Cách xây dựng thu nhập thụ động hàng năm 10.000 đô la thông qua cổ phiếu trả cổ tức lợi suất cao: Chiến lược đầu tư năm 2026

Những điểm chính - Đa dạng hóa qua ba lĩnh vực mang lại sự ổn định thu nhập - Phân bổ chiến lược giữa phát triển kinh doanh, năng lượng và cổ phiếu dược phẩm - Tỷ suất cổ tức dự kiến từ 6.9% đến 9.5% mang lại lợi nhuận ý nghĩa - Lịch sử cổ tức ổn định thể hiện độ tin cậy

Xây dựng nguồn thu nhập đáng tin cậy đòi hỏi nhiều hơn may mắn—nó yêu cầu phân bổ vốn chiến lược. Nếu bạn đang cân nhắc cách đầu tư vào cổ phiếu trả cổ tức cao, đây là một kịch bản hấp dẫn: phân bổ 122.100 đô la Mỹ vào các chứng khoán được chọn lọc kỹ lưỡng có thể tạo ra khoảng 10.000 đô la Mỹ thu nhập thụ động trong năm 2026, giả sử tỷ suất cổ tức hiện tại giữ nguyên.

Nền tảng: Hiểu rõ chiến lược cổ tức cao

Sức hấp dẫn của cổ phiếu trả cổ tức cao nằm ở đặc điểm kép của chúng. Ngoài khả năng tăng giá vốn tiềm năng, các khoản đầu tư này còn cung cấp các khoản phân phối tiền mặt đều đặn. Đối với nhà đầu tư tập trung vào thu nhập, điều này tạo ra dòng doanh thu dự đoán được và sẽ tăng trưởng khi được tái đầu tư.

Ba cổ phiếu dưới đây đại diện cho các lĩnh vực và cấu trúc cổ tức khác nhau, mỗi loại có những lợi thế riêng:

Lựa chọn 1: Ổn định cổ tức dược phẩm với Pfizer

Pfizer (NYSE: PFE) thể hiện cam kết trả cổ tức lâu dài trong lĩnh vực dược phẩm. Phân bổ 40.700 đô la Mỹ vào công ty blue-chip này có thể tạo ra khoảng 2.800 đô la Mỹ thu nhập hàng năm dựa trên tỷ suất cổ tức dự kiến gần 6,9%.

Điều gì làm Pfizer đặc biệt hấp dẫn? Công ty đã duy trì chuỗi cổ tức trong 345 quý liên tiếp—tương đương 86 năm. Kỷ lục không gián đoạn này phản ánh cam kết vững chắc của ban lãnh đạo đối với cổ đông trong cả thời kỳ thịnh vượng lẫn khó khăn.

Tuy nhiên, nhà đầu tư cần thừa nhận những khó khăn gần đây. Đà tăng trưởng của Pfizer đã chậm lại, dự báo doanh thu năm 2026 dao động từ 59,5 đến 62,5 tỷ đô la—thấp hơn dự báo năm 2025. Suy giảm doanh thu liên quan đến COVID-19 và các hạn chế về bằng sáng chế sắp hết hạn của các loại thuốc chủ chốt đặt ra những thách thức ngắn hạn.

Dù vậy, dòng tiền tự do mạnh mẽ của Pfizer vẫn tạo niềm tin vào khả năng duy trì cổ tức. Ban lãnh đạo công ty nhiều lần khẳng định cam kết duy trì và tăng trưởng cổ tức, ngay cả trong bối cảnh doanh thu bị thu hẹp.

Lựa chọn 2: Tăng trưởng thu nhập năng lượng trung hạn

Energy Transfer LP (NYSE: ET) cung cấp một cấu trúc cổ tức khác biệt rõ rệt. Cơ cấu hợp tác giới hạn này phân phối lợi nhuận với tỷ suất khoảng 8,2%, nghĩa là khoản đầu tư 40.700 đô la Mỹ của bạn có thể tạo ra khoảng 3.325 đô la Mỹ thu nhập trong năm 2026.

