Résumé:

Worldcoin est un projet de distribution de jetons visant à coordonner les intérêts de tous les participants et à inciter de nouveaux utilisateurs à rejoindre le réseau pour une adoption généralisée. Le projet symbolise les principes de l’économie du RBI, qui consiste à fournir un revenu de base inconditionnel. La propagation mondiale de la COVID-19 en 2020 a conduit de nombreux gouvernements à stabiliser leurs économies en distribuant des bons d’achat ou de l’argent liquide aux citoyens, une application pratique de l’économie du RBI. Cependant, ces mesures ont également mis en évidence des problèmes importants tels que l’inflation et une diminution de la volonté de la main-d’œuvre de travailler. L’économie du RBI, telle qu’elle se présente, s’appuie sur des gouvernements centralisés pour la redistribution de la richesse, qui peut provenir de la réduction des dépenses publiques ou de l’impression d’argent frais, sans vraiment créer de richesse. Par conséquent, une véritable économie de RBI pourrait n’être réalisable qu’avec le développement avancé de l’intelligence artificielle. Sam Altman, cofondateur de Worldcoin, suggère que l’IA et Worldcoin représentent sa vision du monde futur. Le principal défi pour Worldcoin est d’assurer une distribution équitable des tokens et d’établir la valeur des tokens. Le projet affirme que ses technologies de balayage de l’iris et de ZKML peuvent empêcher les attaques Sybil, mais des inquiétudes subsistent quant aux violations de la vie privée et à la réglementation des données. Des projets ambitieux antérieurs tels que Libra et Pi Network de Facebook ont été confrontés à d’importants défis réglementaires et de crédibilité, et bien que Bitcoin semble réussir, sa nature spéculative éclipse toujours sa valeur d’utilité. Par conséquent, le taux de réussite de ces projets est particulièrement faible. Les avantages de Worldcoin comprennent une solide expérience d’équipe et une grande vision avec un potentiel important. Cependant, ses inconvénients incluent des problèmes potentiels de confidentialité, des défis dans la prévention des attaques Sybil, des risques réglementaires et des obstacles importants au développement. Le faible taux de réussite de projets similaires et l’absence d’un soutien substantiel pour son jeton peuvent avoir un impact négatif sur les investisseurs individuels. En tant que tel, une position prudemment optimiste à l’égard du projet est conseillée. Remarque : La recommandation « Surveiller »/« Ne pas surveiller » de First-Class Cabin est basée sur une analyse complète des fondamentaux du projet en fonction de leur cadre d’évaluation, et non sur des prévisions de prix futurs. De nombreux facteurs peuvent influencer les prix des jetons, et les fondamentaux ne sont pas le seul facteur. Par conséquent, une désignation « Ne pas surveiller » ne prédit pas nécessairement une baisse de prix. De plus, au fur et à mesure que les projets blockchain évoluent, ceux étiquetés « Ne pas surveiller » peuvent passer à « Surveiller » si des changements positifs importants se produisent, et vice versa, avec des changements négatifs importants incitant un avertissement aux membres et un éventuel ajustement du statut.

1. Aperçu de base

1.1 Introduction du projet

Worldcoin est un projet de distribution de jetons qui utilise des technologies telles que la blockchain, la biologie et les statistiques pour distribuer des jetons gratuitement.

1.2 Informations de base

2. Détails du projet

2.1 Équipe

• Alex Blania: A travaillé en tant que chercheur à Caltech de 2019 à 2020; occupe le poste de PDG et co-fondateur de la société opérationnelle de Worldcoin, Tools for Humanity, depuis 2020.

• Matthieu Jobbé-Duval: A travaillé en tant que responsable du trading des options pétrolières chez Barclays Investment Bank de 2009 à 2017; a dirigé un projet d'actifs numériques chez Barclays Investment Bank en 2018; a été responsable des produits financiers chez Coinlist de 2019 à 2021; a travaillé en tant que chef de produit de groupe chez Coinbase en 2021; a été responsable des produits financiers chez Dapper Labs de 2021 à 2023; conseiller chez Tribal depuis 2021; a commencé en tant que PDG et co-fondateur de Worldcoin en avril 2023.

• Saturnin Pugnet: A étudié l'informatique au Imperial College London de 2014 à 2018; a travaillé en tant qu'ingénieur en développement logiciel chez Amazon en 2017 et est retourné chez Amazon dans le même rôle de 2018 à 2019 après avoir travaillé chez TransferWise en tant qu'ingénieur en développement logiciel de 2017 à 2018; a rejoint Worldcoin en tant que membre fondateur en 2020.

• Michal Oginski : A étudié le génie civil à l'Université de Bath de 2014 à 2018 ; a poursuivi un Master en Management à l'Université de Cambridge de 2018 à 2019 ; a travaillé en tant qu'assistant consultant au Boston Consulting Group en 2018 et en tant que directeur consultant chez 180Degrees Consulting SRCC de 2018 à 2019 ; a été assistant consultant chez Bain & Company de 2019 à 2021 ; a travaillé chez Daftcode en tant que VP de 2021 à 2022 ; occupe le poste de directeur des opérations commerciales chez Worldcoin depuis septembre 2022.

