Xây dựng danh mục đầu tư bền vững: Tại sao quỹ Fidelity mang lại sự bảo vệ trong thời kỳ bất ổn kinh tế

Thị trường tài chính Mỹ đã thể hiện các tín hiệu hỗn hợp trong suốt năm 2024. Trong khi các chỉ số chính như S&P 500, Nasdaq Composite và Dow Jones Industrial Average đã mang lại lợi nhuận lần lượt là 9%, 7.9% và 2.9%, thì dữ liệu kinh tế gần đây đã làm dấy lên những lo ngại mới về con đường phía trước. Chỉ số giá tiêu dùng (CPI) giảm 0.1% trong tháng 6—lần giảm đầu tiên sau hơn bốn năm—với lạm phát theo năm giảm xuống còn 3%. Chỉ số lạm phát ưa thích của Cục Dự trữ Liên bang, chỉ số Chi tiêu Tiêu dùng Cá nhân (PCE), cũng cho thấy tiến bộ với mức tăng 0.1% hàng tháng trong tháng 6.

Tuy nhiên, sự lạc quan đã bị làm dịu đi bởi một báo cáo yếu về thị trường lao động bất ngờ. Tỷ lệ thất nghiệp của Mỹ đã tăng lên 4.3%, đánh dấu tháng thứ tư liên tiếp tăng. Sự thay đổi này, cùng với quyết định của Cục Dự trữ Liên bang giữ nguyên lãi suất trong phạm vi 5.25-5.50%, đã làm sống lại những lo ngại về suy thoái. Câu hỏi then chốt hiện nay đối với các nhà đầu tư là liệu Fed có thể đạt được một mức độ mềm mại trong nền kinh tế trong khi duy trì chính sách tiền tệ hạn chế để đạt mục tiêu lạm phát 2% hay không.

Tại sao Quỹ Tương hỗ Đa dạng lại Quan trọng trong Thời điểm Không chắc chắn

Trong môi trường thị trường biến động, các quỹ tương hỗ đa dạng đã nổi lên như một giải pháp thực tế cho các nhà đầu tư muốn tiếp xúc với nhiều loại tài sản mà không cần phải có kiến thức kỹ thuật sâu. Các phương tiện này tự nhiên phân tán rủi ro bằng cách giữ các rổ chứng khoán thuộc các ngành và khu vực địa lý khác nhau, giảm thiểu tác động của hiệu suất kém của bất kỳ khoản nắm giữ nào. Khác với việc mua cổ phiếu riêng lẻ, đầu tư vào quỹ tương hỗ thường có chi phí giao dịch thấp hơn và loại bỏ các khoản phí hoa hồng liên quan đến giao dịch cổ phiếu trực tiếp.

Fidelity Investment là một đối tác đáng tin cậy trong lĩnh vực này. Trụ sở chính tại Boston và thành lập từ năm 1946, công ty quản lý 12.6 nghìn tỷ USD tài sản trên hơn 44.2 triệu tài khoản cá nhân toàn cầu. Với hơn 7,400 cộng sự phân bổ khắp Bắc Mỹ, Châu Âu, Châu Á và Úc, Fidelity tiến hành nghiên cứu rộng rãi để xác định các cơ hội hấp dẫn cho khách hàng của mình. Công ty cung cấp các sản phẩm quỹ tương hỗ không phí hoa hồng bán trực tiếp cho nhà đầu tư, loại bỏ các khoản phí trung gian không cần thiết.

Năm Quỹ Fidelity Chống Kháng Cổ Tức Trong Thời Kỳ Suy Thoái

Chúng tôi đã xác định năm quỹ tương hỗ Fidelity thể hiện khả năng chống chịu và xu hướng hiệu suất tích cực. Mỗi quỹ có Xếp hạng Quỹ Tương hỗ Zacks là #1 (Mua mạnh), duy trì tỷ lệ chi phí dưới 1%, và yêu cầu khoản đầu tư ban đầu tối thiểu dưới 5.000 USD. Tất cả đều ghi nhận lợi nhuận tích cực trong năm đến nay, trong vòng ba năm và năm năm theo tỷ lệ hàng năm.

Tiếp xúc Công nghệ: Fidelity Advisor Semiconductors (FELIX)

FELIX tập trung danh mục vào các nhà sản xuất chất bán dẫn và nhà cung cấp thiết bị trên toàn cầu. Quỹ sử dụng phân tích cơ bản xem xét sức khỏe tài chính, vị thế ngành và điều kiện vĩ mô để hướng dẫn lựa chọn chứng khoán. Kể từ khi đảm nhận vai trò quản lý chính vào tháng 3 năm 2020, Adam Benjamin đã dẫn dắt ngành này qua hai chu kỳ thị trường.

Tính đến ngày 30 tháng 6 năm 2024, FELIX mang lại lợi nhuận năm nay là 45.6%, lợi nhuận hàng năm trong ba năm là 28.8%, và trong năm năm là 37.3%. Tỷ lệ chi phí hàng năm 0.73% của quỹ thể hiện giá trị tốt cho việc tập trung vào ngành. Danh mục duy trì các khoản phân bổ đáng kể vào các công ty chất bán dẫn lớn, phản ánh tầm quan trọng của ngành này đối với hạ tầng trí tuệ nhân tạo và sự tiến bộ công nghệ toàn cầu.

