Xây dựng sự giàu có thông qua đầu tư vào thị trường chứng khoán: 5 con đường đã được chứng minh để xem xét

Thị trường chứng khoán vẫn là một trong những phương tiện dễ tiếp cận nhất để tích lũy của cải toàn cầu. Dù bạn đang tìm kiếm cách kiếm tiền từ đầu tư hay khám phá các chiến lược tăng trưởng thay thế, việc hiểu rõ nhiều con đường là điều thiết yếu. Tuy nhiên, trước khi nhảy vào các chiến thuật mạnh mẽ, hãy nhận thức rằng việc xây dựng của cải nhanh chóng đi kèm với rủi ro tỷ lệ thuận với khoản đầu tư ban đầu của bạn.

Bắt đầu với Lãi suất kép: Nền tảng của Thực sự Giàu có

N paradox, phương pháp hiệu quả nhất để tạo ra lợi nhuận đáng kể không phải là phương pháp hào nhoáng nhất. Việc tạo dựng của cải lâu dài dựa vào việc khai thác lãi suất kép—động cơ thực sự đằng sau các khoản lợi nhuận thị trường. Dữ liệu lịch sử cho thấy chỉ số S&P 500 chưa từng gặp phải khoản lỗ nào trong bất kỳ chu kỳ 20 năm liên tiếp nào, mặc dù có biến động ngắn hạn đáng kể.

Hãy xem xét thực tế toán học này: Một khoản đầu tư ban đầu 10.000 đô la kiếm 10% mỗi năm sẽ sinh lợi 30.000 đô la sau 30 năm nếu bạn rút lợi nhuận hàng năm. Tuy nhiên, nếu bạn tái đầu tư các khoản lợi nhuận đó, cùng khoản 10.000 đô la ban đầu sẽ tích lũy gần 200.000 đô la—tăng gấp 20 lần. Thời gian thực sự biến những đóng góp nhỏ bé thành của cải lớn thông qua việc tái đầu tư.

Thời gian giữ vốn trong thị trường cổ phiếu càng lâu, rủi ro thực tế của bạn càng giảm. Nguyên tắc này trái ngược với tư duy làm giàu nhanh nhưng phản ánh hành vi thị trường qua nhiều thập kỷ.

Giao dịch chủ động: Thu nhập cao, Rủi ro cao

Đối với các nhà giao dịch có khả năng cảm nhận thị trường tinh vi và nhận diện mẫu hình, giao dịch trong ngày mang lại tiềm năng lợi nhuận. Những người này vào và thoát khỏi các vị thế trong cùng một phiên giao dịch, đôi khi thực hiện nhiều giao dịch trong cùng một chứng khoán.

Thực tế: Khoảng 95% các nhà giao dịch trong ngày báo cáo lỗ ròng, nhưng nhiều người vẫn tiếp tục theo đuổi phương pháp này. Thành công đòi hỏi trình độ chuyên nghiệp hoặc kỷ luật xuất sắc—những đặc điểm ít phổ biến trong số các nhà đầu tư nhỏ lẻ. Việc thành thạo đòi hỏi hiểu rõ đà giá, các yếu tố cơ bản của công ty, và các yếu tố vĩ mô cùng lúc.

Chiến lược này phù hợp chỉ với những nhà giao dịch sẵn sàng chấp nhận khoản lỗ lớn như một khoản học phí trong quá trình học thị trường.

Đặt cược giảm giá: Kiếm lợi từ giá giảm

Bán khống hoạt động ngược lại với đầu tư truyền thống. Các nhà tham gia thị trường vay cổ phiếu, bán ngay lập tức, rồi mua lại với giá thấp hơn để hoàn trả cổ phiếu vay—và thu lợi từ chênh lệch đó.

Phương pháp này giống như giao dịch trong ngày về mức độ hung hãn và phức tạp. Người bán cần có luận điểm thuyết phục: suy thoái kinh tế vĩ mô, tín hiệu quá định giá, hoặc suy giảm cơ bản của doanh nghiệp. Tuy nhiên, ngay cả các công ty “quá định giá” vẫn tiếp tục tăng giá mạnh trong môi trường thị trường sôi động. Vị thế bán khống có thể gây thiệt hại không giới hạn về mặt lý thuyết, khiến chiến lược này chỉ phù hợp với các nhà giao dịch tinh vi quản lý danh mục phòng hộ.

Cổ phiếu Penny Đầu cơ: Cơ chế vé số

Ngoài các tên tuổi lớn như Apple và Microsoft, có hàng trăm cổ phiếu ít nổi bật hơn giao dịch trên thị trường phi tập trung. Những công ty này giao dịch với giá vài cent mỗi cổ phiếu, mang lại khả năng nhân đôi hoặc nhân ba trong khung thời gian ngắn—chủ yếu qua đầu cơ và tin đồn thúc đẩy đà tăng.

Lưu ý quan trọng: Thị trường OTC chứa các thủ đoạn thao túng giá, trong đó các nhà môi giới thổi phồng giá rồi thoái lui, để lại nhà đầu tư nhỏ lẻ thua lỗ. Tỷ lệ phá sản của cổ phiếu penny cao hơn nhiều so với các kết quả có lợi. Phương tiện này giống như đánh bạc hơn là đầu tư—chỉ phù hợp với số vốn bạn có thể chấp nhận mất hoàn toàn.

Chiến lược đà giá: Chạy theo các đợt tăng đột biến của cổ phiếu

Một số cổ phiếu—thường gọi là “cổ phiếu viral”—trải qua biến động cực đoan dựa trên sự chú ý của xã hội. Ví dụ minh họa là GameStop tăng 400% trong một tuần vào tháng 1 năm 2021, trong khi AMC Entertainment mang lại lợi nhuận 1.183% hàng năm trước khi các đợt giảm sau đó đảo ngược lợi nhuận.

Những công ty này hiếm khi là các vị trí dài hạn bền vững. Phân bổ tỷ lệ đáng kể trong danh mục cho các vị thế như vậy trái ngược với nguyên tắc phân bổ hợp lý. Tuy nhiên, nếu khả năng dự đoán thị trường chính xác là kỹ năng của bạn, việc hiểu các yếu tố thúc đẩy này và cơ chế vào ra có thể mang lại lợi nhuận vượt trội trong thời gian ngắn. Hãy xem đây như các vị thế chiến thuật, không phải chiến lược dài hạn.

Thực tế: Rủi ro tỷ lệ thuận với tiềm năng lợi nhuận

Mỗi phương pháp tăng tốc xây dựng của cải đều đòi hỏi trình độ chuyên môn và khả năng kiểm soát cảm xúc tương ứng. Các nhà đầu tư trung bình thường xuyên kém hơn các chuyên gia trong các chiến lược mạnh mẽ. Các cố vấn tài chính đều khuyên nên thử nghiệm các chiến thuật mới chỉ với một phần nhỏ trong danh mục, đồng thời duy trì các vị thế dài hạn cốt lõi một cách kỷ luật.

Điều nghịch lý của thành công đầu tư là: con đường đáng tin cậy nhất để tích lũy của cải lớn—lợi nhuận kép qua thời gian dài—đòi hỏi sự kiên nhẫn và kỷ luật chứ không phải phức tạp hay hoạt động liên tục. Những người tập trung vào đầu tư bền vững thường vượt xa các nhà giao dịch quá hoạt động theo đuổi lợi nhuận nhanh.