Lợi thế Chiến lược của Quản lý Tài sản Tích hợp: Nghiên cứu điển hình về Tiến trình Phát triển Tư vấn Tài chính

Cảnh quan tư vấn tài chính đang trải qua một sự chuyển đổi đáng kể, khi các công ty ngày càng nhận thức rõ rằng chuyên môn riêng lẻ không còn phục vụ khách hàng một cách hiệu quả nữa. Việc Trivium Point Advisory gia nhập nền tảng của LPL Financial gần đây minh họa cho sự chuyển đổi rộng lớn hơn trong ngành—nơi các thực hành tư vấn đang hợp nhất quản lý tài sản truyền thống, lập kế hoạch thuế và tư vấn doanh nghiệp dưới một mái nhà.

Thách thức của Tư vấn Tài chính Phân mảnh

Trong nhiều thập kỷ, các nhà đầu tư cá nhân phải đối mặt với trải nghiệm phân mảnh. Một khách hàng có thể làm việc với một cố vấn tài sản, nộp thuế với một kế toán riêng, và tìm kiếm hướng dẫn kinh doanh từ một nhà tư vấn khác. Sự phân chia này tạo ra những bất cập và thường dẫn đến bỏ lỡ các cơ hội cho kế hoạch tích hợp.

Trivium Point Advisory được xây dựng đặc biệt để giải quyết khoảng trống này. Được sáng lập bởi George Gerhard và Ron Pac, cùng với đội ngũ tám chuyên gia—các cố vấn, nhà tư vấn, kế toán và nhân viên hỗ trợ—nghề nghiệp tại Tarrytown, New York này được thiết kế với một sứ mệnh rõ ràng: kết nối ba chiều quan trọng của tài chính cá nhân.

Tên của công ty mang ý nghĩa tượng trưng. Trong tiếng Latin, “trivium” đề cập đến nơi gặp nhau của ba con đường—một phép ẩn dụ phù hợp cho mô hình hoạt động của họ, kết nối quản lý tài sản cá nhân, tư vấn doanh nghiệp và dịch vụ thuế toàn diện. Với khoảng $250 triệu đô la trong tài sản tư vấn và môi giới dưới quản lý, Trivium Point đã xây dựng một minh chứng thuyết phục cho phương pháp tiếp cận tích hợp này.

Tại sao Việc tích hợp lại quan trọng

“Thường thì, có một sự mất kết nối trong suốt cuộc đời của một người,” giải thích George Gerhard. “Khi họ tích lũy của cải và tìm kiếm một cố vấn, họ cũng đang làm việc với một kế toán và có thể một luật sư. Nhiệm vụ của chúng tôi là kết nối các điểm để mang lại một cái nhìn toàn diện về toàn bộ tình hình tài chính của khách hàng.”

Phát biểu này phản ánh lý do tại sao mô hình này phù hợp với các cá nhân có giá trị ròng cao và chủ doanh nghiệp. Khi lập kế hoạch thuế, chiến lược đầu tư và các sáng kiến tăng trưởng kinh doanh hoạt động riêng lẻ, khách hàng hiếm khi nhận được kết quả tối ưu. Tệ hơn nữa, họ có thể gặp phải công việc trùng lặp, lời khuyên mâu thuẫn hoặc bỏ lỡ các chiến lược thuế hiệu quả.

Cả Gerhard và Pac đều xuất thân từ các gia đình doanh nhân, điều này đã hình thành hiểu biết của họ về cách thức tích lũy và bảo tồn của cải trong thực tế. Sau gần một thập kỷ làm việc cùng nhau tại một công ty trước đó, họ đã dành năm qua để xây dựng Trivium từ nền móng, kết hợp khoảng 30 năm kinh nghiệm ngành nghề tập thể.

Mối quan hệ hợp tác với LPL Financial

Quyết định gia nhập LPL Financial của Trivium thể hiện một bước tiến chiến lược chứ không phải mất đi tính độc lập. Bằng cách tận dụng LPL làm nhà giữ gìn tài sản và hoạt động trên các nền tảng của LPL như broker-dealer và RIA doanh nghiệp, nhóm có được hạ tầng tổ chức mà không làm mất đi văn hóa và thương hiệu đặc trưng của mình.

Ron Pac nhấn mạnh góc độ phát triển kinh doanh: “Với LPL, chúng tôi có thể xây dựng thương hiệu toàn bộ tổ chức và đi trước xu hướng trong ngành, với mục tiêu cung cấp các lời khuyên và dịch vụ tiên tiến nhất để giúp khách hàng đạt được mục tiêu tài chính của họ.”

Đối với các thực hành như Trivium Point, cấu trúc hợp tác này giải quyết một thách thức quan trọng trong kế hoạch kế thừa. Các công ty tư vấn nhỏ hơn với mô hình dịch vụ độc đáo thường gặp khó khăn trong việc mở rộng quy mô trong khi vẫn giữ được đặc trưng boutique của mình. Bằng cách liên kết với một nhà cung cấp hạ tầng lớn hơn, họ có thể thu hút thêm nhân tài, xử lý tuân thủ và công nghệ ở cấp độ doanh nghiệp, và vẫn là mục tiêu mua lại của các cố vấn tìm kiếm một nơi làm việc tinh vi.

Điều này có ý nghĩa gì cho ngành công nghiệp

Rich Steinmeier, giám đốc điều hành phát triển kinh doanh của LPL Financial, đã nắm bắt ý nghĩa rộng lớn hơn: “Việc phục vụ nhu cầu quản lý tài sản của khách hàng tạo ra cơ hội cho các cố vấn đóng vai trò rộng hơn trong cuộc sống tài chính của khách hàng và xây dựng các mối quan hệ sâu sắc, lâu dài.”

Điều này phản ánh một sự thay đổi căn bản trong cách các nền tảng tư vấn hàng đầu nghĩ về vai trò của họ. Thay vì chỉ xử lý các giao dịch, họ đang trở thành hạ tầng nền tảng cho phép các cố vấn độc lập hoạt động giống như các văn phòng gia đình thực sự—điều phối lợi nhuận đầu tư, hiệu quả thuế và lập kế hoạch chiến lược kinh doanh cho từng khách hàng.

Sự trỗi dậy của các thực hành như Trivium Point Advisory, nay được củng cố thông qua hợp tác với LPL Financial, báo hiệu rằng khách hàng ngày càng mong đợi các mối quan hệ tài chính của họ trở nên liền mạch, toàn diện và phối hợp chặt chẽ. Các cố vấn có thể cung cấp trải nghiệm tích hợp này—tận dụng khả năng kỹ thuật và sự hỗ trợ của tổ chức—đang ở vị trí để thu hút và giữ chân các mối quan hệ khách hàng giá trị nhất.

Đối với ngành quản lý tài sản, điều này không phải là hợp nhất theo nghĩa truyền thống, mà là một dạng chuyên môn mới: các công ty xuất sắc trong việc kết nối các lĩnh vực và cung cấp hướng dẫn tài chính phối hợp thông qua một cố vấn đáng tin cậy duy nhất.