Các cổ phiếu trả cổ tức tốt nhất của Úc đáng để bạn xem xét trên ASX

The Australian Securities Exchange (ASX) tổ chức nhiều công ty blue-chip cung cấp cơ hội thu nhập hấp dẫn thông qua cổ tức. Tính đến giữa năm 2023, thị trường ASX có mức lợi suất cổ tức trung bình khoảng 4%, trở thành một kênh hấp dẫn cho các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập. Nhưng điều gì khiến một số cổ phiếu trả cổ tức nổi bật? Hướng dẫn này sẽ giúp bạn xác định và đánh giá các cổ phiếu cổ tức tốt nhất của Úc cho danh mục đầu tư của bạn.

Tại sao Cổ phiếu Trả Cổ tức Cao lại Quan trọng cho Danh mục của Bạn

Đảm bảo Thu nhập Tin cậy

Các khoản đầu tư tạo ra thu nhập đóng vai trò quan trọng trong danh mục hiện đại, đặc biệt khi lãi suất vẫn ở mức thấp. Các công ty trả cổ tức cung cấp khoản hoàn trả tiền mặt rõ ràng mà không cần bạn phải bán cổ phần của mình. Như câu nói, xây dựng sự giàu có trong khi bạn ngủ còn hơn là làm việc đến tuổi nghỉ hưu.

Ổn định Tài chính như một Bộ lọc

Các công ty duy trì khoản cổ tức đều đặn thường là các doanh nghiệp mạnh về tài chính, có lợi nhuận ổn định và dòng thu nhập dự đoán được. Hiệu suất lịch sử ủng hộ điều này — từ năm 1927 đến 2014, cổ phiếu trả cổ tức trong S&P 500 mang lại lợi nhuận trung bình hàng năm là 10.4%, so với 8.5% của các cổ phiếu không trả cổ tức. Ngoài lợi nhuận cao hơn, các cổ phiếu trả cổ tức còn thể hiện độ biến động thấp rõ rệt (độ lệch chuẩn 18%), mang lại cả tăng trưởng và sự bảo vệ.

Tích lũy qua Tái đầu tư

Các Kế hoạch Tái đầu tư Cổ tức (DRP) mở ra một công cụ xây dựng của cải mạnh mẽ. Bằng cách chuyển cổ tức trở lại mua thêm cổ phần thay vì lấy tiền mặt, nhà đầu tư tận dụng hiệu ứng lãi kép. Hầu hết các DRP hoạt động không mất phí môi giới, tối đa hóa lợi nhuận trong khi giảm thiểu chi phí.

Thị trường giảm điểm và Sức mạnh Phòng thủ

Khi thị trường gặp khó khăn, các cổ phiếu tập trung vào tăng trưởng thường giảm mạnh do định giá điều chỉnh. Các cổ phiếu trả cổ tức cao, dựa trên các công ty có lợi nhuận ổn định và lịch sử thu nhập đều đặn, cho thấy khả năng chống chịu cao hơn nhiều. Đặc tính phòng thủ này giúp giảm thiểu rủi ro cho danh mục trong các giai đoạn biến động.

Chiến lược chọn Cổ phiếu Cổ tức Tốt nhất của Úc

Trước khi đi vào các cơ hội cụ thể, hãy thiết lập khung tiêu chí lựa chọn của bạn:

• Đánh giá lợi suất: Tính lợi suất bằng cách chia cổ tức hàng năm cho giá cổ phiếu. Lợi suất cao hơn đồng nghĩa với lợi nhuận mạnh hơn, nhưng cần xác minh tính bền vững của nó.

• Đánh giá Tỷ lệ Chi trả Cổ tức: Tỷ lệ chi trả thấp cho thấy công ty giữ lại lợi nhuận để tái đầu tư và tăng trưởng cổ tức trong tương lai. Các tỷ lệ vượt quá 80% cần xem xét kỹ.

• Tiến trình Tăng trưởng: Theo dõi sự tăng trưởng cổ tức qua nhiều năm. Các mức tăng đều đặn cho thấy sự tự tin của ban quản lý và sức khỏe tài chính.

• Các yếu tố Cơ bản của Công ty: Xem xét tăng trưởng doanh thu, biên lợi nhuận, mức nợ và dòng tiền. Các tài chính vững mạnh đảm bảo tính bền vững của cổ tức qua các chu kỳ thị trường.

• Động thái Ngành: Cân nhắc các yếu tố thuận lợi hoặc bất lợi trong ngành — các thay đổi về quy định, đột phá công nghệ hoặc chu kỳ hàng hóa ảnh hưởng đến khả năng trả cổ tức.

