是双刃剑，使用时需格外谨慎。

低门槛参与

你只需几百元保证金即可开始交易，而其他市场如股票、商品或房地产则门槛更高。

8步入门外汇交易指南

第1步：掌握8个基本概念

首先，需理解交易中使用的术语：

多头 (Mua)： 买入某种货币，预期其价格上涨以获利。市场上涨时利润增加。

空头 (Bán)： 卖空某种货币，预期其价格下跌。市场下跌时获利。

杠杆 (Đòn Bẩy)： 用较少的资金控制更大金额的交易。杠杆以比例表示，如50:1、100:1或500:1。例如，用1,000美元和500:1杠杆，可以交易500,000美元。

保证金 (Tiền Ký Quỹ)： 开仓和持仓所需的资金，平台会自动从账户扣除。

点差 (Điểm Thập Phân)： 货币对汇率的最小变动，通常到万分之一。例如，EUR/USD从1.2000变到1.2005，变化为5点差。

点差价 (Giá Chênh Lệch)： 买入价(bid)与卖出价(offer)之间的差异，以点差计。这是经纪商盈利的方式。

手数 (Lô)： 交易规模，以货币单位衡量。可以是：纳米手(100单位)、微型手(1,000单位)、迷你手(10,000单位)或标准手(100,000单位)。

点值 (Giá Trị Điểm)： 每个点变动对应的美元价值。

第2步：了解不同类型的外汇市场

现货外汇市场 (Thị Trường Hối Đoái Giao Ngay)： 按约定价格即时或两日内结算的交易。是银行和金融机构的主要市场。在越南，此类市场受限。

差价合约（CFD）(Hợp Đồng Chênh Lệch)： 双方约定某资产的价格差，无需持有实物资产。CFD允许在不同市场上轻松投机。在越南，99%的外汇平台采用此方式。

货币期货 (Hợp Đồng Tương Lai Tiền Tệ)： 在未来某一特定日期以预定价格交换货币。此类在越南不常见。

货币期权 (Quyền Chọn FX)： 允许预测某资产价格相较于固定价格的涨跌，且不常见于越南。

货币ETF (Quỹ Giao Dịch Trao Đổi)： 追踪某货币相对于美元或货币篮子的价值，不常见于越南。

总结： 在越南，可以通过受国际监管的正规平台进行CFD外汇交易。

第3步：选择信誉良好的外汇平台

合适的外汇平台应符合以下标准：

• 信誉良好： 必须获得国际监管机构的许可
• 低交易费 和具有竞争力的点差
• 丰富的交易品种
• 易用且稳定的交易平台

第4步：开设外汇账户

开设账户时需提供：

• 身份证/护照正反面
• 电子邮箱和手机号
• 银行账户信息

平台会通过KYC流程进行身份验证。

第5步：选择交易货币对

开设账户后，需分析并选择合适的货币对。考虑因素包括：

经济状况： 若你认为美国经济将走弱，美元可能受影响。可以卖出美元，换取经济更强的国家货币。

贸易地位： 出口需求高的国家会获得更多外汇，推动经济发展，提升货币价值。

政治局势： 政治事件如选举也会影响市场。如果当选者支持紧缩货币政策和高利率，货币可能升值。

第6步：确定保证金金额

根据平台政策，你可以用较少的保证金进行交易。例如，想交易10万美元，保证金比例为1%，只需准备1,000美元。

风险管理原则： 每笔交易只用保证金的2%以避免过大风险。

第7步：决定买入或卖出

买入货币对，若你相信基础货币会走强：

• 利润随汇率上涨而增加
• 若汇率下跌，则会亏损

卖出货币对，若你相信基础货币会走弱：

• 利润随汇率下跌而增加
• 若汇率上涨，则会亏损

第8步：使用风险管理指令

指令是自动执行的交易指示，当价格达到预设水平时触发。有两种主要指令：

止损单 (Stop Loss)： 在较低价格平仓，限制亏损。这是风险管理的关键工具。

获利单 (Take Profit)： 在较高价格平仓，锁定目标利润。

实际示例： EUR/USD当前为1.11128，你预期上涨到1.2000后再回落。可以设置在1.2000卖出，价格到达时自动执行，获利。

第9步：监控盈利与亏损

关键是不要过度感情用事。外汇市场波动大，价格不断变动。你应：

• 持续学习和研究
• 坚持交易策略
• 耐心等待盈利结果

影响外汇市场的因素

中央银行

货币供应由中央银行控制，制定的政策对货币价格影响巨大。例如，量化宽松政策(向经济注入资金)通常会导致货币贬值。

财经新闻

商业银行和投资者偏好投资前景良好的经济体。如果某地区有积极消息，会刺激投资和需求，推动货币升值(除非同时伴随供应增加)。

市场情绪

交易者的心理，常与新闻相关，在货币价格中起重要作用。如果交易者相信某种货币会走向某个方向，他们会相应交易，并可能影响其他人，进而影响供需。

监管与市场监控

外汇市场规模庞大，但监管较少，因为没有单一机构24小时监管。相反，全球多个组织监管国内外汇交易，确保供应商遵守一定标准。

日均交易规模

全球每天约有5万亿美元的外汇交易，平均每小时约220亿美元。主要由机构、企业、政府和投机者组成。

投机占比约90%，大部分集中在美元、欧元和日元。

主要市场参与者

主要参与者包括：

政府与中央银行： 管理外汇储备，支持经济政策。

大型银行： 提供流动性，管理外汇风险。

外汇经纪商： 提供交易平台和工具。

散户投资者： 占每日外汇交易量的近1/3。以每天5万亿美元的市场规模计算，约有1.7万亿美元由散户通过经纪商交易。

结论

外汇市场是全球最大、最具流动性的金融投资市场。凭借透明度高、入场成本低和持续交易机会，Forex为全球投资者提供了高效的投资渠道。了解外汇是什么、外汇市场的运作方式以及合适的交易策略，将帮助你自信且安全地开启投资之旅。