Xây dựng danh mục thu nhập thụ động 10.000 đô la: Ba cổ phiếu trả cổ tức cao cần theo dõi trong năm 2026

Việc theo đuổi thu nhập thụ động đáng tin cậy thông qua cổ phiếu trả cổ tức chưa bao giờ phù hợp hơn thế. Với phân bổ chiến lược qua ba cổ phiếu được lựa chọn cẩn thận, các nhà đầu tư có thể tiềm năng tạo ra khoảng $10,000 thu nhập cổ tức hàng năm bằng cách phân bổ $122,100 vào các cơ hội sinh lợi cao vào năm 2026.

Hiểu về Chiến lược Cổ tức

Nguyên tắc cốt lõi của phương pháp này dựa trên sức mạnh của việc tạo thu nhập thụ động thông qua các cổ phiếu trả cổ tức đã được thiết lập. Bằng cách phân phối vốn đều qua ba loại tài sản khác nhau—mỗi loại có đặc điểm lợi suất và hồ sơ tăng trưởng riêng—nhà đầu tư có thể xây dựng một dòng thu nhập đa dạng, chống chịu được biến động thị trường trong khi vẫn mang lại lợi nhuận ổn định.

Ares Capital: Nền tảng Lợi suất Tối đa

Ares Capital (NASDAQ: ARCC) là lựa chọn hàng đầu cho những người tìm kiếm lợi suất cao một cách tích cực. Với lợi suất cổ tức dự kiến vượt quá 9.5%, một khoản đầu tư ban đầu $40,700 có thể tạo ra khoảng $3,875 thu nhập cổ tức hàng năm. Điều làm cho điều này đặc biệt hấp dẫn là yêu cầu cấu trúc: là công ty phát triển doanh nghiệp công khai lớn nhất (BDC), Ares Capital phải phân phối ít nhất 90% thu nhập chịu thuế của mình cho cổ đông—một biện pháp bảo vệ tích hợp cho nhà đầu tư thu nhập.

Chứng chỉ cổ tức của công ty rất xuất sắc. Trong hơn 65 quý liên tiếp kéo dài 16 năm, Ares Capital đã duy trì hoặc tăng cổ tức của mình. Ngoài thu nhập, tổng lợi nhuận kể từ đợt IPO năm 2004 của công ty đã vượt xa cả S&P 500 và Chỉ số BDC của S&P, chứng minh rằng tăng trưởng và lợi suất không loại trừ lẫn nhau.

Energy Transfer LP: Phân phối Tăng trưởng

Energy Transfer LP (NYSE: ET), được cấu trúc như một liên doanh hạn chế, mang lại một lựa chọn hấp dẫn với lợi suất phân phối gần 8.2%. Phân bổ thêm $40,700 nữa có thể mang lại khoảng $3,325 thu nhập thụ động, mặc dù lợi nhuận thực tế có thể cao hơn do quỹ đạo của liên doanh.

Điều làm nổi bật Energy Transfer là sự tăng trưởng phân phối đều đặn—tăng trưởng hàng quý đã được thực hiện liên tục kể từ quý 3 năm 2021. Quản lý đặt mục tiêu tăng trưởng phân phối hàng năm từ 3% đến 5%, một mục tiêu được hỗ trợ bởi các nền tảng vững chắc. Liên doanh duy trì vị thế tài chính khỏe mạnh nhất từ trước đến nay, đặc trưng bởi mức nợ manageable và tỷ lệ bao phủ phân phối thoải mái.

Nhà vận hành hạ tầng năng lượng trung tâm này đang ở vị trí tốt để mở rộng vào năm 2026. Các thỏa thuận chiến lược cung cấp khí tự nhiên cho các trung tâm dữ liệu do các nhà lãnh đạo điện toán đám mây như Oracle (NYSE: ORCL) vận hành mang lại khả năng dự báo doanh thu, trong khi các nhà máy xử lý khí tự nhiên mới và mở rộng hạ tầng đường ống hứa hẹn cải thiện hoạt động trong tương lai.

Pfizer: Ổn định và Di sản

Hoàn thiện danh mục, Pfizer (NYSE: PFE) mang lại sự ổn định với lợi suất cổ tức dự kiến khoảng 6.9%. Một vị trí $40,700 có thể đóng góp $2,800 vào thu nhập thụ động hàng năm, đưa danh mục gồm ba cổ phiếu đạt mục tiêu $10,000.

Di sản cổ tức của Pfizer là không ai sánh kịp: 345 quý liên tiếp trả cổ tức kéo dài 86 năm, với 16 năm liên tiếp tăng cổ tức. Sự lâu dài này phản ánh cam kết không ngừng của ban quản lý trong việc trả lại vốn cho cổ đông.

Ngành dược phẩm cũng gặp phải những khó khăn. Hướng dẫn doanh thu cho năm 2026 ($59.5-$62.5 tỷ) thấp hơn $62 tỷ lệ dự kiến trong năm 2025, chịu áp lực từ doanh thu sản phẩm COVID-19 giảm và các hạn chế về bằng sáng chế sắp hết của các liệu pháp chính. Mặc dù gặp phải những thách thức này, Pfizer vẫn duy trì khả năng tạo dòng tiền tự do mạnh mẽ—đây chính là nền tảng thực sự của cổ tức bền vững. Ban quản lý liên tục khẳng định cam kết duy trì và tăng trưởng cổ tức qua các chu kỳ thị trường khác nhau.

Cơ hội Thu nhập Thụ động

Khung ba cổ phiếu này thể hiện cách phân bổ có kỷ luật vào các cổ phiếu trả cổ tức lợi suất cao có thể xây dựng các dòng thu nhập thụ động ý nghĩa. Mặc dù không có khoản đầu tư nào là không rủi ro, sự kết hợp giữa lợi suất, quỹ đạo tăng trưởng và lợi nhuận vốn cho thấy năm 2026 có thể thực sự là năm tạo ra $10,000 thu nhập thụ động đáng tin cậy từ cổ phiếu trả cổ tức.