9.18 AI日報 加密貨幣市場迎來裏程碑:機構布局加速,監管框架逐步完善

一. 頭條

1. CME將於10月13日推出Solana和XRP期權

芝商所周三表示，新合約將涵蓋SOL和XRP期貨的標準期權和微型期權，到期日分爲每日、每月和每季度。新增期權旨在讓機構投資者和活躍交易者在管理這兩種加密貨幣的風險敞口時擁有更大的靈活性。芝商所全球加密貨幣產品主管Giovanni Vicioso表示，此次計劃推出期權，是因爲該交易所SOL和XRP期貨"顯著增長,流動性日益增強"。

此舉標志着芝商所進一步擴大加密貨幣產品線,爲機構投資者提供更多風險管理工具。期權合約允許投資者在未來某個時間以預定價格買入或賣出標的資產,爲投資組合提供保護。隨着加密貨幣市場不斷發展壯大,主流金融機構紛紛推出相關衍生品,以滿足投資者對風險管理和投資組合多元化的需求。

業內人士認爲,芝商所的新期權合約將進一步推動機構資金流入加密貨幣市場。期權爲投資者提供了更多投資策略選擇,有助於吸引更多資金參與,提高市場流動性。同時,期權交易活躍也將促進加密貨幣定價更加有效和透明。

2. 比特幣9月18日後大漲？分析師稱歷史數據顯示如此

比特幣9月18日交易價格爲116,500美元,多位加密貨幣分析師指出,歷史數據顯示比特幣在9月聯準會會議後通常會出現強勁反彈,特別是進入被稱爲"漲十月"的季節性牛市階段。

數據顯示,自2015年以來,比特幣在9月份联准会利率決議公布後的一個月內,平均漲約20%。分析人士認爲,這種現象或與联准会貨幣政策的影響有關。寬松的貨幣政策通常會推高風險資產價格,而9月份的利率決議往往爲後續幾個月的政策定調。

此外,10月往往是比特幣表現最佳的月份。自2013年以來,比特幣在10月份的平均漲幅高達36%。一些分析師將其歸因於機構投資者在新的財年開始時重新配置資產組合。

不過,也有分析人士對比特幣能否延續歷史規律表示懷疑。他們指出,今年加密貨幣市場面臨的宏觀環境與過去有所不同,通脹高企、地緣政治緊張等因素可能會影響比特幣的表現。但總的來說,多數分析師對比特幣中期前景持樂觀態度。

3. 瑞士銀行完成首筆區塊鏈跨行支付,開啓金融新時代

瑞士的銀行,包括Post和UBS,完成了一項歷史性的試驗,使用代幣化的存款在公共區塊鏈上進行具有法律約束力的支付,爲區塊鏈驅動的金融未來奠定了基礎,並提高了交易的效率和安全性。

在這項試驗中,兩家銀行使用由數字資產托管公司SEBA Bank發行的代幣化瑞士法郎,在以太坊區塊鏈上進行了一筆價值近10萬瑞士法郎的轉帳。整個過程只花費了幾秒鍾,而傳統的銀行轉帳往往需要幾天時間。

參與銀行表示,這種基於區塊鏈的支付方式可以顯著降低交易成本,提高效率,並爲客戶提供更好的體驗。與此同時,區塊鏈的不可篡改性和透明度也有助於加強反洗錢和反恐融資的合規性。

瑞士金融監管機構對此次試驗表示歡迎,認爲它展示了區塊鏈技術在金融領域的巨大潛力。監管機構正在制定相關政策,以確保新興技術在合規和安全的前提下得到應用。

業內人士認爲,這一突破標志着區塊鏈技術在傳統金融業的落地應用邁出了關鍵一步。未來,更多銀行和金融機構有望採用區塊鏈技術來優化業務流程,提高運營效率。

4. 狗狗幣ETF今日上市,分析師:或引發價格暴漲

狗狗幣在2021年初震驚了全球加密市場,在短短90天內漲超過18,000%。這一上衝行情證明了當社區熱情和市場動能結合時,meme幣的非凡影響力。

投資者在狗狗幣的浪潮中獲得的回報達到了天文數字水平。一位早期投資者透露,他在2020年7月投資了約7000美元購買狗狗幣,到2021年5月,這筆投資的價值已超過130萬美元。

