Hướng dẫn thị trường ngoại hối: Tại sao chọn thị trường tài chính lớn nhất toàn cầu?

Các điểm khác biệt cốt lõi giữa Giao dịch ngoại hối và các phương thức đầu tư khác

Trước khi đưa ra quyết định đầu tư, nhiều người sẽ hỏi: Tại sao lại chọn ngoại hối thay vì cổ phiếu hoặc hợp đồng tương lai? Câu trả lời thực sự khá rõ ràng.

Thị trường ngoại hối có khối lượng giao dịch hàng ngày lên tới 6.6 nghìn tỷ USD, vượt xa thị trường chứng khoán. Ví dụ, Sở Giao dịch Chứng khoán New York lớn nhất thế giới chỉ có khối lượng giao dịch hàng ngày khoảng 22.4 tỷ USD, so sánh thì chênh lệch rất lớn. Đặc biệt hơn, giao dịch ngoại hối cung cấp dịch vụ 24 giờ suốt ngày đêm — từ sáng thứ Hai ở Úc cho đến chiều thứ Sáu ở New York, giao dịch không bao giờ ngừng nghỉ. Trong khi đó, thị trường chứng khoán bị giới hạn bởi thời gian giao dịch cố định (thường từ 9:30 sáng đến 4:00 chiều theo giờ miền Đông Mỹ).

Thị trường hợp đồng tương lai có khối lượng giao dịch hàng ngày chỉ khoảng 30 tỷ USD, tính thanh khoản kém hơn nhiều so với ngoại hối. Ngoài ra, các vị thế bán khống trong giao dịch ngoại hối không bị hạn chế đặc biệt, bất kể thị trường tăng hay giảm, nhà giao dịch đều có thể tìm kiếm cơ hội. Trong khi đó, thị trường chứng khoán thường biến động mạnh do quan điểm của các nhà phân tích hoặc dữ liệu tài chính, và chịu ảnh hưởng lớn từ cảm xúc hơn.

Thật sự ngoại hối là gì? Hiểu rõ các khái niệm cơ bản

Ngoại hối có tên tiếng Anh là Foreign Exchange (viết tắt là Forex hoặc FX), về bản chất là hành động đổi một loại tiền tệ lấy một loại tiền tệ khác. Giao dịch ngoại hối là hoạt động đầu tư kiếm lợi nhuận dựa trên biến động tỷ giá hối đoái qua việc mua bán các loại tiền tệ khác nhau.

Ví dụ: Giả sử bạn dự định đi du lịch từ Đài Loan sang Mỹ, cần đổi Tân Đài tệ sang đô la Mỹ tại quầy đổi tiền ở sân bay. Khi bạn đến quầy, màn hình hiển thị tỷ giá của các loại tiền tệ — đó chính là giá tương đối của hai loại tiền tệ. Nếu tỷ giá là 0.034 TWD đổi lấy 1 USD, bạn có thể đổi 10.000 TWD lấy 3.400 USD. Ngay lúc đó, bạn đã tham gia vào thị trường ngoại hối — bán TWD, mua USD.

Tỷ giá không cố định mà luôn biến động từng giây, chịu ảnh hưởng bởi nhiều yếu tố như sức mạnh kinh tế quốc gia, chính sách tài chính, quan hệ quốc tế, v.v. Mục tiêu của nhà giao dịch ngoại hối là phân tích các biến động này để dự đoán đồng tiền của quốc gia nào sẽ tăng giá hay giảm giá, từ đó kiếm lợi nhuận.

Thị trường ngoại hối hoạt động như thế nào? Cơ chế giao dịch phi tập trung toàn cầu

Thị trường ngoại hối là thị trường tài chính lớn nhất thế giới, còn gọi là thị trường phi tập trung toàn cầu, không có sàn giao dịch vật lý mà hoạt động qua mạng lưới toàn cầu của các ngân hàng, nhà môi giới và nhà đầu tư. Các loại tiền tệ trên khắp thế giới đều được giao dịch trên thị trường này 24 giờ mỗi ngày, 5 ngày trong tuần.

Điểm đặc biệt của thị trường là cách vận hành liền mạch toàn cầu. Giao dịch bắt đầu từ Auckland/Wellington của New Zealand, sau đó chuyển sang Sydney, Singapore, Hong Kong, Tokyo, Frankfurt, London, cuối cùng là New York, rồi lại bắt đầu vòng mới từ New Zealand. Cách thức này đảm bảo tính liên tục và thanh khoản của thị trường.

Lưu ý rằng, mặc dù con số 6.6 nghìn tỷ USD lớn đến vậy, nhưng khối lượng giao dịch trong thị trường ngoại hối giao ngay chỉ khoảng 2 nghìn tỷ USD mỗi ngày. Khối lượng của các nhà đầu tư nhỏ lẻ còn nhỏ hơn, ước tính chiếm khoảng 3-5% tổng khối lượng, tức khoảng 200-300 tỷ USD hoặc ít hơn nữa.

