Tiến trình an ninh của Ba Lan làm nóng lại cuộc chiến về quy định tiền điện tử khi chính phủ bỏ qua quyền phủ quyết của tổng thống

Chính phủ Ba Lan đã leo thang cuộc đối đầu với Tổng thống Karol Nawrocki bằng cách nộp lại phiên bản không chỉnh sửa của quy định về tài sản kỹ thuật số gây tranh cãi vào thứ Ba. Chính quyền Thủ tướng Donald Tusk đang trình bày đề xuất lập pháp này như một vấn đề an ninh quan trọng, đặc biệt chú ý đến các mối liên hệ đã được ghi nhận giữa mafia Ba Lan, các nhân viên tình báo Nga, và hàng trăm thực thể nước ngoài hoạt động trong hệ sinh thái tiền điện tử của Ba Lan. Người phát ngôn chính phủ Adam Szłapka xác nhận rằng dự luật được đưa trở lại không có bất kỳ chỉnh sửa nào—thậm chí “không cả dấu phẩy”— so với phiên bản mà tổng thống đã từ chối sau khi quốc hội thất bại trong việc vượt veto.

Lập luận về An ninh: Tội phạm có tổ chức và Mối đe dọa từ nước ngoài

Tusk trình bày quy định này như một hạ tầng quốc phòng thiết yếu trong phiên họp nội các ngày thứ Ba. Chính quyền của ông nhấn mạnh các mạng lưới tội phạm tinh vi lợi dụng tiền điện tử để tài trợ bí mật, đặc biệt quan tâm đến các tổ chức tội phạm có tổ chức của Nga và các tác nhân nhà nước chuyển hướng nguồn lực qua các kênh kỹ thuật số. Các cuộc điều tra an ninh đã phát hiện bằng chứng về các thực thể nước ngoài—hoạt động dưới vỏ bọc của cấu trúc mafia Ba Lan cùng các mạng lưới tình báo Nga—sử dụng các chuyển khoản crypto để tài trợ cho các hoạt động phá hoại trong nước, bao gồm các cuộc tấn công hạ tầng nhằm vào các tuyến cung cấp tới Ukraine.

Bộ trưởng Tài chính Andrzej Domański củng cố luận điểm này bằng cách nhấn mạnh sự dễ tổn thương của thị trường chưa được điều chỉnh: khoảng 20% người tham gia bán lẻ mất tiền do gian lận hàng năm. Dariusz Korneluk, Tổng Công tố Quốc gia, đã thành lập một nhóm đặc nhiệm chuyên trách tuần trước để điều tra các hoạt động tội phạm liên quan đến tiền điện tử và các kế hoạch tài trợ bất hợp pháp. Các quan chức chính phủ cho rằng các rào cản quy định cơ bản là không thể thiếu do các tác nhân thù địch liên tục khai thác lỗ hổng quy định hiện tại của Ba Lan.

Tusk mở rộng về bối cảnh mối đe dọa: “Chúng ta đang đối mặt với các hiện tượng cực kỳ nguy hiểm liên quan đến tiền của Nga và các mạng lưới tội phạm có tổ chức,” ám chỉ rằng những người ủng hộ veto có thể liên quan đến “các lợi ích đáng ngờ” hưởng lợi từ trạng thái chưa được điều chỉnh.

Cuộc đối đầu Tổng thống và bất đồng về quy định

Tổng thống Nawrocki duy trì phản đối dựa trên cáo buộc rằng luật này vi phạm các nguyên tắc về tỷ lệ trong khuôn khổ (MiCA) của EU và làm suy yếu quyền sở hữu. Chính quyền của ông cho biết sẵn sàng xem xét việc giám sát crypto hợp lý nhưng từ chối phạm vi của dự luật hiện tại. Mặc dù Tusk đã cố gắng sắp xếp các buổi họp an ninh bổ sung để thuyết phục tổng thống, Nawrocki vẫn chưa có dấu hiệu xem xét lại quan điểm của mình.

Dự luật bị chặn này sẽ thiết lập sự giám sát toàn diện của quốc gia thông qua cấp phép bắt buộc cho các nhà cung cấp dịch vụ crypto, các quy trình bảo vệ nhà đầu tư, yêu cầu đảm bảo stablecoin, và các kiểm soát chống rửa tiền. Cơ quan Quản lý Tài chính của Ba Lan (KNF) sẽ có quyền thực thi đặc biệt: quyền chặn các trang web liên quan đến tiền điện tử một cách hành chính, áp dụng các khoản phạt lên tới 10 triệu zloty, thi hành án tù lên tới năm năm đối với các vi phạm nghiêm trọng, và ra lệnh đóng băng tài khoản kéo dài sáu tháng trong các cuộc điều tra về thao túng thị trường.

Các nhà phê bình trong ngành, bao gồm các nghị sĩ đối lập và đại diện ngành, cảnh báo rằng khung pháp lý này sẽ tàn phá thị trường crypto của Ba Lan—nơi phục vụ khoảng ba triệu người dùng. Tomasz Mentzen của đảng chính trị Liên minh nhấn mạnh một vấn đề cấu trúc: KNF của Ba Lan đã yêu cầu trung bình 30 tháng để xử lý các đơn xin cấp phép, thời gian phê duyệt chậm nhất trong EU. Các khu vực lân cận đã thực hiện các yêu cầu tương tự của MiCA trong thời gian ngắn hơn đáng kể. Nhà kinh tế Krzysztof Piech hoàn toàn đặt câu hỏi về sự cần thiết của dự luật này, lưu ý rằng việc tuân thủ MiCA toàn cầu của EU sẽ trở thành bắt buộc từ ngày 1/7/2026, bảo vệ tất cả cư dân bất kể.

Ảnh hưởng Chiến lược và Bối cảnh Châu Âu

Hiện tại, Ba Lan là quốc gia thành viên duy nhất của EU chưa có luật pháp quốc gia hoàn chỉnh theo kiểu MiCA trước hạn chót năm 2026. Các bên liên quan trong ngành cảnh báo rằng cách tiếp cận quy định nghiêm ngặt này sẽ kích hoạt việc các doanh nghiệp rút lui, làm mất đi nguồn thu thuế, việc làm và đầu tư công nghệ của Ba Lan khi các công ty chuyển đến các khu vực có quy định thân thiện hơn. Bộ trưởng Ngoại giao Radosław Sikorski gợi ý rằng các khoản quyên góp chính trị của ngành cho các nhân vật cánh hữu phần nào giải thích sự phản kháng đối với việc tăng cường giám sát quy định.

Cuộc tranh chấp này phản ánh các cuộc tranh luận rộng hơn của châu Âu về kiến trúc giám sát crypto. Ủy ban châu Âu đã đề xuất tập trung quyền giám sát dưới sự quản lý của Cơ quan Chứng khoán và Thị trường Châu Âu (ESMA) thay vì duy trì mô hình phân quyền của MiCA. Tình hình của Ba Lan minh họa cho sự căng thẳng giữa các yêu cầu về an ninh và hiệu quả quy định—một xung đột ngày càng gia tăng đối mặt với các nhà hoạch định chính sách trên khắp lục địa khi thời hạn tuân thủ tháng 7/2026 đang đến gần.