Colend 创下历史最高TVL：One Protocol 如何逆势而上，抵御DeFi寒冬？

2024年，DeFi领域经历了相当大的波动，许多协议在熊市环境中难以维持流动性和用户参与度。然而，在这一充满挑战的背景下，去中心化借贷协议Colend却出人意料地逆势崛起。

2024年8月16日，Colend达成了一个重要里程碑——其锁仓总值（TVL）激增至1.8亿美元，仅一周内增长了100%。这一增长尤为引人注目，因为在前120名DeFi应用中，没有其他借贷协议能在一个月内实现如此大幅的TVL增长。在其巅峰时期，Colend凭借TVL成为Core区块链上最大的去中心化应用（dApp），展现了该协议即便在熊市中也能吸引并维持流动性的能力。

截至本文撰写时，Colend的TVL略有回落，至1.16亿美元，成为Core区块链上第二大DeFi应用，仅次于多链再质押协议Pell Network。尽管TVL有所回调，Colend的表现依然是DeFi领域的成功典范，展示了创新协议在不利市场条件下仍能蓬勃发展的潜力。

Colend的成功也反映了Core区块链的整体增长，后者的TVL在过去一周内翻倍，达到创纪录的2.59亿美元。这一增长主要归因于Colend和Pell Network的共同影响，两者都为Core区块链带来了很高的流动性。Core跻身DeFi领域TVL排名第25位，这证明了其生态系统能有效支持高性能dApp。

Colend 成功背后的因素

Colend的成功基于几个关键因素，使其在市场下行期间超越其他DeFi协议：

1. 战略性资产上架： Colend专注于与比特币相关的代币，特别是由Solv Protocol发行的SOLVBTC.B和SOLVBTC.M。这些代币代表现实世界资产（RWA），分别提供0.09%和0.01%的年化收益率（APY）。选择上架稳定且高价值的资产帮助Colend维持流动性，并吸引了那些在波动市场中寻求低风险机会的保守投资者。
2. 创新性地利用Core区块链： Core于2023年推出，属于 Layer 1区块链。它致力于通过提供强大且可扩展的dApp基础设施，解决可扩展性三难问题。Colend有效地利用了Core的能力，可提供无缝且高效的用户体验，这在吸引和保留用户方面发挥了重要作用。该区块链能够以最低延迟处理高交易量，使Colend在DeFi市场低迷的情况下得以迅速扩展。Core的架构优先考虑去中心化和可扩展性，为Colend在竞争激烈的环境中提供了必要的工具。
3. 市场定位和时机：投资者对提供现实世界资产（RWA）敞口的DeFi解决方案的兴趣日益增加。Colend得以崭露头角，也与这一趋势相吻合。当投资者在动荡的市场中寻求稳定性时，像Colend这样可提供由现实世界资产支持的借贷选项的平台变得越来越吸引人。Colend的增长时机加上其在DeFi生态系统中的战略定位，使其能够获得大量市场份额。
4. 社区和生态系统支持： Core区块链不断增长的社区和生态系统也在Colend的成功中发挥了重要作用。随着更多项目在Core上推出，这些发展的网络效应帮助Colend吸引了更多的流动性。来自Core生态系统内其他项目（如Pell Network）的支持，进一步提升了该协议的知名度和吸引力。

如何在Core区块链上推出DeFi借贷应用？

在Core区块链上推出DeFi借贷应用需要实施一系列战略步骤，包括最初的概念开发、部署和扩展。以下全面介绍了帮助创业者和开发者顺利完成这一过程的指导方案。

1. 概念化与市场调研

在进入开发阶段之前，务必要进行深入的市场调研，以识别DeFi借贷领域的需求和痛点。了解竞争对手、用户需求和潜在的市场空白将帮助您设计出一个与众不同的产品。例如，Colend专注于以现实世界资产（RWA）为抵押的贷款，正是回应了在波动市场中对低风险DeFi选项的需求。

