#数字资产生态回暖 突然接到电话说查到你虚拟币交易？先别慌，搞明白这几点就能从容应对

"您好，这边是有关部门，我们查到您有虚拟币交易记录，需要配合调查。"

听到这样的电话，再老道的币圈人也得吓一跳。但这里得说清楚——个人进行虚拟币交易本身并不违法。与其自己瞎担忧，不如记住下面这几点，稳稳地配合调查。

**第一：搞清楚底线在哪**

对方问你交易合不合规？直接说出来："我个人合法买卖虚拟币完全不犯法，违法的是那些资金来源不明或用于非法用途的交易。我这边资金都是通过正规渠道，交易记录和流向完全可查。" 把话说透彻了，反而能减少麻烦。

**第二：配合调查别怠慢**

如果对方说要你退还什么资金，别急着吵。平和地表态："我全力配合，能提供完整的交易记录、链上凭证和资金流向证明，整个过程完全按法律程序走。" 拿出真凭实据才是最硬的底气。跟调查人员较劲只会浪费时间，冷静配合反而能快点水落石出。

**第三：了解可能的结果**

调查完了就两种情况：确认涉案的话可能冻结账户进一步处理；如果只是交易过程中有些资金问题，通常就是对某张银行卡进行管控。

**最关键的三点核查**

跟你交易的对方身份真不真？资金来源和背景清不清楚？钱包地址安不安全？这三个问题必须心里装着。虚拟币交易本身风险就多，走合规路线才是唯一的选择。

交易安全了，收益才能长久。