如今,首只狗狗幣現貨ETF正式在納斯達克上市,標志着該代幣獲得機構認可的重要裏程碑。分析師預計,這一利好將進一步推高狗狗幣的價格。

高盛分析師表示:"狗狗幣ETF的推出將爲機構投資者提供獲取狗狗幣頭寸的便利渠道,有望引發大量資金流入,從而推高價格。"他預計,如果市場出現狂熱情緒,狗狗幣可能在短期內突破10美元大關。

不過,也有分析人士對狗狗幣的長期前景持謹慎態度。他們認爲,狗狗幣缺乏實際用途,價格主要受投機情緒驅動,泡沫風險較高。但從短期來看,ETF上市確實爲狗狗幣帶來了利好催化劑。

5. 以太坊發布三階段路線圖,量子抗性成終極目標

9月17日,以太坊創始人Vitalik Buterin在日本開發者大會上揭示了以太坊全新發展路線圖,勾勒出一幅從短期擴容到長期量子抗性的宏偉藍圖。

Buterin將以太坊的發展分爲三個階段:第一階段是通過分片等技術大幅提高吞吐量;第二階段則聚焦於可擴展性,引入新的執行層和數據層;第三階段的目標是實現量子抗性,確保以太坊網路在量子計算機面前的安全性。

Buterin強調,擴容是以太坊當前的頭等大事,分片技術將使以太坊的吞吐量提高數百倍。與此同時,執行層和數據層的分離也將進一步提升可擴展性。

而量子抗性則是以太坊長期發展的保障。一旦量子計算機問世,現有的密碼學將不再安全,以太坊必須提前做好準備。Buterin透露,以太坊正在研究量子抗性的密碼算法。

業內人士認爲,Buterin勾勒的路線圖體現了以太坊團隊的遠見卓識。擴容有助於以太坊在當下的競爭中立於不敗之地,而量子抗性則爲其長期發展鋪平道路。以太坊正在爲未來的挑戰做好充分準備。

二. 行業要聞

1. 联准会降息25個基點，比特幣短期承壓但長期前景向好

联准会在9月18日宣布將基準利率下調25個基點至4.00%-4.25%區間。這一決定符合市場預期,重啓了自去年12月以來暫停的降息步伐。消息公布後,比特幣短線承壓,一度跌破11.6萬美元關口。但分析師普遍認爲,更寬松的貨幣政策、企業加密資產儲備的增長及ETF需求,將在未來幾個月推動比特幣創下新高。

比特幣在联准会決議公布後的短暫波動,反映了市場對降息的預期已經消化。但點陣圖顯示,联准会內部對未來政策路徑存在分歧,鲍尔主席面臨前所未有的政治壓力。盡管如此,通脹率仍高於2%目標,就業市場疲軟的擔憂依舊存在。

分析師認爲,联准会重啓降息週期將爲風險資產注入流動性,從長期來看有利於比特幣等加密資產的漲。但短期內,比特幣可能在11.6萬美元附近震蕩,需要密切關注宏觀數據以及機構投資者的動向。總的來說,比特幣的長期前景向好,但投資者需保持耐心以應對復雜的市場局面。

2. 以太坊鏈上活躍度攀升,ETH短線目標看向4800美元

盡管近期面臨一定賣壓,但以太坊(ETH)的市場情緒正變得愈發強勁。數據顯示,過去一周以太坊交易所儲備減少12.8萬枚ETH,表明鯨魚和機構正在進行積累。同時,鏈上活躍地址數量激增10.8萬個,顯示出強勁的網路活動和投資者信心。

分析師指出,以太坊鏈上活躍度的攀升是看漲信號的體現。從技術面來看,ETH價格已重新站穩4100美元關鍵支撐位,下一阻力在4864美元歷史高點。只要保持當前上升動能,ETH短線有望突破4800美元關口。

花旗銀行分析師將ETH年底價格上限定爲4300美元,但也警示了ETF資金流出對前景的挑戰。總的來說,以太坊鏈上基本面向好,加上機構資金的持續流入,ETH有望在年內創下新高。但投資者需警惕可能出現的階段性回調,並密切關注基本面的變化。

