Ba cổ phiếu trả cổ tức cao hấp dẫn cho nhà đầu tư thu nhập năm 2026

Các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập liên tục tìm kiếm các cổ phiếu trả cổ tức kết hợp giữa mức chi trả hấp dẫn hiện tại và triển vọng tăng trưởng mạnh mẽ. Tháng Hai này, ba cổ phiếu trả cổ tức cao nổi bật nhờ lợi suất hấp dẫn và khả năng tăng phân phối cho cổ đông đã được chứng minh: Brookfield Renewable Partners, Main Street Capital và Realty Income. Những công ty này cùng nhau thể hiện lý do tại sao cổ phiếu trả cổ tức vẫn là các phương tiện hấp dẫn để xây dựng dòng thu nhập bền vững.

Brookfield Renewable: Thúc đẩy tăng trưởng cổ tức với lợi suất 3,7%

Brookfield Renewable gần đây đã công bố mức tăng cổ tức mới 5%, kéo dài thành tích tăng trưởng đều đặn bắt đầu từ năm 2011. Công ty năng lượng tái tạo này hiện mang lại lợi suất 3,7% — cao hơn hơn ba lần so với mức 1,1% của S&P 500 — đồng thời dự báo tăng trưởng cổ tức hàng năm từ 5% đến 9% trong những năm tới.

Công ty có khả năng lớn để đạt được các mục tiêu tăng trưởng này. Ban quản lý kỳ vọng dòng tiền trên mỗi cổ phần sẽ tăng hơn 10% mỗi năm ít nhất đến năm 2030, dựa trên một số yếu tố chính. Hạ tầng năng lượng tái tạo rộng lớn của Brookfield tạo ra dòng tiền ổn định ngày càng tăng dựa trên các hợp đồng dài hạn có cơ chế doanh thu liên kết với lạm phát. Khi giá điện tăng nhanh hơn lạm phát chung, công ty sẽ khóa các mức giá cao hơn khi các hợp đồng cũ gia hạn. Ngoài ra, công ty còn duy trì một danh mục phát triển năng lượng tái tạo lớn và linh hoạt về tài chính để thực hiện các thương vụ mua lại có giá trị gia tăng trong ngành.

Main Street Capital: Hai nguồn thu nhập mang lại lợi suất 6,8% tổng cộng

Main Street Capital hoạt động như một công ty phát triển doanh nghiệp (BDC), cung cấp tài chính nợ và vốn cổ phần cho các doanh nghiệp tư nhân nhỏ hơn. Các khoản đầu tư này tạo ra cả thu nhập lãi và cổ tức phân phối. Là một công ty đầu tư được quy định, Main Street phải phân phối ít nhất 90% lợi nhuận ròng chịu thuế cho cổ đông theo yêu cầu của IRS, sử dụng hai cơ chế cổ tức riêng biệt.

Công ty trả cổ tức hàng tháng ổn định ở mức bền vững, chưa từng giảm hoặc loại bỏ. Kể từ đợt phát hành cổ phiếu lần đầu năm 2007, các khoản thanh toán hàng tháng đã tăng 136%, trong đó có mức tăng 4% trong vòng mười hai tháng qua. Ở mức hiện tại, cổ tức hàng tháng mang lại lợi suất 5%. Ngoài các khoản thanh toán hàng tháng đều đặn, Main Street thỉnh thoảng phát hành cổ tức bổ sung hàng quý để đáp ứng yêu cầu phân phối tối thiểu, giữ nguyên mức trong nhiều năm. Kết hợp các khoản cổ tức bổ sung này với các khoản phân phối hàng tháng tạo ra lợi suất tổng cộng 6,8%, khiến Main Street Capital trở thành cổ phiếu trả cổ tức cao đặc biệt phù hợp cho các danh mục tập trung vào lợi suất.

Realty Income: Di sản cổ tức 667 tháng

Realty Income là một quỹ đầu tư bất động sản (REIT) với lịch sử trả cổ tức vô song. Công ty đã công bố 667 kỳ phân phối cổ tức hàng tháng liên tiếp trong hơn năm thập kỷ hoạt động. Kể từ khi niêm yết công khai vào năm 1994, Realty Income đã tăng cổ tức 133 lần, trong đó có 113 lần liên tiếp cải thiện hàng quý. Sự nhất quán này mang lại tốc độ tăng trưởng kép hàng năm 4,2% trong ba thập kỷ.

Hiện đang cung cấp lợi suất 5,3%, sức mạnh tài chính của Realty Income cho phép mở rộng bền vững. Quỹ quản lý danh mục bất động sản đa dạng, được bảo đảm bằng các hợp đồng thuê dài hạn với các doanh nghiệp hàng đầu toàn cầu. Những thỏa thuận này đảm bảo doanh thu cho thuê ổn định vì người thuê trả toàn bộ chi phí vận hành tài sản. Với một trong những bảng cân đối kế toán mạnh nhất trong ngành REIT và thị trường tiềm năng tổng cộng trị giá 14 nghìn tỷ USD tại Mỹ và châu Âu, Realty Income có khả năng mở rộng danh mục tài sản và các khoản cổ tức tương ứng.

Những lợi thế chiến lược của các cổ phiếu trả cổ tức lợi suất cao này

Ba công ty này đều có những đặc điểm chung quan trọng giúp họ trở thành các cổ phiếu trả cổ tức hàng đầu cho tháng Hai và những năm tới. Mỗi công ty đều mang lại lợi suất vượt xa trung bình thị trường — 3,7% cho Brookfield Renewable, 5% cộng với 6,8% tổng hợp cho Main Street Capital, và 5,3% cho Realty Income. Quan trọng hơn, cả ba đều có thành tích tăng phân phối đều đặn, được hỗ trợ bởi các mô hình kinh doanh bền vững, vị thế tài chính mạnh mẽ và các yếu tố thị trường thuận lợi.

Các tài sản năng lượng tái tạo của Brookfield hưởng lợi từ quá trình chuyển đổi năng lượng. Danh mục cho vay đa dạng của Main Street tạo ra lợi nhuận bền vững qua các chu kỳ kinh tế. Các hợp đồng thuê liên kết với lạm phát và khách thuê hàng đầu của Realty Income mang lại sự ổn định doanh thu. Cùng nhau, các cổ phiếu trả cổ tức lợi suất cao này cung cấp cho nhà đầu tư nhiều kênh để xây dựng các danh mục thu nhập đáng tin cậy, tích lũy lãi kép dài hạn nhằm hỗ trợ chiến lược tích lũy tài sản lâu dài trong năm 2026 và những năm tiếp theo.