Chỉ mới bắt đầu khám phá các tài liệu của Epstein và thành thật mà nói, câu chuyện về Deutsche Bank thật sự rất điên rồ. Ngân hàng lớn nhất của Đức không chỉ làm việc với một kẻ phạm tội tình dục có án tích - họ còn tích cực quản lý khoảng 40 tài khoản của hắn trong khi biết rõ họ đang giao dịch với ai.

Điều khiến tôi bối rối là: JPMorgan đã bỏ Epstein vào năm 2013 vì lý do uy tín, nhưng Deutsche Bank lại tiếp nhận hắn ngay sau đó. Họ biết rõ. Và rồi họ giữ hắn làm khách hàng trong suốt năm năm, theo dõi các khoản rút tiền lớn và không có hành động gì cho đến khi hắn bị bắt năm 2019. Ngân hàng đã sắp xếp 50.000 euro tiền mặt "tiền lớn" cho các chuyến đi châu Âu, xử lý hơn 100.000 USD trong các chuyển khoản hàng không, và quản lý giới hạn tiền mặt hàng ngày là 12.000 USD. Đây không phải là sơ suất - đây là cố ý làm mù quáng.

Điều còn đáng lo hơn là mối liên hệ sâu sắc xuyên suốt toàn bộ ngành tài chính. Bạn có Jes Staley, người từng là trưởng quản lý tài sản của JPMorgan vào thời đó, đã trao đổi khoảng 1.200 email với Epstein từ năm 2008-2012. Khi Staley sau này trở thành CEO của Barclays, giá trị ròng và sự nghiệp của ông phần nào dựa trên những mối quan hệ này. Ông đã viết cho Epstein năm 2009: "Tôi rất trân trọng tình bạn của chúng ta. Tôi có ít người thân thiết như vậy." Đó không phải là ngân hàng bình thường - đó là sự chiếm đoạt của tổ chức.

Rồi còn có Kathy Ruemmler, giám đốc pháp lý của Goldman Sachs, xuất hiện trong nhiều email với Epstein từ 2014-2019. Những bữa trưa thường xuyên, quà tặng, các cuộc hẹn trả phí. Một giám đốc của Goldman Sachs. Ở một ngân hàng lớn. Gần gũi với một kẻ phạm tội tình dục đã rõ.

Các khoản phạt cho thấy mức độ nghiêm trọng của vấn đề này: Deutsche Bank đã trả $180 triệu đô la cho Cục Dự trữ Liên bang vì không sửa chữa các kiểm soát rửa tiền, cộng thêm một khoản $75 triệu đô la cho các nạn nhân của Epstein. Nhưng thiệt hại thực sự là uy tín của tổ chức. Khi các ngân hàng hàng đầu của bạn - Deutsche, JPMorgan, Goldman, Barclays - đều bị liên đới trong việc hỗ trợ hoạt động tài chính của một kẻ săn mồi, điều này đặt ra những câu hỏi khó về giám sát, tuân thủ và liệu các tổ chức này có thực sự quan tâm đến khách hàng của họ hay không.

Ngân hàng cuối cùng đã thừa nhận trong tuần này rằng việc chấp nhận Epstein làm khách hàng vào năm 2013 là một sai lầm. Một sai lầm. Năm năm quản lý tài khoản, hàng triệu giao dịch, và họ gọi đó là một sai lầm. Đó chính là lý do tại sao mọi người ngày càng mất niềm tin vào tài chính truyền thống.