了解Altcoin：投资者必须掌握的事项

Altcoin 是什么？定义与发展

在加密货币世界，除了比特币之外，还存在数千种被统称为altcoin(替代币——加密货币的替代品)。Altcoin是指在比特币之后发行的货币，基于类似的区块链技术平台，但在交易速度、安全性或应用能力等方面进行了改进。

自2010年Namecoin推出以来，altcoin生态系统呈指数级发展。目前，市场上存在超过5000种不同的altcoin，每种都有其独特的特点。

根据Coinmarketcap的数据，尽管altcoin数量众多，但它们的总市值仅占全球加密货币市场的约34%，其余66%仍由比特币占据。然而，在过去的2-3年中，经验丰富的投资者资金开始转向altcoin项目，导致价格波动比比特币更为剧烈。

Altcoin的分类：两大主要发展方向

加密货币社区已根据功能和用途将altcoin分为两大类。

稳定币——价格稳定的加密货币

这类altcoin旨在保持与法定货币（如美元或欧元）1:1的价值比。稳定币通过由中心化机构发行和担保，解决了加密货币价格剧烈波动的问题。

稳定币的优点是可以快速低成本地进行国际转账，替代传统银行的昂贵转账渠道。Tether (USDT)就是广泛应用于加密交易所的典型稳定币。

数字代币——数字通证

大多数altcoin ICO是指在区块链或智能合约平台上流通的代币(Dapps)。这些代币的用途包括支付、治理或访问生态系统中的服务。

例如，EOS代币用于支付在EOS.io社区开发的应用，或UNI作为去中心化交易所Uniswap的治理代币。

当前市场上的知名Altcoin

以下是按流动性、技术和发展潜力评估的最受关注的altcoin。

以太坊 (ETH)——去中心化应用平台

以太坊是市值第二大的altcoin，2020年市值超过700亿美元。自2015年7月推出以来，已成为一个庞大的生态系统，拥有数千个在其平台上构建的去中心化应用。

以太坊的优势在于其网络设计吸引开发者参与应用开发。随着越来越多的应用上线，对ETH的需求也随之增加，推动价格上涨。

在技术方面，2020年以太坊实现了技术升级，处理能力提升至每秒100,000笔交易，远超Visa的65,000笔交易/秒。这使得以太坊被视为金融银行领域的潜在技术。

在投资表现方面，ETH的价格波动比比特币更大。自推出至2018年，ETH上涨了56,919%，截至目前，ETH比比特币上涨了7,748%，而比特币上涨了2,107%。

莱特币 (LTC)——更快的支付

莱特币于2011年基于比特币技术发行，但在速度方面进行了改进。比特币平均需要10分钟确认交易，而莱特币只需2.5分钟，快了四倍。

2017-2018年，LTC价格上涨了惊人的9,791%，截至目前，LTC已上涨2,676%。但尽管速度优越，LTC的普及度仍不及比特币，市值平均约为120亿美元，比比特币低五倍。

瑞波币 (XRP)——即时跨境支付

XRP是RippleNet网络的代币，一个连接全球支付的系统，允许快速国际转账且无需支付传统银行手续费。RippleNet被多家大型银行如美国银行采用。

XRP的交易速度在所有加密货币中最快。然而，值得注意的是，RippleNet的用户不一定非得使用XRP，因此网络的发展不一定会自动带动XRP价格上涨。只有当对XRP的需求真正增加时，价格才有爆发的可能。

比特币现金 (BCH)——比特币的改进分支

比特币现金是2017年比特币硬分叉的产物，当时一些矿工不同意新的升级规则。从本质上讲，BCH与比特币几乎相同，但主要区别在于BCH的区块大小更大，允许每个区块处理更多交易，从而实现更快的交易速度。

2020年，BCH的汇率低于BTC约(，其波动与BTC密切相关，但幅度较小，更适合日常支付使用。

关于Altcoin的重要特性

Altcoin带来许多优势，但也潜藏风险：

• Namecoin被认为是第一个altcoin，于2011年4月推出，但未能广泛普及，几乎已停止运营
• 每天都有数百种新altcoin通过ICO在市场上出现
• Altcoin是比特币的改进版，在某些方面有所优化
• 许多专家认为altcoin没有必要，因为难以与比特币的普及竞争
• 对于早期投资者，altcoin市场是短期投机的良机，潜在利润高，但风险也大

比较：比特币 Vs Altcoin

为什么要考虑投资Altcoin？

Altcoin在加密货币市场中创造了新的机会，原因包括：

**多样化投资组合：**最基本的投资原则是不把所有“鸡蛋放在一个篮子里”。持有一些流行的altcoin（如Ethereum、Ripple、Litecoin、BCH、Tether）可以让你参与到市场的最新发展中。

**早期发展阶段：**新兴的加密货币处于生命周期的早期阶段，没人能准确预测未来哪项技术会成为主流。

**获利机会：**altcoin价格的剧烈波动为短线投机者提供了大量交易机会，追求快速利润。

高效的Altcoin投资策略

从altcoin中获利主要有两种方法：

( 长期持有策略

选择具有未来潜力的altcoin，持有时间超过1年。流动性最高的五种altcoin包括：Ethereum、Ripple、Litecoin、Bitcoin Cash和Tether。

投资者购买代币并存放在钱包中，期待未来价格上涨后出售。当市场因经济冲击而下跌时，也是加仓的好时机。

) 日内交易策略 ###Day Trading(

Altcoin在一天内价格波动剧烈。例如，ETH一天内可能波动15%-30%。如果使用杠杆，交易者可以在一天内获得1500%-3000%的利润。

采用此策略时，不必长期持有altcoin，而是在价格波动时进行交易。利润可以来自价格上涨或下跌，关键在于准确判断时机和方向：

• **在ICO当天：**价格通常大幅上涨，应开多头仓位
• **在ICO后期：**价格通常趋于平稳，应准备在出现波动信号时卖出

购买前评估Altcoin的标准

面对超过5000种altcoin，正确选择尤为重要。以下是需要考虑的因素：

**流动性：**这是最重要的因素。高流动性的altcoin更易买卖，价格变动也更快。根据Coinmarketcap，流动性最高的五个altcoin是Ethereum、XRP、Tether、Litecoin和Bitcoin Cash。

**ICO时间点：**根据历史，大部分altcoin在ICO后初期会大幅上涨。这通常是以较低价格买入的好机会。

警惕“鬼币”：由于加密货币市场监管尚不完善，许多骗子会创建虚假项目或网络，毫无实际价值，骗取投资者。阅读项目的白皮书和深入研究开发团队极为必要。

**选择可信交易所：**进行altcoin交易时，应选择信誉良好的经纪公司。随着交易所数量激增，并非所有都安全。选择信誉良好的交易所是保护资产的关键。

结论

Altcoin是现代加密货币生态系统中不可或缺的一部分，提供多样的投资机会和潜在利润。然而，投资altcoin需要充分的了解，权衡风险与收益。

无论你选择长期持有还是短线交易，最重要的是保持纪律、风险管理和不断学习。加密货币市场仍在发展，altcoin将在未来的数字金融中扮演重要角色。