外汇Forex是什么？新手投资外汇的逐步指南

1️⃣ 了解外汇市场

外汇的基本概念

近年来，国际货币市场吸引了数万越南投资者的关注。然而，许多人仍然因为缺乏对这个领域的全面了解而感到困惑。那么，外汇投资是什么，它是如何运作的呢？

外汇 (Forex 或 FX) 是一个全球去中心化的市场，人人可以交易各种货币。广义上，外汇可以包括：

● 国际货币： 如 USD (美元)、EUR (欧元)、AUD (澳元) ● 国际支付工具： 银行卡、汇票、支票 ● 国际凭证： 政府债券、外国公司股票 ● 数字货币： 比特币、以太坊及其他虚拟货币 ● 贵金属： 黄金被视为外汇资产 ● 本地货币： 在国际交易中使用时

然而，当提到外汇市场，人们通常指的是一个去中心化的货币交易场所，交易者可以买卖或交换一种货币与另一种货币，以实现进口出口、风险对冲或盈利。

外汇市场规模

外汇市场是全球最大的金融市场，日均交易量达5.3万亿美元。这个庞大的数字使得股票或债券市场在比较时显得微不足道。由于其充满活力和持续的盈利机会，外汇交易已成为全球广泛选择的投资渠道。

交易外汇的目的

从目的角度看，外汇投资是什么？外汇交易是以不同目的买卖货币的活动：

• 大型金融机构 (央行、商业银行) 交易以确保外汇储备和支持国家经济
• 个人投资者 主要以一个目标参与市场：利用汇率波动获利

2️⃣ 你可以在外汇市场交易的内容

交易商品是货币

不同于其他市场，外汇的主要交易商品是货币。这些货币以货币对的形式交易，例如 EUR/USD。在这个对中，EUR 是欧盟的欧元，USD 是美元。

由于 EUR 和 USD 之间的汇率不断变动，受到多种经济和地缘政治因素的影响，这为任何想参与并获利的交易者创造了无数机会。

关于汇率的两个重要概念

基准货币 (报价货币)： 在货币对中位于左侧的货币，表示其相对于另一货币的价值。例如，EUR/USD = 1.1500，意味着 1 欧元 = 1.1500 美元。

报价货币 (计价货币)： 在货币对中位于右侧的货币，也称为 counter currency 或 pip currency。

外汇市场的主要货币对

虽然有超过30种货币在交易，但只有部分货币对占据市场交易价值的85%，且流动性极高。这些货币对被称为主要货币对：

代码	国家	货币名称
USD	美国	美元
EUR	欧盟	欧元
JPY	日本	日元
GBP	英国	英镑
CHF	瑞士	法郎
CAD	加拿大	加元
AUD	澳大利亚	澳元
NZD	新西兰	新西兰元

其他交易资产

除了外汇，现代交易平台还提供多样的资产，包括：

• 股票指数
• 商品 (原油、天然气、小麦)
• 黄金和白银
• 数字货币 (比特币、以太坊)

3️⃣ 外汇投资的运作方式

盈利原则

外汇投资是什么 从本质上看？它是预测两种货币之间的汇率变动，并通过交易从价差中获利。

具体流程如下：你预测 EUR/USD 将在未来上涨，于是下单买入。当汇率如预期上涨时，你卖出，获得利润。反之，如果判断错误，可以进行“空头”操作 (叫做卖空)，即先卖出后买入。

实际交易示例

假设你有 11,500 美元，想进行交易：

买入情景：

• 你用 11,500 美元买入 10,000 欧元，汇率 EUR/USD = 1.1500
• 两周后，你以 1.2500 的汇率卖出 10,000 欧元，获得 12,500 美元
• 利润：1,000 美元

杠杆工具 (Leverage)

外汇市场的一个特色是杠杆 (Leverage)，允许你用比实际资金大得多的金额进行交易。例如：

如果你投入 11,500 美元，使用 200:1 的杠杆，只需约 60 美元保证金即可进行交易。这意味着你的利润可能是保证金的 100-200 倍。

注意： 杠杆是一把双刃剑。它可以帮你赚取更多，但也可能让你快速亏损。

4️⃣ 为什么要进行外汇交易？

有许多原因使得外汇交易如今比其他投资工具更受欢迎：

★ 交易成本极低

外汇市场没有资产管理费、佣金或其他中介费用。交易平台通过点差 (买入价和卖出价之间的差价)赚取利润，这个利润非常微小。

★ 全天候交易

不同于股票或传统市场，外汇全天24小时运作。你可以在任何时间——早上、中午、下午、晚上，甚至睡觉时——参与交易。这非常适合想把外汇作为兼职的投资者。

★ 市场不易被操控

由于交易规模庞大，每天交易量达数万亿美元，没有任何机构、组织甚至央行能控制或操纵外汇市场。这保护了交易者的利益。

★ 杠杆的威力

只需少量保证金，就能交易大额货币。这让你可以利用微小的汇率变动，获得可观的利润。

★ 进入门槛低

不同于股票、房地产等市场，你只需几百元保证金就能开始外汇交易。这使得外汇更易接触，尤其适合新手投资者。

5️⃣ 新手入门外汇交易的9个步骤指南

外汇交易其实并不难。以下是详细流程，帮助你开启外汇交易之旅：

第1步：掌握基础概念

在开始之前，你需要理解外汇交易中常用的专业术语：

● 多头 (买入)： 以预期货币升值为目标买入，获利于升值。

● 空头 (卖空)： 预判货币贬值，先卖出后买入，赚取差价。

● 杠杆 (Leverage)： 允许用较少资金控制更大规模的交易。例如，50:1、100:1、500:1。

● 保证金 (Margin)： 你需要存入账户的资金，用于开仓。平台会自动冻结这部分资金，以确保亏损时有能力承担。

● Pip： 汇率变动的最小单位。例如，EUR/USD 从 1.2000 变到 1.2005，即 5 pip。

● 点差 (Spread)： 买入价 (bid) 和卖出价 (ask) 之间的差价，以 pip 计。这是交易平台的盈利来源。

● 手数 (Lot)： 交易单位。有多种规格，从 nano (100单位)、micro (1,000单位)、mini ###10,000单位(，到标准手 )100,000单位(。

