Cảnh báo: Các chiêu lừa đảo đầu tư tiền điện tử ngày càng phát triển vượt ra ngoài các trò lừa đảo đơn giản

Sức hấp dẫn của lợi nhuận nhanh chóng vẫn là vũ khí mạnh nhất trong kho vũ khí của các đối tượng lừa đảo. Trong năm qua, lĩnh vực tiền điện tử đã chứng kiến sự tiến hóa đáng lo ngại trong các chiến thuật lừa đảo—từ việc mạo danh các người nổi tiếng trên YouTube đến triển khai các kế hoạch giao dịch phức tạp do AI tạo ra trên các nền tảng xã hội. Các nhà đầu tư ngày càng đối mặt với các bẫy đa diện nhằm chiếm đoạt hàng triệu qua các kênh đầu tư có vẻ hợp pháp.

Gọi thức tỉnh từ $14 Triệu USD của Cơ quan Chấp pháp

Trong khoảng thời gian từ tháng 1 năm 2024 đến tháng 1 năm 2025, Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) đã hành động quyết đoán chống lại các mạng lưới lừa đảo có tổ chức nhắm vào nhà đầu tư Mỹ. Cơ quan này đã đệ trình các hành động thực thi pháp luật chống lại ba nền tảng tiền điện tử—Morocoin, Berge, và Cirkor—cùng với bốn tổ chức liên quan đến đầu tư: AI Wealth Inc., Lane Wealth Inc., Quỹ Giáo dục Đầu tư AI Ltd., và Zenith Asset Tech Foundation. Tổng cộng, các tổ chức này đã lừa đảo các nhà đầu tư cá nhân hơn $14 triệu USD thông qua các kế hoạch lừa đảo phối hợp.

Kế hoạch hoạt động được mô tả một cách đáng lo ngại có hệ thống. Các thủ phạm bắt đầu liên lạc qua quảng cáo trên mạng xã hội, dẫn dắt các nạn nhân tiềm năng vào các nhóm chat riêng tư. Tại đó, họ rao bán các mẹo đầu tư do AI tạo ra như những cơ hội độc quyền. Giai đoạn tiếp theo là chuyển hướng nạn nhân đến các nền tảng giao dịch tiền điện tử giả mạo, nơi mà toàn bộ số tiền sẽ bị biển thủ. Theo SEC, “Lừa đảo là lừa đảo, và chúng tôi sẽ tích cực truy đuổi các hành vi gian lận chứng khoán gây hại cho nhà đầu tư cá nhân.”

Các cách các kẻ lừa đảo lợi dụng công nghệ mới nổi

Điểm đặc biệt của các kế hoạch gần đây là việc sử dụng vũ khí hóa AI và tự động hóa. Các đối tượng lừa đảo tận dụng các kỹ thuật viết script tinh vi—sử dụng các phương pháp như kiểm tra hasownproperty trong các framework JavaScript—để tạo ra các nền tảng và bot ngày càng thuyết phục hơn hoạt động trên Telegram và X (trước đây là Twitter). Các hệ thống tự động này tạo ra các lời chứng thực giả, xử lý các giao dịch có vẻ hợp pháp, và duy trì ảo tưởng về hoạt động giao dịch sôi động.

Góc độ AI chứng tỏ đặc biệt hiệu quả. Bằng cách giả vờ sử dụng trí tuệ nhân tạo để tạo lợi nhuận, các kẻ lừa đảo khai thác sự nhiệt tình rộng rãi về công nghệ này. Nạn nhân, bị ấn tượng bởi vẻ ngoài kỹ thuật, hạ thấp cảnh giác—một chiến lược khai thác điểm yếu có tính toán.

Các dấu hiệu cảnh báo nhà đầu tư không bao giờ được bỏ qua

Một số thủ đoạn lừa đảo vẫn giữ nguyên tính nhất quán bất chấp sự tiến hóa trong cách trình bày:

Mạo danh Người nổi tiếng trên các nền tảng video: Các kẻ lừa đảo thường xuyên giả danh các nhân vật nổi bật, tuyên bố đã đạt lợi nhuận gấp 2 hoặc 3 lần trên các khoản đầu tư BTC. Họ yêu cầu gửi tiền đến các địa chỉ cụ thể, sau đó nhà đầu tư không còn nghe thấy gì nữa.

Ảo tưởng khai thác mây: Các nền tảng hợp tác giả hứa hẹn lợi nhuận gấp ba lần qua các hoạt động khai thác mây—một tuyên bố hoàn toàn không phù hợp với thực tế và các nguyên lý vật lý.

Cam kết phi thực tế: Bất kỳ đề nghị nào hứa hẹn lợi nhuận phi thường với rủi ro tối thiểu đều xứng đáng bị hoài nghi ngay lập tức. Nếu điều gì đó nghe có vẻ quá tốt để là thật, thì gần như chắc chắn là vậy.

Con đường phía trước để cảnh giác

Các hành động thực thi của SEC báo hiệu cam kết duy trì tính chính trực của thị trường. Tuy nhiên, chỉ có các biện pháp quản lý mới không thể thay thế được kỷ luật của nhà đầu tư. Khi gặp các lời mời gọi đáng ngờ—đặc biệt từ các bot trên các nền tảng xã hội—phản ứng an toàn nhất vẫn là chặn nhanh và báo cáo tài khoản. Tính hợp pháp của thị trường tiền điện tử phụ thuộc vào cả sự giám sát của cơ quan quản lý và sự thận trọng của từng nhà đầu tư.

Khi tự động hóa và AI tiếp tục tiến bộ, các thủ đoạn lừa đảo cũng sẽ ngày càng tinh vi hơn. Phòng thủ hiệu quả nhất vẫn là tư duy phản biện và hoài nghi lành mạnh đối với các lời hứa lợi nhuận không rõ nguồn gốc.