必备指南：外汇Forex是什么以及如何在2025年开始投资

🎯 外汇市场基础概念

近年来，外汇交易(Forex/FX)已成为越南投资者的关注焦点。然而，许多人仍然对外汇投资是什么以及其运作方式存在误解。

外汇定义

外汇，亦称为Forex/FX，不仅仅是货币的兑换。根据国际定义，外汇可以包括：

• 外币： USD、EUR、AUD及其他货币
• 国际支付工具： 银行卡、汇票、支票转账
• 价值凭证： 政府债券、国际股票
• 数字资产： 比特币、以太坊及其他加密货币
• 贵金属： 黄金和白银

在现代交易背景下，外汇投资是指什么被理解为一个去中心化的场所，投资者在此买卖和交换货币对，旨在从汇率波动中获利。

市场规模

外汇市场是全球最大的金融市场，日均交易量高达5.3万亿美元。这一庞大的规模使得股票或债券等其他市场相形见绌。持续的波动为交易者创造了无数盈利机会。

💱 你可以交易什么

货币对交易方式

在外汇市场，主要交易资产是货币，分为成对交易。例如EUR/USD：

• EUR (欧元)为报价货币——在前的货币单位
• USD (美元)为计价货币——在后的货币单位

由于不同货币之间的汇率不断变化，受经济和地缘政治因素影响，这为所有投资者提供了持续交易的机会。

主要货币对

虽然有超过30种货币在交易，但主要货币对占市场价值的85%：

• EUR/USD、USD/JPY、GBP/USD、AUD/USD、USD/CHF、NZD/USD、USD/CAD

这些货币对具有最高的流动性和最低的交易成本。

除货币外

目前信誉良好的交易平台还提供多种资产：

• 股票指数 (Stock Indices)
• 商品 (Commodities)
• 黄金 (Gold)
• 加密货币 (Cryptocurrencies)

📊 外汇投资是如何运作的？

基本原理

外汇投资是什么本质上？它是通过预测两种货币之间的汇率变动以获取利润的活动。

假设你预测EUR/USD会升值：

1. 你下单买入 (Long) EUR/USD
2. 等待汇率上涨
3. 卖出以赚取差价利润

反之，如果你相信价格会下跌，可以做空 (Short)——先卖出，后买入。

实例

你用11,500美元购买10,000欧元，汇率为EUR/USD=1.1500。

两周后，汇率升至1.2500，你卖出10,000欧元，获得12,500美元。

结果： 从微小的差价中获利1,000美元。

杠杆的威力 (Leverage)