Điều làm Energy Transfer nổi bật là chu kỳ mở rộng phân phối hàng quý của nó. Từ quý 3 năm 2021, công ty đã tăng khoản phân phối mỗi quý, hướng tới tăng trưởng phân phối hàng năm dài hạn từ 3% đến 5%.

Tình hình tài chính của công ty ngày càng vững chắc hơn. Với mức nợ hợp lý, tỷ lệ bao phủ phân phối thoải mái và các dự án mở rộng hạ tầng chiến lược đang diễn ra, Energy Transfer đang chuẩn bị cho sự tăng trưởng bền vững. Các dự án mở rộng công suất xử lý khí tự nhiên mới và mở rộng đường ống, cùng các thỏa thuận cung cấp cho các trung tâm điện toán đám mây do Oracle và các tổ chức lớn khác vận hành, tạo ra các yếu tố thúc đẩy tăng trưởng.

Câu chuyện về hạ tầng mở rộng này cho thấy thu nhập thực tế năm 2026 có thể vượt dự báo ban đầu khi các cải tiến vận hành được thực hiện.

Lựa chọn 3: Ưu đãi cổ tức BDC với Ares Capital

Ares Capital (NASDAQ: ARCC), công ty phát triển doanh nghiệp công khai lớn nhất, là thành phần có lợi suất cao nhất trong danh mục này. Đầu tư 40.700 đô la Mỹ với tỷ suất cổ tức dự kiến vượt quá 9,5% có thể mang lại khoảng 3.875 đô la Mỹ thu nhập hàng năm.

Cấu trúc BDC tự nó đảm bảo độ tin cậy của cổ tức. Miễn thuế liên bang yêu cầu các BDC phải phân phối ít nhất 90% lợi nhuận đầu tư ròng cho cổ đông—đảm bảo sự hỗ trợ về mặt cấu trúc cho các khoản thanh toán đều đặn. Ares Capital đã thể hiện cam kết này, duy trì hoặc tăng cổ tức trong 65 quý liên tiếp.

Ngoài tỷ suất hiện tại, thành tích hoạt động của Ares Capital gây ấn tượng mạnh. Kể từ đợt phát hành lần đầu ra công chúng năm 2004, tổng lợi nhuận của công ty đã vượt xa cả S&P 500 lẫn Chỉ số BDC của S&P, cho thấy cổ tức chỉ là một phần trong tổng lợi nhuận tiềm năng.

Xây dựng danh mục và các rủi ro cần xem xét

Phân bổ ba cổ phiếu—tổng cộng 122.100 đô la Mỹ—tạo ra một phương án thu nhập cân đối, bao phủ các lĩnh vực kinh tế khác nhau và các cấu trúc cổ tức khác nhau. Sự kết hợp này giúp đạt mục tiêu thu nhập 10.000 đô la Mỹ hàng năm trong khi phân tán rủi ro qua các lĩnh vực phát triển doanh nghiệp, hạ tầng năng lượng và dược phẩm.

Nhà đầu tư cần nhận thức rằng tỷ suất cổ tức có thể biến động theo giá trị thị trường, và các khoản phân phối không bao giờ được đảm bảo. Hơn nữa, chiến lược này giả định không có điều chỉnh đáng kể nào trong danh mục trong năm 2026. Việc cân bằng lại danh mục hoặc các biến động thị trường có thể thay đổi kết quả.

Đánh giá thời gian đầu tư của bạn

Đối với nhà đầu tư ưu tiên tạo ra dòng tiền ổn định, phương pháp cổ phiếu trả cổ tức cao này mang lại sự hấp dẫn rõ rệt. Các công ty được chọn có lịch sử cổ tức lâu dài, chính sách trả cổ tức minh bạch và mô hình kinh doanh đã được thiết lập. Chìa khóa thành công là kiên nhẫn—cho phép sự tích lũy lãi và tái đầu tư chiến lược để tăng lợi nhuận qua nhiều năm thay vì kỳ vọng lợi nhuận vượt trội trong một giai đoạn ngắn hạn.