• Samuel Barnes : a travaillé en tant que directeur commercial chez Likeable, une société 10Pearls, en 2015; a été consultant en stratégie de marque chez Whiteboard Pictures de 2016 à 2017; a fondé Sun Rose Strategy de 2015 à 2017; a travaillé en tant que directeur des médias sociaux au New York Open Center en 2017; a été rédacteur contributeur chez Well de 2017 à 2018; a travaillé en tant qu'agent de liaison à Singularity University de 2018 à 2019; a été chef de produit chez RegeNFT de 2021 à 2022; travaille en tant que responsable de communauté à la Fondation Forta de 2021 à 2023 et chez Worldcoin depuis 2023.

• Une figure notable dans l'équipe de jeton est Sam Altman, un co-fondateur d'OpenAI. Cependant, les opérations quotidiennes de jeton sont dirigées par le PDG Alex Blania, Sam Altman se concentrant principalement sur OpenAI. Les investisseurs ne devraient pas être trop influencés par l'effet de halo du fondateur en raison de la popularité de ChatGPT.

2.2 Financement

Worldcoin a levé au total 125 millions de dollars à ce jour, dont 25 millions de dollars ont été levés lors du tour de financement de série A et 100 millions de dollars ont été levés lors du tour initial d'offre de jetons.

2.3 Code

Figure 2-1 Aperçu du code Worldcoin

Selon la page GitHub de Worldcoin, le projet utilise principalement des langages de programmation tels que C++, C, Python, M4, Makefile et Shell. Le projet compte un total de 694 bénévoles.

2.4 Produit

Worldcoin est un protocole open-source conçu pour faciliter l'accès au système économique mondial pour tout le monde. Worldcoin coordonne les intérêts de tous les participants et vise à une adoption généralisée en distribuant la majorité des jetons aux nouveaux utilisateurs comme incitations à rejoindre le réseau. Actuellement, Worldcoin est exploité par la Fondation Worldcoin et Tools for Humanity, la première étant une organisation à but non lucratif axée sur le soutien et le développement de la communauté Worldcoin jusqu'à ce qu'elle devienne suffisamment décentralisée. Cet objectif est atteint en favorisant une communauté de développeurs, en fournissant un financement et en établissant des protocoles de participation pour la gouvernance communautaire. Tools for Humanity, une entreprise technologique, vise à accélérer la transition vers un système économique plus équitable. Elle a dirigé le développement initial du protocole Worldcoin et, en plus d'exploiter l'application World, a construit d'autres outils pour soutenir le protocole Worldcoin.

Worldcoin se compose de trois composants principaux:

1) Identité mondiale : Une identité numérique respectueuse de la vie privée visant à résoudre de nombreux défis importants liés à l'identité, y compris la preuve de l'unicité d'un individu.

2) Jeton Mondial : Jetons distribués gratuitement à l'échelle mondiale à des fins d'utilité et de gouvernance.

3) Application World : Une application entièrement auto-hébergée qui permet des paiements, des achats et des transferts mondiaux en utilisant les jetons Worldcoin, les actifs numériques, les stablecoins et les monnaies traditionnelles. L'identifiant World est le composant le plus crucial de Worldcoin, facilitant la vérification de l'identité de l'utilisateur. L'équipe estime que le développement rapide de l'intelligence artificielle nécessite un système permettant de distinguer le contenu en ligne généré par l'homme de celui généré par l'IA ;

Les adresses de preuve de personnalité deux considérations clés posées par l'ère de l'IA :

1) Prévenir les attaques de Sybil;

