Làm thế nào để kiếm lợi nhuận từ đầu tư ngoại hối? Hướng dẫn dành cho người mới bắt đầu năm 2025 và quản lý rủi ro

Làm thế nào để kiếm lợi nhuận qua giao dịch ngoại hối

Nhiều nhà đầu tư mới đang khám phá làm thế nào để kiếm tiền từ giao dịch ngoại hối. Nói đơn giản, đầu tư ngoại hối chủ yếu có ba cách chơi, tùy thuộc vào mục tiêu đầu tư và khả năng chịu rủi ro của bạn.

Cách thứ nhất: Đổi ngoại tệ tại ngân hàng

Phương pháp này cơ bản nhất, phù hợp với những người chỉ muốn đổi ít ngoại tệ, có nhu cầu đi nước ngoài hoặc kinh doanh trong tương lai. Nhưng thành thật mà nói, nếu mục tiêu của bạn là kiếm lợi từ ngoại hối, phương pháp này không lý tưởng:

• Phí giao dịch tương đối cao, lợi nhuận hạn chế
• Cần đến trực tiếp ngân hàng, bị giới hạn theo giờ làm việc
• Lựa chọn loại tiền tệ giao dịch ít
• Tỷ giá thường không ưu đãi bằng giao dịch trực tuyến

Cách thứ hai: Giao dịch tài khoản ngoại tệ tại ngân hàng

Đây là phương pháp giao dịch ngoại hối nâng cao hơn, phù hợp với nhà đầu tư bảo thủ muốn tích lũy tài sản ngoại tệ ổn định:

Ưu điểm bao gồm:

• Phí giao dịch rẻ hơn so với đổi tại quầy
• Giao dịch trực tuyến 24 giờ, có thể thực hiện bất cứ lúc nào
• Không cần đến ngân hàng, có thể làm tại nhà
• Tỷ giá có lợi hơn so với tiền mặt

Tuy nhiên, lợi nhuận sẽ rõ ràng thấp hơn so với giao dịch đòn bẩy, rủi ro cũng thấp hơn. Phương pháp này phù hợp với chiến lược dài hạn, không thích hợp cho giao dịch ngắn hạn.

Cách thứ ba: Giao dịch ký quỹ ngoại hối (đòn bẩy)

Đây là cách thực sự có thể kiếm lợi nhanh chóng qua ngoại hối, đồng thời cũng là cách rủi ro cao nhất:

Ký quỹ ngoại hối là gì? Nói đơn giản, là dùng một số vốn nhỏ làm tài sản thế chấp (ký quỹ), để có thể giao dịch với số tiền gấp nhiều lần vốn ban đầu. Ở Đài Loan cũng gọi là “giao dịch đòn bẩy”.

Ưu điểm cốt lõi của giao dịch ký quỹ:

• Ngưỡng cửa thấp, dùng ít vốn để tham gia giao dịch lớn
• Thị trường toàn cầu 24/24 không ngừng, có thể giao dịch bất cứ lúc nào
• Giao dịch hai chiều, có thể mua (lên giá) hoặc bán (xuống giá)
• Thị trường minh bạch, tỷ giá và phí rõ ràng

Lời nhắc rủi ro dành cho người mới:

Đòn bẩy như lưỡi dao hai lưỡi. Đòn bẩy cao giúp bạn kiếm nhanh, nhưng cũng khiến bạn thua lỗ nhanh hơn. Nếu bạn dùng đòn bẩy 100:1 để giao dịch toàn bộ vốn, chỉ cần tỷ giá đảo chiều 1%, số tiền ký quỹ của bạn sẽ bị mất hoàn toàn và bị buộc phải đóng lệnh.

Chiến lược đề xuất:

• Ban đầu dùng đòn bẩy thấp 1-2 lần để luyện tập, sau khi quen với biến động thị trường mới nâng cao dần
• Thực hành đầy đủ qua tài khoản ảo, nhiều nền tảng cung cấp chức năng giao dịch mô phỏng miễn phí
• Không all-in, kiểm soát ký quỹ trong khoảng 10% tổng vốn (nhà đầu tư bảo thủ có thể giảm xuống 3-5%)

Các điểm trọng tâm khi chọn nền tảng giao dịch hợp pháp

Chọn nền tảng ngoại hối liên quan trực tiếp đến an toàn vốn, phải chọn nền tảng có giấy phép tài chính hợp lệ. Dưới đây là các tiêu chí đánh giá nền tảng:

Danh sách kiểm tra giấy phép quản lý:

• Xem phần “Thông tin quản lý” hoặc “Về chúng tôi” trên website nền tảng
• Xác nhận có giấy phép của FCA Anh, ASIC Úc hoặc các cơ quan quản lý quốc tế khác
• Truy cập trực tiếp trang web của cơ quan quản lý để xác thực, tránh các trang giả mạo (kẻ lừa đảo thường tạo ra các trang gần giống, chỉ khác một chữ)
• Đảm bảo nền tảng có chế độ bảo vệ số dư âm (thua lỗ không vượt quá vốn)

Khi chọn nền tảng, cần so sánh:

• Yêu cầu tiền gửi tối thiểu và phí giao dịch
• Spread (chênh lệch giá) nhỏ (spread nhỏ hơn, chi phí giao dịch thấp hơn)
• Cấu trúc phí qua đêm
• Chất lượng hỗ trợ khách hàng (hỗ trợ 24/24 rất quan trọng)
• Độ dễ sử dụng của phần mềm giao dịch

Nhớ rằng, đừng chỉ bị thu hút bởi lời hứa lợi nhuận cao, an toàn và kiểm soát chi phí thường quyết định lợi nhuận cuối cùng.

