Hai viên ngọc ẩn dưới 20 đô: Cổ phiếu tốt nhất sẵn sàng bùng nổ tăng trưởng vào năm 2025

Thị trường chứng khoán đang bước vào một thời điểm then chốt. Mùa báo cáo lợi nhuận quý 4 đang nóng lên với kết quả ấn tượng từ các ông lớn như Netflix, Taiwan Semiconductor và JPMorgan, báo hiệu đà tăng trưởng mạnh mẽ hướng tới năm 2025. Quan trọng hơn, dự kiến tất cả các ngành trong S&P 500 sẽ mang lại tăng trưởng EPS trong năm nay—lần đầu tiên kể từ 2018. Cùng với việc Cục Dự trữ Liên bang gần đây hạ nhiệt lạm phát và khả năng cắt giảm lãi suất trong tầm nhìn, bối cảnh này là lý tưởng để các nhà đầu tư tinh ý săn tìm các cơ hội bị định giá thấp.

Nếu bạn đang tìm kiếm các cổ phiếu tốt dưới 20 đô với tiềm năng tăng trưởng đáng kể, hai cái tên xứng đáng được chú ý là: WisdomTree (WT) và SoFi Technologies (SOFI). Cả hai đều đang giao dịch ở mức giá hời nhưng sở hữu các yếu tố tăng trưởng hấp dẫn có thể thúc đẩy lợi nhuận đáng kể.

WisdomTree: Cổ phiếu Fintech Với Tiềm Năng Tăng Trưởng Trên 30%

WisdomTree, Inc. chiếm lĩnh thị trường fintech với tư cách là nhà tài trợ ETF độc lập lớn nhất thế giới, quản lý tổng tài sản trị giá đáng kinh ngạc 113,5 tỷ đô tính đến ngày 21 tháng 1. Đây không chỉ là một nhà quản lý tài sản bình thường—WT đã định vị mình tại giao điểm của tài chính truyền thống và đầu tư hiện đại.

Mô hình kinh doanh của công ty rất đa dạng. Các sản phẩm ETF của họ bao gồm từ các quỹ cổ tức và giá trị lớn của Mỹ truyền thống đến các sản phẩm chủ đề về Điện toán Đám mây và Trí tuệ Nhân tạo tiên tiến. Ngoài việc tiếp xúc với cổ phiếu, WisdomTree còn cung cấp cho nhà đầu tư khả năng tiếp cận thị trường quốc tế, Bitcoin, và các loại tài sản mới nổi—phù hợp hoàn hảo với nhu cầu đa dạng hóa của nhà đầu tư hiện nay.

Điều đặc biệt hấp dẫn là sự đổi mới hướng tới người tiêu dùng của WisdomTree. Ứng dụng dựa trên blockchain WisdomTree Prime mang đến nền tảng trực quan để người dùng chi tiêu, tiết kiệm và đầu tư một cách liền mạch. Khi các nền tảng đầu tư thấp hoặc không phí đang giúp dân chúng tiếp cận quản lý tài sản toàn cầu, vị thế của WT như một thế lực độc lập mang lại lợi thế cạnh tranh lớn.

Các con số nói lên tất cả. Doanh thu tăng 16% trong năm 2023, với dự báo tăng trưởng 23% trong FY24 và 9% trong FY25, đạt $10 triệu đô. Nhưng điều thực sự ấn tượng? Lợi nhuận điều chỉnh dự kiến sẽ bùng nổ 76% trong FY24, tiếp theo là tăng trưởng 14% trong năm 2025—kế thừa sự mở rộng hơn 40% trong FY23. Biên lợi nhuận hoạt động của công ty đã mở rộng thêm 4,7 điểm phần trăm lên 36,0% trong Q3, thể hiện sự xuất sắc trong vận hành.

Về định giá, WT đang giao dịch ở mức khoảng 13,1X lợi nhuận dự phóng—giảm 37% so với trung bình 10 năm và thấp hơn 75% so với đỉnh 10 năm. Cổ phiếu gần đây đã tìm được hỗ trợ tại trung bình động 50 tuần, giao dịch thấp hơn mục tiêu giá của Zacks 31%. Dù đã tăng 73% trong hai năm, WT vẫn thấp hơn đỉnh năm 2015 tới 60%, mang lại rủi ro/lợi nhuận phi đối xứng rất lớn. Cổ tức 1,2% còn tạo thêm lớp bảo vệ giảm thiểu rủi ro.

Nhà đầu tư chú ý đến báo cáo lợi nhuận ngày 31 tháng 1 có thể thấy cổ phiếu fintech này hấp dẫn để mở rộng danh mục chính.