2) Minimiser la propagation de la désinformation générée par l’IA. World ID est un protocole d’identité ouvert et sans permission, agissant comme un passeport numérique mondial qui permet aux utilisateurs de prouver anonymement leur unicité et leur humanité, et de divulguer de manière sélective les informations d’identification émises par d’autres. La preuve de l’identité d’une personne est un mécanisme permettant d’établir l’humanité et l’unicité individuelles, servant de pierre angulaire aux identités numériques. Il s’attaque principalement à deux problèmes : éliminer les attaques Sybil à grande échelle grâce à la vérification de l’identité et permettre le filtrage du contenu ou des comptes confirmés ou non comme humains, ce qui permet de lutter contre la propagation de fausses informations générées par l’IA. Dans l’ensemble, World ID, World Token et World App s’apparentent à ce que nous comprenons communément comme DID, jetons et portefeuilles, mais Worldcoin y parvient non pas par le biais de méthodes blockchain conventionnelles, mais en appliquant des techniques biométriques et statistiques, la technologie blockchain n’étant qu’une partie du projet. World ID propose un SDK World ID pour les développeurs, un passeport numérique permettant aux utilisateurs de prouver leur identité unique et réelle tout en restant anonymes, grâce à des preuves à divulgation nulle de connaissance (ZKP) et à d’autres mécanismes cryptographiques préservant la vie privée. L’intégration et l’utilisation de World ID nécessitent l’inscription sur le portail des développeurs, la création et la configuration de la première application. World ID prévoit l’utilisation dans le vote, les médias sociaux et la distribution de fonds. Les identifiants mondiaux des utilisateurs existent sur leurs appareils et uniquement là, avec des portefeuilles d’identité installés sur les appareils générant une clé privée unique et aléatoire stockée sur l’appareil, y compris éventuellement des mécanismes de récupération. Sur la base des clés privées des utilisateurs, un document est généré et publié sur la blockchain, ce qui est considéré comme un engagement d’identité. Chaque vérification effectuée par les portefeuilles des utilisateurs génère un ZKP, les vérifications n’étant pas difficiles à lier entre les applications ou les actions, visant à protéger la vie privée des utilisateurs. Le principe de la preuve d’identité permet à un individu de prouver numériquement qu’il est une personne réelle unique. La mise en place d’un système mondial, évolutif et inclusif de preuve de personnalité est au cœur de World ID. La preuve de personnalité doit seulement prouver que quelqu’un est une personne, et non laquelle. Pour servir d’autres applications, World ID est désormais disponible en tant que fournisseur OpenID Connect, avec le diagramme suivant décrivant le processus d’authentification général pour l’intégration des applications :

Figure 2-3 Le processus de connexion de World ID

Worldcoin opère en trois étapes:

1) Téléchargez l'application World : Le téléchargement de l'application World permet aux utilisateurs de configurer un compte Worldcoin et d'accéder à un portefeuille numérique connecté à Worldcoin, Bitcoin, Ethereum et d'autres devises numériques et traditionnelles (y compris des jetons stables). L'application World est exploitée par Tools for Humanity, un contributeur au système Worldcoin.

2) Enregistrer l'identifiant World : Il n'est pas nécessaire de s'inscrire à un identifiant World pour utiliser l'application World. Cependant, pour recevoir une part gratuite de jetons Worldcoin et d'autres devises numériques, les utilisateurs doivent se rendre chez un opérateur Worldcoin et se vérifier avec l'Orb.

3) Recevoir des actions gratuites de Worldcoin et d'autres devises numériques : Chaque utilisateur de l'application World reçoit un portefeuille Ethereum déployé sur la blockchain via un contrat intelligent. L'application World utilise l'abstraction de compte pour améliorer la sécurité globale du portefeuille. Au cœur de Worldcoin se trouve une pile d'abstraction de compte développée par le portefeuille multisignature Safe. L'application World prend en charge les paiements de pair à pair en utilisant des noms d'ENS pour des transferts ERC-20 plus conviviaux, et les échanges de jetons peuvent être facilités via Uniswap. Voici quelques éléments clés du projet :

• Apprentissage automatique à connaissance nulle : Les preuves à connaissance nulle sont un concept courant dans l’industrie de la blockchain, un protocole cryptographique qui permet à un prouveur de convaincre un vérificateur qu’une déclaration donnée est vraie, sans révéler aucune information au-delà de la vérité de l’affirmation elle-même. Les deux principales « primitives » apportées par ZK sont la possibilité de créer des preuves d’intégrité computationnelle pour un calcul donné, où la vérification de la preuve est plus facile que l’exécution du calcul lui-même. L’effort de calcul requis pour générer des preuves à divulgation nulle de connaissance est plusieurs fois supérieur à celui du calcul original, ce qui rend certains calculs irréalisables en raison du temps peu pratique nécessaire pour calculer les preuves à connaissance nulle. La technologie ZK peut être utilisée pour la vérification de l’identité et la provenance des données. Worldcoin doit créer World ID, un protocole de preuve de personnalité préservant la vie privée qui permet à toute personne disposant d’un World ID de faire des preuves cryptographiques qu’elle est un individu unique sans révéler son identité.

• L'apprentissage automatique est une sous-discipline de l'intelligence artificielle qui implique le développement et l'application d'algorithmes permettant aux ordinateurs d'apprendre et de s'adapter de manière autonome à partir de données, en optimisant leurs performances grâce à un processus itératif. Les grands modèles de langage, tels que GPT-4 et Bard, sont des systèmes de traitement du langage naturel de pointe qui génèrent un texte de qualité humaine en utilisant de vastes quantités de données d'entraînement. Des modèles de texte en image comme DALL-E 2, Midjourney et Stable Diffusion transforment les descriptions textuelles en représentations visuelles avec une fidélité remarquable. L'utilisation potentielle de ZKML dans le contexte de Worldcoin inclut la mise à niveau du code de l'iris, où les utilisateurs de World ID pourront conserver leurs données biométriques signées dans le stockage chiffré de leur appareil mobile, télécharger un modèle d'apprentissage automatique pour générer des codes d'iris, et créer localement des preuves de connaissance nulle, prouvant que leurs codes d'iris ont bel et bien été générés à partir de l'image signée en utilisant le modèle correct. Ce code d'iris peut être inséré dans la collection des utilisateurs enregistrés de Worldcoin sans permission, et le contrat intelligent sera capable de vérifier la preuve de connaissance nulle créée par le code d'iris.

