Gate 的“自動投資專業版”擁有 50% 年化收益率：自動化加密貨幣投資與被動收入相結合

Gate推出Auto‑Invest Pro：一款集DCA與收益於一身的產品

Gate最新推出的產品Auto‑Invest Pro是一款創新工具，結合了自動定期投資（均勻成本法）和一個帶利息的帳戶。Auto‑Invest Pro於2025年7月上線，旨在爲長期價值投資者設計，他們定期購買加密貨幣，並希望這些持有的資產能夠立即開始產生收益。

該平台會自動將通過固定時間表購買的加密貨幣（例如 BTC）存入 Gate 的 Yubibao 靈活儲蓄產品，有效地創建了 "定期投資 + 財富管理" 的雙重引擎。這意味着用戶的新購買不僅僅是簡單地累積幣種，而是每小時產生利息，甚至將利息再投資以實現複利增長。

高推廣收益

值得注意的是，Gate 一直在宣傳這一推出的驚人回報——熱門資產的 7 天年化回報超過 50%。實際上，該平台正在對某些幣種進行限時利率提升，在促銷期間，"綜合年化收益" reportedly 高達 50%。

早期用戶還被啓動福利所吸引：首次使用 Auto‑Invest Pro 的用戶可獲得獎金獎勵，並且有一個排行榜比賽，分享高達 8,888 USDT 的獎金池。除了這些短期激勵，核心思想很清晰——Gate 正在將紀律性的定投策略與即時的被動收入機制結合起來。

通過支持每小時利息累積和利息的自動再投資，Auto‑Invest Pro旨在最大化那些在每次購買後會閒置的資產的效率。對於計劃長期持有加密貨幣的投資者來說，這提供了一種立即讓每筆新購買開始產生收益的方法，而不是僅僅等待市場升值。

自動化投資和被動收入：加密貨幣中的增長趨勢

Gate的舉措迎合了加密貨幣投資領域的兩個主要趨勢：自動化投資（特別是定投，即美元成本平均法）和被動收益生成。

定期定額投資（DCA）——以固定金額在定期時間投資——已經成爲零售投資者的核心策略，尤其是在波動的市場中。它允許投資者在不試圖把握市場時機的情況下，隨着時間的推移積累資產，從而減少價格波動的影響。實際上，2024年末的一項行業調查發現，59%的加密貨幣投資者將DCA作爲其主要投資策略，這在很大程度上是因爲它是一種“設定後忘記”的方法，可以將情緒排除在投資之外，並減輕短期波動風險。

在動蕩的時期，每週或每月持續購買一點比特幣或以太坊可以平滑入場價格，並逐漸建立頭寸規模。這種有紀律的習慣吸引了那些可能缺乏時間或風險承受能力進行積極交易的散戶投資者。在市場波動或沒有明確方向時，這種方法尤其受歡迎——與其坐在場外，定投投資者不斷逐步進入市場，確信“在市場中的時間優於市場時機”從長遠來看。

與此同時，在加密貨幣持有上賺取被動收入已成爲一種關鍵策略，特別是在價格停滯不前時。加密貨幣交易所和去中心化金融平台提供了多種賺取收益的方式——從存款的簡單利息到質押和收益農業。這些可以將原本閒置的資產轉變爲收入生成器——在價格漲稀缺的熊市或橫盤市場中，這一概念非常吸引人。

正如Binance的教育內容所示，當市場波動不大時，持有者可以“質押[他們的]資產或使用收益農業來產生被動收入。”在低波動或區間震蕩階段，假設在你的比特幣上賺取5%的年收益率，即使BTC的價格幾個月都沒有變化，也能提供一些回報。許多散戶投資者也利用這樣的時期逐漸積累更多的幣 - 有效地繼續他們的定投或自動投資策略，同時賺取利息。

這種組合在心理上可能會讓人感到安慰：一個人的投資組合通過定期購買以幣爲單位增長，而每個幣也通過利息略微增長。這是將你的薪水投入到一個定期投資計劃和一個高收益儲蓄帳戶的加密貨幣等價物。

