Gemini 的 2024 年加密趨勢報告：行業專家談論 ETF、減半、AI 等

原標題：雙子座 2024 年加密趨勢報告。

原作者：雙子座

原文來源：雙子座

編譯：比特推送新聞 劉瑪麗

2024年將是加密貨幣的分水嶺。

1. BTC交易所買賣基金

BTC現貨ETF將在批准后的一年內BTC價格上漲123%。 根據黃金持有量與回報之間的歷史關係，批准后BTC持有量的增加可能會推動價格活動。

現貨BTC ETF的批准將標誌著BTC合法化為機構級投資過程中的一個重要里程碑。 這證明BTC是真實的、有彈性的，並且會持續下去。

現貨BTC ETF的批准可能會給美國投資基金帶來BTC，推動加密資產類別進入36.7萬億美元的退休基金市場。

**您認為ETF獲得批准最具影響力的結果是什麼？

彭博社ETF研究分析師James Seyffart：

最大的影響將是以有效的方式在傳統金融軌道上打開現貨BTC敞口。 我認為這是顧問和一些機構接觸現貨BTC的最簡單方法。 它也可能是尋求在IRA等稅收優惠帳戶中進行BTC投資的個人的首選工具。 不要低估ETF產品可以提供的便利性和效率的影響。

最大的潛在障礙（我們認為不太可能）是，如果他們真的願意，美國證券交易委員會仍然可以在技術上否認和拖延。 除此之外，我們無法確定美國證券交易委員會和潛在發行人正在討論哪些問題或主題，但可能會專注於現貨BTC ETF的後端處理。 也就是說，當資金或BTC流入或流出ETF時，誰將處理實際BTC。 目前有12個現貨BTC ETF備案，每個基金如何處理這一步驟存在許多差異。

VanEck首席執行官Jan van Eck：

ETF的批准已成為BTC被主流受眾接受的重要象徵性步驟。 美國監管機構批准一項推高資產價格的投資是不正常的，但這將是一個重要且不可逾越的政治障礙——這是BTC一直面臨的兩難境地。

阿曼達·卡薩特， 血清素和 Web3 行銷作家的首席執行官：

我預計，在ETF和金融機構推出穩定幣的推動下，機構採用率將激增。 熟悉、值得信賴的財富經理私下與現有客戶接觸，以宣傳投資加密貨幣的好處。

比特幣博客主持人兼皇家貝德福德足球俱樂部主席彼得·麥科馬克（Peter McCormack）做了什麼：

ETF投機今年一直很普遍，越來越多的跡象表明，美國證券交易委員會最終將批准不是一個，而是多個ETF，包括來自一些世界上最大的金融機構的ETF。 如果獲得批准，我們可能會看到BTC價格大幅上漲，因為機構基金將尋求投資BTC。 ETF也會引起一些意見分歧，一些人認為，這些機構的意識和驗證者數量的顯著提高對於BTC增長是必要的。 相比之下，其他人擔心這些機構可能會對BTC的未來方向施加壓力，而BTC資本是高度集中的。 BTC愛好者能做的最重要的事情是確保BTC的基本原則得到維護。

II. 人工智慧和加密貨幣

人工智慧（AI）相關代幣的價格大幅上漲，表明市場的興趣和信心日益增強。

人工智慧和加密貨幣的交集開創了一個充滿可能性的新時代，有望重新定義整個加密生態系統。

人工智慧和加密貨幣都代表了極其強大的技術能力模型，但它們也有未解決的缺點。 這兩種革命性技術的刻意整合可以為它們創造一條互補優勢的途徑。

人工智慧創新徹底改變了智慧合約，實現了安全的數據解決方案，實現了透明的大語言模型，並打擊了虛假資訊。

您認為人工智慧和加密貨幣的哪些進步最有趣？

阿曼達·卡薩特， 血清素和 Web3 行銷作家的首席執行官：

，我們觀察到將 web3 風格的貨幣化、源跟蹤和數位內容屬性或代理與支付功能相結合，將 AI 和 web3 技術合併為可用形式的專案有所增加。 AI創建內容的能力超出了人類的處理能力，很快我們就會假設內容是假的，依靠鏈上證明進行驗證。 在不久的將來，大多數支付將由AI代理代表人們在鏈上進行。 這些代理將與區塊鏈的用戶體驗進行交互，捆綁他們的交易並以易於理解的方式呈現給人類。 我們還預計，代碼審計公司將為智慧合約編寫者開發副駕駛版本，因此人工智慧可以在創建期間（而不僅僅是創建后）協助驗證智慧合約代碼的品質。 （創建后的 AI 代碼審核也很有用。 DeFi 協定更容易出現錯誤、駭客攻擊和錯誤的論點，是支援 CeFi 而不是 DeFi 的最後論點之一，由於人工智慧的説明，很快就會過時！