3. Solana生態持續升溫,TVL攀升至122.7億美元

Solana生態系統持續升溫,吸引了大量新項目和資金湧入。數據顯示,Solana的總鎖定價值(TVL)環比增長57%,達到122.7億美元,主要受到和等熱門項目的推動。

與此同時,CME將於10月13日推出Solana期權,有望進一步增強機構投資者的興趣。Solana本身的價格在過去一周也上漲了9%,交易量達到10.89億美元。

分析師對Solana的前景持樂觀態度。TVL的大幅增長反映了Solana生態的活躍度,而期權合約的推出將爲機構投資者提供更多風險管理工具。只要Solana能夠保持技術創新和生態建設,未來將有望吸引更多資金流入。

不過,也有分析師提醒,Solana生態過於依賴DeFi領域,需要注意風險集中的問題。同時,其他公鏈生態的快速發展也將給Solana帶來一定競爭壓力。總的來說,Solana生態前景光明,但投資者需審慎評估風險,並密切關注競爭格局的變化。

三. 項目要聞

1. DeAgentAI發布新版白皮書，公布AIA代幣經濟學與質押模型

DeAgentAI是一個橫跨Sui、BSC和BTC生態系統的AI代理基礎設施項目,旨在賦能AI代理在鏈上實現去信任化的自主決策能力。該項目最新發布了官方白皮書V2版本,主要新增了"代幣經濟學"與"質押機制"兩個重要章節。

代幣經濟學部分詳細說明了$AIA的核心功能、價值捕獲模型、代幣分配比例及詳細的釋放規則。質押機制章節則闡述了$AIA的價值以及質押玩法。此外,白皮書還公布了由多家機構出具的、針對代幣合約與跨鏈橋等核心組件的安全審計報告。

DeAgentAI的代幣經濟學設計和質押機制有望爲AI代理在鏈上的自主決策提供強有力的經濟激勵,推動AI與區塊鏈技術的深度融合。該項目的創新之處在於將AI技術與區塊鏈有機結合,爲We時代的智能化應用奠定基礎。

業內人士認爲,DeAgentAI爲AI代理在區塊鏈上的應用開闢了新路徑,有望推動AI技術在加密領域的落地和發展。但同時也有分析師提出疑慮,質疑AI代理在鏈上決策的安全性和可靠性,擔心存在被操縱的風險。總的來說,DeAgentAI代表了AI與區塊鏈融合的創新嘗試,其發展前景值得持續關注。

2. Sui生態AI項目GaiAI正式上線測試網

GaiAI是全球首個We創意AI Agent與鏈上創意資產DAO,旨在爲創作者提供AI輔助創作工具,並將創意作品上鏈形成NFT資產。該項目日前正式上線測試網,標志着其技術路線圖取得重大進展。

作爲Sui生態中的創新項目,GaiAI致力於打造一個去中心化的AI創意平台。創作者可以利用平台提供的AI工具進行輔助創作,生成的作品將直接上鏈並擁有所有權,實現真正的數字所有權。同時,GaiAI還將構建一個DAO社區,由持有項目代幣的用戶共同參與平台治理。

GaiAI的創新之處在於將AI技術與We理念相結合,爲創作者提供了一條全新的創作路徑。傳統的創作模式存在版權難題,而GaiAI則通過區塊鏈技術解決了這一難題,確保創作者對作品擁有完全的所有權。

業內人士對GaiAI的前景存在分歧。支持者認爲,該項目爲創作者提供了新的變現渠道,有望推動創意產業的發展。但也有人質疑AI輔助創作的作品是否具有真正的創造力和價值。總的來說,GaiAI代表了We時代創意產業的新嘗試,其發展情況值得持續關注。

3. Wormhole發布W代幣2.0升級計劃,引入收益分配機制

跨鏈橋Wormhole宣布將對其W代幣進行2.0升級,計劃引入三大核心變革:設立Wormhole Reserve戰略儲備池、提供4%目標基礎收益率,以及優化代幣解鎖機制從年度改爲雙週解鎖。

