Giao dịch hưu trí lớn nhất cho thấy lý do tại sao Prudential chiếm ưu thế trong trò chơi giảm rủi ro

Prudential vừa hoàn tất một thương vụ chuyển giao rủi ro hưu trí trị giá 4,9 tỷ USD với Shell USA, tiếp nhận nghĩa vụ hưu trí cho khoảng 21.500 người nghỉ hưu. Đây không chỉ là một giao dịch khác—nó đánh dấu lần xuất hiện thứ bảy của công ty bảo hiểm hàng đầu này trong số 10 thương vụ chuyển giao rủi ro hưu trí lớn nhất tại Mỹ từng ghi nhận.

Tại sao Thương vụ Này Quan Trọng Hơn Bạn Nghĩ

Thị trường chuyển giao rủi ro hưu trí ngày càng cạnh tranh, nhưng thành tích của Prudential nói lên tất cả. Họ đã cơ bản viết nên quy trình cho các giao dịch khổng lồ này. Bắt đầu từ những đợt mua lại hưu trí đột phá liên quan đến General Motors và Verizon vào năm 2012, công ty đã định vị mình như là đối tác tin cậy cho các tập đoàn lớn muốn thoái lui nghĩa vụ hưu trí.

Điều gì làm cho phương pháp của Prudential khác biệt? Họ kết hợp kiến thức sâu rộng về định phí với sức mạnh tài chính đáng kể—khoảng 1,4 nghìn tỷ USD tài sản quản lý tính đến cuối năm 2023—cho phép họ cấu trúc các giải pháp tùy chỉnh phù hợp cho các khối lượng lớn người nghỉ hưu.

Thành Tích: Từ GM đến IBM

Ngoài Shell, danh mục gần đây của Prudential còn bao gồm các giao dịch đáng kể với HP Inc. (2021) và IBM (2022). Những thương vụ này thể hiện một mô hình rõ ràng: khi các công ty Fortune 500 cần chuyển giao nghĩa vụ hưu trí, Prudential xuất hiện với cả vốn và khả năng vận hành để thực hiện một cách hoàn hảo.

Bắt đầu từ năm 1928, công ty đã dành hàng thập kỷ để hoàn thiện các giải pháp hưu trí của mình. Bộ phận Chiến lược Hưu trí riêng biệt phục vụ hơn 2 triệu khách hàng cá nhân và tổ chức, quản lý gần một thế kỷ tích lũy kinh nghiệm trong việc điều hướng các sắp xếp an ninh hưu trí phức tạp.

Chuyện Gì Sẽ Xảy Ra Tiếp Theo

Bắt đầu từ ngày 15 tháng 5 năm 2024, Prudential sẽ đảm nhận trách nhiệm hoàn toàn về các khoản thanh toán lợi ích hưu trí cho người nghỉ hưu của Shell. Hệ thống hạ tầng và quy trình onboarding người tham gia đã sẵn sàng, được hỗ trợ bởi một công ty đã xây dựng danh tiếng dựa trên khả năng thực thi đáng tin cậy trong một ngành mà sai sót không phải là lựa chọn.

Đối với các người nghỉ hưu của Shell, việc chuyển giao này có nghĩa là an ninh thu nhập trọn đời của họ giờ đây đã được đảm bảo bởi một trong những công ty bảo hiểm và quản lý đầu tư lớn nhất thế giới. Đối với thị trường rộng lớn hơn, đây là một tín hiệu khác cho thấy xu hướng giảm thiểu rủi ro hưu trí vẫn chưa chậm lại.