Cơ hội Lợi suất Cao trên ASX

Ngành Năng lượng và Tài nguyên

Terracom Ltd (TER) nằm trong số các nhà tạo thu nhập hàng đầu của ASX với lợi suất cổ tức 42.64% và lợi suất gộp 54.26%. Mặc dù chưa chịu thuế, lợi nhuận trong 12 tháng là 128.13% cho thấy sự tăng giá vốn đi kèm. Các khoản đầu tư có lợi suất cao hơn đi kèm rủi ro cao hơn, nhưng các nhà đầu tư hướng tới tăng trưởng thu nhập có thể chấp nhận rủi ro này.

Yancoal Australia Ltd (YAL), một nhà khai thác than, mang lại lợi suất 22.34% — cao hơn đáng kể so với trung bình thị trường. Lợi nhuận trong 1 năm của công ty là 79.69% cho thấy hiệu suất hoạt động mạnh mẽ cùng với thu nhập hấp dẫn.

Coronado Global Resources Inc (CRN), hoạt động khai thác than tại Mỹ và Úc, mang lại lợi suất 20.41% với lợi nhuận gộp 20.55%. Mức tăng 1 năm +28.20% xác nhận đà tích cực.

New Hope Corporation Ltd (NHC) đa dạng hóa ngoài khai thác mỏ sang các lĩnh vực cảng, nông nghiệp và công nghệ. Lợi suất 16.10% và lợi nhuận gộp 23.01% đi kèm lợi nhuận hàng năm ấn tượng 105.53%, thể hiện khả năng tạo giá trị cộng dồn.

Các Công cụ Tài chính và Đầu tư

Regal Investment Fund (RFI) đầu tư trên các cổ phiếu Úc và toàn cầu, mang lại lợi suất 15.86% mà không bị ảnh hưởng bởi franking. Khả năng DRP của nó giúp tích lũy của cải thụ động cho các nhà đầu tư đa dạng.

Grange Resources Ltd (GRR), chuyên về quặng sắt, cung cấp lợi suất 11.65% với lợi nhuận gộp 16.64%, phản ánh các khoản phân phối chưa chịu thuế.

Dịch vụ Chuyên biệt và Tài chính

Tabcorp Holdings Ltd (TAH), nhà lãnh đạo trong ngành chơi game và giải trí của Úc, kết hợp lợi suất 13.07% với lợi nhuận gộp 18.66%. Chương trình DRP tích hợp giúp tự động tái đầu tư.

Smartgroup Corporation Ltd (SIQ) mang lại lợi suất 11.60% qua quản lý phúc lợi nhân viên, dựa trên các khoản trả hàng năm ổn định 66 cent.

BSP Financial Group Ltd (BFL), tổ chức tài chính hàng đầu của Papua New Guinea, cung cấp lợi suất 11.01% với lợi nhuận hàng năm +7.61%, mang lại khả năng tiếp xúc khu vực Thái Bình Dương.

Tiếp xúc Hàng hóa

Zimplats Holdings Ltd (ZIM), khai thác kim cương ở Zimbabwe, lợi suất 11.07% với lợi nhuận 1 năm 18.21%, định vị nhà đầu tư cho sự tăng trưởng nhu cầu kim loại quý.

Top 30 Cơ hội Cổ tức Cao trên ASX

Các yếu tố Quan trọng Trước Khi Đầu tư

Lợi suất cổ tức cao thu hút nhà đầu tư, nhưng không nên là yếu tố quyết định duy nhất. Cần thực hiện nghiên cứu kỹ lưỡng, xem xét:

• Tính bền vững: Công ty có thể duy trì cổ tức qua các giai đoạn thị trường khó khăn không? Xem xét dòng tiền và nợ.

• Chất lượng Quản lý: Ban lãnh đạo có kinh nghiệm, có trách nhiệm thường quản lý tốt hơn lợi nhuận của cổ đông so với các đội ngũ chưa được kiểm chứng.

• Ngữ cảnh Định giá: Lợi suất cực cao đôi khi báo hiệu định giá thấp hoặc tình hình kinh doanh suy giảm — cần điều tra nguyên nhân.

• Phù hợp Danh mục: Đảm bảo các cổ phiếu trả cổ tức phù hợp với mức độ rủi ro, khung thời gian và chiến lược phân bổ tài sản của bạn.

Tìm Cổ phiếu Cổ tức Tốt nhất của Úc

Thị trường ASX cung cấp nhiều cơ hội cho các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập. Trong khi các công ty được giới thiệu ở đây mang lại lợi suất hấp dẫn, hãy nhớ rằng hiệu suất quá khứ không đảm bảo kết quả tương lai. Mỗi khoản đầu tư cần phân tích độc lập về sức khỏe tài chính, vị thế ngành và xu hướng cổ tức. Bằng cách áp dụng tiêu chí lựa chọn kỷ luật và duy trì đa dạng hóa, bạn sẽ có cơ hội thu về thu nhập ổn định đồng thời xây dựng sự giàu có lâu dài qua các chứng khoán hàng đầu của Úc.