自動投資專業版：雙引擎加密貨幣財富構建

Auto‑Invest Pro 直接利用這一雙重趨勢。通過自動化購買和賺取，它提供了一種爲長遠考慮量身定制的無憂解決方案。該產品承認現代加密貨幣零售投資者的心態：利用自動化來施加紀律，消除猜測，讓每一分錢通過被動收益發揮作用。

幣安早些時候推出了類似的概念，使用其自動投資功能，用戶可以安排定期購買，然後“自動將您的加密貨幣登記到幣安賺取的靈活儲蓄”以賺取利息。在推出時，幣安指出這些靈活帳戶在主要資產上的年化收益率大約爲3%——遠低於Gate宣傳的50%，但仍然是定投策略的額外收益。

這種交易所提供的熱門程度強調了許多投資者希望系統性地構建他們的加密貨幣投資組合並賺取收益，而不進行主動交易。這本質上是對自動投資於指數基金加上再投資股息的加密貨幣變體，這是一種傳統投資者幾十年來用來穩步增長財富的公式。

在Binance、OKX和Bybit上的類似產品

主要交易所並未在這些方面停滯不前——Binance、OKX、Bybit等都提供針對同一類不積極參與的散戶投資者的定期投資工具和收益產品。以下是Gate的新產品的比較：

• Binance – 自動投資與收益：支持定期購買加密貨幣並將其存入靈活儲蓄帳戶。支持400多種代幣，投資額度從0.10美元到450萬美元不等。年利率通常較爲溫和（例如，BTC/ETH爲1–5%），但集成過程非常順暢。
• OKX – 定期購買與收益：用戶可以設置每小時到每月的購買，並爲每個計劃配置多達20種不同的代幣。雖然購買是自動化的，但將資金轉入收益需要手動步驟，這與Gate的自動利息累積不同。收益產品從靈活儲蓄到DeFi質押各不相同。
• Bybit – 自動投資與儲蓄：提供定期購買和通過靈活儲蓄或自動儲蓄的利息（閒置餘額被轉入收益帳戶）。收益率通常在個位數的年化百分比收益範圍內，除非通過臨時活動提升。

相比之下，Gate 的自動投資專業版通過將新購買自動注入收益帳戶來脫穎而出，擁有最高的促銷收益率（最高可達 50% 年化收益率）和高度集成的體驗。

在波動或橫盤市場中吸引零售投資者

像 Auto‑Invest Pro 這樣的工具及其對應產品解決了零售加密貨幣投資者的關鍵問題，特別是在波動或平坦的市場週期中。當價格不可預測地波動或在數月內橫盤時，零售參與者通常尋求一致性和安全網。

自動投資提供了一致性：無論市場情緒如何，它都強制執行有紀律的購買，防止了追逐反彈或在下跌時恐慌的經典陷阱。這種紀律在心理上令人安心——正如一位指南所說，DCA "鼓勵一致的投資習慣" 並且 "避免了FOMO購買和恐慌拋售。" 對於那些相信加密貨幣長期增長的人來說，想要避免每天交易的壓力，定期購買幫助他們在波動的風暴中積累代幣。

與此同時，被動收入組件在低迷或看跌階段提供了一種緩衝。如果市場橫盤整理——既不漲也不暴跌——賺取收益可以讓人感覺像是在進步。許多用戶喜歡即使比特幣的價格持平，他們也可以賺取利息並增加他們的持有量。

這就是爲什麼平台在炒作驅動的交易降溫時強調質押、借貸和儲蓄。指南通常建議用戶“質押資產或使用收益農場來在市場不活躍時產生被動收入。”這是一種在資本收益稀缺時讓加密貨幣發揮作用的方式。

漸進的積累和收益產生了雙重增長引擎：通過購買獲得更多的幣，通過利息獲得每個幣的更多價值。

通過自動化和小額投資降低門檻

這些工具的易用性是另一個關鍵因素。像Gate這樣的平台使得財富積累對於預算較小的用戶也變得可及。Gate廣告稱某些計劃只需1 USDT即可開始，而其他平台通常會要求50–100美元的最低投資。

