Coinme被勒令在華盛頓州整頓行動中向客戶退還超過$8M

簡要說明

• 華盛頓監管機構指控比特幣ATM運營商Coinme將超過$8 百萬美元未兌換的兌換券作為收入申報，違反州內資金傳輸法規。
• 該公司面臨執照吊銷、30萬美元罰款、$375 調查費，以及Coinme及其執行長長達10年的產業禁令。
• 根據DFI說法，Coinme有20天時間可申請聽證會，否則臨時停止令將自動成為永久命令。

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華盛頓州監管單位已下令比特幣ATM運營商Coinme停止營業並歸還超過$8 百萬美元未領取的客戶資金，指控該自助機公司將未兌換的兌換券視為收入，並違反資金傳輸規範。

根據上週二發布的臨時停止令與指控書，華盛頓州金融機構部（DFI）指稱Coinme用於購買加密貨幣的兌換券系統違反了該州的統一金融服務法案。

根據文件，在2023年1月至2024年12月期間，Coinme將8.37百萬美元未兌換的客戶兌換券列為公司收入，其中2023年底2.2百萬美元來自華盛頓州客戶，2024年底6.17百萬美元則來自華盛頓州及非華盛頓州客戶。

這家總部位於西雅圖的公司透過自助機出售紙本兌換券，使用者購買後可於線上兌換，但許多用戶未及時兌換時，該公司據指控便將這些尚未支付給客戶的資金視為自家收入，且未揭露此做法或將無主財產上繳州政府，DFI於週一聲明中表示。

該平台自接獲命令之日起有20天時間可申請裁決性聽證會；若未申請，則在第21天臨時停止令將自動成為永久命令，根據DFI說法。

監管機構指出，2020年至2025年間，Coinme「並未始終維持主管機構要求的實質淨值」，允許性投資紀錄不一致，並向DFI提交「不準確報告」及遲交年度申報。

根據命令，Coinme必須立即停止對華盛頓用戶提供服務（僅能退還資金），將所有州內客戶資產分開存放至獨立帳戶，並支付賠償金，金額為每位用戶支付金額與命令發布日加密貨幣價值的較高者。

指控書揭示部門計畫撤銷Coinme資金傳輸執照，並對公司處以30萬美元罰款及(調查費。

指控同時針對Coinme聯合創辦人兼執行長Neil Bergquist，要求禁止他本人及公司10年內不得參與任何資金傳輸業務。

Decrypt已聯繫Coinme以獲取進一步回應。

加密貨幣自助機受監管審查

Republic Technologies執行長Daniel Liu告訴Decrypt，此狀況看來是「營運管理不善，而非客戶資金遺失或遭竊」，並指出若Coinme對未兌換兌換券的處理方式類似零售商處理未使用禮品卡，「那麼此基礎做法本身並非不合理，但執行上明顯不及格。」

「產品淘汰過程引發了本可避免的問題，包括看似失能的客服管道，」Liu說。「這些都是公司必須承擔的責任。」

上月，加州金融保護與創新部因對客戶收費過高，對比特幣ATM業者Coinhub處以67.5萬美元罰款，其中10.5萬美元指定賠償收取超過最高允許費用的消費者。

同一加州監管機構先前於6月對Coinme處以30萬美元罰款，原因包括收取過高加價手續費、接受超過每日1,000美元上限的現金交易，以及發票缺乏關鍵資訊，其中5.17萬美元用作客戶賠償。