Nhà mới nên chọn cặp tiền tệ giao dịch như thế nào

Không phải tất cả các cặp tiền đều phù hợp cho người mới bắt đầu. Chọn đúng cặp tiền có thể nâng cao tỷ lệ thành công:

Bốn điểm chính khi chọn cặp tiền:

1. Bắt đầu từ những đồng tiền quen thuộc Khuyên nhà mới nên bắt đầu từ EUR/USD, USD/JPY và các cặp phổ biến khác, đây là những loại có khối lượng giao dịch lớn nhất toàn cầu.

2. Ưu tiên các cặp chính Các cặp chính gồm USD, EUR, JPY, GBP, AUD, CAD, CHF. Những cặp này có:

• Thanh khoản cao, khối lượng lớn
• Xu hướng thị trường tương đối ổn định, dễ dự đoán
• Spread hẹp, chi phí giao dịch thấp

3. Chú ý dữ liệu kinh tế Thị trường ngoại hối rất nhạy cảm với dữ liệu kinh tế. GDP, báo cáo việc làm, chính sách của ngân hàng trung ương đều ảnh hưởng trực tiếp đến xu hướng tỷ giá. Trước khi giao dịch, cần nghiên cứu tình hình kinh tế của các quốc gia liên quan và các dữ liệu sắp phát hành.

4. Đánh giá rủi ro biến động Các cặp tiền có độ biến động cao có thể nhanh chóng mang lại lợi nhuận, nhưng cũng dễ gây thua lỗ. Dựa vào khả năng chịu rủi ro của bản thân để chọn, ban đầu nên chọn các loại có biến động nhẹ hơn.

Các kỹ năng thực chiến trong giao dịch ngoại hối

Kỹ năng 1: Kiểm soát đòn bẩy một cách khoa học

Đòn bẩy là con dao hai lưỡi trong giao dịch ngoại hối. Các nhà môi giới quốc tế thường cung cấp đòn bẩy 100:1, nhưng điều này cực kỳ nguy hiểm cho người mới.

Minh họa rủi ro: Nếu bạn dùng đòn bẩy 100:1 để giao dịch toàn bộ vốn, chỉ cần thị trường đi ngược dự đoán 1%, số tiền của bạn sẽ bị mất hoàn toàn.

Cách dùng đòn bẩy đúng:

• Không bao giờ giao dịch toàn bộ, kiểm soát tỷ lệ mở vị thế phù hợp với khả năng chịu rủi ro
• Chọn đòn bẩy phù hợp với khả năng, trước tiên để sống sót rồi mới nghĩ đến lợi nhuận lớn
• Người mới nên giới hạn ký quỹ trong khoảng 10% tổng vốn, người sợ rủi ro có thể giảm xuống 3-5%
• Sau khi quen với biến động thị trường, điều chỉnh đòn bẩy dần dần

Kỹ năng 2: Tận dụng tài khoản ảo để luyện tập đầy đủ

Trước khi giao dịch thật, nhất định phải tận dụng tối đa tài khoản ảo để luyện tập:

Giá trị của giao dịch mô phỏng:

• Nhận diện các lỗi dễ mắc phải
• Kiểm thử và hoàn thiện chiến lược giao dịch
• Quen với các chức năng của nền tảng

Chuyển từ mô phỏng sang thật:

Lợi nhuận từ mô phỏng không đồng nghĩa với khả năng kiếm lợi thật. Khi giao dịch thật, cần bắt đầu với số vốn nhỏ:

• Tâm lý khi thua lỗ thật khác xa mô phỏng (sợ mất tiền thật sẽ ảnh hưởng quyết định)
• Thị trường có thể biến động dữ dội bất ngờ
• Các vấn đề thực tế như trượt giá, trễ khớp lệnh khó mô phỏng hết

Khuyên dùng ít vốn để tích lũy kinh nghiệm, sau đó tăng dần quy mô giao dịch khi đã quen với thị trường.

Kỹ năng 3: Xây dựng tâm lý giao dịch đúng đắn

Ngoài kỹ thuật và công cụ, điều quan trọng là tâm lý:

• Đầu tư bằng tiền nhàn rỗi, tránh để thua lỗ ảnh hưởng cuộc sống hàng ngày
• Không kỳ vọng “làm giàu trong một đêm” hoặc “đánh bạc”
• Khi thị trường biến động mạnh, giữ bình tĩnh, chờ đợi thay vì vội vàng vào lệnh
• Tuân thủ kế hoạch giao dịch đã đề ra, không thay đổi chiến lược dựa trên biến động ngắn hạn
• Nhớ rằng: trong thị trường ngoại hối, sống lâu mới là chiến thắng lớn hơn là kiếm lợi nhanh

Ba bước bắt đầu giao dịch ngoại hối

1. Chuẩn bị - Học kiến thức cơ bản, hiểu rõ rủi ro, đánh giá khả năng chịu đựng

2. Chuẩn bị nền tảng - Chọn nền tảng có giấy phép hợp lệ, mở tài khoản ảo để luyện tập

3. Giao dịch thực tế - Bắt đầu với số vốn nhỏ, tích lũy kinh nghiệm và kỹ năng giao dịch

Chìa khóa để kiếm tiền từ giao dịch ngoại hối nằm ở sự cân bằng giữa quản lý rủi ro, kiến thức và tâm lý. Không phải ai cũng phù hợp để tham gia thị trường này, nhưng nếu bạn chuẩn bị kỹ lưỡng, ra quyết định khoa học và kiên trì thực hiện, vẫn có cơ hội thành công và sinh lợi trong thị trường này.