Vừa rồi tôi dành quá nhiều thời gian để nghiên cứu các công cụ phân tích danh mục cổ phiếu vì tôi nhận ra mình có tài khoản ở khắp nơi và không biết phân bổ thực sự của mình trông như thế nào lol. Nghĩ rằng tôi sẽ chia sẻ những gì tôi đã tìm thấy vì nhiều bạn có thể gặp cùng vấn đề.

Vì vậy, về cơ bản có hai nhóm: các lựa chọn miễn phí/giá rẻ và những cái mất tiền nhưng thực sự phân tích nghiêm túc. Nếu bạn chỉ muốn một thứ gì đó đơn giản để theo dõi mọi thứ ở một nơi, Empower có bảng điều khiển miễn phí khá tốt và công cụ kiểm tra đầu tư của họ thực sự giúp tôi nhận ra tôi quá nặng về công nghệ. Personal Capital đã đổi tên thành Empower nhưng cùng công ty, có vẻ như 3.3 triệu người dùng.

Đối với những người có danh mục phức tạp như tôi (crypto, bất động sản, cổ phần tư nhân pha trộn), Vyzer thật sự ấn tượng. Đây là nền tảng duy nhất tôi tìm thấy có thể theo dõi cả đầu tư công khai lẫn tư nhân cùng lúc. Ừ, bạn trả phí cố định nhưng thành thật mà nói, nếu danh mục của bạn phức tạp thì đáng giá. Họ còn cho phép bạn xem những gì người giàu khác đang nắm giữ, điều này khá thú vị.

Nếu cổ tức quan trọng với bạn, Sharesight là lựa chọn phù hợp. Trước khi tìm thấy nó, tôi đã theo dõi thủ công thu nhập cổ tức trong một bảng tính và thật xấu hổ vì đã lãng phí bao nhiêu thời gian. Họ có báo cáo Thu nhập chịu thuế phân tích mọi thứ theo thu nhập nội địa và quốc tế.

Stock Rover có lẽ là công cụ phân tích danh mục cổ phiếu toàn diện nhất dành cho phân tích nghiêm túc. Mô phỏng Monte Carlo, công cụ tương quan, đề xuất cân bằng lại - nó có tất cả. Mất một chút thời gian để thiết lập nhưng sau đó bạn có thể thực sự xem danh mục của mình có thể tồn tại qua một đợt sụp đổ thị trường hay không.

Quicken Premier rất ổn nếu bạn muốn quản lý tiền và phân tích danh mục cùng lúc. Đã tồn tại từ lâu (17 triệu người dùng trong hơn 30 năm), tự động theo dõi các khoản thuế và các công việc nhàm chán khác. Công cụ giả định 'nếu' rất hữu ích.

Morningstar's Instant X-Ray rất tuyệt để hình dung phân bổ tài sản thực của bạn qua các ngành. Cho bạn thấy chính xác nơi bạn đang tập trung.

Thật sự, công cụ phân tích danh mục cổ phiếu tốt nhất dành cho BẠN phụ thuộc vào những gì bạn thực sự cần. Theo dõi đơn giản? Phiên bản miễn phí của Empower. Các khoản nắm giữ phức tạp? Vyzer. Tập trung vào cổ tức? Sharesight. Phân tích nghiêm túc? Stock Rover. Hầu hết mọi người có thể chỉ cần một trong số này và không cần quá phức tạp hóa.

Có ai khác có tài khoản phân tán khắp nơi hay chỉ mỗi tôi vậy?