• 确定目标用户群： 确定您的潜在用户是谁——散户投资者、机构参与者，还是特定的加密社区？
• 评估市场需求： 观察当前趋势，例如对现实世界资产借贷的日益关注，以评估您产品的市场需求。
• 分析竞争对手： 研究现有的DeFi借贷平台，特别是在Core区块链上的平台，了解它们的优势和劣势。

1. 平台设计与代币经济学

设计您的DeFi借贷平台需要创建一个用户友好的界面，并开发将决定平台运作的代币经济学。这包括决定支持的资产类型、利率模型，以及用户的激励结构。

• 用户界面（UI）设计： 专注于创造无缝且直观的用户体验。无论是对于经验丰富的DeFi用户还是新手，平台都应易于使用的。
• 智能合约开发： 编写并测试管理借贷功能的智能合约。Core区块链提供了开发智能合约的工具和库。
• 代币经济学： 定义平台的代币经济学，包括本地代币（如果适用）、利率、抵押品要求和奖励机制。考虑实施鼓励流动性提供和长期参与的机制。

1. 开发与测试

设计确定后，下一步就是开始开发过程。这包括编写平台的后台和前台代码，将其与Core区块链集成，并确保所有组件无缝协作。

• 后台开发： 开发平台的核心功能，包括借贷逻辑、钱包集成和用户账户管理。
• 前台开发： 构建一个响应迅速且易于导航的前端，允许用户与平台功能进行互动。
• 与Core区块链的集成： 利用Core的开发者工具和SDK，将您的平台与区块链集成。这包括设置节点、部署智能合约，并确保平台与区块链之间的安全通信。
• 测试： 进行广泛的测试以识别并修复错误。这应包括单元测试和集成测试，以确保平台的安全性和可靠性。

1. 安全审计

在DeFi领域，安全性至关重要。在推出平台之前，务必对您的智能合约和平台架构进行彻底的安全审计。与知名的安全公司合作，审计您的代码并识别潜在的漏洞。

• 智能合约审计： 让第三方审计员审查您的智能合约，确保它们无漏洞和被利用的风险。
• 渗透测试： 进行渗透测试，评估平台基础设施的安全性，识别任何可能被恶意行为者利用的威胁。这一步对保护用户资金和维护平台信任至关重要。

1. 部署与上线

完成开发和测试阶段后，您就可以在Core区块链上部署DeFi借贷平台了。部署过程包括设置必要的基础设施、启动智能合约，并让用户可以访问平台。

• 基础设施设置： 确保平台的后台托管在可靠的服务器或去中心化托管解决方案上，以提供高可用性和弹性。
• 智能合约部署： 在Core区块链上部署您的智能合约。确保合约配置正确，并通过平台前端让用户可以访问。
• 用户引导与教育： 创建指南、教程和常见问题解答，帮助新用户了解如何使用平台。考虑开展营销活动，以吸引早期采用者和流动性提供者。

1. 营销与社区建设

要围绕您的DeFi借贷平台建立强大的社区，这对其长期成功至关重要。与更广泛的Core区块链社区互动，与其他项目合作，并利用社交媒体、论坛和活动来推广您的平台。

• 社交媒体与内容营销： 利用Twitter、Discord和Medium等平台分享平台的更新、教程和见解。定期发布内容可以保持社区的参与和信息更新。
• 激励计划： 考虑推出激励计划，如流动性挖矿或质押奖励，以吸引用户并鼓励平台使用。
• 合作与集成： 与其他DeFi项目，尤其是Core生态系统内的项目合作，扩展平台的影响力和功能。

1. 持续开发与更新

DeFi领域充满变数，持续开发十分重要，能保持保持竞争力。定期为您的平台更新新功能，优化现有功能，并回应社区反馈。

• 功能增强： 通过增加新功能，如支持更多资产、增强的分析工具或新的借贷模型，持续优化您的平台。
• 安全更新： 根据最新的安全实践和审计建议，定期更新智能合约和基础设施，以保持平台的安全性。
• 社区互动： 与社区保持积极对话，收集反馈、解决问题，并让用户了解即将到来的更新和开发。