SoFi Technologies: Kẻ Đổi Mới Ngân Hàng Kỹ Thuật Số Giao Dịch Dưới Tiềm Năng

SoFi Technologies $467 SOFI( đã tăng giá 135% chỉ trong sáu tháng, nhưng cổ phiếu vẫn giao dịch hơn 25% dưới đỉnh năm 2021—hiện quanh mức )mỗi cổ phiếu. Đây là một cổ phiếu bền bỉ thể hiện rõ nét một cổ phiếu tốt dưới 20 đô với tiềm năng tăng trưởng hợp pháp còn phía trước.

SoFi hoạt động như một hệ sinh thái tài chính tiêu dùng toàn diện. Thành viên có thể truy cập ngân hàng, vay cá nhân, thẻ tín dụng, sản phẩm đầu tư, bảo hiểm và các cơ hội tài sản thay thế cao cấp qua một nền tảng tích hợp duy nhất. Ưu điểm này tạo ra hiệu ứng mạng mạnh mẽ và sự gắn bó của khách hàng.

Lộ trình tăng trưởng thành viên thật ấn tượng. SoFi đã tăng số lượng thành viên lên 35% so với cùng kỳ năm ngoái trong Q3, đạt 9,4 triệu thành viên—và kể từ đó đã vượt mốc 10 triệu. Người dùng tích cực đón nhận các dịch vụ mở rộng bao gồm dịch vụ robo-advisory, tiếp cận IPO sớm, quỹ theo kỳ, tín dụng tư nhân, bất động sản tư nhân và đầu tư mạo hiểm tư nhân. Sự chuyển dịch này hướng tới các dòng doanh thu biên cao, vốn ít vốn hơn đang định hình lại lợi nhuận của công ty.

Kinh doanh đang hướng tới lợi nhuận. SoFi báo cáo quý thứ tư liên tiếp có lợi nhuận ròng theo chuẩn GAAP trong Q3. Các đơn vị Dịch vụ Tài chính và Nền tảng Công nghệ đã tạo ra 49% doanh thu ròng $18 so với 39% cùng kỳ năm ngoái(, và các phân khúc này đã tăng trưởng doanh thu 64% so với cùng kỳ. CEO Anthony Noto nhấn mạnh sự chuyển hướng có chủ đích này sang “tăng ROE, dòng doanh thu dựa trên phí”—một chỉ số quan trọng cho việc mở rộng biên lợi nhuận dài hạn.

Triển vọng lợi nhuận của Phố Wall rất tích cực. Doanh thu dự kiến sẽ tăng 22% trong 2024 và 18% trong 2025, đạt 2,97 tỷ đô )thêm gần (tỷ đô so với 2023$1 . Thật ấn tượng, công ty chuyển từ lỗ điều chỉnh -$0,36 mỗi cổ phiếu trong FY23 sang lãi +$0,12 trong 2024, rồi tăng 144% lên $0,29 trong FY25. Các dự báo tăng trưởng lợi nhuận của SoFi đã giúp nó xếp hạng Zacks Rank #1 )Mua mạnh(, và vượt ước lượng 25% trong quý gần nhất.

Về định giá, SOFI đang giao dịch ở mức 58X lợi nhuận dự phóng—mặc dù cao, nhưng tỷ lệ PEG 1,2 cùng mức chiết khấu 35% so với các đối thủ công nghệ phản ánh mức giá hợp lý cho tiềm năng tăng trưởng của nó. Cổ phiếu gần đây đã vượt qua các trung bình động 21 ngày và 50 ngày, mặc dù có thể biến động quanh báo cáo lợi nhuận ngày 27 tháng 1.

Tại sao Hai Cổ Phiếu Dưới )Lúc Này Quan Trọng

Cả WisdomTree và SoFi đều là các cơ hội phi đối xứng trong môi trường thị trường hiện tại. WT cung cấp tiếp xúc phòng thủ với đà bùng nổ ETF cùng biên lợi nhuận mở rộng, trong khi SOFI mang lại tiếp xúc đòn bẩy với xu hướng dài hạn fintech cùng cải thiện mô hình kinh doanh đơn vị.

Sự kết hợp của đà tăng trưởng lợi nhuận quý 4, dự báo tăng trưởng EPS toàn ngành, và khả năng Cục Dự trữ Liên bang cắt giảm lãi suất tạo ra môi trường lý tưởng cho các tên tuổi có nền tảng vững chắc này. Các cổ phiếu tốt dưới 20 đô thường nằm trong tầm mắt—hãy theo dõi chặt chẽ hai cổ phiếu này trước các sự kiện lợi nhuận trong tháng.