• Opérateur: Les utilisateurs peuvent postuler pour devenir des opérateurs, et le processus de devenir un opérateur se compose de quatre parties:

1) Remplir un formulaire de candidature; 2) Entretien; 3) Recevoir un Orb; 4) Commencer la promotion. Les opérateurs peuvent gagner des bénéfices de chaque utilisateur qui s'inscrit avec succès en utilisant l'Orb. Devenir un opérateur nécessite de construire sa propre équipe promotionnelle et de choisir des emplacements avec beaucoup de passage pour la promotion.

Figure 2-2 Formulaire de demande d'opérateur

Orb est la technologie de balayage de l’iris de Worldcoin utilisée pour la vérification de l’identité. Orb est un petit appareil capable de vérifier l’identité d’un individu en scannant son iris. Cette technologie vise à améliorer la sécurité et la fiabilité de la vérification de l’identité et à distribuer équitablement les crypto-monnaies par le biais d’un revenu de base universel basé sur les crypto-monnaies. Depuis son introduction, l’appareil a fait l’objet de controverses, de nombreuses personnes étant préoccupées par les problèmes de sécurité et de confidentialité liés à la technologie de balayage de l’iris. En réponse, l’équipe de Worldcoin a déclaré que les dispositifs commerciaux d’imagerie de l’iris ne répondaient pas aux exigences techniques ou de sécurité requises par Worldcoin. L’équipe a passé des années à développer un dispositif personnalisé pour parvenir à un accès universel à l’économie mondiale de la manière la plus inclusive et la plus respectueuse possible de la vie privée. Orb fait partie du protocole World, vérifiant si une personne est réelle et unique. Il s’assure que l’utilisateur est réel en utilisant des capteurs hautement spécialisés, puis capture, traite et supprime rapidement une série d’images d’iris par défaut pour créer un code d’iris. Les messages contenant le code d’iris sont envoyés à partir de l’orbe et comparés à tous les autres codes d’iris précédemment scannés sur l’orbe. Les utilisateurs vérifiés recevront une preuve d’identité dans un portefeuille numérique compatible. Worldcoin promet de protéger la vie privée des utilisateurs, affirmant qu’Orb peut empêcher la tromperie, la falsification ou le piratage. Chaque orbe est équipé d’une clé privée stockée dans du matériel sécurisé pour vérifier l’orbe et signer les messages importants. Des algorithmes anti-fraude basés sur des capteurs multispectraux s’exécutent localement sur l’appareil pour maximiser la protection de la vie privée. Par défaut, Orb supprime immédiatement les images de l’iris après avoir créé le code de l’iris. De plus, une équipe soutenant le projet Worldcoin teste en permanence l’appareil, et plusieurs équipes travaillent quotidiennement pour améliorer encore la sécurité d’Orb. Au départ, l’équipe ne souhaitait pas développer de matériel en raison des ressources importantes nécessaires. Cependant, ils pensent que le scan de l’iris est la solution la plus efficace pour résoudre le problème des attaques sybil, compte tenu de ses fortes propriétés anti-fraude et de la richesse de ses données. L’Orbe se compose principalement de trois parties :

1) Démontage de l'orbe,

2) Lors du retrait de la coque, la carte mère, le système optique et le système de refroidissement sont révélés,

3) Conception mécanique.

L'Orb peut être divisé en quatre parties principales :

1) Front-end: Système optique;

2) Middleware: La carte mère divise l'appareil en deux hémisphères;

3) Back-end: Unité de calcul principale et système de refroidissement actif;

4) Fond : Batterie remplaçable.

Figure 2-3 Orb Disassembly Diagram

Comment Orb assure-t-il la vie privée de l'utilisateur?

