Đọc ngay dành cho nhà đầu tư giao dịch chứng khoán Mỹ năm 2026! Đánh giá sâu năm nền tảng lớn và hướng dẫn đầy đủ về các nhà môi giới chứng khoán địa phương tại Đài Loan

Bước vào kỷ nguyên đầu tư mới, ngày càng có nhiều nhà đầu tư Đài Loan chuyển sự chú ý sang thị trường chứng khoán Mỹ. Tuy nhiên, để giao dịch cổ phiếu Mỹ, điều quan trọng là phải chọn nền tảng giao dịch phù hợp. Bài viết này sẽ phân tích toàn diện các tiêu chí lựa chọn cho các nền tảng giao dịch chứng khoán Hoa Kỳ, so sánh các nhà môi giới giao dịch chứng khoán chính thống của Hoa Kỳ trên thị trường và giới thiệu các dịch vụ ủy thác lại của các công ty môi giới địa phương ở Đài Loan để giúp bạn tìm được các công cụ đầu tư phù hợp nhất.

Chọn năm chỉ số cốt lõi của nền tảng giao dịch chứng khoán Mỹ

Có rất nhiều nền tảng giao dịch trên thị trường chứng khoán Hoa Kỳ, nhưng không phải nền tảng nào cũng phù hợp với bạn. Trước khi đưa ra quyết định, điều quan trọng là phải làm rõ tình trạng đầu tư của bạn: bạn là người mới giao dịch hoặc đã có kinh nghiệm? Quy mô của tiền tài khoản là bao nhiêu? Cần sự tiện lợi của một ứng dụng dành cho thiết bị di động?

Khi các mục tiêu đầu tư được thiết lập, năm khía cạnh sau đây có thể được sử dụng làm tiêu chí sàng lọc:

Bảo mật quỹ và trình độ quy định

Điều đầu tiên cần xem xét khi đầu tư ra nước ngoài là liệu tiền có thể được đảm bảo hay không. Chìa khóa để đo lường sức mạnh của nhà môi giới là liệu nó có được các cơ quan quản lý có thẩm quyền công nhận hay không. FINRA và SIPC ở Hoa Kỳ, ASIC ở Úc, v.v. được công nhận là cơ quan quản lý huy chương vàng trong ngành. Khi các thành viên của các tổ chức này gặp khó khăn trong hoạt động, tài sản của nhà đầu tư cũng sẽ được đền bù tương ứng.

Công cụ giao dịch và hạn chế giao dịch

Có sự khác biệt trong các sản phẩm giao dịch có sẵn trên các nền tảng khác nhau. Một số nền tảng hạn chế hoạt động danh mục quyền chọn và một số cấm bán khống. Đây có thể là rào cản đối với các nhà đầu tư muốn linh hoạt trong phòng ngừa rủi ro hoặc giao dịch nâng cao. Trước khi mở tài khoản, hãy nhớ tìm hiểu thêm về các quy tắc giao dịch của nền tảng trên trang web chính thức.

Hệ thống tính phí và chính sách ưu đãi

Thường có hai loại phí giao dịch chứng khoán Mỹ: phí giao dịch hoặc phí cổ phiếu. Nhưng sự chênh lệch chi phí thực sự thường ẩn trong các chi phí khác. Một số nền tảng tính phí bổ sung khi số lượng cổ phiếu được giao dịch vượt quá giới hạn. Ngoài ra, chiết khấu cho khách hàng mới cũng có thể giảm đáng kể chi phí đầu tư, chẳng hạn như quỹ trải nghiệm, tiền thưởng mở tài khoản và các hoạt động khác.

Hỗ trợ tiếng Trung và dịch vụ ngôn ngữ

Đối với người nói tiếng Trung bản ngữ, một dịch vụ tiếng Trung toàn diện có thể tránh được nhiều rào cản giao tiếp. Hiện tại, nhiều nền tảng giao dịch chứng khoán Mỹ trên thị trường cung cấp dịch vụ Trung Quốc đầy đủ và hỗ trợ khách hàng 24 giờ, giúp cải thiện đáng kể trải nghiệm đầu tư.

