韓國報告2025年可疑加密貨幣交易創紀錄激增

創紀錄的數字突顯出日益增加的風險

韓國當局報告稱，今年可疑加密交易數量激增。根據金融情報單位(FIU)和韓國海關(KCS)的數據，僅在2025年1月至8月之間，就有36,684份可疑交易報告(STRs)被提交。這個數字已經超過了2023年(16,076)和2024年(19,658)的總和。 作爲對比，2021年僅有199份報告，而2022年這一數字上升至10,797。這一激增凸顯了人們對通過加密渠道流動的洗錢和非法融資的日益關注。 🔹 可疑交易報告 (STRs) 在韓國對銀行、賭場和虛擬資產服務提供商 (VASPs) 是強制性的。只要有合理的懷疑資金可能與犯罪活動有關，就必須向監管機構報告。

非法轉帳和穩定幣受到審查

官員指出，大多數被標記的交易涉及“hwanchigi”計劃——非法外匯轉移。犯罪所得通過離岸平台轉換爲加密貨幣，轉入國內交易所，然後以韓元提取。 從2021年到2025年8月，KCS 向檢察官轉介了價值 71 億美元的與加密相關的犯罪，其中 64 億美元(90%) 與 hwanchigi 操作有關。 在五月，海關官員揭露了一個地下網路，該網路使用泰達幣(USDT)非法轉移約4200萬美元於韓國和俄羅斯之間。執行了超過6000筆交易，並且兩名俄羅斯國籍人士因其角色被控。 金成俊等立法者敦促金融情報單位（FIU）和韓國證券公司（KCS）加強執法，採取系統性的對策以追蹤犯罪資金並阻止隱祕轉帳。

全球監管困境

韓國的數字反映了全球更廣泛的政策挑戰。雖然穩定幣和數字資產使跨境支付更快速、更便宜，但它們也創造了非法資金流動的新途徑。 歐盟的MiCA法規通過以下方式應對這一風險：

🔹 將穩定幣的使用限制在每天100萬筆交易或2億歐元的價值

🔹 要求發行人持有許可證並滿足嚴格的透明度標準 其他中央銀行提出了類似的措施。2021年，歐洲中央銀行建議將個人持有的數字歐元限制在每人€3,000。2023年，英格蘭銀行對數字英鎊設定了£10,000到£20,000之間的建議限額。然而，英國加密貨幣團體批評這種做法不切實際。

📌 結論

對於韓國來說，2025年正在成爲一個警鍾，提醒人們在沒有強有力監管的情況下，蓬勃發展的加密行業可能會被大規模濫用。如果這種趨勢持續下去，國內外的監管機構可能被迫出臺更嚴格的限制，以跟上新一波的金融犯罪。

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