外汇：从基础知识到全球交易实践

1️⃣ 充分理解外汇Forex的概念

近年来，外汇市场已成为吸引越南数万散户投资者关注的金融领域之一。然而，大多数人仍然对这个概念存在误解。

外汇 (Forex) 是什么？

外汇或Foreign Exchange (Forex) 不仅仅是美元、欧元或澳元等外币。广义上，外汇包括：

• **国际货币：**用于国际交易的货币
• **支付工具：**国际银行卡、凭证、汇票
• **金融凭证：**政府债券、跨国公司股票
• **数字资产：**比特币、以太坊及其他加密货币
• **贵金属：**黄金及其他贵金属

在交易背景下，外汇市场是一个全球去中心化的交易空间，参与者可以买卖不同货币，目的多样：支持进出口、对冲汇率风险，或从价格波动中获利。

为什么外汇投资如此吸引人？

外汇市场是全球最大的金融市场，日均交易量高达5.3万亿美元。相比股票或债券市场，该市场具有极高的流动性，总能在汇率波动中创造盈利机会。

2️⃣ 你可以在Forex上交易什么

外汇市场的主要商品是货币，按货币对进行交易。

货币对是什么？

例如：EUR/USD

其中：

• EUR (Euro) 是报价货币 (base currency)
• USD (美元) 是计价货币 (quote currency)

如果EUR/USD=1.1500，意味着1欧元可以兑换1.1500美元。

主要货币对

虽然在Forex上交易的主要货币超过30种，但占市场价值的85%的主要货币对包括：

代码	国家	货币名称
USD	美国	美元
EUR	欧盟	欧元
JPY	日本	日元
GBP	英国	英镑
CHF	瑞士	瑞士法郎
CAD	加拿大	加元
AUD	澳大利亚	澳元
NZD	新西兰	新西兰元

除了货币外，许多正规Forex平台还提供股票指数、商品、黄金和加密货币等资产的交易。

3️⃣ 交易机制与盈利方式

外汇投资本质上是什么？

Forex投资是通过交易一对货币，利用汇率差异获利。

示例说明：

你预测EUR/USD会涨。以1.1500的汇率买入10,000欧元，花费11,500美元。

两周后，汇率涨到1.2500。你卖出10,000欧元，获得12,500美元。

盈利=12,500 - 11,500=1,000美元

但在Forex市场，有一种强大的工具叫做杠杆 (Leverage)。使用200:1的杠杆，你只需大约60美元的保证金就能进行交易。

**注意：你可以选择多头 (Long)或空头 (Short)**操作货币对。如果预期货币对会贬值，可以先卖出再买入，从而从下跌中获利。

操作	EUR	USD
以1.1500买入10,000欧元	+10,000	-11,500
以1.2500卖出10,000欧元	-10,000	+12,500
盈利	0	+1,000

4️⃣ 交易核心概念及交易者必知

在开始之前，你需要掌握8个重要概念：

Long – 当你相信某种货币会升值时，买入它 (Long)。汇率上涨时盈利。

Short – 当你相信某种货币会贬值时，做空 (Short)。汇率下跌时盈利。

Leverage (杠杆) – 允许你用较少的资金控制更大规模的交易。例如：50:1的杠杆，1,000美元的资金可以控制50,000美元的交易额。

Margin (保证金) – 开仓所需的保证金金额。平台会自动从你的账户中扣除。

Pip (点) – 汇率变动的最小单位，通常是小数点后第4位。例如：EUR/USD从1.2000涨到1.2005，等于5个点。

Spread (点差) – 买入价 (bid)与卖出价 (ask)之间的差额，是平台的收入来源。

Lot (手数) – 你交易的货币单位。常见有：Nano (100单位)、Micro (1,000单位)、Mini (10,000单位)、Standard (100,000单位)。

止损 & 目标利润 – 自动平仓的指令，用于限制亏损或锁定利润。

5️⃣ 不同类型的Forex市场

现货Forex市场 (即期市场)

按协议价格交易，立即交割或在2个工作日内完成。在越南，散户投资者被禁止参与此类市场。

Forex CFD (差价合约)

CFD是双方关于某资产价格变动的合约，无需实际持有资产。在越南，99%的Forex平台采用此模式。为安全起见，应选择由国际监管机构如ASIC、FCA或CySEC授权的平台。