Hiệu quả dòng vốn

Tốc độ gửi, đề xuất và chuyển khoản ảnh hưởng trực tiếp đến hiệu quả giao dịch. Một nền tảng có nguồn vốn nhanh có thể cho phép bạn nhanh chóng nắm bắt các cơ hội thị trường, nhưng nếu bạn xử lý chậm, bạn có thể bỏ lỡ cơ hội hoặc thậm chí ảnh hưởng đến vòng quay vốn của mình.

Phân tích điểm chuẩn của năm nền tảng giao dịch chứng khoán chính của Hoa Kỳ

Dựa trên các tiêu chí trên, năm nền tảng lớn hơn và nổi tiếng sau đây là những lựa chọn tốt:

InteractiveBrokers: Công cụ giao dịch cấp tổ chức

Tổng quan về nền tảng

• Thành lập: 1977
• Ngưỡng nạp tiền: $0
• Dịch vụ Trung Quốc: Có, nhưng không có cửa hàng địa phương ở Đài Loan
• Phí giao dịch: Cố định 0,005 đô la mỗi cổ phiếu hoặc theo cấp độ (0,0005-0,0035 đô la mỗi cổ phiếu, điều chỉnh dựa trên khối lượng giao dịch hàng tháng)

Nhiều loại giao dịch Dòng sản phẩm của Interactive Brokers bao gồm cổ phiếu, ETF, quỹ, trái phiếu, quyền chọn, hợp đồng tương lai, ngoại hối, v.v., bao gồm hầu hết các loại tài sản chính. Nền tảng này cũng hỗ trợ giao dịch chéo thị trường và các thị trường quốc tế như chứng khoán Anh, cổ phiếu Đức, cổ phiếu Nhật Bản và cổ phiếu Hàn Quốc đều nằm trong phạm vi dịch vụ của nó, đặc biệt phù hợp với các nhà giao dịch chuyên nghiệp có nhu cầu đầu tư quốc tế.

Ưu điểm và nhược điểm Ưu điểm của Interactive Brokers là mạnh mẽ và toàn diện, đồng thời chi phí tương đối tiết kiệm chi phí khi giao dịch các quỹ lớn. Cơ cấu phí theo bậc khuyến khích khối lượng giao dịch lớn, với khối lượng giao dịch hàng tháng cao hơn dẫn đến chi phí trên mỗi cổ phiếu thấp hơn. Nhưng nhược điểm cũng rõ ràng: giao diện hoạt động phức tạp và không thân thiện với người mới; Chi phí của các giao dịch vốn nhỏ tương đối cao; Tài khoản cần duy trì tối thiểu 2.000 đô la để sử dụng tài khoản ký quỹ.

Mitrade: Cắt tốt nhất cho giao dịch chứng khoán nhỏ của Mỹ

Tổng quan về nền tảng

• Thành lập: 2011
• Người dùng toàn cầu: quy mô triệu cấp
• Dịch vụ Trung Quốc: Có, dịch vụ khách hàng địa phương ở Đài Loan
• Phí giao dịch: 0 phí, chênh lệch thả nổi thấp nhất là 0,01

Năng lực cạnh tranh cốt lõi Mitrade là bước đệm lý tưởng cho người mới bắt đầu tham gia giao dịch chứng khoán Mỹ. Giao diện nền tảng được thiết kế khá thân thiện với người dùng, giúp bạn dễ dàng bắt đầu nhanh chóng ngay cả khi không có bất kỳ kinh nghiệm giao dịch nào. Quan trọng nhất, nó có ngưỡng rất thấp cho các giao dịch nhỏ - bạn có thể mở giao dịch chứng khoán Hoa Kỳ chỉ với 50 đô la và kích thước mở tối thiểu là 0,01 lô.

Các loại tài sản do Mitrade cung cấp bao gồm cổ phiếu, chỉ số, ngoại hối, vàng, tiền điện tử, ETF, v.v., đáp ứng nhu cầu đầu tư đa dạng. Nền tảng này không tính bất kỳ khoản hoa hồng giao dịch nào, đây là một lợi thế chi phí rõ ràng cho tiểu tư sản. Phạm vi đòn bẩy là 1-200x và nhà đầu tư có thể linh hoạt điều chỉnh theo mức độ chấp nhận rủi ro của mình.

