$119M Chương trình lừa đảo bị phơi bày: Ba nhà đầu tư thừa nhận thao túng thế chấp tinh vi

Ba ba nhà phát triển bất động sản từ khu vực New York và New Jersey đã thừa nhận tham gia vào một hoạt động gian lận thế chấp quy mô lớn, với thiệt hại vượt quá $119 triệu đô la. Vụ án, kết thúc tại Quận New Jersey trong tuần này, tiết lộ một âm mưu tinh vi liên quan đến việc định giá bất động sản giả mạo và tài liệu giả để lừa đảo các tổ chức cho vay lớn.

Âm Mưu Được Tổ Chức Tinh Vi

Ba cá nhân trung tâm của vụ gian lận—Mark Silber, Fredrick Schulman, và Chaim Puretz—đã thực hiện một chiến lược phối hợp để làm tăng giá trị mua bất động sản một cách giả tạo. Trong khoảng thời gian từ 2018 đến 2020, Silber và Schulman, hoạt động thông qua Rhodium Capital Advisors, đã thực hiện các giao dịch gian lận nhắm vào các tổ chức cho vay thương mại.

Giao dịch lớn đầu tiên của họ liên quan đến Williamsburg của Cincinnati, một khu căn hộ ở Ohio. Hồ sơ tòa án tiết lộ rằng vào tháng 3 năm 2019, bất động sản này đã đổi chủ với hai sự kiện đóng cửa đồng thời: một phản ánh giá mua hợp pháp $70 triệu đô la, và một khác trình bày định giá giả mạo 95,85 triệu đô la cho các tổ chức cho vay bên ngoài. Sử dụng tài liệu giả này, các âm mưu đã vay được 74,25 triệu đô la, trong đó Fannie Mae là một trong các tổ chức bị ảnh hưởng.

Mẫu Hình và Lặp Lại

Phương pháp phạm tội đã chứng minh tính nhất quán khi áp dụng cho mục tiêu thứ hai. Puretz và các đồng phạm liên quan đã mua Troy Technology Park ở Michigan vào tháng 9 năm 2020 với giá 42,7 triệu đô la nhưng trình bày các tài liệu mua bán gian lận tuyên bố mua với giá $70 triệu đô la. Thông qua các thư từ bị thao túng và các định giá giả mạo gửi cho các tổ chức cho vay, họ đã vay thêm $45 triệu đô la trong các khoản vay gian lận khác.

Hậu Quả Pháp Lý

Cả ba bị cáo đối mặt với mức án tối đa năm năm tù cho mỗi tội danh. Phiên xử dự kiến diễn ra vào ngày 3 tháng 12, đánh dấu kết thúc chính thức việc thừa nhận tội của họ trước tòa án liên bang.