Cách Jeffrey Epstein $600 triệu đô la tài sản ròng phơi bày những thất bại về tuân thủ của Deutsche Bank

Khi Jeffrey Epstein qua đời vào tháng 8 năm 2019 với giá trị tài sản ròng ước tính gần 600 triệu đô la, việc tiết lộ các khoản tài chính của ông qua một mạng lưới các tài khoản ngân hàng đã gây ra hàng loạt khủng hoảng uy tín trên Phố Wall. Deutsche Bank, ngân hàng lớn nhất của Đức, đã đứng trung tâm của vụ bê bối này sau khi phát hiện ra rằng ngân hàng đã quản lý khoảng 40 tài khoản cho nhà tài phiệt bị ghét bỏ—những tài khoản này đã phơi bày các thất bại hệ thống trong việc tuân thủ chống rửa tiền.

Mối liên hệ giữa Deutsche Bank và Epstein bắt đầu từ năm 2013, ngay sau khi JPMorgan Chase chấm dứt mối quan hệ ngân hàng với ông do lo ngại về uy tín. Theo tài liệu của Bộ Tư pháp, Deutsche Bank đã knowingly chấp nhận rủi ro bằng cách nhận Epstein làm khách hàng bất chấp lịch sử rắc rối của ông. Quyết định này sau đó đã khiến ngân hàng phải trả giá đắt.

Danh mục đầu tư Epstein: Sắp xếp 40 tài khoản của Deutsche Bank

Sự tham gia của Deutsche Bank vào quản lý tài sản của Epstein rất rộng lớn và phức tạp. Paul Morris, một cựu điều hành của JPMorgan, đã chuyển trực tiếp từ việc quản lý các tài khoản của Epstein tại JPMorgan sang xử lý chúng tại Deutsche Bank. Ông trở thành nhân viên chính phụ trách nhiều tài khoản Epstein, trong đó có Southern Financial, được cho là một trong những nguồn thu chính của nhà tài phiệt này.

Quy mô của sắp xếp này trở nên rõ ràng khi các nhà điều tra rà soát các hồ sơ giao dịch. Tính đến ngày 3 tháng 5 năm 2019, Epstein đã duy trì ít nhất chín tài khoản hoạt động tại Deutsche Bank với tổng số dư lên tới 1.776.680 đô la. Quan trọng hơn, riêng tài khoản của Southern Trust Company đã xử lý hơn 30 triệu đô la giao dịch chỉ trong tháng 3 năm 2019, cho thấy dòng vốn lớn chảy qua hệ thống ngân hàng liên quan đến một cá nhân có quá khứ bị cáo buộc nghiêm trọng.

Yêu cầu rút tiền mặt và bỏ sót trong tuân thủ: Một dòng thời gian đáng lo ngại

Có lẽ điều gây tổn hại lớn nhất đến uy tín của Deutsche Bank là các yêu cầu rút tiền mặt cụ thể mà ngân hàng đã xử lý mà không đủ kiểm tra kỹ lưỡng. Vào ngày 3 tháng 1 năm 2019, khi văn phòng Epstein hỏi về giới hạn rút tiền hàng ngày bằng thẻ ghi nợ của Deutsche Bank, ngân hàng xác nhận giới hạn 12.000 đô la mỗi ngày—một số tiền đáng kể cho một cá nhân đơn lẻ trong bối cảnh quy định liên quan đến hoạt động của Epstein.

Sự sẵn lòng của ngân hàng trong việc tạo điều kiện cho các khoản rút tiền mặt lớn đã làm tăng lo ngại về các quy trình tuân thủ của họ. Vào ngày 9 tháng 4 năm 2019, Deutsche Bank đã xử lý hai lệnh rút tiền mặt riêng biệt tổng cộng 57.500 euro (khoảng 68.300 đô la), trong đó có một khoản rút 50.000 euro bằng “tiền lớn” được sắp xếp đặc biệt cho một chuyến đi châu Âu sắp tới. Cũng trong ngày hôm đó, ngân hàng đã sắp xếp chuyển thêm 7.500 đô la tiền mặt qua FedEx tới một cộng sự của Epstein tại New York.