Quy định và bảo mật Nó được quản lý bởi CIMA và ASIC, và số giấy phép của nó lần lượt là 1612446 và 398528. Nó hỗ trợ gửi và rút tiền bằng đô la Đài Loan mới, đồng thời chính sách rút tiền cũng khá linh hoạt - rút tiền miễn phí mỗi tháng một lần khi tổng số tiền gửi dưới 10.000 đô la và hai lần rút tiền miễn phí mỗi tháng nếu tổng số tiền gửi dưới 10.000 đô la.

Chi tiết trải nghiệm người dùng Tài khoản giao dịch trực tiếp và tài khoản demo có sẵn. Tài khoản demo đi kèm với 50.000 đô la tiền ảo, cho phép người mới làm quen với các tính năng của nền tảng mà không gặp rủi ro. Tài khoản demo có giá trị trong 3 tháng.

SogoTrade: Sự lựa chọn của các nhà giao dịch tiền lớn

Tổng quan về nền tảng

• Thành lập: 1986
• Ngưỡng nạp tiền: $0
• Dịch vụ tiếng Trung: Có
• Phí giao dịch: 2,88 đô la cho mỗi giao dịch cho ít hơn 100 cổ phiếu, 0 hoa hồng cho các lệnh trên 2.000 đô la

Áp dụng cho định vị đám đông Cấu trúc phí của SogoTrade hướng đến các nhà giao dịch lớn hơn. Các nhà đầu tư nhỏ lẻ có chi phí giao dịch cao hơn ở đây, nhưng đối với các nhà đầu tư có đủ vốn, mô hình trả tiền cho mỗi lần sử dụng sẽ tiết kiệm chi phí hơn. Ưu đãi mở tài khoản thường lớn hơn, đây là tính năng sát thủ chính để thu hút người dùng mới.

Ghi chú: Thời gian gần đây, xảy ra vấn đề các trang web đánh bắt cá lừa đảo trên nền tảng, nhà đầu tư cần mở tài khoản thông qua các kênh chính thức chính thức để tránh bị lừa.

Firstrade: Một lựa chọn nhẹ để bắt đầu nhanh chóng

Tổng quan về nền tảng

• Thành lập: 1985
• Ngưỡng nạp tiền: $0, không có số dư tài khoản tối thiểu
• Dịch vụ Trung Quốc: Có, nhưng không có dịch vụ khách hàng trực tuyến theo thời gian thực
• Phí giao dịch: Không có hoa hồng, phí rút tiền $25

Phân tích đặc điểm Điểm thu hút lớn nhất của Firstrade là rào cản gia nhập bằng không và chính sách miễn phí hoa hồng. Điều này cho phép các nhà đầu tư mới đi du lịch nhẹ nhàng và bắt đầu giao dịch chứng khoán Mỹ một cách nhanh chóng. Nền tảng này cung cấp một APP và hỗ trợ giao diện tiếng Trung.

Tuy nhiên, cũng có một số vấn đề cần chú ý: có thể có sự chậm trễ trong báo giá thị trường; Mặc dù miễn phí hoa hồng, nhưng có các chi phí ẩn thông qua mô hình PFOF (Lệnh quy trình thanh toán); Người dùng báo cáo rằng tốc độ phản hồi của dịch vụ khách hàng không đủ nhanh; Giờ dịch vụ khách hàng tùy thuộc vào Múi giờ miền Đông Hoa Kỳ.

