Hiểu về mức thuế và nghĩa vụ thuế của bạn tại bang Colorado

Nếu bạn kiếm thu nhập tại Colorado, dù là cư dân toàn thời gian, cư dân bán thời gian hay không cư dân, bạn sẽ cần hiểu cách hệ thống thuế của bang hoạt động. Khung thuế thu nhập của Colorado kết hợp một phương pháp thuế thu nhập đơn giản với các khoản khấu trừ và tín dụng nhằm giảm gánh nặng thuế tổng thể của bạn.

Khung Thuế Thu Nhập Bang Colorado

Colorado duy trì một trong những hệ thống thuế đơn giản nhất trong cả nước: mức thuế thu nhập cố định 4.5% áp dụng đồng đều cho tất cả cư dân, bất kể mức thu nhập. Điều này có nghĩa là không có hệ thống phân cấp theo bậc thuế lũy tiến—mọi người đều trả cùng một tỷ lệ trên thu nhập bang của mình.

Ngoài thuế thu nhập, cư dân Colorado còn phải chịu thuế bán hàng, dao động từ 2.9% đến 15% tùy theo quận và khu vực pháp lý cụ thể. Thuế tài sản cũng được xác định tương tự ở cấp quận, mang lại một số biến thể theo vùng miền.

Ai Phải Nộp Thuế tại Colorado?

Nghĩa vụ nộp thuế của bạn phụ thuộc vào tình trạng cư trú và nguồn thu nhập. Cư dân Colorado toàn thời gian có thu nhập chịu thuế bắt buộc phải nộp. Cư dân bán thời gian—những người sống trong bang chỉ một phần trong năm—phải nộp nếu họ có thu nhập từ nguồn tại Colorado. Ngay cả không cư dân cũng phải nộp nếu họ kiếm tiền trong phạm vi Colorado và theo quy định phải nộp tờ khai liên bang.

Cư dân bán thời gian sử dụng Mẫu Schedule DR 0104PN để tính chính xác phần thu nhập của họ đủ điều kiện là thu nhập từ nguồn Colorado cần được khai báo trên tờ khai bang.

Giảm Trách Nhiệm Thuế của Bạn: Các Khoản Khấu Trừ Dành Cho Người Nộp Thuế Colorado

Colorado cung cấp một số loại khoản khấu trừ để giúp giảm thu nhập chịu thuế của bạn. Khoản khấu trừ tiêu chuẩn và các lựa chọn khấu trừ theo mục đều áp dụng, tương tự như tờ khai liên bang.

Đóng góp từ thiện: Nếu bạn khai khấu trừ theo mục, các khoản đóng góp từ thiện cho các tổ chức tôn giáo, tổ chức phi lợi nhuận, trường học hoặc tổ chức nghiên cứu y học có thể đủ điều kiện. Các khoản quyên góp quần áo và đồ dùng gia đình được chấp nhận nếu còn trong tình trạng tốt hoặc được định giá qua thẩm định $500 . Bạn có thể khấu trừ tổng các khoản đóng góp trừ đi $500.

Đầu tư giảm thiểu cháy rừng: Chủ sở hữu tài sản tại Colorado có thể khấu trừ 50% chi phí dùng để giảm thiểu rủi ro cháy rừng—giới hạn ở mức $2,500 mỗi năm. Các chi phí đủ điều kiện bao gồm thanh toán cho nhà thầu, mua thiết bị và thuê xe để thực hiện công việc giảm thiểu.

Đóng góp tiết kiệm giáo dục: Những người đóng góp qua các kế hoạch tiết kiệm đại học CollegeInvest 529 có thể khấu trừ các khoản đóng góp đó khỏi thu nhập chịu thuế của Colorado. Đặc biệt, người đóng góp không cần phải là người thân của người thụ hưởng trong kế hoạch.

Điều chỉnh lợi nhuận vốn: Colorado cho phép trừ một số lợi nhuận vốn kiếm được từ bất động sản khỏi thu nhập chịu thuế của bang, miễn là chúng đã được đưa vào thu nhập chịu thuế liên bang của bạn.

