Cơ quan Tài chính Ấn Độ yêu cầu xác minh danh tính trực tiếp và kiểm tra vị trí cho các sàn giao dịch tiền điện tử

Nguồn: CoinEdition Tiêu đề gốc: Cơ quan Tình báo Tài chính Ấn Độ yêu cầu xác minh danh tính trực tiếp và kiểm tra vị trí cho các sàn giao dịch tiền điện tử Liên kết gốc: Cơ quan Tình báo Tài chính của Ấn Độ đã thắt chặt các yêu cầu tuân thủ đối với các nền tảng tiền điện tử. Vào ngày 8 tháng 1, các quy định cập nhật đã được ban hành, yêu cầu xác minh danh tính trực tiếp và kiểm tra vị trí như một phần của các biện pháp chống rửa tiền và biết khách hàng nâng cao nhằm mục tiêu vào các giao dịch bất hợp pháp.

Các hướng dẫn phân loại các sàn giao dịch crypto là nhà cung cấp dịch vụ tài sản kỹ thuật số ảo, yêu cầu các quy trình xác minh nghiêm ngặt hơn ngoài việc tải lên tài liệu đơn giản. FIU đã trích dẫn tính ẩn danh và tức thời của các giao dịch VDA như là lý do để mở rộng giám sát. Các nền tảng phải có nghĩa vụ ngăn chặn rửa tiền, tài trợ khủng bố và tài trợ phổ biến vũ khí thông qua các cơ chế Thẩm định Khách hàng (KYC) mạnh mẽ.

Cơ chế xác minh nâng cao

Quy trình Thẩm định Khách hàng hiện yêu cầu các nền tảng xác định khách hàng bằng cách thu thập chi tiết và tài liệu trong khi xác minh danh tính qua các nguồn độc lập đáng tin cậy. Các tổ chức báo cáo phải thu thập thêm các định danh bao gồm địa chỉ IP kèm dấu thời gian, dữ liệu định vị địa lý, ID thiết bị, địa chỉ ví VDA và băm giao dịch để phục vụ mục đích xác minh, xác thực, giám sát và đánh giá rủi ro.

Xác minh Số Tài khoản Vĩnh viễn (PAN) trở thành bắt buộc để đăng ký và thực hiện bất kỳ hoạt động liên quan đến VDA nào. Các nền tảng phải xác minh tài khoản ngân hàng của khách hàng qua cơ chế nhỏ giọt để xác nhận quyền sở hữu và trạng thái hoạt động. Người dùng phải cung cấp định danh thứ cấp như hộ chiếu, thẻ Aadhaar hoặc thẻ cử tri cùng với xác thực OTP cho địa chỉ email và số điện thoại.

Phản hồi từ cộng đồng

Ông Edul Patel, CEO của Mudrex, hoan nghênh các hướng dẫn như một bước tích cực cho hệ sinh thái crypto của Ấn Độ. Ông cho biết nhiều biện pháp như KYC chặt chẽ, giám sát giao dịch, kiểm toán an ninh mạng và tuân thủ Quy tắc Du lịch đã được các sàn giao dịch có trách nhiệm thực hiện. Theo ông, việc chính thức hóa các thực hành này sẽ giúp tiêu chuẩn hóa các phương pháp tốt nhất trong ngành.

Phản ứng của cộng đồng thể hiện sự thất vọng với các phương pháp quản lý rộng hơn. Người dùng Simba nói rằng các quy tắc này chấp nhận được đối với các sàn giao dịch nhưng xác định vấn đề chính là thuế crypto 30% và TDS 1%. “Họ cần giải quyết vấn đề thuế này trước đã,” Simba nhận xét.

Robbin đăng rằng Ấn Độ luôn tụt hậu trong các công nghệ mới như AI hoặc crypto không phải do thiếu các nhà xây dựng tài năng mà do quá nhiều quy định tạo ra các khung pháp lý cho tham nhũng tổ chức. “Thuế 30% trên lợi nhuận mà không điều chỉnh cho lỗ là một ví dụ về tư duy lùi bước như vậy,” Robbin nói.

Veepul đặt câu hỏi về các tác động giám sát, hỏi về yêu cầu chụp ảnh tự sướng và GPS mỗi sáu tháng đối với người dùng có rủi ro cao. “Thật tuyệt, giờ chúng ta chỉ còn một bước nữa là KYC crypto sẽ thực hiện giám sát toàn diện như Aadhaar. Ấn Độ có đưa quá trình phi tập trung trở lại mức tập trung không?” Veepul viết.