Điều đáng chú ý nhất là Deutsche Bank vẫn tiếp tục hoạt động các tài khoản của Epstein ngay cả sau khi ông bị bắt ngày 6 tháng 7 năm 2019. Vào tháng 4 năm 2019, trong khi Epstein đã bị truy tố, một trong các tài khoản của ông tại Deutsche đã thực hiện hơn 100.000 đô la chuyển khoản tới các công ty hàng không. Ngân hàng không chính thức chấm dứt mối quan hệ với Epstein cho đến vài tháng sau khi ông bị bắt, đặt ra những câu hỏi nghiêm trọng về hệ thống giám sát nội bộ và đánh giá rủi ro của ngân hàng.

Phản ứng của Phố Wall: Các giám đốc điều hành bị lộ trong hồ sơ Epstein

Vụ bê bối không chỉ dừng lại ở Deutsche Bank mà còn kéo theo nhiều giám đốc điều hành tài chính có mối liên hệ chặt chẽ với Epstein được ghi nhận trong các hồ sơ bị tiết lộ. Kathy Ruemmler, khi đó là giám đốc pháp lý và cố vấn chung của Goldman Sachs, đã xuất hiện trong nhiều email trao đổi với Epstein và các cộng sự từ năm 2014 đến 2019. Bằng chứng cho thấy có các cuộc gặp gỡ thường xuyên, trao đổi quà tặng và các đặc quyền cá nhân trong thời gian bà giữ chức.

Mối liên hệ của Jes Staley còn sâu rộng hơn nữa. Trong những năm làm việc tại JPMorgan từ 2008 đến 2012, Staley đã trao đổi khoảng 1.200 email với Epstein, mô tả mối quan hệ của họ là đặc biệt sâu sắc. “Tôi rất trân trọng tình bạn của chúng ta. Tôi có ít người thân thiết như vậy,” Staley viết cho Epstein năm 2009. Sau khi chuyển sang làm CEO của Barclays, sự chú ý của cơ quan quản lý vào mối quan hệ Epstein của ông cuối cùng đã buộc ông từ chức vào năm 2021 sau một cuộc điều tra của Cơ quan Quản lý Tài chính.

Cecilia Steen, một nhân viên của JPMorgan tại London, duy trì mối liên hệ đặc biệt đáng lo ngại, cam kết trung thành với Epstein chỉ vài ngày trước khi ông qua đời. Paul Barrett, một nhân viên ngân hàng khác của JPMorgan, đã rời khỏi vị trí để làm quản lý riêng của Epstein, sau đó viết thư cho Epstein: “Tôi đã bỏ lại sự nghiệp tuyệt vời tại JPM để làm việc cùng anh. Chúng ta đã kiếm được rất nhiều tiền cùng nhau qua nhiều năm.”

Ngoài ra, hoạt động ngân hàng của Edmond de Rothschild đã trả Epstein 25 triệu đô la từ năm 2013 đến 2019 cho các dịch vụ tư vấn chiến lược giả định, cho thấy ông ta đã mở rộng ảnh hưởng tài chính sâu rộng trong giới tài chính thượng lưu.

Hậu quả tài chính và quy định

Việc Deutsche Bank cho phép hoạt động tài khoản của Epstein đã đi kèm với các khoản phạt đáng kể. Cục Dự trữ Liên bang Mỹ đã phạt ngân hàng hơn 180 triệu đô la sau khi xác định ngân hàng này đã không sửa chữa đủ hệ thống phát hiện rửa tiền của mình. Thêm vào đó, Deutsche Bank còn bị yêu cầu trả 75 triệu đô la theo thỏa thuận bồi thường cho các nạn nhân của Epstein.

Giá trị cổ phiếu của ngân hàng ngay lập tức phản ánh thiệt hại uy tín, giảm 5,49% vào ngày 4 tháng 2 sau khi hồ sơ Epstein được công khai. Trong một tuyên bố chính thức, Deutsche Bank thừa nhận sai lầm của mình, thừa nhận: “Ngân hàng thừa nhận sai lầm khi chấp nhận Jeffrey Epstein làm khách hàng vào năm 2013.”

Câu chuyện này vẫn là một bài học cảnh báo về cách mà giá trị tài sản và sự phức tạp tài chính của Jeffrey Epstein đã tạo ra một phương tiện hoàn hảo cho hành vi sai trái của các tổ chức, cho thấy ngay cả các tổ chức tài chính lớn nhất thế giới cũng có thể thất bại trong các trách nhiệm tuân thủ cơ bản nhất của mình.