Các Tín Dụng Thuế Mang Tiền Trở Lại Túi Bạn

Colorado cung cấp nhiều loại tín dụng thuế—những khoản này trực tiếp giảm số tiền bạn phải nộp thay vì chỉ giảm thu nhập chịu thuế.

Tín dụng Thu Nhập Kiếm Được (EITC): Cư dân Colorado khai báo EITC liên bang có thể đủ điều kiện nhận tín dụng EITC của bang bằng 10% tín dụng liên bang của họ. Giới hạn thu nhập liên bang dao động từ $21,430 đến $57,414 tùy theo tình trạng khai thuế và số người phụ thuộc. Ví dụ, nếu bạn đủ điều kiện nhận $3,000 liên bang, tín dụng của Colorado thêm vào $300. Đặc biệt, ngay cả những người không có số An sinh xã hội (hoặc có vợ/chồng hoặc người phụ thuộc không có SSN) cũng có thể yêu cầu tín dụng này.

Tín dụng Chi phí chăm sóc trẻ em: Hai loại tín dụng riêng biệt dành cho chi phí chăm sóc trẻ em. Loại đầu tiên bằng 50% tín dụng chăm sóc trẻ em liên bang của bạn nếu thu nhập AGI liên bang dưới $60,000. Tín dụng này có thể hoàn lại, nghĩa là bạn có thể nhận được tiền hoàn thuế nếu nó vượt quá số thuế bạn phải nộp. Một tín dụng dành cho người có thu nhập thấp khác áp dụng nếu bạn không yêu cầu tín dụng liên bang vì không có nghĩa vụ thuế liên bang và thu nhập AGI dưới $25,000—cung cấp tối đa $500 cho một trẻ hoặc $1,000 cho hai hoặc nhiều hơn.

Đóng góp vào các trung tâm chăm sóc trẻ em: Đóng góp vào trung tâm hoặc chương trình đào tạo nhà cung cấp dịch vụ chăm sóc trẻ em? Bạn có thể yêu cầu khấu trừ 50% số tiền đóng góp đó như một tín dụng không hoàn lại, tối đa $100,000 mỗi năm.

Bảo hiểm chăm sóc dài hạn: Nếu bạn trả phí bảo hiểm dài hạn cho chính mình hoặc vợ/chồng, bạn có thể yêu cầu tín dụng thuế 25% của phí bảo hiểm đã trả (tối đa $150 cho mỗi hợp đồng). Giới hạn thu nhập áp dụng: người khai thuế đơn phải có thu nhập chịu thuế liên bang dưới $50,000; người khai thuế chung có một hợp đồng cũng giới hạn ở mức $50,000; người khai thuế chung với hai hợp đồng hoặc bảo hiểm kép có thể lên tới $100,000.

Tín dụng xe điện và hybrid: Mua xe điện hoặc hybrid đăng ký tại Colorado đủ điều kiện nhận tín dụng hoàn lại: $2,500 cho xe chở khách hoặc lên tới $10,000 cho xe tải nặng trên 26.000 lbs. Xe thuê chở khách cũng nhận được $1,500. Xe phải là xe mới, tuy nhiên chủ sở hữu không cần phải là cư dân Colorado.

Các Loại Thuế Bạn Sẽ Không Phải Trả tại Colorado

Cư dân Colorado không phải trả thuế thừa kế và thuế di sản—một lợi thế lớn so với nhiều bang khác. Miễn thuế này có nghĩa là người thừa kế của bạn thừa kế tài sản mà không phải lo lắng về thuế di sản ở cấp bang.

Lập Kế Hoạch Chiến Lược Thuế Colorado của Bạn

Hiểu rõ mức thuế thu nhập bang Colorado 4.5% cùng các khoản khấu trừ và tín dụng có sẵn là điều cần thiết để lập kế hoạch thuế hiệu quả. Dù bạn đang xem xét quyên góp từ thiện, đầu tư vào giáo dục qua các kế hoạch 529, mua xe điện hay quản lý chi phí chăm sóc trẻ em, luật thuế Colorado cung cấp nhiều cách để giảm tổng nghĩa vụ thuế của bạn. Điều quan trọng là xác định các khoản khấu trừ và tín dụng phù hợp với tình hình tài chính cụ thể của bạn và lên kế hoạch trước khi mùa nộp thuế đến.