Fidelity: Dành riêng cho các nhà đầu tư tổ chức

Tổng quan về nền tảng

• Thành lập: 1946
• Phí giao dịch: Không có hoa hồng cho nhà đầu tư cá nhân
• Hạn chế: Chỉ hỗ trợ giao dịch ở Đài Loan và không thể mở tài khoản

Các tình huống áp dụng Fidelity cung cấp giao dịch miễn phí cổ phiếu và ETF của Hoa Kỳ, bao gồm cả giao dịch miễn phí trong các quỹ tương hỗ của mình. Nền tảng này không tính phí định kỳ, điều này khá hiếm trong ngành. Tuy nhiên, đối với các nhà đầu tư Đài Loan, tính hữu ích thực tế của nền tảng này còn hạn chế, vì không thể mở tài khoản trực tiếp tại Đài Loan và chỉ phù hợp với những người dùng đã đăng ký tài khoản ở các khu vực khác. Ngoài ra, lãi suất tài chính cao (khoảng 5,5%-9,825%) cũng là một hạn chế.

Bảng gian lận so sánh nền tảng

Lộ trình ủy thác lại của các công ty môi giới địa phương ở Đài Loan

Ngoài việc mở tài khoản trực tiếp với các nhà môi giới quốc tế, nhiều nhà đầu tư Đài Loan còn mua cổ phiếu Mỹ thông qua dịch vụ ủy thác lại của các nhà môi giới địa phương. Cái gọi là ủy thác lại có nghĩa là các công ty môi giới Đài Loan ủy thác cho các công ty môi giới quốc tế thay mặt bạn đặt lệnh, giúp bạn không gặp rắc rối khi mở tài khoản quốc tế của riêng mình.

Dòng chính cũng ủy thác cho các công ty môi giới so sánh

Chứng khoán Yuanta

• Thành lập: 1961
• Địa điểm kinh doanh: Hầu hết ở Đài Loan
• Phí chứng khoán Hoa Kỳ: 0,5% -1%, tối thiểu 35 đô la
• Hạn ngạch thông thường: Lên đến $1

Chứng khoán Fubon

• Thành lập: 1988
• Tính năng: Hỗ trợ 40+ ngân hàng liên kết gửi và rút tiền (giới hạn giao dịch chứng khoán Đài Loan)
• Phí xử lý hàng tồn kho của Hoa Kỳ: 0,25%, không tiêu thụ thấp
• Hạn ngạch thông thường: 0,2%

Chứng khoán KGI

• Thành lập: 1988
• Tính năng: Cổ phiếu Đài Loan, cổ phiếu nước ngoài, tích hợp tài khoản quỹ
• Phí chứng khoán Hoa Kỳ: 0,5% -1%, tối thiểu $ 39,9
• Hạn ngạch thông thường: 1 Đài tệ mỗi người

Chứng khoán Qunyi

• Thành lập: 1988
• Tính năng: Hỗ trợ tài khoản riêng biệt và ràng buộc nhiều ngân hàng
• Phí chứng khoán Mỹ: 0,2%, tối thiểu $3
• Hạn ngạch thông thường: 0,16%

Chứng khoán Mega

• Thành lập: 1989
• Tính năng: Mô hình thanh toán trên mỗi cổ phiếu đầu tiên
• Phí chứng khoán Mỹ: 0,1 đô la mỗi cổ phiếu, tối thiểu 1 đô la
• Hạn ngạch thông thường: 0,25%

Thành phần chi phí thực sự của giao dịch chứng khoán Mỹ

Nhiều nhà đầu tư có quan niệm sai lầm về việc mở tài khoản chứng khoán Mỹ, cho rằng họ cần phải trả phí cao. Thực tếMở tài khoản chứng khoán Hoa Kỳ với một tổ chức được cấp phép thông thường là hoàn toàn miễn phí。

Chi phí thực sự đến từ việc mua cổ phiếu. Cổ phiếu Đài Loan được giao dịch trong một (1.000 cổ phiếu), trong khi cổ phiếu Mỹ được giao dịch trong 1 cổ phiếu là đơn vị nhỏ nhất, về mặt lý thuyết có thể được giao dịch với bất kỳ số lượng cổ phiếu nào. Trong trường hợp của Facebook, giá cổ phiếu hiện tại là khoảng 631 đô la và việc mua trực tiếp yêu cầu giá cổ phiếu tương ứng.