成本分析：在Core区块链上构建DeFi借贷平台的功能

在Core区块链上构建DeFi借贷平台需要投入各种成本，这些成本取决于平台的复杂性、所实施的功能以及开发和部署所需的资源。以下是推出此类平台所涉及的重要功能的成本分析。

1. 智能合约开发

智能合约是任何DeFi借贷平台的基础。开发智能合约的成本因其复杂性和所需的安全级别而异。

• 基础借贷合约： 对于基础的借贷功能，费用预计在$10,000至$30,000之间，具体取决于合约的复杂程度和开发者的专业水平。
• 高级功能： 实施高级功能，如动态利率、抵押品管理和清算机制，可能会使成本增加至$30,000至$70,000。
• 安全审计： 由知名公司进行的智能合约全面安全审计，费用可能在$15,000至$50,000之间，具体取决于审计的范围和深度。鉴于DeFi中安全的重要性，这是保护用户资金和确保平台完整性的重要投资。

1. 前端和后端开发

用户界面和后端基础设施非常重要，能确保顺畅高效的用户体验。前端和后端开发的成本包括设计、编码以及与Core区块链的集成。

• 前端开发： 创建一个响应迅速且直观的用户界面需要花费$20,000～$50,000，具体取决于设计的复杂性和所实施功能的数量。
• 后端开发： 开发处理用户账户、交易处理和与Core区块链集成的后端，费用在$30,000至$70,000之间。这包括设置安全服务器或使用去中心化托管解决方案。
• 与Core区块链的集成： 将平台与Core区块链集成，包括设置节点和部署智能合约，可能会额外花费$10,000至$30,000。

1. 安全措施

除了智能合约审计之外，还需要额外的安全措施来保护平台免受外部威胁并确保用户数据的安全。

• 渗透测试： 进行渗透测试以识别平台基础设施中的漏洞，费用可能在$10,000至$30,000之间，具体取决于测试的范围。
• 持续安全监控： 实施持续的安全监控和威胁检测服务，费用可能在每月$5,000至$15,000之间。

1. 代币经济学与激励计划

如果您的平台有本地代币或其他激励机制，将会有涉及到代币经济学设计、分发以及保持流动性的额外成本。

• 代币经济学设计： 聘请专家设计一个稳健的代币经济模型，包括设置初始分发、质押奖励和治理机制，费用可能在$15,000至$40,000之间。
• 流动性提供： 在去中心化交易所（DEX）上为代币对提供初始流动性可能需要投资$50,000至$200,000的资本，具体取决于目标流动性水平。
• 激励计划： 运行流动性挖矿或质押计划以吸引用户，费用可能在每月$10,000至$50,000之间，具体取决于奖励的多少和计划的规模。

1. 营销与社区建设

营销和社区建设对于平台的采用和长期成功至关重要。这些工作涉及的成本可能因活动规模和所使用的平台而异。

• 初始营销活动： 一项全面的营销活动，包括社交媒体推广、内容创作和与影响者的合作，费用可能在$20,000至$60,000之间。
• 持续社区管理： 通过定期更新、活动和互动保持活跃的社区，费用可能在每月$5,000至$20,000之间。
• 合作与集成： 与其他DeFi项目合作，并与Core生态系统内的其他平台集成，可能需要额外的预算分配，范围在$10,000至$50,000之间，具体则取决于合作的范围。

结语

在DeFi市场低迷的情况下，Colend仍取得了创纪录的$1.8亿美元的总锁仓量（TVL），这凸显了创新协议在逆势中实现显著增长的潜力。通过战略性地利用Core区块链的先进功能，专注于现实世界资产支持的贷款，并建立强大的社区，Colend为DeFi领域设立了新的标杆。

对于希望推出DeFi借贷平台的创业者来说，Colend的历程提供了关于战略规划、稳健的安全措施和持续开发的重要见解。采用正确的方法，可以构建一个不仅能在竞争激烈的DeFi领域中生存下来，还能繁荣发展的平台。随着Core区块链的不断演进，它为新项目提供了创新和成功的沃土，正如Colend所做的那样。

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