L'équipe garantit que aucune donnée ne sera vendue. Le problème le plus crucial auquel Worldcoin doit faire face dans la distribution de jetons est de s'assurer qu'une personne ne peut réclamer des jetons qu'une seule fois. À cette fin, l'équipe a adopté les biométriques de l'iris, un ensemble de données biologiques unique pour chaque individu. Pour préserver cette confidentialité, les images collectées par Orb sont immédiatement supprimées à moins que l'utilisateur ne le demande spécifiquement. Par défaut, seules les données personnelles pouvant quitter l'Orb sont des informations numériquement représentées contenant les caractéristiques les plus critiques de l'image, pour vérifier l'unicité, à savoir l'identifiant mondial. L'identifiant mondial est conçu pour être complètement dissocié des données biométriques d'un individu. Il utilise des preuves de connaissance nulle pour permettre aux utilisateurs de partager des informations spécifiques, telles que la preuve de l'unicité, sans divulguer d'autres informations. L'identifiant mondial utilise actuellement un protocole open-source appelé Semaphore pour garantir l'anonymat dans la vérification et pour qu'il ne puisse pas être retracé jusqu'à l'identité d'un individu. Semaphore est un protocole de connaissance nulle qui permet aux utilisateurs de signaler (par exemple, voter ou endosser) en tant que membre prouvable d'un groupe sans révéler leur identité. De plus, il fournit un mécanisme simple pour empêcher le double-dépense.

Selon BlockBeats, certains utilisateurs de crypto dans certaines régions n'ont pas pu s'inscrire pour une part lors du lancement des jetons Worldcoin, mais une nouvelle méthode est apparue : les « scalpers » ont collecté les données de l'iris des villageois locaux en Asie du Sud-Est et les ont vendues à des utilisateurs de crypto individuels pour 30 $ ou moins, les aidant à compléter l'inscription à l'application. Un porte-parole de Worldcoin a reconnu ce phénomène mais a souligné que le problème était limité à « quelques centaines de cas ». Le porte-parole a déclaré : « Grâce à des mesures continues de surveillance des menaces et de sensibilisation, l'équipe de Worldcoin a identifié des activités suspectes et potentiellement frauduleuses qui ont incité des individus à enregistrer un identifiant World vérifié, puis à l'envoyer à l'application World d'un tiers au lieu de la leur. »

Pendant ce temps, la gestion de la vie privée par Worldcoin est également confrontée à une pression réglementaire. Worldcoin a une filiale enregistrée en Allemagne et, conformément aux principes du règlement RGPD, toute opération de données au sein de l’UE ou impliquant des résidents de l’UE est soumise à la réglementation de l’UE. Il existe un conflit factuel entre le fonctionnement mondial de Worldcoin et les réglementations de l’UE, comme l’affirmation de l’équipe selon laquelle 1% de la population portugaise est devenue son utilisateur, tandis que la façon de traiter les données mondiales n’a pas été entièrement clarifiée. Selon le RGPD, « le fait de ne pas protéger adéquatement les données pourrait entraîner des amendes allant jusqu’à 4 % du chiffre d’affaires mondial ou 20 millions d’euros ». De plus, la question est de savoir si Worldcoin peut obtenir la distribution équitable qu’il prétend. Limités par les politiques réglementaires de divers pays, les résidents de pays comme la Chine et les États-Unis peuvent enregistrer leur application, mais ne peuvent pas être vérifiés par World ID. Selon les données officielles, la plupart des sites enregistrés par Worldcoin se trouvent dans des pays pauvres, tels que l’Afrique et l’Amérique latine. À l’heure actuelle, le nombre de pays et de régions participant à son test est de 24, dont 14 sont des pays en développement et 8 en Afrique. La répartition spécifique est la suivante : Afrique : Bénin, Ghana, Nigeria, Afrique du Sud, Soudan, Zimbabwe, Kenya et Ouganda ; Amérique latine : Brésil, Chili, Colombie, Mexique ; Europe : France, Allemagne, Italie, Pays-Bas, Portugal, Espagne, Royaume-Uni, Norvège ; Asie : Inde, Indonésie, Israël, Turquie. Il n’est pas certain que son jeton puisse être promu dans le monde entier, et le niveau d’auto-recherche de Worldcoin est faible, adoptant principalement une coopération avec des projets bien connus. En termes d’infrastructure, Worldcoin coopère avec Optimism ; pour les comptes, il choisit de coopérer avec Safe ; pour les transferts et les transactions, il utilise ENS et Uniswap. Un bon projet n’a pas besoin de réinventer la roue, mais dans l’ensemble, Worldcoin n’est pas un projet très innovant.

Résumé : Worldcoin est un protocole open-source visant à promouvoir l'utilisation de ses jetons dans le monde entier. Le plus grand point fort du projet est que l'un de ses cofondateurs est Sam Altman, fondateur d'Open AI, ce qui a rendu le projet populaire auprès des investisseurs en raison de cette relation. Worldcoin espère authentifier les utilisateurs pour leur authenticité et leur unicité grâce à la numérisation de l'iris, mais cette méthode semble inefficace en pratique et ne peut éviter d'être exploitée. De plus, cette méthode de collecte de données de l'iris soulève des inquiétudes concernant les atteintes à la vie privée et même la réglementation gouvernementale. En démontant Worldcoin, il n'y a pas de différence significative par rapport à la plupart des projets de monnaie numérique, des identifiants décentralisés (DID), des portefeuilles et des jetons. La différence importante réside dans la méthode d'achèvement du projet, qui n'est pas limitée à la blockchain, pas plus que son influence n'est limitée à la blockchain. Cependant, le niveau de recherche autonome du projet est moyen, et la plupart de ses composants de projet adoptent principalement une collaboration avec des projets majeurs.

