Tạo Thu Nhập Cổ Tức Hàng Năm Hơn 2.000 USD: Phân Bổ 12.000 USD Cho 3 Cổ Phiếu Này

Tổng quan

• Các cổ phiếu trả cổ tức đáng tin cậy có thể mang lại cả sự an toàn và lợi suất hấp dẫn cùng lúc
• Tỷ lệ chi trả mạnh mẽ được hỗ trợ bởi các nền tảng kinh doanh vững chắc giảm thiểu rủi ro giảm giá
• Khám phá Pfizer, Realty Income và Canadian Natural Resources như các thành phần trong danh mục đầu tư
• Xây dựng vị thế trị giá $36,000 (với $12,000 cho mỗi cổ phiếu) có thể tạo ra $2,100 thu nhập thụ động hàng năm

Chứng khoán tạo thu nhập đại diện cho một trong những khoản đầu tư mua và giữ hiệu quả nhất hiện có. Chúng cung cấp dòng tiền ổn định bất kể tâm lý thị trường hay việc bạn có theo dõi danh mục hay không. Yếu tố then chốt là chọn các cổ phiếu kết hợp giữa sự an toàn và lợi suất đáng kể—tránh giảm cổ tức đột ngột hoặc loại bỏ cổ tức. Nhớ rằng, các khoản thanh toán cổ tức không có đảm bảo.

Trong khi việc xác định các cổ phiếu cân bằng giữa an toàn và tiềm năng thu nhập cao là một thách thức, vẫn tồn tại các cơ hội đã được chứng minh. Ba lựa chọn hấp dẫn đáng xem xét trong danh mục là Pfizer (NYSE: PFE), Realty Income (NYSE: O), và Canadian Natural Resources (NYSE: CNQ). Phân bổ đa dạng $12,000 vào mỗi cổ phiếu có thể tạo ra khoảng $2,100 thu nhập cổ tức hàng năm.

Canadian Natural Resources: Ổn định trong ngành năng lượng

Canadian Natural Resources nổi bật trong số các nhà sản xuất dầu khí về tính nhất quán trong hoạt động và độ tin cậy dài hạn. Công ty chiếm lĩnh thị trường sản xuất dầu thô và khí tự nhiên với khả năng thích ứng rõ ràng qua các biến động kinh tế gần đây. Ban quản lý còn nâng dự báo sản lượng cho năm tới, thể hiện sự tự tin vào đà phát triển kinh doanh.

Tài chính của công ty không thể phủ nhận. Giám đốc tài chính nhấn mạnh rằng tổ chức duy trì một “mô hình kinh doanh vững chắc và bền vững, được hỗ trợ bởi bảng cân đối kế toán kiên cố cung cấp khả năng thanh khoản linh hoạt đáng kể.” Trong năm năm qua, cổ phiếu tăng khoảng 170%, nhưng vẫn còn định giá hấp dẫn với chỉ 15 lần lợi nhuận dự kiến.

Phần cổ tức xứng đáng được chú ý đặc biệt. Với lợi suất hiện tại khoảng 5% và tỷ lệ chi trả bảo thủ gần 70%, cổ đông có thể yên tâm về tính bền vững của cổ tức. Đầu tư $12,000 vào vị thế này sẽ mang lại khoảng $600 thu nhập hàng năm. Các cổ phiếu năng lượng cũng hoạt động hiệu quả như một công cụ phòng hộ lạm phát trong các giai đoạn kinh tế không chắc chắn.

Pfizer: Thu nhập từ dược phẩm bất chấp khó khăn tăng trưởng

Pfizer đưa ra một cơ hội contrarian hấp dẫn cho các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập. Trong khi cổ phiếu đã giảm hơn 30% trong năm năm qua và hiện tạo ra ít tăng giá vốn, công ty bù đắp bằng lợi suất cổ tức xuất sắc 6.8%—gấp hơn sáu lần mức trung bình khoảng 1.1% của S&P 500.

Gã khổng lồ dược phẩm thừa nhận tầm quan trọng chiến lược của cổ tức, với lãnh đạo trước đó mô tả nó như một “bò thiêng” đáng được bảo vệ. Các sáng kiến chiến lược gần đây bao gồm việc mua lại Seagen năm 2023 và mua thêm Metsera, một nhà phát triển điều trị GLP-1, nhằm định vị công ty cho các động lực tăng trưởng trong tương lai.

Hiện đang giao dịch ở mức chỉ 8 lần lợi nhuận dự kiến, Pfizer thể hiện giá trị hấp dẫn, đặc biệt trong bối cảnh tâm lý tiêu cực quanh ngành. Trong khi cần kiên nhẫn khi pipeline phát triển của công ty trưởng thành, các nhà đầu tư có thể tích lũy các khoản cổ tức ý nghĩa trong thời gian chờ đợi. Vị thế đầu tư $12,000 tạo ra khoảng $820 hàng năm—lợi nhuận thu nhập tuyệt đối cao nhất trong ba đề xuất.

Realty Income: Thu nhập bất động sản đa dạng

Realty Income hoạt động như một quỹ đầu tư bất động sản, thu doanh thu hoàn toàn từ tiền thuê của khách thuê. Mô hình kinh doanh này tạo ra sự ổn định nội tại và dòng tiền dự đoán được. Danh mục gồm hơn 1,600 khách hàng thuộc 92 ngành khác nhau, mang lại sự đa dạng vượt trội mà các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập đánh giá cao.

Tỷ lệ lấp đầy luôn gần 99% thể hiện sự xuất sắc trong vận hành và chất lượng khách thuê. Lợi suất cổ tức 5.6%, dù thấp hơn Pfizer, vẫn còn hấp dẫn đáng kể. Điều ấn tượng nhất là kỷ lục tăng trưởng cổ tức của công ty: 665 lần tăng liên tiếp trong hơn ba thập kỷ mở rộng không ngừng.

Lịch phát hành cổ tức hàng tháng đặc biệt hấp dẫn đối với các nhà đầu tư tìm kiếm dòng thu nhập đều đặn. Từ khoản cam kết $12,000, bạn sẽ tích lũy khoảng $670 thu nhập hàng năm. Đối với những người theo đuổi chiến lược tích lũy cổ tức dài hạn, Realty Income xứng đáng xem xét như một trụ cột trong danh mục.

Xây dựng danh mục: Bức tranh toàn diện

Kết hợp ba vị thế này tạo thành một danh mục thu nhập cân đối. Phân bổ Canadian Natural Resources mang lại $600 hàng năm, Pfizer đóng góp $820, và Realty Income cung cấp $670—tổng cộng $2,090 thu nhập thụ động từ tổng đầu tư $36,000 ($12,000 cho mỗi vị thế). Phương pháp này kết hợp tiếp xúc qua ba ngành kinh tế khác nhau: năng lượng, dược phẩm và bất động sản.

Mỗi cổ phần đều mang đặc điểm phòng thủ trong khi duy trì lợi suất ý nghĩa. Sự đa dạng hóa qua các ngành và loại tài sản giúp giảm thiểu rủi ro tập trung đồng thời duy trì sự ổn định của thu nhập. Trước khi thực hiện chiến lược này, hãy đánh giá xem các vị thế này có phù hợp với mức độ rủi ro cá nhân, thời gian đầu tư và mục tiêu tài chính của bạn hay không.