Đầu tư vào ETF: Hướng Dẫn Toàn Diện Cho Người Mới Bắt Đầu Năm 2023

Các quỹ ETF (ETFs) đã trở thành lựa chọn ngày càng phổ biến trong số các nhà đầu tư muốn sinh lời mà không cần dành nhiều thời gian phân tích thị trường hàng ngày. Khác với giao dịch tích cực có đòn bẩy, ETFs cung cấp chiến lược ổn định hơn và bền vững về lâu dài, với lợi nhuận thường vượt xa các tài khoản tiết kiệm ngân hàng truyền thống.

Hiểu rõ nền tảng: ETF là gì?

Một ETF là quỹ đầu tư tập hợp nhiều tài sản trong một vị thế duy nhất, cho phép nhà đầu tư đa dạng hóa mà không cần mua từng tài sản riêng lẻ. Thay vì dành vốn của bạn cho một công ty hoặc ngành cụ thể, các ETF phân bổ tiền của bạn giữa hàng chục công ty được quản lý bởi các nhà quản lý chuyên nghiệp.

Các quỹ này có thể đầu tư vào cổ phiếu, ngoại tệ, hàng hóa hoặc thậm chí tiền điện tử. Điểm đặc biệt của mô hình này là không đòi hỏi giám sát liên tục: các chuyên gia tự động cân bằng lại và thay thế các tài sản kém hiệu quả, đảm bảo bạn luôn tiếp xúc với các cơ hội tốt nhất trong ngành đã chọn.

Cách hoạt động thực tế: Một ví dụ minh họa

Giả sử bạn đầu tư 100 đô la vào một ETF chuyên về công nghệ tài chính. Số vốn này được phân bổ chiến lược giữa 30 công ty hàng đầu trong ngành. Với một giao dịch duy nhất, bạn có được sự tiếp xúc đa dạng thay vì đặt cược toàn bộ vào một công ty duy nhất.

Nếu một trong số 30 công ty đó bắt đầu chậm lại, các quản lý quỹ tự động thay thế nó bằng một công ty tiềm năng hơn. Cơ chế này đảm bảo khoản đầu tư của bạn luôn nằm trong các công ty có hiệu suất tốt hơn, tối đa hóa tiềm năng sinh lời mà không cần làm gì.

Đánh giá rủi ro: ETFs có an toàn không?

Hồ sơ rủi ro của ETFs thấp hơn đáng kể so với giao dịch ký quỹ, hợp đồng tương lai hoặc hợp đồng chênh lệch (CFDs). Mặc dù có thể giao dịch ETFs với đòn bẩy, phần lớn nhà đầu tư chọn chúng chính xác vì cung cấp con đường an toàn hơn để đạt lợi nhuận ổn định.

ETFs hoạt động theo mô hình quản lý thụ động, giúp giảm thiểu đáng kể tiếp xúc với các quyết định cảm xúc hoặc lỗi thời điểm. Điều này khiến chúng trở thành công cụ lý tưởng cho những ai muốn đầu tư ít rủi ro hơn.

Ưu điểm và nhược điểm: Cân nhắc quyết định của bạn

Ưu điểm chính:

• Quản lý thụ động và chuyên nghiệp
• Lợi nhuận vượt xa tài khoản ngân hàng
• Đa dạng hóa tự động
• Tiếp cận nhiều ngành khác nhau với một khoản đầu tư duy nhất
• Phù hợp làm bước đệm vào giao dịch

Nhược điểm cần xem xét:

• Không tạo ra lợi nhuận ấn tượng như swing trading
• Yêu cầu kiên nhẫn: phù hợp dài hạn
• Một số quỹ có phí cao hơn các quỹ khác

Phân loại ETF: Tìm kiếm lựa chọn phù hợp nhất của bạn

Các ETF được chia theo hai tiêu chí chính:

Theo thị trường: cổ phiếu, ngoại tệ, hàng hóa và tiền điện tử. Mỗi thị trường có độ biến động và tiềm năng sinh lời riêng.

Theo loại tài sản: trong thị trường cổ phiếu, có ETF theo ngành (ngân hàng, năng lượng, công nghệ), theo địa lý (sàn giao dịch New York, Tokyo, Thượng Hải) hoặc theo chỉ số (S&P 500, Nikkei 225).

Tiêu chí quan trọng để chọn ETF phù hợp

Không có ETF nào là phổ quát: việc lựa chọn phụ thuộc vào mục tiêu, khả năng chịu rủi ro và cảm nhận của bạn về đầu tư.

