Ba cổ phiếu thu nhập lợi suất cao để đầu tư thu nhập thụ động năm 2026

Khi nói đến việc xây dựng thu nhập thụ động đáng tin cậy thông qua đầu tư, bạn không cần phải chấp nhận lợi nhuận thấp từ các chỉ số thị trường rộng lớn. Hiện tại, S&P 500 chỉ mang lại lợi suất 1,1%, điều này còn nhiều không gian để cải thiện. Các chiến lược đầu tư thu nhập thụ động thông minh thường tập trung vào việc xác định các tài sản chuyên biệt tạo ra khoản thanh toán cao hơn đáng kể trong khi vẫn duy trì hồ sơ an toàn hợp lý. Ba ứng cử viên nổi bật mang lại lời hứa này là Enterprise Products Partners, Realty Income và Brookfield Renewable Partners.

So sánh Cơ hội Thu nhập

Ba cổ phiếu này mang lại hồ sơ thu nhập hấp dẫn cho các nhà đầu tư tìm kiếm lợi nhuận thụ động. Enterprise Products Partners cung cấp lợi suất phân phối 6,5%, đứng đầu trong nhóm này. Realty Income theo sau với lợi suất 5,3%, trong khi Brookfield Renewable Partners xếp cuối với 5,2%. Để hình dung rõ hơn, mỗi khoản phân phối này vượt xa đáng kể so với những gì bạn nhận được từ các cổ phiếu cổ tức truyền thống, khiến chúng đặc biệt hấp dẫn đối với những người dành tâm huyết cho chiến lược đầu tư thu nhập thụ động.

Enterprise Products Partners: Đầu tư Hạ tầng Đáng Tin cậy

Enterprise Products Partners hoạt động khác biệt so với các công ty năng lượng điển hình. Thay vì đặt cược vào biến động giá hàng hóa, công ty hoạt động như một “thu phí” trong lĩnh vực hạ tầng năng lượng. Công ty thu phí vận chuyển dầu khí qua mạng lưới đường ống và các tài sản liên quan, điều này có nghĩa là hiệu suất tài chính của nó phụ thuộc nhiều hơn vào nhu cầu sử dụng chứ không phải vào biến động giá năng lượng.

Mô hình kinh doanh này đã chứng minh độ bền đáng kể. Enterprise duy trì thành tích tăng phân phối liên tiếp trong 27 năm—gần như toàn bộ thời gian hoạt động như một công ty công khai. Đối với các nhà đầu tư thu nhập thụ động lo ngại về biến động của ngành năng lượng, thành tích này mang lại sự an tâm đáng kể. Lợi suất 6,5% được hỗ trợ tốt phản ánh độ tin cậy của dòng tiền cơ bản của nó.

Realty Income: Chuyên gia Cổ tức Hàng tháng

Realty Income đã tạo dựng danh tiếng riêng biệt như một quỹ đầu tư bất động sản cho thuê ròng. Là một nhà vận hành thuê ròng, các khách thuê của công ty chịu trách nhiệm về phần lớn chi phí tại cấp độ tài sản, điều này giảm đáng kể độ phức tạp vận hành và rủi ro. Ưu điểm cấu trúc này chuyển thành gánh nặng bảo trì thấp hơn và dòng tiền dự đoán được dễ dàng hơn.

Ngoài mô hình vận hành, Realty Income còn hưởng lợi từ bảng cân đối kế toán xếp hạng đầu tư, cung cấp quyền truy cập đặc quyền vào thị trường vốn. Lợi thế tài chính này giúp công ty thực hiện các thương vụ mua lại hiệu quả hơn so với các đối thủ cạnh tranh. Cam kết của công ty đối với cổ đông thể hiện rõ qua chuỗi 30 năm tăng cổ tức hàng năm, thành tích này quan trọng đến mức đã được đăng ký nhãn hiệu cho cụm từ “Công ty Cổ tức Hàng tháng.” Với lợi suất cổ tức 5,3%, đầu tư thu nhập thụ động qua phương tiện này còn hấp dẫn ngay cả đối với các nhà xây dựng danh mục đầu tư bảo thủ nhất.

Brookfield Renewable Partners: Năng lượng sạch toàn cầu

Brookfield Renewable Partners đại diện cho một góc nhìn khác trong đầu tư thu nhập thụ động—tiếp xúc với ngành năng lượng sạch đang mở rộng. Là một trong những nền tảng năng lượng tái tạo lớn nhất thế giới, công ty hoạt động trên nhiều châu lục bao gồm Bắc Mỹ, Nam Mỹ, Châu Âu và Châu Á. Danh mục công nghệ đa dạng của nó bao gồm thủy điện, năng lượng mặt trời, gió, lưu trữ và năng lượng hạt nhân.

Trong khi Brookfield có lịch sử công khai ngắn hơn so với các đối thủ, quỹ đạo tăng trưởng phân phối của nó vẫn đều đặn và ấn tượng. Từ năm 2015 đến 2025, công ty đã tăng phân phối với tốc độ hợp chất trung bình 6%, thoải mái trong phạm vi mục tiêu của ban quản lý là từ 5% đến 9%. Đối với các nhà đầu tư muốn kết hợp đầu tư thu nhập thụ động với tiếp xúc chuyển đổi năng lượng, lợi suất 5,2% này xứng đáng được xem xét nghiêm túc.

Xây dựng Chiến lược Thu nhập Đa dạng

Điểm chung của ba cơ hội này là cam kết với cổ đông đi kèm với độ tin cậy của doanh nghiệp nền tảng. Dù qua phí hạ tầng, hợp đồng thuê ròng bất động sản hay hoạt động năng lượng tái tạo, mỗi công ty tạo ra dòng tiền dự đoán được hỗ trợ các khoản phân phối hấp dẫn.

Đối với các phương pháp đầu tư thu nhập thụ động nhấn mạnh vào sự ổn định hơn là đầu cơ, bộ ba này thể hiện một bước nâng cấp đáng kể so với cổ phiếu cổ tức tiêu chuẩn. Mỗi công ty đã chứng minh khả năng duy trì và tăng trưởng khoản thanh toán qua nhiều chu kỳ kinh tế, cho thấy lợi suất hiện tại có thể duy trì trong nhiều năm tới. Trong một môi trường mà lợi suất còn khan hiếm trên thị trường rộng lớn, việc tập trung chọn lọc các nhà tạo lợi nhuận chất lượng cao này là điều hợp lý cho các nhà đầu tư hướng tới thu nhập.