警惕！中國「DGCX 鑫康嘉」驚爆 130 億人民幣詐騙案，200 萬人受害，高收益陷阱揭秘

在數位金融的浪潮下，高收益的誘惑往往伴隨著巨大的風險。近日，中國華人投資圈被一則驚天詐騙案震驚：一個名為「DGCX 鑫康嘉」的平台，假冒杜拜黃金與商品交易所（DGCX）名義，在短短兩年內非法吸金高達 130 億人民幣，導致超過 200 萬人受害。這起案件不僅規模龐大，更揭示了不法分子如何利用新興概念和人性弱點，編織出看似美好的財富陷阱。湖南省桃江縣公安局已發布警報，提醒民眾務必提高警惕，切勿參與此類未獲批准的投資活動。

一、巨額吸金：DGCX 鑫康嘉的真面目

根據湖南省桃江縣公安局通報，部分群眾在他人推薦下透過「DGCX 鑫康嘉」平台投資。該平台冒用迪拜黃金與商品交易所（DGCX）名義吸資，實為無授權、無資格的非法平台，承諾高收益並以發展會員返傭誘導。自 6 月 25 日起，該平台已無法正常提現，疑似資金鏈斷裂，構成較大集資詐騙風險。

公告指出，DGCX 鑫康嘉平台自 2023 年 5 月上線以來，以「杜拜官方授權」為噱頭，號稱主打黃金、加密貨幣雙重投資。實際上，DGCX 從未授權相關業務，且 DGCX 鑫康嘉整個網站和 App 都由其團隊自行搭建，充滿「高科技外衣」，卻沒有任何正規金融產品。警方將之定調為集資詐騙。

二、詐騙鏈條：高回報、傳銷與提現障礙

據社群成員披露，DGCX 鑫康嘉早期會員每天可在帳面看到 2% 收益，很快就吸引了新資金的湧入。隨後平台拉高提現門檻，手續費從 5% 漲到 10%，超過 5 萬元人民幣還要排隊 30 個工作日。因此，投資人只見資金翻倍，現金卻卡在系統。

且為擴散觸角，營運團隊還設計出「升級制度」，會員拉人頭就能拿分潤，成了熟人社群內部快速蔓延的傳銷網。有網友直言，這就是「封閉式邀請碼入場的熟人盤」。就在崩盤前夕，平台發布「系統升級」公告，要求追加資金才能解鎖舊帳戶，甚至喊出「投資 50 萬送特斯拉」的荒謬獎勵。根據統計，其涉及金額總計約為 130 億人民幣。

三、監管失靈：警示訊號為何沒奏效？

值得一提的是，四川珙縣 2024 年 10 月就提出預警，湖南省金融辦及杜拜多種商品交易中心（DMCC）今年 4 月也再次提醒，但資訊仍未全面抵達投資現場。這也凸顯了在資訊傳播和金融素養普及方面的挑戰。

目前，警方已經凍結 1.2 億元人民幣資產，逮捕多名骨幹，但主犯黃鑫疑似經 USDT 混幣器轉移資金至開曼群島，導致追繳難度大增。受害者也在社群平台貼出存款截圖哀嚎，「最後把房貸、教育金都押上，現在連本金都出不來。」

四、投資自保：三大檢核避免成下一個受害者

「DGCX 鑫康嘉」的瓦解讓 200 萬人血本無歸，也提醒我們：高收益 ＝ 高風險並非口號，而是必修課。為了避免成為下一個受害者，投資者應牢記以下三大檢核點：

警惕異常高回報： 任何保證「穩賺」或高於市場異常回報的專案，務必先停下腳步進行思考。

核實平台監管資質： 確認平台是否受官方監管，尤其打著國際機構名號時，更要到官方網站核實。

遠離傳銷與提現障礙： 只要模型需要「發展下線」或「加碼才能提現」，都應視為紅色警示。網友也在討論區呼籲：「再熟的朋友推薦，也要自己查證。」

結語：

「DGCX 鑫康嘉」詐騙案的曝光，再次揭示了非法集資和金融詐騙的巨大危害。在數位貨幣和穩定幣等新興概念不斷湧現的今天，不法分子利用資訊不對稱和公眾的投機心理進行詐騙。只有提高金融素養、謹慎驗證真偽，才能在資訊噪音裡守住辛苦累積的資產。