Ba quỹ công nghệ nổi bật đáng chú ý khi S&P 500 ghi nhận chuỗi thắng lợi ấn tượng

Ngành công nghệ tiếp tục là động lực tăng trưởng chính của S&P 500, vừa hoàn thành hiệu suất ba năm tốt nhất kể từ 2019-2021. Sau khi tích lũy lợi nhuận khoảng 80% trong suốt 2023, 2024 và 2025, chỉ số rộng hơn thể hiện đà duy trì đã thưởng cho các nhà đầu tư cổ phiếu. Đối với những ai muốn tận dụng thị trường bò do công nghệ thúc đẩy này, ba quỹ công nghệ chiến lược phù hợp đáng xem xét kỹ lưỡng: Fidelity Select Semiconductors Portfolio (FSELX), T. Rowe Price Science & Tech (PRSCX), và Janus Henderson Global Technology and Innovation Fund (JNGTX).

Tại sao bây giờ lại quan trọng: Hiểu rõ bối cảnh thị trường

Chặng đường của S&P 500 đến năm 2025 phản ánh những phức tạp thực tế của thị trường hiện đại. Lạc quan ban đầu về các chính sách thân thiện doanh nghiệp đã nhường chỗ cho căng thẳng thương mại, đẩy chỉ số gần như rơi vào vùng thị trường gấu vào giữa năm với mức giảm 18%. Tuy nhiên, sự kiên cường đã xuất hiện khi các cuộc đàm phán tiến triển, mở đường cho một đợt phục hồi mạnh mẽ. Đến cuối năm, chỉ số đã tăng 16,4%, với các khoản đầu tư vào trí tuệ nhân tạo và đam mê bán dẫn thúc đẩy phần lớn đà tăng. Chỉ số ghi nhận tám tháng liên tiếp có lợi nhuận và hiện đã mang lại lợi nhuận tích cực trong 11 trong 13 quý gần nhất—một minh chứng cho sức mạnh của chu kỳ hiện tại.

Lựa chọn quỹ công nghệ: Điều gì phân biệt các nhà chiến thắng

Các nhà đầu tư theo đuổi tiếp xúc với công nghệ qua các quỹ tương hỗ nhận được hai lợi thế quan trọng: chi phí giao dịch thấp hơn và đa dạng hóa tích hợp mà không phải gánh chịu phí hoa hồng khi mua cổ phiếu riêng lẻ. Ba quỹ đề xuất chia sẻ một số đặc điểm nổi bật: xếp hạng quỹ tương hỗ của Zacks là #1 (Strong Buy) or #2 (Buy), tỷ lệ chi phí dưới 1%, và dễ tiếp cận với khoản đầu tư ban đầu tối thiểu là 5.000 đô la hoặc ít hơn. Quan trọng nhất, mỗi quỹ đều thể hiện hiệu suất mạnh mẽ trong cả ba và năm năm, cho thấy khả năng thực thi nhất quán qua các chu kỳ thị trường.

Điểm sáng quỹ: Chiến lược tập trung vào bán dẫn

Fidelity Select Semiconductors Portfolio (FSELX) hướng tới tăng trưởng vốn bằng cách tập trung ít nhất 80% tài sản vào các công ty hoạt động trong thiết kế, sản xuất, phân phối bán dẫn và các hoạt động linh kiện điện tử liên quan. Trong hơn một thập kỷ hoạt động, FSELX đã mang lại lợi nhuận trung bình hàng năm trong 3 năm và 5 năm lần lượt là 48% và 31,6%. Với tỷ lệ chi phí chỉ 0,62%—rất thấp so với trung bình ngành—và xếp hạng #1 của Zacks, quỹ này cung cấp tiếp xúc trực tiếp với chu kỳ bán dẫn đã hưởng lợi từ việc xây dựng hạ tầng AI.

Tập trung vào công nghệ và đổi mới: Phương pháp toàn diện hơn

T. Rowe Price Science & Tech (PRSCX) mở rộng phạm vi đầu tư, dành ít nhất 80% tài sản vào các công ty có khả năng hưởng lợi từ tiến bộ công nghệ và đột phá khoa học. Trong khi chủ yếu đầu tư vào cổ phiếu Mỹ, PRSCX vẫn linh hoạt tiếp cận cổ phiếu nước ngoài, hợp đồng tương lai và quyền chọn. Lợi nhuận trong 3 và 5 năm của quỹ đạt lần lượt 36,1% và 14,6%, được hỗ trợ bởi tỷ lệ chi phí 0,81% và xếp hạng #1 của Zacks. Phương pháp cân bằng này phù hợp với các nhà đầu tư muốn đa dạng hóa tiếp xúc công nghệ vượt ra ngoài bán dẫn.

Chiến lược công nghệ toàn cầu: Góc nhìn quốc tế

Janus Henderson Global Technology and Innovation Fund (JNGTX) nhấn mạnh tăng trưởng vốn dài hạn qua góc nhìn toàn cầu, tập trung nguồn lực vào các công ty mà nhà quản lý tin rằng sẽ hưởng lợi đáng kể từ các cải tiến công nghệ. Với lợi nhuận trung bình hàng năm trong 3 và 5 năm lần lượt là 33,2% và 14,4%, JNGTX cung cấp tiếp xúc với các cơ hội công nghệ quốc tế. Tỷ lệ chi phí 0,83% thấp hơn trung bình ngành là 0,99%, và quỹ cũng có cùng xếp hạng #1 của Zacks như các đối thủ, làm cho nó hấp dẫn đối với các nhà đầu tư muốn đa dạng hóa địa lý cùng với tập trung ngành.

Lập luận đầu tư hướng tới tương lai

Khi S&P 500 mở rộng chuỗi thắng mạnh nhất kể từ 2019-2021, công nghệ vẫn là ngành có khả năng thúc đẩy sự tăng giá liên tục. Ba quỹ công nghệ được giới thiệu ở đây cung cấp các phương pháp tiếp cận khác nhau nhưng bổ sung cho nhau: tập trung vào bán dẫn, phạm vi rộng về khoa học và công nghệ, và tiếp xúc đổi mới toàn cầu. Mỗi quỹ đều kết hợp lợi nhuận lịch sử mạnh mẽ, chi phí hợp lý và quản lý chuyên nghiệp. Đối với các nhà đầu tư cam kết nắm bắt tăng trưởng ngành công nghệ trong khuôn khổ quỹ tương hỗ đa dạng, các lựa chọn này xứng đáng được xem xét nghiêm túc.