3. Développement

3.1 Jalons historiques (Tableau 3-1 Principaux événements de Worldcoin)

3.2 État actuel

Figure 3-1 Données de création de compte Worldcoin

Actuellement, Worldcoin a enregistré un total de 1 375 299 comptes sur le réseau Polygon, avec 28 963 nouveaux comptes ajoutés la semaine dernière. Du point de vue du graphique empilé, le taux actuel de nouvelles additions s'est ralenti par rapport au passé. L'application Worldcoin a autrefois émis des NFT commémoratifs, qui sont maintenant négociables sur OpenSea avec un prix plancher de 0,008 ETH.

Figure 3-2 Worldcoin NFT Minting Data

L'application World a frappé un total de 67 451 NFT, avec 59 135 détenteurs. L'adresse avec le plus grand nombre de NFT détient un total de 414, et les dix premières adresses détiennent au moins 189 NFT chacune. Le volume total des transactions NFT est de 242,39 ETH (affiché comme 246 ETH sur OpenSea).

3.3 Futur

Le projet n'a pas encore publié de feuille de route.

Figure 3-3 Réponse de Discord Worldcoin concernant la feuille de route

4. Modèle économique

Nom du jeton : $WLD, Offre totale : 10 milliards. Tableau 4-1 Distribution des jetons Worldcoin

5. Compétition

5.1 Aperçu de l'industrie

Le projet Worldcoin est une incarnation de l’économie du revenu de base universel, qui est une discipline axée sur l’étude du concept, des principes, des effets et des méthodes de mise en œuvre du revenu de base inconditionnel. Le revenu de base inconditionnel fait référence au versement régulier d’une certaine somme d’argent par le gouvernement ou d’autres organisations à tous les membres sans aucune condition, qualification ou exigence de travail, dans le but d’assurer un niveau de vie de base et de dignité aux personnes. L’économie du RBI traite de diverses questions telles que la base théorique du RBI, les sources de financement, les impacts redistributifs, les effets incitatifs, le bien-être social, la croissance économique, la stabilité sociale, etc. Il explore également la faisabilité et l’adaptabilité de la mise en œuvre du RBI dans différents pays et régions, ainsi que sa relation et sa coordination avec d’autres politiques sociales. L’économie du RBI rappelle le socialisme utopique historique. Dans le contexte de l’amélioration continue de la productivité et du développement de l’intelligence artificielle, on ne peut pas dire que cette idée n’ait pas de base théorique réaliste. Cependant, le RBI pourrait également entraîner des problèmes tels que l’inflation, les crises de la dette et pourrait saper la motivation au travail et le sens de la responsabilité sociale des gens, entraînant un gaspillage de ressources et des pertes d’efficacité. En outre, le RBI pourrait être confronté à des défis en matière de mise en œuvre et de durabilité, ce qui nécessiterait la prise en compte des sources de financement, des normes de distribution et des mécanismes de réglementation. Dans l’ensemble, les projets de RBI sont en avance sur l’état actuel du développement sociétal, et de tels projets sont essentiellement des redistributions de richesse sans vraiment créer de richesse. Des projets comme Worldcoin pensent que le modèle économique existant présente de nombreux problèmes et s’engagent à résoudre ces problèmes pour améliorer la vie humaine. La question de savoir si ces initiatives peuvent contribuer à améliorer le modèle économique existant ou à améliorer la vie des êtres humains est une question macroéconomique difficile à quantifier, ce qui rend difficile de déterminer si ces méthodes répondent réellement à certains problèmes macroéconomiques. Ainsi, nous ne pouvons argumenter que logiquement et théoriquement sur le succès potentiel de ces projets.