) 第2步：了解不同的外汇交易方式

外汇交易方式多样：

● 现货外汇 ###Spot Forex###： 现汇交易，支付立即或在两个工作日内完成。在越南，此方式被禁止。

● 差价合约 (CFD)： 双方关于某资产 ###外汇、指数、股票### 价格变动的差价合约。允许你在不同市场进行投机，无需持有实物资产。在越南，99%的外汇平台采用此模式，且不被禁止，但建议选择获得国际监管机构 ###如 ASIC、FCA、CySEC### 许可的平台以确保安全。

● 货币期货 (Futures)： 在未来某一特定日期以预定价格交割货币的合约。

● 货币期权 (Options)： 赋予你在未来某一时间以固定价格买入或卖出货币的权利。

● 货币ETF ###ETFs###： 追踪某种货币相对于美元的价值的交易基金。

( 第3步：选择信誉良好的交易平台

选择平台时应考虑：

• 信誉： 获得国际监管机构许可
• 成本： 交易费用低，佣金具有竞争力
• 产品： 提供多样的货币和资产
• 交易平台： 操作简便、稳定，配备丰富分析工具

) 第4步：开设交易账户

开设账户时需提供：

• 身份证 (正反面)
• 电子邮箱和手机号
• 银行账户

通常几分钟到几小时即可完成验证。

第5步：选择要交易的货币对

开好账户后，需分析并决定交易哪些货币对。考虑因素包括：

⭐ 经济状况： 一个国家经济疲软，其货币可能贬值。反之，经济强劲通常带动货币升值。

⭐ 贸易差额： 出口多的国家会获得更多外汇，货币价值相应上升。

⭐ 政治局势： 政治变动、选举或新政策可能对货币价格产生巨大影响。

第6步：确定保证金金额

根据交易平台政策，你可以用少量资金进行大额交易。例如，想交易 100,000 美元，保证金比例为 1%，只需存入 1,000 美元。

黄金法则： 每笔交易最多投入总资金的 2%，以有效管理风险。

第7步：决定买入还是卖出

选定货币对后，需决定交易方向：

买入（多头）：

• 你相信货币会升值
• 利润随汇率上涨而增加
• 如果汇率下跌，则亏损

卖出（空头）：

• 你相信货币会贬值
• 利润随汇率下跌而增加
• 如果汇率上涨，则亏损

第8步：设置风险管理订单

订单是自动指令，平台会在价格达到某一水平时自动平仓。两种主要订单：

● 止损单 (Stop Loss)： 当价格跌破某一水平时平仓，限制亏损。

● 止盈单 (Take Profit)： 当价格上涨到某一水平时平仓，锁定利润。

示例： 当前 EUR/USD 为 1.11128，你预期涨到 1.2000，设置卖出限价单在 1.2000。当价格到达时，订单自动执行，你获利。

第9步：监控与调整

外汇市场波动大，因此：

• 不要过度情绪化，盯着价格涨跌
• 持续研究，遵循策略
• 定期检查盈利和亏损
• 从每次交易中学习，提升技能

6️⃣ 影响外汇市场的因素

央行

央行控制经济中的货币供应。量化宽松 QE，向经济注入资金 可能导致货币贬值；而紧缩货币 加息 则可能使货币升值。

经济新闻

银行和投资者倾向于将资金投入前景良好的经济体。当某国公布积极的经济数据时，其货币需求增加，推动其升值。

市场情绪

如果大量交易者相信某种货币会朝某一方向发展，他们会按此操作，可能影响其他人跟随，从而改变供需关系。

地缘政治事件

选举、国际冲突或重大政治决策可能引发市场剧烈波动。

7️⃣ 关于外汇投资的常见问题

外汇市场是如何监管的？

尽管外汇市场规模庞大，但监管较少，因为没有24小时监管的机构。每个国家有自己的监管机构监管本国外汇市场。在美国，主要有：

• CFTC 商品期货交易委员会
• NFA 全国期货协会

每天有多少资金在交易？

每天，外汇市场处理约5万亿美元的交易额，平均每小时约220亿美元。主要由大型机构、企业和政府主导。投机占约90%的交易量，主要集中在 USD、EUR 和 JPY。

谁是外汇市场的参与者？

参与者包括：

• 政府和央行： 管理货币供应
• 大型银行： 进行大规模交易
• 跨国公司： 管理国际货币
• 外汇经纪商： 为投资者提供服务
• 散户投资者： 占每日交易量的近三分之一

每日交易总额达 5 万亿美元，散户投资者通过外汇平台交易约 1.7 万亿美元。

结论

外汇投资是什么？——它是参与全球最大金融市场的机会，利用汇率波动获利。外汇市场以低门槛、全天候、无操控、持续盈利的特点著称，适合懂得风险管理的人。

但请记住，外汇是强大的交易工具，也伴随风险。开始前，你应：

• 充分学习市场知识
• 明确风险管理
• 只用能承受亏损的资金交易
• 选择受监管、信誉良好的平台
• 制定清晰的交易策略

掌握这些基础知识后，你已准备好进入外汇交易的世界。可以从小额开始，持续学习，逐步提升技能，成为成功的交易者。