通過啓用小額投資，平台讓學生或預算有限的個人參與。將收益策略自動化爲“訂閱並賺取”模型也幫助用戶在無需技術專業知識的情況下享受DeFi風格的回報。

這種類似金融科技的用戶體驗——簡單、自動化、一致——吸引了與傳統金融中的機器人顧問相同的主流用戶。它將加密貨幣的影響力擴展到日常儲蓄者和投資者。

50% 年收益率真的存在嗎？——可持續性和風險考慮

關於加密貨幣投資產品的“年化收益率超過50%”的承諾自然引起了人們的關注。經驗豐富的投資者會問：這個收益是如何產生的，是否可持續？在Gate的情況下，細則澄清了這個數字是針對特定資產的促銷、時間有限的提升。

換句話說，交易所很可能在補貼收益或利用短期機會來展示一個引人注目的數字。這在加密貨幣中很常見——平台通常在啓動活動期間提供極高的年收益率，但這些利率通常會迅速回歸正常。

不，50%的年化收益率對於像BTC或ETH這樣的主流資產來說，在沒有重大風險的情況下並不是一個現實的長期收益。

投資者應該謹慎解讀這個數字。“綜合年化收益高達50%”只是意味着，如果你將一個簡短的促銷利率推算到12個月，它將等於該回報——但這個收益在活動期間之後不會持續。

即使在此促銷結束後，Auto-Invest Pro 也不依賴極端利率來保持吸引力。它的核心價值主張——將定投與被動收入結合——在更典型的利率下（如 5–10% 年收益率）依然有效。

這些收益來自哪裏？

高短期收益通常通過以下方式融資：

• 平台激勵 / 營銷預算
• 交易手續費收入
• 將用戶資產借給保證金交易者
• 將資產部署到高收益的DeFi協議中

每種方法都伴隨着相關風險。借貸引入了對手方風險，DeFi 存在智能合約風險，而平台補貼的收益並非無限。

歷史警告：像Celsius Network這樣的平台在2022年崩潰，也曾提供高額回報，結果卻暴露出不可持續的後端操作，在市場轉向時最終失敗。

雖然Gate並不採用相同的模式，但一般的謹慎仍適用：投資者應該知道收益來自哪裏，並理解不可持續的激勵可能會突然結束。

存款證明、平台信任和收益透明度

爲了幫助消除懷疑，主要交易所已在2022年後採取積極措施以安撫用戶對資金安全和收益可持續性的擔憂。

Gate與Binance、OKX和Bybit現在強調：

• 100% 資金儲備索賠
• 定期的資產證明審計
• 冷錢包隔離
• 公共透明度報告

例如，Gate發布了證明用戶資產完全支持的文件，採用銀行級加密，並公開披露錢包餘額以供公衆審查。這些努力旨在避免困擾早期高收益平台的龐氏騙局結構。

然而，即使有儲備證明，風險仍然存在。如果高年收益率是通過貸款或去中心化金融策略推動的，市場需求的變化、借款人違約或協議漏洞仍然可能會大幅降低收益。

此外，大多數靈活的收益計劃都是浮動利率的：今天的12%下個月可能變成3%。加密貨幣收益，尤其是在中心化平台上，是沒有保障的。

摘要：使用自動投資專業版進行策略，而非投機

Gate的自動投資專業產品並不完全依賴50%的年收益率來發揮其價值。其結構——自動化投資 + 自動賺取——滿足了真實投資者的需求：

• 在波動市場中進行定期定額投資
• 閒置資產的被動收入
• 無需手動幹預的復合增長

頭條收益是一個吸引點，但其效用在於通過收益實現長期的有紀律的投資，並帶來額外的上行空間。

投資者應該使用像Auto‑Invest Pro這樣的工具來制定策略，而不僅僅是爲了短期收益。

一個平衡的方法：享受啓動激勵，但要可持續地建立持倉，保持多樣化，並監控實時的APY變化。