5.2 Analyse concurrentielle

Balance : En 2019, le géant américain de l’internet Facebook a lancé Libra, un projet visant à créer une monnaie mondiale simple et une infrastructure financière. Il était géré par une organisation indépendante à but non lucratif appelée Libra Association, composée de Facebook et de plusieurs autres entreprises et institutions. Libra était un stablecoin, rattaché à un panier de monnaies fiduciaires, permettant des paiements transfrontaliers rapides et peu coûteux sur des plateformes prenant en charge Libra. Le projet a publié son livre blanc en juin 2019, attirant une attention sans précédent dans l’industrie de la blockchain tout en suscitant des inquiétudes parmi les régulateurs mondiaux quant aux menaces potentielles pour la stabilité financière et la souveraineté monétaire. Certains membres fondateurs se sont retirés du projet en raison de pressions politiques. Pour relever les défis réglementaires, Libra a publié un livre blanc révisé en avril 2020, apportant des ajustements importants, notamment : 1) l’abandon de la conception de stablecoin unique en faveur de l’émission de plusieurs stablecoins rattachés à des monnaies fiduciaires individuelles (par exemple, LibraUSD, LibraEUR) et d’un stablecoin composite (Libra Coin) ; 2) renforcer la sécurité et la transparence des fonds de réserve, en promettant de les stocker auprès de banques centrales ou d’institutions internationales réputées et en les soumettant à un audit et à une surveillance ; 3) le renforcement des mesures de lutte contre la criminalité financière et la protection des consommateurs, en exigeant de tous les participants au réseau qu’ils se conforment aux lois et réglementations locales, et en utilisant une interface réseau de conformité (VAN) pour vérifier l’identité des utilisateurs et les niveaux de risque ; 4) l’abandon de l’objectif de devenir éventuellement un réseau non autorisé, en maintenant un statut de réseau autorisé, les membres de l’association votant pour savoir s’il faut passer à un réseau non autorisé à l’avenir. Cependant, le projet Libra a inévitablement échoué, principalement pour les raisons suivantes : 1) Résistance réglementaire : Depuis la publication de son livre blanc en juin 2019, Libra a fait face à une forte opposition et à un examen minutieux de la part des gouvernements et des organismes de réglementation du monde entier, préoccupés par les menaces à la stabilité financière, à la souveraineté monétaire, à la protection des consommateurs, à la confidentialité des données, à la lutte contre le blanchiment d’argent et au financement du terrorisme. Le Congrès américain a même demandé à Facebook de mettre en pause le projet Libra et a organisé plusieurs auditions pour interroger le représentant de Libra, David Marcus. Libra s’est heurtée à des obstacles réglementaires stricts aux États-Unis et en Europe, incapable d’obtenir les approbations et les autorisations nécessaires. 2) Retrait des partenaires : Initialement dirigée par Facebook, la Libra Association se composait de 28 entreprises et institutions bien connues pour gérer et exploiter le réseau Libra, y compris des géants du paiement comme Visa, Mastercard, PayPal, les plateformes de commerce électronique eBay, Mercado Pago, les sociétés blockchain Coinbase, Xapo et les sociétés d’investissement Andreessen Horowitz, Union Square Ventures. Cependant, face à la pression et à l’examen minutieux du gouvernement, certains partenaires clés, dont PayPal, Visa, Mastercard, eBay et Stripe, se sont retirés de la Libra Association, affaiblissant l’influence et la crédibilité du projet ; 3) Vente de l’entreprise : Après plusieurs ajustements, le projet, rebaptisé Diem, n’a toujours pas reçu l’approbation du gouvernement américain et a dû faire face à la concurrence d’autres projets de crypto-monnaie. En janvier 2022, l’association Diem a annoncé la vente de sa propriété intellectuelle et d’autres actifs liés à l’exploitation du réseau de paiement Diem à Silvergate Bank, dissolvant progressivement ses filiales. Cela a marqué la fin officielle du rêve monétaire de Facebook. Bitcoin : Le bitcoin est une crypto-monnaie et une monnaie numérique décentralisée qui n’est contrôlée par aucune agence gouvernementale ou institution financière. Créé en 2009 par un individu ou un groupe utilisant le pseudonyme de Satoshi Nakamoto, Bitcoin permet aux utilisateurs d’effectuer des transactions directement sans intermédiaires comme les banques. Les transactions Bitcoin sont enregistrées et vérifiées à l’aide de la technologie blockchain, une base de données distribuée stockant tous les enregistrements de transactions Bitcoin. Chaque bloc contient plusieurs transactions, liées au bloc précédent par des algorithmes cryptographiques complexes, formant un historique de transaction immuable. Selon les données on-chain de Bitcoin, il existe plus d’un milliard d’adresses de portefeuille, avec environ 250 000 transactions par jour et environ 1 000 000 d’adresses actives par jour. En supposant que toutes les cinq adresses uniques correspondent à un utilisateur unique et en tenant compte d’un chevauchement de 30 % avec les utilisateurs d’Ethereum, la base d’utilisateurs totale de Bitcoin est d’environ 3,889 millions. Pendant ce temps, Visa, une société de paiement numérique, compte plus de 426 millions d’utilisateurs actifs et de comptes marchands, couvrant plus de 200 marchés et prenant en charge 25 devises. Par rapport aux méthodes de paiement traditionnelles, Bitcoin présente encore des différences significatives.

