Lot Size là gì thật? Và tại sao nó lại là yếu tố gây rủi ro cho danh mục của bạn

Nhiều người thường hiểu sai rằng thành công hay thất bại trong giao dịch Forex phụ thuộc vào việc đọc biểu đồ, nhưng sự thật là điều quyết định số phận của danh mục của bạn chính là Lot Size - kích thước hợp đồng mà bạn chọn để giao dịch. Con số nhỏ này là lý do tại sao các nhà giao dịch chuyên nghiệp dành thời gian tính toán cẩn thận mỗi lần, trong khi người mới thường chỉ đoán mò.

Tại sao Lot Size lại quan trọng hơn bạn nghĩ

Hãy hiểu rõ vấn đề của thị trường Forex trước. Trong thị trường này, chúng ta mua bán tỷ giá hối đoái của các đồng tiền, và giá di chuyển theo đơn vị gọi là “Pip” (Percentage in Point) - đơn vị nhỏ nhất của sự biến động.

Ví dụ, nếu cặp EUR/USD di chuyển từ 1.0850 lên 1.0851, đó là 1 Pip, có giá trị chỉ khoảng $0.0001. Nếu bạn chỉ mua 1 Euro, dù giá có di chuyển 100 Pips, bạn chỉ lãi được khoảng $0.01.

Vì lý do này, thị trường Forex cần có Lot - đơn vị đo tiêu chuẩn, gom các số tiền nhỏ lại thành một khối lớn đủ để tạo ra lợi nhuận hoặc thua lỗ đáng kể.

Lot Size là đơn vị kiểm soát tiền của bạn, không chỉ là con số

Đơn giản và rõ ràng: 1 Standard Lot = 100.000 đơn vị của đồng tiền cơ sở (Base Currency)

Đồng tiền cơ sở luôn nằm ở phía trước của cặp tiền.

• EUR/USD kích thước 1 Lot → kiểm soát 100.000 Euro (không phải đô la)
• USD/JPY kích thước 1 Lot → kiểm soát 100.000 đô la Mỹ
• GBP/USD kích thước 1 Lot → kiểm soát 100.000 Bảng Anh

Hiểu điều này là nền tảng của quản lý rủi ro.

Các loại Lot Size mà nhà giao dịch sử dụng

Vì 1 Standard Lot lớn, (đòi hỏi vốn lớn), thị trường chia thành nhiều kích thước để các nhà đầu tư có thể quản lý rủi ro linh hoạt hơn.

Standard Lot (lot tiêu chuẩn)

• Kích thước: 1.0
• Đơn vị kiểm soát: 100.000 Units
• Phù hợp cho: nhà giao dịch chuyên nghiệp và quỹ đầu tư

Mini Lot (lot nhỏ)

• Kích thước: 0.1 (mười phần trăm của Standard Lot)
• Đơn vị kiểm soát: 10.000 Units
• Phù hợp cho: nhà giao dịch trung cấp có kinh nghiệm

Micro Lot (micro lot)

• Kích thước: 0.01 (một phần trăm của Standard Lot)
• Đơn vị kiểm soát: 1.000 Units
• Phù hợp cho: người mới bắt đầu, là kích thước phù hợp để bắt đầu hoặc thử nghiệm chiến lược

Nano Lot (nano lot)

• Kích thước: 0.001 (một phần nghìn của Standard Lot)
• Đơn vị kiểm soát: 100 Units
• Phù hợp cho: học cơ bản với tiền thật (chỉ có ở một số nhà môi giới)

Hiện tại, Micro Lot (0.01) là kích thước phổ biến nhất của các nhà môi giới quốc tế, vì nó tạo ra áp lực tâm lý phù hợp - không lớn quá, nhưng đủ nhỏ để bạn cảm thấy “đang giao dịch thật”.

Các con số nhà giao dịch cần ghi nhớ

Các mối quan hệ này sẽ giúp bạn hình dung rõ hơn:

Với hầu hết các cặp tiền có USD đứng sau (EUR/USD, GBP/USD chẳng hạn):

• 1.0 Lot → di chuyển 1 Pip = lợi nhuận/thua lỗ khoảng $10
• 0.1 Lot → di chuyển 1 Pip = lợi nhuận/thua lỗ khoảng $1
• 0.01 Lot → di chuyển 1 Pip = lợi nhuận/thua lỗ khoảng $0.10

Những con số này là chìa khóa để tính toán rủi ro.

Chọn Lot Size sai có thể làm phá vỡ tài khoản nhanh chóng

Hãy xem ví dụ thực tế: có hai nhà giao dịch bắt đầu với số vốn $1,000 như nhau.