Giao dịch chứng khoán truyền thống của Hoa Kỳ so với CFD

Ngoài giao dịch chứng khoán truyền thống, CFD cung cấp một cách khác để đầu tư vào cổ phiếu Mỹ. Bằng cách sử dụng cơ chế ký quỹ và đòn bẩy, các nhà đầu tư có thể tận dụng các khoản đầu tư lớn hơn với số tiền gốc ít hơn. Cách tiếp cận này làm cho các khoản đầu tư nhỏ trở nên khả thi, nhưng nó cũng đòi hỏi phải quản lý cẩn thận rủi ro đòn bẩy.

Thành phần chi phí của giao dịch CFD:

Chi phí chênh lệch Chênh lệch giữa giá mua và giá bán được gọi là chênh lệch. Đây thường là nguồn chi phí chính cho giao dịch CFD. Mức chênh lệch mở rộng với sự gia tăng số lượng lô. Trên các nền tảng như Mitrade, chênh lệch khá tiết kiệm chi phí so với tiêu chuẩn ngành và không tính phí hoa hồng giao dịch.

Phí qua đêm Các vị thế qua đêm phải chịu phí qua đêm, được tính như sau: Kích thước lô × trên mỗi đơn vị hợp đồng × Giá mở cửa × Tỷ lệ phần trăm phí qua đêm. Trong trường hợp vàng, phí qua đêm trên các nền tảng chính thường nằm trong khoảng từ -0,01% đến -0,02%.

Hoa hồng Một số nền tảng tính phí hoa hồng đối với các giao dịch (thường dựa trên tỷ lệ phần trăm số tiền giao dịch hoặc giá cố định), nhưng nhiều nền tảng chính thống như Mitrade đã loại bỏ khoản phí này.

Hệ sinh thái công cụ thực tế của nền tảng giao dịch chứng khoán Mỹ

Các nền tảng giao dịch chứng khoán hiện đại của Hoa Kỳ không chỉ là công cụ để đặt lệnh mà còn cung cấp các chức năng phân tích và hỗ trợ quyết định phong phú.

Chiến lược & Phân tích giao dịch

Dựa trên phân tích kỹ thuật và cơ bản, nền tảng tiến hành phán đoán xu hướng và xây dựng chiến lược của các mục tiêu phổ biến gần đây để giúp các nhà đầu tư đưa ra quyết định khoa học.

Lượt xem giao dịch & Chỉ số tâm lý

Triển vọng ngắn hạn và trung hạn từ các chuyên gia trong ngành có thể đóng vai trò như một chỉ báo về tâm lý thị trường. Chỉ số tâm lý tóm tắt sự phân phối tỷ lệ của các vị thế bán và mua, phản ánh xu hướng của thị trường đối với các tài sản cụ thể.

Lịch kinh tế và tin tức thời gian thực

Nền tảng này đánh dấu các sự kiện quan trọng như thông báo dữ liệu kinh tế quan trọng, ngày lễ và bài phát biểu của ngân hàng trung ương và được phân loại theo ảnh hưởng. Đồng thời, nó cung cấp thông tin thời gian thực đa chiều như ngoại hối, hàng hóa, tiền điện tử, chỉ số và công nghệ.

Báo giá và công cụ biểu đồ theo thời gian thực

Nó hỗ trợ theo dõi báo giá không có độ trễ và biểu đồ nến nhiều khoảng thời gian để giúp các nhà đầu tư nắm bắt chính xác xu hướng giá.

Khả năng quản lý rủi ro

Nền tảng này cung cấp cài đặt chốt lời và cắt lỗ, cho phép nhà đầu tư linh hoạt đặt giá mục tiêu và điểm rủi ro khi mở lệnh hoặc sửa đổi lệnh. Chức năng trailing stop cũng có thể tự động điều chỉnh đường cắt lỗ theo khả năng sinh lời, để các nhà đầu tư có thể chốt lợi nhuận một cách hiệu quả mà không cần phải theo dõi thị trường mọi lúc.