作爲連接不同區塊鏈網路的跨鏈橋,Wormhole發揮着關鍵作用。此次W代幣升級旨在進一步激勵生態建設,爲代幣持有者帶來收益,同時維持代幣供應的通縮性。其中,Wormhole Reserve將用於支持W代幣價格,4%的目標收益率則來自現有代幣供應量和協議收入的結合。

Wormhole表示,此次升級是基於社區反饋,旨在爲W代幣持有者創造長期價值。分析人士認爲,這一舉措有望提高W代幣的吸引力,爲Wormhole生態注入新的活力。但也有人擔心,收益分配機制可能會加劇通脹壓力,影響代幣的長期價值。

總的來說,Wormhole的W代幣2.0升級計劃反映了其致力於生態建設的決心。通過優化代幣經濟模型,Wormhole希望吸引更多資金和人才投入跨鏈橋建設,從而推動整個行業的發展。但具體效果如何,還有待時間檢驗。

4. Ark of Panda將在 Alpha上線,開啓空投活動

Alpha將於9月19日上線Ark of Panda(AOP)。符合條件的用戶可在交易開放後,通過Alpha活動頁面使用Alpha積分領取空投。

Ark of Panda是一款基於Solana生態的區塊鏈遊戲,玩家可以在遊戲中飼養和培育自己的熊猫NFT。該遊戲採用Play-to-Earn模式,玩家通過完成任務和參與遊戲可獲得代幣獎勵。

Ark of Panda的創新之處在於將遊戲元素與NFT、代幣經濟等We概念相結合,爲玩家提供了一種全新的遊戲體驗。與傳統遊戲不同,玩家在Ark of Panda中擁有對遊戲內資產的真正所有權,可自由交易和變現。

該遊戲在Solana生態內備受關注,被視爲區塊鏈遊戲的佼佼者。其成功上線Alpha,並開啓空投活動,將進一步擴大其影響力。分析人士認爲,Ark of Panda的發展將推動更多傳統遊戲向We模式轉型,有望成爲區塊鏈遊戲的傑出代表。

但也有人對其Play-to-Earn模式的可持續性提出質疑。總的來說,Ark of Panda代表了區塊鏈遊戲的創新嘗試,其發展情況值得持續關注。

5. Sui生態RWA項目DeAgentAI將在Mart上線交易

據官方公告,Mart將於9月18日16:00(東八區時間)上線DeAgentAI(AIA),開通AIA/USDT交易對。

DeAgentAI是橫跨Sui、BSC和BTC生態系統的最大AI代理基礎設施,旨在賦能AI代理在鏈上實現去信任化的自主決策能力。該項目被視爲Sui生態中的代表性RWA(實物資產)項目。

DeAgentAI的創新之處在於將AI技術與區塊鏈有機結合,爲We時代的智能化應用奠定基礎。通過代幣經濟模型和質押機制,DeAgentAI爲AI代理在鏈上決策提供了經濟激勵,推動AI與區塊鏈技術的深度融合。

該項目在Mart上線交易,標志着其進入又一重要裏程碑。分析人士認爲,這將有助於DeAgentAI擴大知名度,吸引更多投資者和開發者的關注。同時,作爲RWA項目,DeAgentAI的發展也將推動Sui生態在實物資產領域的建設。

但也有人對AI代理在鏈上決策的安全性和可靠性提出質疑,擔心存在被操縱的風險。總的來說,DeAgentAI代表了AI與區塊鏈融合的創新嘗試,其發展前景值得持續關注。

6. Solana生態創作者經濟平台YouBallin將開啓TGE

We創作者經濟平台YouBallin宣布其代幣生成活動(TGE)在即,正邁入關鍵增長階段。該平台構建於Solana,旨在通過賦予創作者真正的所有權和直接變現渠道,爲價值超千億美元的人才市場開啓一個由粉絲驅動的新時代。

YouBallin致力於打破限制創作者發展的傳統模式,該平台背後是一支星光熠熠的創始團隊,融合了頂尖的技術實力、深厚的行業信譽和We資本市場專業知識。

該項目的創新之處在於利用We技術賦能創作者經濟,爲創作者提供新的變現渠道。在YouBallin平台上,創作者可以直接與粉絲互動,出售數字內容並獲得收益,而無需依賴中介機構。同時,創作者對作品擁有完全的所有權。

