越南央行新規：國際加密交易滿 1000 美元須強制報告，金融中心監管升級

越南國家銀行（SBV）近日發布最新法令草案，針對銀行設立與運營、外匯管理及國際金融中心的反洗錢與反恐融資措施進行全面規範。其中最受關注的一項新規是：國際電子匯款滿 1000 美元（含加密貨幣交易）將被強制報告。此舉被視為越南加強資本流動監管、降低跨境資金外流風險的重要一步。

草案背景：反洗錢與金融安全並重

該法令草案旨在確保國際金融中心在吸引資本流入的同時，防範洗錢、恐怖主義融資及大規模殺傷性武器擴散等風險。

SBV 明確指出，雖然越南正積極打造國際金融中心，但必須在制度設計上採用國際標準，以確保金融安全與合規性。

1000 美元報告門檻：適用範圍與執行細節

根據草案第 127 條第 4 款：

1、國際電子匯款（包括加密貨幣交易）滿 1000 美元，必須向金融中心報告

2、大部分交易將透過 SWIFT 等全球支付系統處理，報告制度將與國際標準接軌

3、現行第 09/2023 號通知 已規定國際交易報告門檻為 1000 美元，國內交易為 5 億越南盾（約 2 萬美元），新規將直接延伸至國際金融中心

SBV 表示，金融中心正式運作後，將根據數據規模、風險等級與實際情況，靈活調整報告門檻。

對加密貨幣與跨境交易的影響

該規定意味著：

1、加密貨幣交易所與金融機構在處理滿 1000 美元的國際交易時，必須提交詳細報告

2、對於頻繁進行跨境加密交易的用戶，透明度與合規要求將顯著提高

3、有助於防範利用越南金融中心進行資本外逃與非法資金轉移

雖然此舉可能增加合規成本，但也有助於提升越南金融中心在國際市場的信譽度。

跨部門協作：嚴格的監管網絡

草案明確了反洗錢責任主體與協作機制：

國家銀行：制定與執行監管規範

中央監察機構、公共安全部、國防部：協同監控與執法

相關部會：提供技術與法律支持

此外，央行成員不得向非成員國內組織或個人動員資金，也不得提供特殊信貸或中央銀行業務，防止監管套利。

後續展望與市場反應

SBV 強調，新規的目標是防範風險而非阻礙資本流入。未來，隨著金融中心運作數據的積累，報告門檻與合規細則可能會進一步優化。

對加密貨幣行業而言，這意味著越南將成為亞洲合規化程度較高的市場之一，有助於吸引重視監管透明度的國際投資者。

结语

越南央行此次將 1000 美元國際交易報告門檻延伸至加密貨幣領域，標誌著該國在打造國際金融中心的同時，正積極構建嚴密的反洗錢與跨境資金監管體系。對加密市場而言，這既是挑戰，也是提升市場信任度的契機。