Yêu cầu vốn khởi nghiệp đối với giao dịch chứng khoán Hoa Kỳ

Chi phí mở tài khoản là một nghi ngờ phổ biến đối với các nhà đầu tư. Câu trả lời rất rõ ràng:Phí mở tài khoản cho tài khoản chứng khoán Hoa Kỳ trong các tổ chức tài chính chính thức là bằng không。

Chi phí thực tế chỉ liên quan đến tiền để mua cổ phiếu. Đơn vị giao dịch tối thiểu của cổ phiếu Mỹ là 1 cổ phiếu và về mặt lý thuyết, đầu tư vào bất kỳ cổ phiếu nào chỉ yêu cầu quỹ giá cổ phiếu tương ứng. Tuy nhiên, nếu bạn chọn giao dịch CFD với đòn bẩy, bạn có thể bắt đầu giao dịch với số vốn nhỏ hơn (ví dụ: 50 đô la).

Bắt đầu nhanh chóng: Quy trình mở tài khoản gồm ba bước sử dụng Mitrade làm ví dụ

Bước 1: Đăng ký tài khoản

Điền các thông tin cơ bản sau khi vào nền tảng, bao gồm email, mật khẩu và lựa chọn đơn vị tiền tệ cơ sở (USD / AUD, v.v.). Bạn cũng có thể nhanh chóng đăng nhập trực tiếp bằng tài khoản Facebook hoặc Google của mình.

Sau khi hoàn thành bước đầu tiên, bạn sẽ ngay lập tức có một tài khoản đơn giản (50.000 tiền ảo với 50.000 tiền miễn phí) để làm quen với các tính năng của nền tảng và thử nghiệm các chiến lược giao dịch không rủi ro.

Bước 2: Xác minh và kích hoạt tài khoản trực tiếp

Nếu bạn hài lòng với trải nghiệm mô phỏng, bạn chỉ cần hoàn thành thông tin cá nhân của mình để kích hoạt tài khoản thực, bao gồm quốc gia cư trú, tên, loại và số CMND, ngày sinh, điện thoại di động, v.v. Tất cả các chứng chỉ có thể được thực hiện trực tuyến.

Sau khi gửi, nền tảng sẽ tiến hành xem xét KYC và nếu có bất kỳ câu hỏi nào trong quá trình xem xét, bộ phận chăm sóc khách hàng có thể giao tiếp bằng tiếng Trung bất cứ lúc nào. Là một bên được cấp phép của cơ quan quản lý chính thức của Úc, nền tảng này hoàn toàn tuân thủ tất cả các hoạt động.

Bước 3: Nạp tiền và bắt đầu giao dịch

Hỗ trợ Skrill, Poli, Visa / MasterCard, chuyển khoản ngân hàng và các phương thức gửi tiền khác để nạp tiền nhanh chóng. Khi bạn đã gửi tiền, bạn sẽ có thể chọn từ gần 400 sản phẩm tài chính để bắt đầu hành trình giao dịch chứng khoán Hoa Kỳ của mình.

Khuyến nghị cuối cùng cho việc lựa chọn nền tảng giao dịch chứng khoán Hoa Kỳ

Xem xét quy mô đầu tư, mức độ kinh nghiệm và sự phụ thuộc của bạn vào các dịch vụ của Trung Quốc, đó là cách đúng đắn để chọn nền tảng giao dịch chứng khoán Hoa Kỳ.

Những người mới vào nghề tiểu tư sản có thể ưu tiên cho Mitrade hoặc Firstrade, có ngưỡng thấp và dịch vụ thân thiện; Các nhà đầu tư có một số vốn và kinh nghiệm giao dịch nhất định có thể xem xét InteractiveBrokers, có đầy đủ các chức năng và sự đa dạng; Các nhà đầu tư cần dịch vụ địa phương cũng có thể tham gia thông qua dịch vụ ủy thác lại của các nhà môi giới Đài Loan.

Dù chọn con đường nào, bạn cũng phải hiểu toàn diện về các tính năng, hệ thống phí và cơ chế quản lý rủi ro của nền tảng trước khi chính thức đầu tư. Đầu tư ra nước ngoài khác với thị trường địa phương và lựa chọn nền tảng chuyên nghiệp là bước đầu tiên để thành công lâu dài.