Bước 1: Xác định thị trường mục tiêu của bạn

• ETF ngoại tệ: lợi nhuận thấp hơn nhưng ổn định hơn
• ETF tiền điện tử: tiềm năng lợi nhuận cao hơn với rủi ro lớn hơn
• ETF cổ phiếu và hàng hóa: mức độ rủi ro-lợi nhuận trung bình

Bước 2: Phân tích các tài sản cụ thể

Các ETF theo ngành phản ánh chu kỳ kinh tế vĩ mô. Trong đại dịch, ETF ngành hàng không sụp đổ trong khi các ETF công nghệ tăng vọt. Các ETF công nghệ đã thể hiện các đợt tăng lớn trong lịch sử nhờ vào sự tăng trưởng theo cấp số nhân của ngành này, mặc dù có thể dễ bị tổn thương bởi các gián đoạn chuỗi cung ứng như vi mạch.

Các ETF theo địa lý chịu rủi ro chính trị: trong cuộc xâm lược của Nga vào Ukraine, các ETF liên quan đến sàn giao dịch Nga sụp đổ do dự đoán các lệnh trừng phạt. Không có chỉ báo kỹ thuật nào có thể dự đoán chiến tranh hoặc thay đổi chế độ, chỉ phản ánh các sự kiện này sau khi xảy ra.

Bước 3: Xem xét biểu đồ kỹ thuật

Dù giá không dự đoán tương lai, phân tích kỹ thuật vẫn là công cụ quý giá để đánh giá tiềm năng sinh lời. Các chỉ số dao động và trung bình động giúp xác định thời điểm phù hợp để vào hoặc thoát khỏi vị thế, luôn xem xét bối cảnh toàn cầu.

Các ETF nổi bật để xem xét năm 2023

ARK Autonomous Tech & Robotics ETF (ARKQ) Tập trung vào các công ty tự động hóa, robot và trí tuệ nhân tạo. Sự bùng nổ gần đây của công nghệ này đã đẩy mạnh quỹ này tăng đáng kể, với các cổ phiếu như Nvidia dẫn đầu cuộc cách mạng trí tuệ nhân tạo.

Invesco Solar ETF (TAN) Đầu tư vào năng lượng tái tạo, sản xuất pin mặt trời và công nghệ liên quan. Phù hợp cho nhà đầu tư có ý thức về môi trường muốn tiếp xúc với ngành năng lượng xanh.

Vanguard Information Technology ETF (VGT) Là một ETF cổ điển tập trung vào các ông lớn công nghệ: Microsoft, Google và Amazon. Vì 8 trong số 10 công ty lớn nhất toàn cầu là công nghệ, ETF này cung cấp sự tiếp xúc với các nhà lãnh đạo thị trường.

Global X Fintech ETF Lựa chọn thay thế ít tiếp xúc với tiền điện tử hơn nhưng tập trung nhiều hơn vào thanh toán kỹ thuật số truyền thống (PayPal, Square) và các nhà xử lý thanh toán truyền thống (Visa, Mastercard).

Amplify Lithium & Battery Technology ETF Đầu tư vào khai thác lithium và sản xuất pin. Theo dõi sát sao sự phát triển của thị trường xe điện với các cổ phiếu như Tesla, Panasonic và Albemarle.

Chiến lược đầu tư: Đa dạng hóa là chìa khóa

Nguyên tắc cơ bản là đa dạng hóa danh mục của bạn giữa nhiều ETF thay vì tập trung tất cả vào một quỹ duy nhất. Kết hợp tiếp xúc ở các ngành, địa lý và loại tài sản khác nhau giúp giảm rủi ro và tối đa hóa cơ hội.

Nếu bạn có đủ vốn, kết hợp ETF với cổ phiếu riêng lẻ, hàng hóa và các công cụ khác tạo thành cấu trúc bền vững hơn. Chìa khóa là luôn cảnh giác với bối cảnh kinh tế toàn cầu: những biến động thị trường gây sợ hãi cũng tạo ra cơ hội.

Nhớ bài học từ đại dịch: trong khi một số ngành sụp đổ, các ngành khác lại bùng nổ lịch sử. Mỗi khủng hoảng thị trường đều mang đến cơ hội cho những ai chuẩn bị và đa dạng hóa.

Bắt đầu hành trình đầu tư của bạn

Để bắt đầu, bạn cần chọn một nền tảng đầu tư uy tín cung cấp quyền truy cập vào các ETF với spread cạnh tranh và phí thấp. Thủ tục thường gồm xác minh danh tính, nạp tiền và chọn vị thế.

Dành thời gian nghiên cứu từng ETF trước khi đầu tư. Kết hợp phân tích kỹ thuật với nghiên cứu cơ bản về các công ty và ngành liên quan. Đừng vội vàng: một khoản đầu tư cẩn thận trong một tuần sẽ tốt hơn nhiều so với vội vàng trong vài phút.

Kiên nhẫn và đa dạng hóa là những đồng minh tốt nhất của bạn khi đầu tư vào ETF. Bắt đầu với các vị thế nhỏ, học hỏi từ thị trường và tăng dần mức độ tiếp xúc khi bạn có thêm kinh nghiệm và tự tin.