分析人士認爲,YouBallin代表了We時代創作者經濟的新模式,有望推動傳統創意產業的變革。但也有人擔心,該模式可能會加劇行業內的不平等,使頭部創作者獲利更多。

總的來說,YouBallin爲創作者提供了一條全新的發展路徑,其TGE標志着該項目進入關鍵階段。創作者經濟作爲一個新興賽道,YouBallin的發展情況值得持續關注。

四. 經濟動態

1. 联准会重啓降息週期，引發市場多重反應

經濟背景：美國經濟增長放緩，通脹率高企，就業市場疲軟。联准会在9月份會議上將聯邦基金利率下調25個基點至4.00%-4.25%區間，重啓自2022年12月以來暫停的降息步伐。這一決定符合市場預期，但點陣圖顯示整體政策立場較6月份更加寬松。

重要事件：联准会主席鲍尔表示，此次降息是一次"風險管理式"降息，目的是防止就業市場進一步惡化。盡管經濟表現尚可，但勞動力市場疲軟態勢已超過通脹壓力。點陣圖暗示年內還將再降息50個基點。

市場反應：降息消息公布後,比特幣短線下挫至114,800美元,隨後反彈至117,700美元上方。美股三大股指當日出現分化,道指漲、標普500指數和納指下跌。債券和外匯市場波動加劇,美元指數短線下滑。

專家分析:野村證券預計,联准会將在10月和12月各降息25個基點。貝萊德認爲,降息前景取決於勞動力市場持續疲軟程度。荷蘭國際集團指出,联准会最終降息幅度可能超過當前暗示水平,因就業市場面臨下行風險。

2. 通脹預期降溫,联准会面臨政策挑戰

經濟背景：美國通脹率在2022年上半年飆升至40年來最高水平,隨後有所回落但仍遠高於2%目標。最新數據顯示,8月核心通脹率同比漲5.9%,高於市場預期。失業率維持在3.7%的低位,就業市場仍然緊缺。

重要事件:联准会在9月份會議上維持經濟增長和通脹預測不變,但上調了失業率預期。鲍尔表示,嚴重通脹風險有所緩解,關稅推高的價格壓力更像是一次性事件,而非引發通脹螺旋。

市場反應:市場對联准会年內再次降息的預期有所下調。美元指數小幅反彈,金價受壓下滑。股市投資者對降息步伐放緩有所擔憂,科技股領跌。債券收益率曲線出現倒掛,預示經濟放緩風險加大。

專家觀點:高盛表示,联准会面臨艱難抉擇,需在支撐就業和遏制通脹之間權衡。瑞銀分析師認爲,通脹率下行動能或將減弱,联准会難以實現"軟著陸"。貝萊德認爲,联准会將繼續審慎評估數據,努力將通脹降至2%目標。

3. 全球央行加碼應對通脹,政策分化加劇

經濟背景:2022年以來,全球通脹率普遍攀升,主要經濟體陸續加息應對。但通脹率在不同國家和地區存在明顯分化,導致央行政策路徑出現分歧。部分新興市場國家通脹率已有所回落,而歐洲和英國通脹率仍在上升。

重要事件:繼联准会後,英國、瑞士、挪威和南非央行本週也相繼加息應對通脹壓力。歐洲央行行長拉加德重申將繼續果斷加息,直至通脹率明顯下降。日本央行則有望維持超寬松政策不變。

市場反應:全球股市大幅波動,投資者對經濟前景的擔憂加劇。美元指數小幅反彈,大宗商品期貨普遍下跌。新興市場貨幣和債券承壓,資金外流加速。

專家分析:高盛警告,全球經濟面臨滯脹風險,主要央行可能被迫進一步加息以控制通脹預期。花旗集團認爲,政策分化將加劇全球金融條件分化,新興市場壓力將持續加大。國際貨幣基金組織呼籲各國加強政策協調,避免經濟硬著陸。