Người mới (dễ chơi): chọn 1.0 Standard Lot (giá trị $10 mỗi Pip) Người cẩn thận (cẩn trọng): chọn 0.01 Micro Lot (giá trị $0.10 mỗi Pip)

Cả hai cùng giao dịch EUR/USD theo cùng hướng, mục tiêu 50 Pips.

Nếu đúng hướng (tăng 50 Pips):

• Người mới: lãi 50 x $10 = $500 (+50% tài khoản)
• Người cẩn thận: lãi 50 x $0.10 = $5 (+0.5% tài khoản)

Có vẻ người mới thắng, nhưng…

Nếu sai hướng (giảm 50 Pips):

• Người mới: lỗ 50 x $10 = $500 (-50% tài khoản) → còn lại rất ít hoặc mất sạch
• Người cẩn thận: lỗ 50 x $0.10 = $500 $5 -0.5% tài khoản( → còn lại gần như ban đầu

Điều này thể hiện rõ sự khác biệt: người mới thua lỗ lần nữa, tài khoản có thể bị phá vỡ, trong khi người cẩn thận có thể chịu đựng gần 200 lần sai trước khi mất sạch.

Đây chính là lý do tại sao Lot Size là vấn đề của quản lý rủi ro, không phải là cách để tìm lợi nhuận.

Cách tính Lot Size của nhà chuyên nghiệp

Người mới hỏi: “Tôi nên giao dịch Lot bao nhiêu?” Nhà chuyên nghiệp hỏi: “Nếu tôi sai hướng, tôi chấp nhận mất bao nhiêu?”

Sự khác biệt này quyết định tất cả.

) Các biến số bạn cần xác định trước

Account Equity: vốn của bạn trong tài khoản $995 ví dụ: $5,000###

Risk Percentage: bạn chấp nhận mất bao nhiêu phần trăm trong mỗi lệnh (chuyên gia khuyên 1-3%)

Stop Loss: kế hoạch của bạn đặt Stop Loss cách điểm vào bao nhiêu Pips

( Công thức tính

Lot Size = )Account Equity × Risk Percentage### ÷ (Stop Loss in Pips × Pip Value per 1 Lot)

( Ví dụ tính toán )EUR/USD###

Tình huống:

• Vốn: $10,000
• Chấp nhận mất: 2% ($200)
• Stop Loss: 50 Pips
• Giá trị Pip (1 Lot): ( Tính: Lot Size = )÷ $10 50 × $10$200 = (÷ )= 0.4 Lot

Ý nghĩa: Giao dịch 0.4 Lot, nếu giá chạm Stop Loss tại 50 Pips, bạn sẽ mất đúng 2% theo kế hoạch.

$200 Ví dụ tính toán $500 Vàng XAUUSD$200

Tình huống:

• Vốn: $5,000
• Chấp nhận mất: 2% ($100)
• Kế hoạch: Mua tại 4,050.00, Stop Loss tại 4,045.00 ###chênh lệch (= 500 Points)
• Giá trị Point (1 Lot): ( Tính: Lot Size = $5 ÷ )500 × $1( = )÷ $1 = 0.2 Lot

Các kích thước Lot khác nhau trong các thị trường

Sai lầm phổ biến: nhà giao dịch dùng 0.1 Lot trong Forex rồi cũng dùng 0.1 Lot trong vàng hoặc dầu mà không biết rằng kích thước hợp đồng $100 Contract Size( khác nhau hoàn toàn.

• **0.1 Lot trong Forex )EUR/USD$100 ** = kiểm soát 10.000 Euro
• 0.1 Lot trong vàng $500 XAUUSD( = kiểm soát 10 ounce
• 0.1 Lot trong dầu WTI )( = kiểm soát 100 thùng

Rủi ro của từng thị trường là khác nhau, dùng Lot như nhau trong các thị trường này là gây nguy hiểm cho tài khoản.

Tóm lại: Từ người mới thành chuyên gia

Lot Size không chỉ là con số bạn điền vào, nó là quyết định tài chính quan trọng nhất, quyết định bạn có thể sống sót hay thất bại trong giao dịch.

Hãy thay đổi tư duy từ hôm nay:

• Đừng hỏi “Giao dịch Lot bao nhiêu để nhanh giàu?”
• Hãy bắt đầu hỏi “Nếu tôi sai hướng, tôi nên giao dịch Lot bao nhiêu để không gây thiệt hại nặng nề?”

Giao dịch bền vững không đến từ việc đúng mọi lần, mà từ việc sống sót qua nhiều sai lầm, và Lot Size chính là công cụ giúp bạn làm điều đó.