Đa dạng hóa Ngành Năng lượng: Fidelity Advisor Energy (FANIX)

FANIX áp dụng phương pháp toàn diện trong tiếp xúc với năng lượng, đầu tư vào các nguồn truyền thống như dầu, khí, điện và than, cùng các lựa chọn thay thế mới nổi như hạt nhân, địa nhiệt và năng lượng mặt trời. Phương pháp này cung cấp cả dòng thu nhập hiện tại từ các nhà sản xuất năng lượng đã thành lập và tiềm năng tăng trưởng từ các chủ đề chuyển đổi năng lượng tái tạo. Quỹ được quản lý bởi Maurice FitzMaurice từ tháng 1 năm 2020.

Tính đến ngày 30 tháng 6 năm 2024, FANIX đạt lợi nhuận năm nay là 12.1%, lợi nhuận hàng năm trong ba năm là 25.7%, và trong năm năm là 13.5%. Với tỷ lệ chi phí 0.73%, FANIX giúp nhà đầu tư tiếp cận cân đối ngành năng lượng mà không cần phân tích các công ty năng lượng riêng lẻ hoặc các startup năng lượng sạch.

Tài nguyên Thiên nhiên và Hàng hóa: Fidelity Natural Resources Fund (FNARX)

FNARX mở rộng phạm vi, kết hợp kim loại quý với cổ phiếu của các công ty khai thác và phát triển tài nguyên thiên nhiên. Phương pháp này hấp dẫn các nhà đầu tư tìm kiếm các biện pháp phòng ngừa lạm phát và đa dạng hóa danh mục ngoài cổ phiếu và trái phiếu truyền thống. Ashley Fernandes quản lý quỹ từ tháng 1 năm 2021, giám sát các quyết định phân bổ trong lĩnh vực khai thác mỏ, dầu khí và kim loại.

Quỹ ghi nhận lợi nhuận năm nay là 14.4%, lợi nhuận hàng năm trong ba năm là 21.7%, và trong năm năm là 14.1% tính đến ngày 30 tháng 6 năm 2024. Với tỷ lệ chi phí hàng năm 0.76%, FNARX cung cấp khả năng tiếp xúc với các tài sản theo chu kỳ, vốn thường hoạt động tốt trong các giai đoạn lạm phát và phục hồi kinh tế.

Cổ phiếu Cốt lõi: Fidelity Large Cap Stock (FCLKX)

FCLKX cung cấp tiếp xúc cổ phiếu nền tảng qua các công ty vốn hóa lớn tương đương với Russell 1000 và S&P 500. Phương pháp đa dạng của quỹ bao gồm các tên tuổi lớn trong nước và quốc tế, mang lại sự ổn định qua các chu kỳ thị trường. Matthew W. Fruhan chỉ đạo quỹ từ tháng 5 năm 2017, duy trì quy trình đầu tư kỷ luật.

Hiệu suất đến ngày 30 tháng 6 năm 2024 cho thấy lợi nhuận năm nay là 17.0%, lợi nhuận hàng năm trong ba năm là 12.7%, và trong năm năm là 16.1%. Với tỷ lệ chi phí chỉ 0.45% mỗi năm, FCLKX có mức phí cạnh tranh nhất trong ngành, là một khoản nắm giữ cốt lõi hiệu quả cho danh mục chống suy thoái.

Ngành Y tế: Fidelity Select Pharmaceuticals Portfolio (FPHAX)

FPHAX tập trung vào các công ty dược phẩm và phát triển thuốc trong các lĩnh vực nghiên cứu, sản xuất và phân phối. Ngành y tế thường thể hiện khả năng chống chịu trong các thời kỳ suy thoái kinh tế, vì nhu cầu điều trị vẫn ổn định bất chấp điều kiện kinh tế. Karim Suwwan de Felipe quản lý quỹ từ tháng 7 năm 2017, dẫn dắt ngành này qua các quy định và cạnh tranh khác nhau.

Tính đến ngày 30 tháng 6 năm 2024, FPHAX mang lại lợi nhuận năm nay là 26.6%, lợi nhuận hàng năm trong ba năm là 12.3%, và trong năm năm là 15.2%. Tỷ lệ chi phí 0.74% cung cấp khả năng tiếp xúc đa dạng trong lĩnh vực dược phẩm mà không phải chịu rủi ro từ kết quả thử nghiệm thuốc riêng lẻ.

Con Đường Tương Lai

Không chắc chắn về kinh tế thường thúc đẩy các xem xét lại danh mục và quyết định phân bổ lại. Thay vì cố gắng dự đoán chu kỳ thị trường hoặc thời điểm suy thoái, các nhà đầu tư có thể sử dụng các quỹ tương hỗ đa dạng cung cấp tiếp xúc rộng với nhiều ngành. Bộ sản phẩm quỹ của Fidelity, bao gồm các quỹ tập trung theo ngành và vốn hóa lớn, cho phép xây dựng danh mục cân đối phù hợp với mức độ rủi ro và khung thời gian của từng cá nhân. Sự kết hợp giữa phân phối không phí hoa hồng, tỷ lệ chi phí cạnh tranh và hiệu suất lịch sử đã được chứng minh khiến các quỹ này trở thành các công cụ khả thi để điều hướng môi trường hiện tại.