Đối tượng đầu tư trong giao dịch ngoại hối: Cặp tiền tệ và các đồng tiền chính

Đối tượng trong giao dịch ngoại hối rất đơn giản — tiền tệ. Mặc dù chúng ta không mua tiền vật lý, nhưng có thể xem như mua triển vọng kinh tế của một quốc gia. Giá của một đồng tiền thường phản ánh đánh giá của thị trường về tình hình hiện tại và tương lai của nền kinh tế đó. Nếu bạn dự đoán kinh tế Mỹ sẽ phát triển tích cực, bạn có thể mua USD; ngược lại, nếu dự đoán đồng tiền này sẽ giảm giá, bạn có thể bán ra. Chênh lệch mua thấp, bán cao chính là lợi nhuận.

Các đồng tiền chính là những đồng tiền có khối lượng giao dịch lớn nhất, đại diện cho các nền kinh tế lớn của thế giới, bao gồm USD, EUR, GBP, JPY, CHF, CAD, AUD và NZD. Đối với người mới bắt đầu, giao dịch các cặp tiền tệ chính này có tính thanh khoản tốt hơn, spread thấp hơn.

Mã tiền tệ gồm ba chữ cái, hai chữ cái đầu đại diện cho tên quốc gia, chữ cái cuối là ký hiệu của đồng tiền. Ví dụ, USD, US đại diện cho Hoa Kỳ, D là Dollar. Hệ thống tiêu chuẩn này do Tổ chức Tiêu chuẩn Hóa Quốc tế (ISO) thiết lập từ năm 1973, gọi là mã tiền tệ ISO 4271.

Tại sao chọn giao dịch ngoại hối? Tổng quan các lợi thế cốt lõi

Chi phí rõ ràng vượt trội: Giao dịch ngoại hối không phải trả phí hoa hồng. Hầu hết các nhà môi giới ngoại hối bán lẻ kiếm lợi từ chênh lệch giá mua bán, thường spread dưới 0.1%, thậm chí khi giao dịch quy mô lớn còn có thể thấp hơn 0.07%, thấp hơn nhiều so với các thị trường khác.

Tiêu chuẩn vào lệnh linh hoạt: Không giống như thị trường hợp đồng tương lai (ví dụ, hợp đồng vàng bạc có quy mô cố định 5.000 ounce), nhà giao dịch ngoại hối có thể tự do chọn quy mô giao dịch. Nhiều nhà môi giới cho phép giao dịch tối thiểu 1.000 đơn vị tiền tệ, giảm đáng kể rào cản gia nhập.

Đòn bẩy tăng lợi nhuận: Giao dịch ngoại hối hỗ trợ đòn bẩy, giúp nhà giao dịch dùng số vốn nhỏ kiểm soát quy mô lớn. Ví dụ, đòn bẩy 50:1 nghĩa là bỏ ra 50 USD ký quỹ có thể kiểm soát vị thế 2.500 USD, bỏ ra 500 USD có thể kiểm soát 25.000 USD. Điều này giúp mở rộng đáng kể khả năng sinh lời.

Thanh khoản vượt trội: Khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày 6.6 nghìn tỷ USD khiến thị trường ngoại hối có tính thanh khoản cao nhất, nhà giao dịch có thể thực hiện mua bán trong tích tắc theo điều kiện thị trường bình thường, giá cả rõ ràng và thực thi nhanh chóng.

Quản lý rủi ro tốt: Khi thua lỗ vượt quá mức ký quỹ, nền tảng giao dịch sẽ gửi thông báo bổ sung ký quỹ hoặc tự động đóng vị thế, giúp kiểm soát rủi ro. Điều này khác với hợp đồng tương lai, nơi thua lỗ của nhà giao dịch có thể vượt quá số dư tài khoản.

Tóm tắt các lợi ích thực tiễn của giao dịch ngoại hối

So sánh tổng thể với cổ phiếu, hợp đồng tương lai và các công cụ đầu tư khác, giao dịch ngoại hối nhờ quy mô thị trường lớn, cơ chế giao dịch 24/7, chi phí thấp và đòn bẩy linh hoạt, trở thành kênh đầu tư hiệu quả toàn cầu. Dù là nhà giao dịch chuyên nghiệp hay nhà đầu tư bán thời gian, đều có thể tìm ra phương thức phù hợp trong thị trường minh bạch, chi phí thấp này. Giờ đây, bạn đã nắm vững kiến thức cốt lõi về giao dịch ngoại hối và có thể bắt đầu khám phá thị trường tài chính lớn nhất thế giới này.