货币期货 (期货合约)

在未来某一特定日期以预定价格交换货币的合约。此市场在越南较少见。

货币期权 (期权)

允许你预测价格上涨或下跌，若判断正确即可获利，错误则亏损。

货币ETF (交易型基金)

跟踪某种货币相对于美元或其他货币的价值的基金。

6️⃣ 外汇投资的优势

交易费用极低

没有资产管理费、经纪费或所得税。Forex平台只通过点差 (买卖价差)获利。

全天候交易

不同于股票，Forex全天24小时交易。你可以随时交易，无论白天还是夜晚。

无人能操控市场

凭借庞大的规模和数百万参与者，没有任何机构 (甚至中央银行)能控制Forex市场。

杠杆的威力

你可以用少量保证金进行大额交易，创造高利润机会。但杠杆也是双刃剑——它也可能放大亏损。

门槛低

只需几百元即可入市，没有其他市场 (股票、房地产)能做到。

7️⃣ 8步入门Forex交易指南

第1步：了解基础概念

掌握上述8个概念：Long、Short、Leverage、Margin、Pip、Spread、Lot、Stop Loss & Take Profit。这是理解交易指令的基础。

第2步：确定适合的市场类型

Forex市场有多种类型。在越南，最常见的是Forex CFD。选择市场类型会影响你的交易策略。

第3步：选择正规交易平台

平台选择标准：

• 获得国际监管机构 (ASIC、FCA、CySEC) 许可
• 点差低
• 佣金合理
• 交易平台简洁稳定
• 客服支持良好

第4步：开设交易账户

你需要提供：

• 身份证正反面
• 电子邮箱和手机号
• 银行账户信息用于存取款

第5步：选择交易货币对

通过分析判断汇率涨跌，考虑：

• 经济状况：经济疲软的国家货币会贬值
• 贸易地位：出口多、需求高的国家会升值
• 政治局势：政治稳定影响投资者信心和货币价值

第6步：确定保证金金额

根据平台政策，你可以用少量保证金进行大规模交易。例如：交易100,000美元，保证金比例1%，只需1,000美元。

**安全原则：**每次只用总资金的2%投资于某一货币对。

第7步：下买入或卖出订单

买入 (LONG)：如果你认为报价货币会升值：

• 汇率上涨盈利
• 汇率下跌亏损

卖出 (SHORT)：如果你认为报价货币会贬值：

• 汇率下跌盈利
• 汇率上涨亏损

第8步：使用风险管理订单

设置止损，当亏损达到预设值时自动平仓，减少损失。

设置获利了结，当盈利达到目标时自动平仓。

示例： EUR/USD现价1.11128。你预测涨到1.2000后会回落。设置限价卖单在1.2000。当价格触及，订单自动执行。

第9步：监控与调整策略

不要感情用事。Forex市场波动频繁，但只要坚持策略并持续学习，盈利会逐步形成。

8️⃣ 影响外汇市场的因素

中央银行

中央银行控制货币供应和利率政策。量化宽松 (放水)可能导致货币贬值；紧缩货币 (加息)可能推升货币升值。

财经新闻

经济数据良好，投资者会增加投资需求，推动货币升值。

市场情绪

如果交易者相信某种货币会走向某一方向，会跟随趋势交易，影响需求和价格。

9️⃣ 常见问题解答

Q：外汇市场是如何监管的？

A：Forex市场规模巨大，但相较其他市场监管较少，因为没有单一监管机构。各国机构监管本国的Forex交易。在美国，CFTC（商品期货交易委员会）和NFA（全国期货协会）负责监管。

Q：每天有多少资金在交易？

A：大约每日报5万亿美元 (平均每小时220亿美元)。大部分交易为投机，占比90%，主要集中在美元、欧元和日元。

Q：谁在参与市场？

A：政府、中央银行、大型银行、Forex经纪商和散户投资者。散户占每日交易量的近三分之一，约1.7万亿美元。

🔟 结语

现在你已经了解了外汇投资是什么、Forex市场的运作方式以及如何开始交易。凭借全球最大规模、低门槛和高透明度，Forex是吸引全球投资者的投资渠道之一。但请记住，Forex交易也存在风险——良好的风险管理是成功的关键。