Bankless分析師Jack Inabinet：

加密+人工智慧可以是一個爆炸性的組合。 雖然早期的活動主要是利用炒作來傳播毫無價值的專案，但前景仍然巨大。 有很多值得興奮的地方，從利用加密貨幣市場訪問金融網路的人工智慧代理，到向所有人開放GPU訪問的去中心化計算協定，再到將區塊鏈重新想像為人工智慧輸出市場的專案。 哪個用例將引發最初的採用火花還有待觀察，但加密貨幣的無限自由與人工智慧的未知能力相結合，為我們在 2024 年提供了一個巨大的機會。

三：BTC****減半

在前三次減半事件之後，BTC價格在每個時期都出現了拋物線上漲。 BTC第四次減半預計將於2024年4月進行。 即將到來的減半將使BTC的挖礦獎勵從6.25 BTC減少到3.125 BTC，從而減少進入市場的新BTC供應。

減半重申了BTC的基本事實之一，也是其最大的價值主張之一：BTC是可預測的、可靠的和值得信賴的。

2024年4月，我們將見證BTC生命週期的又一個偉大里程碑。

技術進步和全球經濟的變化將如何影響市場對2024年BTC減半的反應？您預計它會與過去的週期不同，對加密貨幣行業和更廣泛的全球經濟產生間接影響嗎？

投資者和比特幣：你不能他媽的硬錢 傑森威廉姆斯：

潛在的BTC現貨ETF與減半事件非常一致。 通常，減半180天后，BTC的價格會有明顯的波動。 這將非常符合2024年1月6日現金BTC ETF的可能批准以及黃金現貨ETF的歷史價格走勢。 從批准黃金到拋物線移動花了大約兩年的時間。 我認為這次活動為大提升創造了真正的潛力。 當貝萊德的BTC ETF獲得批准時，他們將需要收購數十萬BTC以滿足最終客戶的需求。 他們不可能在沒有價格大幅波動的情況下囤積這麼多BTC。 這是他們現在正在積極研究的核心問題，也是我關於BTC價格上漲原因的論文的一部分。 20.76 倍BTC價值 789,000 美元。

比特幣博客主持人兼皇家貝德福德足球俱樂部主席彼得·麥科馬克（Peter McCormack）做了什麼：

當我們接近BTC年的第四次減半事件時，所有的目光都集中在挖礦上，因為今年的哈希率顯著增加。 即將到來的減半將使區塊補貼降至每區塊3.125 BTC，這可能會給礦業公司的財務可持續性帶來壓力。 然而，在ETF投機和其他宏觀經濟因素的推動下，BTC價格上漲，加上對區塊空間的需求不斷增長，導致採礦收入不斷增長。 如果這種增長持續下去，礦商可以成功地度過減半，同時保持強勁的獲利率。

四、監督

雖然過去一年，世界各地的許多監管機構在監管加密貨幣方面取得了長足的進步，但歐盟因其在傳統全球市場中的影響力以及其方法的品質和周到性而脫穎而出。

2023 年 4 月，歐盟通過了 MiCA，該法規被譽為迄今為止最重要的加密法規。

對加密貨幣懷有敵意的監管制度不僅會迫使優秀的玩家離岸，而且隨著人工智慧革命的到來和 Web3 創新的下一波價值創造浪潮，還可能對經濟構成生存威脅。

在加密貨幣監管方面，美國正處於十字路口。 執法法規未能提供所需的清晰度或消費者保護，同時抑制了創新。

**您預計加密貨幣的監管環境將在 2024 年如何發展？

Ji Kim，數字資產加密貨幣創新委員會（CCI）總法律顧問兼全球政策負責人：

2024年更大的故事之一將是司法管轄區將繼續爭奪最高地位，競爭成為未來數位資產和金融體系的關鍵樞紐。 我們已經在英國、歐盟、阿聯酋、日本、香港、新加坡等國家看到了這一點——主要國家之間一直在競爭，以擁有最可信的監管框架來吸引業務增長和創新。 世界各國政府都清楚地認識到，加密貨幣及其相關基礎設施將繼續存在。 現在的問題是，哪些國家可以鞏固其作為關鍵樞紐的地位。

這些國際發展自然會開始以積極的方式影響美國的加密貨幣政策。 在過去的一年裡，我們看到國會越來越多的兩黨支援建立一個監管框架，以促進負責任的加密創新。 總體而言，雖然美國可能落後幾步，但全球正在取得進展，美國是否會推進積極的加密貨幣政策發展可能更多的是時間問題。 鑒於美國證券交易委員會持續的司法損失，這種必要性將隨著時間的推移變得更加明顯，這凸顯了執法監管的局限性。

吉莉安·林奇（Gillian Lynch），雙子座歐盟負責人：

在過去的一年裡，>行業已經過實戰考驗，但加密貨幣並沒有消失。 事實上，正如歷史所表明的那樣，如果有一些急需的護欄來保護所有參與者，該行業最有可能變得更強大。 雖然對加密貨幣和區塊鏈技術的意見可能仍然存在分歧，但我相信大多數人都會同意，加密行業需要一個以客戶保護為核心的監管框架，同時在創建明確和一致的規則手冊之間取得平衡，最終有助於促進創新。