五. 監管&政策

1. 联准会首次降息25個基點，釋放寬松政策信號

美國聯邦儲備委員會在9月18日宣布將聯邦基金利率下調25個基點，至4.00%-4.25%的區間。這是联准会今年首次降息，也是2020年以來首次降息。

政策背景：联准会主席鲍尔表示，此次降息是出於對就業市場疲軟跡象加劇的"風險管理"。盡管美國經濟總體保持強勁，但勞動力市場放緩和通脹壓力降低，促使联准会採取行動。作爲全球最具影響力的央行，联准会的政策舉措備受矚目。

政策內容：联准会決定將聯邦基金利率下調25個基點，同時釋放了未來可能進一步寬松的信號。點陣圖顯示，今年內或將再降息75個基點。鲍尔強調，未來政策將高度依賴數據表現，暗示可能採取更積極的降息步伐。

市場反應：联准会降息決定符合市場預期，但鲍尔的謹慎言辭令市場對未來政策走向存疑。比特幣等加密資產短期內反應平淡，主要是投資者對更寬松政策的預期尚未完全兌現。不過，長期來看，流動性擴張有望推動風險資產漲。

專家觀點：貝萊德投資研究所主管Jean Boivin表示，联准会的降息前景很可能取決於勞動力市場是否保持足夠疲軟。富蘭克林鄧普頓投資組合經理Jack McIntyre則認爲，联准会對2026年的政策觀點存在顯著分歧，這可能意味着明年金融市場將出現更多波動。

2. 英國擬對穩定幣發行商實施銀行級監管

英國金融行爲監理局(FCA)發布重磅諮詢文件，提議對穩定幣發行人、托管人和加密資產交易平台實施直接監管，使其受到與傳統銀行類似的嚴格標準約束。

政策背景：隨着加密貨幣在英國日益普及,FCA認爲有必要建立全面的監管框架,以保護消費者權益,維護金融穩定。穩定幣作爲與法定貨幣掛鉤的加密資產,其發行和流通對市場影響重大,因此成爲監管重點。

政策內容：根據新規,穩定幣發行商需獲得FCA許可證,滿足嚴格的審慎標準,包括在高質量流動性資產中維持儲備金,並接受定期外部審計。監管範圍涵蓋整個生態系統,包括托管方、錢包提供商和支付服務商。框架與國際標準保持一致,特別強調反洗錢和反恐融資要求。

市場反應:業內人士普遍認爲,新規將爲英國加密貨幣持有者帶來更安全的資產保管、更好的風險揭露以及更清晰的追索權。但同時也意味着加密企業的運營成本將大幅增加,可能會影響行業發展。一些公司可能會考慮將業務遷往監管相對寬松的其他國家。

專家觀點:金融科技律師Michael Sholem表示,FCA的監管方案旨在爲穩定幣建立一個全面、嚴格的框架,確保其在英國的發展符合監管要求。但他也指出,過於嚴格的規定可能會阻礙創新,需要在保護消費者和促進行業發展之間尋求平衡。

3. 巴林央行推出穩定幣監管框架,僅允許法幣抵押型

巴林央行(CBB)推出穩定幣發行和發售(SIO)監管模塊,成爲海灣合作委員會(GCC)地區首個此類綜合監管框架。

政策背景:隨着加密貨幣在海灣地區日益流行,巴林央行認爲有必要建立監管框架,規範穩定幣的發行和使用。作爲金融科技創新的先驅,巴林希望通過明確的監管政策,吸引更多加密公司在當地落戶。

政策內容:該框架僅允許法幣抵押型穩定幣,可錨定巴林第納爾、美元或其他央行明確批準的法幣,禁止算法型或商品抵押型穩定幣。發行方需獲得央行許可證,滿足嚴格的審慎標準,包括在高質量流動性資產中維持儲備金,並接受定期外部審計。

市場反應:業內人士普遍對巴林央行的監管框架表示歡迎。一些加密公司已表達在巴林開展業務的意向,認爲明確的監管政策將爲其帶來合規運營的保障。但也有人擔心,過於嚴格的規定可能會限制創新。

專家觀點:區塊鏈諮詢公司ArabianChain的創始人埃德蒙德·格裏布認爲,巴林央行的監管框架爲穩定幣在海灣地區的發展奠定了基礎。他表示:"這一舉措不僅爲投資者提供了保護,也爲監管機構提供了監督工具,有助於加密貨幣生態系統的健康發展。"