外汇交易的特别之处在于，你无需支付全部11,500美元。利用高达200:1的杠杆，只需约60美元保证金即可开仓。

警告： 杠杆是一把双刃剑——它可以放大盈利，也会放大亏损。务必谨慎使用。

✨ 投资外汇的优势

交易费用极低

不同于其他投资渠道，外汇没有佣金、资产管理费或直接所得税。平台只通过点差(买卖价差)获利，通常非常小。

全天候交易

外汇市场全天24小时运作，全球范围内。这允许你按照自己的时间安排交易——早上、中午、下午或晚上，即使在外出或休息时也能操作。

无人操控市场

以每天5.3万亿美元的规模和数亿人的参与，没有任何机构或组织——包括中央银行——能控制或操纵市场。

低门槛入场

你只需几百元保证金即可开始交易，远低于股票或房地产等其他投资市场。

🚀 8步开启外汇交易之旅

第1步：掌握8个基础概念

在开始交易前，需理解专业术语：

多头 (Long)： 买入货币对，预期价格上涨。盈利来自价格上涨。

空头 (Short)： 卖出货币对，预期价格下跌。盈利来自价格下跌。

杠杆 (Leverage)： 用较少的资金控制更大金额。比例如50:1、100:1、500:1，表示可以控制的资金倍数。

保证金 (Margin)： 开仓和持仓所需的押金。

点差 (Pip)： 汇率的最小变动单位，通常以小数点后4位计算。例如EUR/USD从1.2000升至1.2005，涨了5个点差。

点差差价 (Spread)： 买入价(Bid)与卖出价(Ask)的差值，以点差为单位。这是交易平台的盈利。

手数 (Lot)： 交易的合约规模。从微型(100单位)到标准(100,000单位)。

滑点 ###Slippage(： 订单执行时实际价格与预期价格的差异。

) 第2步：了解不同类型的外汇市场

现货外汇市场： 立即交易，2个工作日内结算。此类在越南被禁止。

外汇差价合约（CFD）： 允许投机价格变动，无需持有实物资产。这是越南最常见的交易方式###占99%的平台###。

货币期货： 有固定到期时间的合约。在越南较少使用。

货币期权： 赋予买方在未来某一时间以特定价格买入或卖出货币的权利。越南市场不常见。

货币ETF： 追踪货币价格的交易基金。在越南也较少。

第3步：选择信誉良好的交易平台

最重要的标准是平台必须获得国际监管机构如ASIC、FCA或CySEC的许可。此外，还应考虑：

• 交易手续费和佣金
• 提供的交易产品
• 交易平台的稳定性
• 客户支持

第4步：开设交易账户

流程简单：

• 提供身份证/居民身份证正反面
• 验证邮箱和手机号
• 绑定银行账户

第5步：选择交易货币对

根据以下因素分析：

经济状况： 如果预期美国经济疲软，美元可能贬值。反之，经济强劲的国家货币通常升值。

贸易状况： 出口多的国家会积累外汇，货币升值。

政治局势： 选举、利率政策变化或重大政治事件都可能对汇率产生重大影响。

( 第6步：确定保证金金额

安全规则：每次只用总资金的2%投资于某一货币对。如果你想用1%的保证金交易100,000美元，需要1,000美元保证金。

) 第7步：决定买入还是卖出

多头 (Long)： 预期报价货币会强于计价货币

• 汇率上涨时盈利
• 汇率下跌时亏损

空头 ###Short(： 预期报价货币会弱于计价货币

• 汇率下跌时盈利
• 汇率上涨时亏损

) 第8步：设置止损和止盈订单

两种重要订单：

止损 (Stop Loss)： 自动平仓，限制亏损，当汇率跌至设定水平。

止盈 ###Take Profit###： 自动平仓，锁定利润，当汇率升至目标水平。

示例： EUR/USD当前在1.1128，你预期它会升至1.2000后回落。你设置在1.2000的止盈单，达到即自动平仓。

( 第9步：监控和调整策略

外汇市场极其波动，价格不断变动。关键在于：

• 不要过于感情用事
• 持续学习和研究
• 坚持自己的策略
• 保持耐心等待结果

🎓 影响外汇市场的因素

) 中央银行

中央银行控制货币供应。量化宽松政策###QE###或加息对货币价格有重大影响。

经济新闻

良好的经济数据会吸引投资，增加货币需求。如果货币供应不变，货币会升值。

市场情绪

交易者常随大流。如果多数人相信某种货币会升值，他们会买入，推动需求和价格上涨。

📈 其他需了解的信息

每日交易规模

平均每天外汇市场交易约5万亿美元，相当于每小时220亿美元。

参与者群体

• 政府和中央银行： 管理外汇，支持经济
• 商业银行： 服务客户，进行交易
• 外汇经纪商： 提供交易平台
• 散户投资者： 占近三分之一的交易量，每天约1,700亿美元

这一组成部分显示，数百万散户投资者每天都在市场中获利。

🎯 结论

外汇投资是什么——这是在全球最大金融市场中的投资机会，入场成本低，透明度高，盈利潜力大。然而，也伴随着不小的风险。

要成功，你需要：

• 不断学习和提升知识
• 制定明确的策略
• 严格风险管理
• 选择获得国际许可的正规平台
• 保持耐心和纪律

从小额资金开始，积累经验，逐步扩大规模。外汇市场是一场漫长的学习旅程，不是短期竞赛。