Trong số các cổ phiếu Ngân hàng Khu vực, cổ phiếu nào là tốt nhất để mua? Ba cái tên đang tiến gần đến định giá lịch sử

Cơ Hội Ngân Hàng Khu Vực Năm 2026

Ngành ngân hàng khu vực đã âm thầm trở thành một lĩnh vực hấp dẫn cho các nhà đầu tư tìm kiếm cơ hội tiếp xúc với các cổ phiếu ngân hàng tốt nhất để mua. Trong khi các tên tuổi lớn như Truist và Fifth Third chiếm lĩnh cuộc trò chuyện, câu chuyện thực sự đang diễn ra ở nơi khác. Ba cổ phiếu nổi bật—Citizens Financial Group (NYSE: CFG), East West Bancorp (NASDAQ: EWBC), và Wintrust Financial Corporation (NASDAQ: WTFC)—đang giao dịch gần mức đỉnh lịch sử, mỗi cổ phiếu đều bị ảnh hưởng bởi các động lực thị trường hoàn toàn khác nhau.

Chuyển biến chính sách, chẳng hạn như các cuộc thảo luận về việc phân loại lại liên bang, có thể định hình lại quy định ngân hàng và mở ra các cơ hội mới cho các tổ chức khu vực. Hãy cùng khám phá lý do tại sao ba cổ phiếu ngân hàng khu vực này xứng đáng được chú ý trong năm 2026.

Citizens Financial Group: Đà Tăng Lợi Nhuận Là Động Lực Chính

Trong số các cổ phiếu ngân hàng tốt nhất để mua ngay bây giờ, Citizens Financial Group nổi bật với quỹ đạo lợi nhuận xuất sắc. Tổ chức có trụ sở tại Rhode Island này, hoạt động qua mạng lưới chi nhánh rộng khắp Đông và Trung Tây Hoa Kỳ, đang giao dịch với tỷ lệ P/E dự phóng khoảng 12x—mức định giá phù hợp với các đối thủ trong lĩnh vực ngân hàng khu vực.

Điều làm Citizens khác biệt là dự báo lợi nhuận của Phố Wall rất tích cực. Các nhà phân tích dự đoán lợi nhuận trên mỗi cổ phiếu sẽ tăng từ $3.83 lên $5.03 trong năm tới, tương đương hơn 31% tăng trưởng. Sự mở rộng này chủ yếu đến từ môi trường biên lãi ròng đang cải thiện. Nếu xu hướng hiện tại tiếp tục, cổ phiếu có thể mang lại lợi nhuận phù hợp với tốc độ tăng trưởng lợi nhuận này, cùng với khả năng mở rộng định giá nếu tâm lý thị trường trở nên tích cực hơn.

Ở mức định giá hiện tại, Citizens dường như hợp lý so với hồ sơ tăng trưởng của mình, mang lại một lý do thuyết phục cho các nhà đầu tư hướng tới tăng trưởng.

East West Bancorp: Tăng Trưởng Cổ Tức Thay Đổi Câu Chuyện

East West Bancorp, có trụ sở tại Pasadena, California, đã phát triển từ một ngân hàng phục vụ cộng đồng người Hoa tại miền Nam California thành một thế lực khu vực thực thụ với hoạt động trải dài trên Bờ Tây, cùng với sự hiện diện đáng kể tại Trung Quốc, Hồng Kông và Singapore.

Công ty này giao dịch với tỷ lệ P/E dự phóng là 13.6x—cao hơn so với các tỷ lệ trung bình của ngân hàng khu vực—điều này thường sẽ làm dấy lên lo ngại về định giá. Tuy nhiên, câu chuyện chuyển đổi của East West thành một câu chuyện tăng trưởng cổ tức đã thay đổi cách nhìn nhận. Tỷ suất lợi nhuận dự phóng khoảng 2%, nhưng cổ tức đã mở rộng với tốc độ hợp chất 17% trong năm năm qua. Chính sách trả cổ tức mạnh mẽ này, kết hợp với dự báo tăng trưởng lợi nhuận khiêm tốn 6.7%, cho thấy thị trường đang định giá sự tăng tốc bền vững của cổ tức. Đối với các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập, East West là một trong những cổ phiếu ngân hàng tốt nhất để mua nếu tăng trưởng cổ tức vẫn là ưu tiên chiến lược.

Wintrust Financial: Tăng Trưởng Lợi Nhuận Nhỏ, Ước Mơ Cổ Tức Lớn

Phần cuối của câu chuyện ngân hàng khu vực này là Wintrust Financial, có trụ sở tại Rosemont, Illinois, hoạt động tại khu vực Greater Chicago và Southwest Florida. Ngân hàng này hoạt động theo một mô hình tăng trưởng khác biệt so với các đối thủ.

Wintrust đối mặt với thách thức của tăng trưởng lợi nhuận khiêm tốn, với dự báo chỉ tăng 4.3% hàng năm. Nó giao dịch với tỷ lệ P/E dự phóng hợp lý là 12x. Tuy nhiên, công ty đã đặt chiến lược tăng trưởng cổ tức mạnh mẽ làm trung tâm. Tỷ suất lợi nhuận dự phóng 1.4% che giấu câu chuyện thực sự: cổ tức hàng quý đã tăng trưởng trung bình 12.3% mỗi năm trong năm năm qua.

Quan trọng là, Wintrust duy trì tỷ lệ chi trả cổ tức cực kỳ thấp chỉ 17.4%, cho thấy khả năng phân phối tiền mặt trong tương lai còn rất lớn. Đối với các nhà đầu tư tìm kiếm sự tăng trưởng vốn nhờ các khoản cổ tức đều đặn, tăng cao, Wintrust có thể mang lại lợi nhuận vượt trội mặc dù lợi nhuận không đổi, trở thành một ứng viên trong danh sách các cổ phiếu ngân hàng tốt nhất để mua cho các danh mục đầu tư hướng tới tăng trưởng thu nhập.

Con Đường Tương Lai

Ba cổ phiếu ngân hàng khu vực này mỗi cái đều mang đến các luận điểm đầu tư riêng biệt trong khung cảnh các cổ phiếu ngân hàng tốt nhất để mua. Citizens Financial Group tận dụng đà tăng trưởng lợi nhuận, East West Bancorp khai thác sự mở rộng cổ tức kết hợp tiềm năng tăng trưởng, và Wintrust Financial dựa vào chiến lược tăng trưởng cổ tức có kỷ luật để thúc đẩy lợi nhuận cho cổ đông. Khi môi trường quy định có khả năng chuyển hướng theo hướng có lợi cho ngành ngân hàng, những tên tuổi này xứng đáng được các nhà đầu tư theo dõi chặt chẽ để tiếp xúc với ngân hàng khu vực.