全面指南：新手外汇投资

外汇是什么？需要了解的事项

近年来，外汇投资已成为越南投资者的热门选择。然而，许多人仍然对基本概念存在误解。让我们一起来澄清。

外汇 (Forex 或 FX) 简单来说是指在全球市场上交易的不同货币。这个术语可以指：

• 外币：USD、EUR、AUD 以及其他货币
• 国际支付工具：国际信用卡、汇票、支票
• 国际证券：债券、外国公司股票
• 数字货币：比特币、以太坊及其他加密货币
• 贵金属：黄金也被视为一种外汇形式

当谈到外汇市场时，我们指的是一个去中心化的交易场所，交易者可以在这里买卖和交换不同的货币。目的可能是进出口、风险对冲，或者——在个人投资者的情况下——从汇率波动中获利。

外汇市场规模

外汇市场是全球最大的市场，平均交易量为5.3万亿美元/天。这个数字清楚地表明，为什么外汇交易吸引了众多投资者——高流动性带来了无数盈利机会。

你在外汇市场交易什么？

主要交易的商品是货币，它们以货币对的形式出售。例如：EUR/USD。

了解货币对

每个货币对由：

• 基准货币 (base currency)：左侧的货币，表示其相对于另一货币的价格
• 报价货币 (quote currency)：右侧的货币

例如：如果 EUR/USD = 1.1500，意味着1欧元可以兑换1.1500美元。

主要货币对

虽然市场上交易的货币超过30种，但只有部分货币对占据85%的市场价值。这些货币对包括：

EUR/USD、USD/JPY、GBP/USD、AUD/USD、USD/CHF、NZD/USD、USD/CAD

这些货币来自于主要经济体，如美国 (USD)、欧盟 (EUR)、日本 (JPY)、英国 (GBP)、澳大利亚 (AUD)、瑞士 (CHF)、新西兰 (NZD) 和加拿大 (CAD)。

外汇投资是如何运作的？

基本原则

外汇投资可以简单理解为：你预测某个货币对会升值或贬值，然后下单，从汇率差异中获利。

你有两个选择：

• 多头 (Long)：如果你相信货币对会升值
• 空头 (Short)：如果你相信货币对会贬值

举例说明

假设你预测EUR/USD会升值：

• 你用11,500美元购买10,000欧元，汇率为1.1500
• 两周后，你以1.2500的汇率卖出10,000欧元，获得12,500美元
• 利润：1,000美元

杠杆的威力

外汇交易的一个特别之处在于杠杆工具。你不需要支付全部11,500美元，只需提供一部分 (保证金)——可能只需60美元——交易平台会提供剩余部分。杠杆最高可达200:1甚至更高，让你可以操作更大金额的资金。

进行外汇投资的五大优势

1. 交易成本极低

不同于股票或房地产，外汇交易几乎没有中间成本。交易平台只通过点差 (买卖价差)获利，通常非常小。

2. 市场全天候24/7运作

外汇市场在全球范围内持续运作，适合希望按照自己时间表交易的人——早上、下午、晚上或任何时间。

3. 无人能操控市场

凭借庞大的规模和众多参与者 (从政府、银行到个人投资者)，没有任何机构或组织能控制或操纵整个市场。

4. 进入门槛低

你只需几百元保证金就可以开始外汇投资，这是许多其他金融市场难以实现的。

5. 杠杆放大盈利机会

杠杆工具让你可以操作远超本金的资金。然而，也要记住，它是一把双刃剑——利润可以放大，亏损也同样如此。

开始外汇投资的五个关键步骤

步骤一：学习基本概念

在开始外汇交易之前，务必掌握以下术语：

• Long：买入，期待价格上涨
• Short：卖空，预期价格下跌
• Leverage (杠杆)：用比自己资金更大的金额进行交易，例如50:1、100:1
• Margin：开仓和持仓所需的保证金
• Pip：汇率的最小变动单位 (通常为0.0001美元)
• Spread：买入价 (bid)与卖出价 (ask)之间的差价
• Lot：交易规模——从nano (100单位)到标准 (100,000单位)不等

步骤二：了解不同类型的市场

外汇市场有多种类型：

• 现货外汇（Spot Forex）：即时交易，2个工作日内结算 (在越南被禁止)
• 差价合约（Forex CFD）：价差合约 (在越南通过获得国际许可的交易所可以交易)
• 货币期货（Currency Futures）：未来交割的货币合约 (在越南较少见)
• 外汇期权（FX Options）：价格选择权 (在越南较少见)
• 货币ETF（Currency ETFs）：货币交易基金 (在越南较少见)

步骤三：选择可信赖的交易平台

最重要的标准是：平台必须获得国际监管机构的许可。此外，还要考虑交易费用、平台质量和客户支持。

步骤四：开设账户

流程简单：

• 提供身份证明 (身份证)
• 验证邮箱和手机号
• 绑定银行账户
• 完成身份验证问卷

步骤五：开始交易

开设账户后，务必：

• 选择想要交易的货币对
• 分析汇率的涨跌趋势
• 决定交易的lot数量和保证金水平
• 下买入或卖出订单
• 设置止损 (stop loss) 和获利 (take profit) 订单

影响外汇市场的因素

中央银行

货币供应量由中央银行控制。其关于利率、货币宽松或紧缩的决策会深刻影响货币价值。

财经新闻与经济数据

如果一个国家发布良好的经济数据 (如GDP增长、就业增加…)，投资者会倾向于投资该国，增加对该国货币的需求。

市场情绪

交易者对货币走势的看法也会产生影响。如果大多数人相信某种货币会升值，他们会买入，形成实际需求，推动价格上涨。

不可忽视的数字

为了更好理解外汇市场的规模和重要性：

• 每天交易量达 5.3万亿美元，平均每小时220亿美元
• **90%**的交易为投机 (speculation)
• **85%**的市场价值集中在7个主要货币对
• **30%**的日交易量由散户投资者完成 (约1.7万亿美元)
• 参与者包括：政府、大型银行、外汇经纪商和个人投资者

重要的风险管理工具

止损单 (Stop Loss)

当价格达到你能接受的最大亏损时，自动平仓。这是最重要的保护工具。

获利单 (Take Profit)

当达到预期盈利水平时，自动平仓，锁定利润。

实例说明

你以1.1128买入EUR/USD，预期升至1.2000。你可以提前设置在1.2000的获利单。当价格达到1.2000时，系统会自动卖出，锁定你的利润。

最后建议

外汇投资不是一夜暴富的游戏。市场不断波动，情绪不应成为你的指导。相反，应：

• 持续学习和更新知识
• 坚持你的交易策略
• 不要过度投资——一个实用规则是每次交易风险不超过2%的本金
• 耐心等待结果

只要充分准备、掌握扎实的知识和纪律，外汇市场可以成为一个高效且盈利的投资渠道。