Figure 5-1 Bitcoin Hashrate Network

Pi Coin est la devise native du réseau Pi, qui peut être minée grâce à l'application Pi. Pi Coin utilise un mécanisme de consensus appelé le Protocole de Consensus Stellar, initialement développé pour la blockchain Stellar. La mission du réseau Pi est de construire une plateforme de crypto-monnaie et de contrats intelligents exploitée de manière sécurisée par des personnes ordinaires. Il propose une plateforme de développement appelée la Plateforme Pi Apps, permettant aux développeurs de construire des applications sur le réseau Pi. Cette plateforme fournit une interface appelée le Navigateur Pi, où les développeurs peuvent rapidement développer, tester et déployer des applications Pi décentralisées. Les utilisateurs peuvent accéder aux applications Pi en téléchargeant le Navigateur Pi et en se connectant via l'application minière Pi. Miner Pi Coin est gratuit. Pi Coin a été critiqué pour être un schéma de Ponzi car adhérer nécessite une invitation, mais l'équipe nie que le projet soit un schéma de Ponzi. Ils croient que leur objectif est d'établir un réseau de crypto-monnaie décentralisé, fournissant aux personnes ordinaires une monnaie numérique plus facile à obtenir et à utiliser.

Figure 5-2: Explorateur de blockchain Pi Coin

Les professionnels de l'industrie des crypto-monnaies estiment généralement que le système monétaire existant présente plusieurs problèmes, tels que:

1) Centralisation : Le système monétaire actuel est centralisé, contrôlé par les gouvernements et les institutions financières. Cela signifie que les individus ont un contrôle limité sur leur monnaie et peuvent être affectés par l'instabilité politique et économique;

2) Inflation: Le système monétaire actuel est sujet à l'inflation. Lorsque les gouvernements augmentent la masse monétaire, le pouvoir d'achat de la devise diminue, ce qui entraîne des augmentations de prix;

3) Opportunités inégales : Le système monétaire actuel peut être injuste. En raison du contrôle du crédit par les institutions financières, certaines personnes peuvent être incapables d'obtenir des prêts, manquant ainsi d'opportunités économiques;

4) Frais élevés : Dans le système monétaire existant, les frais pour les transferts et les virements transfrontaliers peuvent être élevés. Cela entrave le flux du commerce mondial et des investissements.

Les cryptomonnaies tentent de résoudre ces problèmes en offrant une alternative décentralisée, sécurisée, transparente et peu coûteuse. Dans l'ensemble, les projets qui tentent de changer le modèle économique actuel ont un taux de réussite très faible, et même le Bitcoin est largement plus spéculatif en valeur que pratique. Le modèle opérationnel macroéconomique existant présente en effet certains problèmes, mais il s'agit de propositions très ambitieuses qui nécessitent les efforts de plusieurs générations pour être résolues. Les partisans de ces projets d'UBI (revenu de base universel) estiment qu'ils améliorent le système économique affectant des milliards de personnes, mais une raison plus réaliste pourrait être leur espoir de participer à l'énorme industrie financière. Du point de vue de ces projets d'UBI, les valeurs du Bitcoin, du Pi Coin et du Worldcoin n'ont aucun support réel, et Libra avait envisagé d'utiliser des réserves d'actifs à faible risque, notamment des dépôts bancaires dans diverses devises et des obligations du Trésor américain. Le modèle de Libra et la plupart des modèles de stablecoin sont similaires, à la différence que Libra était soutenue par les géants de la Silicon Valley et croyait que son public cible était plus large que seulement les utilisateurs de l'industrie de la cryptomonnaie.

L'innovation dans l'industrie de la blockchain s'accompagne toujours de l'ombre du blanchiment d'argent et du financement du terrorisme. Pour la plupart des organismes de réglementation, l'innovation dans l'industrie de la blockchain est moins une question de fournir des moyens financiers à la majorité qu'une question d'offrir des méthodes aux criminels, avec tornado.cash en étant un exemple parfait. L'attitude conservatrice des organismes de réglementation n'est pas entièrement négative; pour la plupart des utilisateurs ordinaires, les innovations financières dans l'industrie de la blockchain ne sont pas conviviales et il est facile pour les gens de subir des pertes. De plus, Worldcoin, en tant que projet sans support de valeur réelle, pose une question importante : qui paiera pour la valeur du jeton après son émission? Il est probable que des jetons largement distribués pourraient entraîner des pertes d'investissement pour les utilisateurs ordinaires.

Compte tenu du développement rapide de l'intelligence artificielle, le développement économique futur pourrait réduire de manière significative la demande de main-d'œuvre, conduisant potentiellement au développement de projets UBI matures. Par conséquent, ces projets méritent d'être attentivement examinés.

6. Risques

1) Risques juridiques et réglementaires : Les projets UBI peuvent entraîner une inflation, du blanchiment d'argent et avoir un impact sur la stabilité monétaire, ce qui les rend très susceptibles à la réglementation.

2) Risques de développement et de promotion : Le projet Worldcoin nécessite une adoption généralisée par les utilisateurs, mais promouvoir un projet de monnaie numérique sans support tangible à l'échelle mondiale est très difficile.

3) Risques de violation de la vie privée : Enregistrer un identifiant mondial nécessite de fournir des données de l'iris, qui, si elles sont divulguées, peuvent nuire à la vie privée des utilisateurs. Cela est incompatible avec les valeurs de défi et d'anonymat de l'industrie de la blockchain.

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