5. 安全

駭客和詐騙者將瞄準任何他們能找到錢的地方。 加密貨幣和 web3 也不例外。

攻擊者將找到新的、不斷升級的方式來訪問錢包和帳戶。 不可釣魚的多因素身份驗證 （MFA），例如密鑰和 Yubikey，將成為 Web3 公司和客戶確保其資產安全不可或缺的一部分。

安全行業將更多地關注 Web3 安全工具和保護。 其中一些將成為安全專業人員的工具，例如SOAR（安全編排自動化和回應）和專注於Web3的儀器平臺。 消費者還將看到保護其 Web3 帳戶和資產的新工具和技術，為 Web3 帶來數十年的 Web2 安全進步。

更具彈性的安全措施，例如網路釣魚檢測的進步，代表了該行業的一些最大機遇。 加密安全領域的職業將成為未來幾年增長最快的領域之一。

Web3 行業正在努力發展安全框架、指南和最佳實踐。 去年，Gemini與其他行業領導者合作創建了REKT測試，區塊鏈公司可以使用該工具來評估他們的專案是否包括基本保障措施，並遵守訪問控制，密鑰管理和針對其他駭客媒介的安全性的最佳實踐。

最普遍的威脅是什麼？您對 2024 年的前景如何？

Khaja Ahmed，Gemini首席安全官：

近年來，大多數消費者的重要個人資訊在大型組織的多次駭客攻擊中被竊取。 犯罪分子正在交易社會安全號碼、電子郵件地址、實際位址、信用卡號、信用檔案、病史等。 這使得詐騙者和騙子能夠發起更有針對性和更複雜的攻擊，並增加了保護消費者免受經濟損失的挑戰。 消費者必須更加瞭解即將發生的詐騙類型，服務提供者必須更加警惕，以檢測其客戶的帳戶是否已被攻擊者接管。

Shaun Blackburn，Gemini雲安全總監：

我們開始看到經典的冒充攻擊升級，因為像 ChatGPT 這樣的生成式 AI 比以往任何時候都更容易編寫網路釣魚電子郵件，甚至生成任何人的真實視頻模擬，並且會出現新的騙局，攻擊者使用他們可用的工具誘騙使用者放棄訪問許可權。 即便如此，我對業界在密鑰方面取得的進展感到非常興奮，因為它為所有人提供了一個簡單、可訪問的安全解決方案。 這種簡單的保護可以大大提高安全性。

6. 新趨勢

您預計哪些趨勢將在 2024 年成為焦點？

Balaji，天使投資人，《網路狀態》的作者：

主權債務危機正在發生，但尚未得到廣泛認可。 如果沒有2008年重複的“降落傘措施”，一個平行的全球金融體系將變得更加重要。

Reflexivity Research聯合創始人Will Clemente：

BTC將作為機構級全球宏觀經濟資產進行整合。

矮胖企鵝首席執行官盧卡·內茨：

我相信2024年及以後將是加密品牌以消費者為導向的一年，因為我相信這是大規模採用加密貨幣的下一個必要步驟。 該行業需要擺脫經濟收益的敘事，而圍繞數位擁有權和可訪問性。 我相信，面對加密貨幣革命的消費者將是重塑這種敘事的關鍵。

加密投資KOL加密女士：

過去的15年是一場熱身賽，現在，是時候進行主要賽事了。 大規模採用已經到來，隨之而來的是，我們將看到大量 Web 2 巨頭冒險進入加密領域。 我認為遊戲將是第一個與BTC脫鉤的突破領域。 在加密貨幣出現之前，遊戲已經有了基本的數位貨幣和收藏品，區塊鏈和遊戲的結合是不可避免的。

紅豆研究員Wale Swoosh：

我認為遊戲將成為定義2024年的大趨勢之一。 在加密貨幣適應方面，遊戲一直是並將永遠是一個偉大的特洛伊木馬。 遊戲是加密貨幣優勢易於理解和清晰的領域。 我堅信，我們在 3 年底看到的 2023 年遊戲趨勢不僅會在明年繼續，而且會變得更加明顯。

1% Alex Finn，Better創始人：

我認為真正解鎖 2024 年體驗的加密貨幣將產生價值。 人們將不太願意把錢花在純粹的投機性資產上。 他們會問的第一件事是「這個代幣為我解鎖了什麼？它會讓我在在線遊戲中佔據優勢嗎？它會讓我進入精英社區嗎？這個代幣將如何改善我的生活？ 我們已經開發加密貨幣10年了，這些代幣背後的實際產品最終會出現。

O節目主持人溫迪O：

我對 2024 年的加密貨幣感到非常興奮。 我真的認為我們將看到的新興趨勢將是BTC，BTC序數，BRC 20代幣和GameFi（能夠實際擁有您在遊戲中購買的資產），當然還有RWA。 我認為能夠擁有 IRL 資產和 NFT 非常重要，序數解決了這個問題。 NFT 是一個序數，允許人們擁有自己的資產——就像BTC允許人們控制自己的錢一樣。

來源：雙子座