Cách AI của Fincom trong việc kiểm tra lệnh trừng phạt đang biến đổi tuân thủ AML: Dẫn đầu bởi Nasdaq Ventures

Vấn đề: Các Ngân Hàng Đang Chìm Trong Các Cảnh Báo Sai

Các ngân hàng trên toàn thế giới đang đối mặt với một thách thức lớn—quản lý tuân thủ lệnh trừng phạt dưới áp lực quy định ngày càng gia tăng. Các hệ thống cũ tạo ra khối lượng lớn cảnh báo sai, buộc các nhóm tuân thủ phải dành hàng giờ để xem xét thủ công các kết quả phù hợp rủi ro thấp. Theo nghiên cứu của Celent, việc kiểm tra lệnh trừng phạt chiếm tới 20% của $35 tỷ đô la mà các tổ chức tài chính toàn cầu đầu tư hàng năm vào công nghệ Phòng chống Tội phạm Tài chính & Tuân thủ. Thêm vào đó là số hóa thanh toán nhanh chóng, các mối đe dọa địa chính trị ngày càng phức tạp và luồng giao dịch đa ngôn ngữ, rõ ràng: các giải pháp truyền thống đã bị lỗi thời.

Giới thiệu Fincom: Một Cách Tiếp Cận Mới Cho Một Vấn Đề Cũ

Fincom đã phát triển một phương pháp hoàn toàn khác để kiểm tra lệnh trừng phạt bằng cách sử dụng ngôn ngữ học tính toán sở hữu, thuật toán so khớp dựa trên khoảng cách, và phân tích phát âm tiên tiến. Khác với các hệ thống cũ phụ thuộc vào cấu trúc, công nghệ của Fincom không phụ thuộc vào ngôn ngữ, định dạng dữ liệu hay nguồn thông tin—cho phép nó so khớp chính xác tên và tham chiếu trên nhiều ngôn ngữ và cơ sở dữ liệu với tỷ lệ cảnh báo sai thấp hơn đáng kể. Kết quả? Khách hàng thấy giảm hơn 80% chi phí vận hành trong khi đạt được độ chính xác và kết quả tuân thủ vượt trội.

Hôm nay, hàng chục ngân hàng Mỹ đã dựa vào các giải pháp chống rửa tiền của Fincom để giảm thiểu rủi ro trừng phạt và duy trì tuân thủ quy định. Giờ đây, với sự hậu thuẫn lớn và một thông báo hợp tác mang tính đột phá, công ty đang có vị thế mở rộng tác động này ra toàn cầu.

Thành Công Series B: Đặt Cược Lớn Vào Đổi Mới

Fincom đã hoàn tất vòng gọi vốn Series B, thu hút đầu tư chiến lược do Nasdaq Ventures dẫn dắt, cùng với sự hậu thuẫn từ Macquarie Group, G1 Ventures, và các nhà đầu tư hiện tại AnD Ventures và ff Venture Capital. Cột mốc này phản ánh niềm tin của các nhà đầu tư vào cơ hội thị trường và khả năng thực thi của Fincom.

“Khoản đầu tư này xác nhận công sức của đội ngũ chúng tôi, sự tin tưởng của khách hàng vào các giải pháp của chúng tôi, và niềm tin của các nhà đầu tư vào tầm nhìn của chúng tôi,” ông Gideon Drori, Nhà sáng lập kiêm CEO của Fincom, cho biết. “Chúng tôi sẵn sàng thúc đẩy ảnh hưởng của mình trong lĩnh vực tuân thủ AML và mang lại giá trị lớn cho khách hàng hiện tại và tương lai.”

Nasdaq Ventures Nhìn Thấy Tiềm Năng Chiến Lược

Gary Offner, Phó Chủ tịch cao cấp và Trưởng bộ phận Nasdaq Ventures, nhấn mạnh lý do thu hút đầu tư: “Fincom cung cấp khả năng kiểm tra lệnh trừng phạt nhanh hơn, chính xác hơn so với các phương pháp cũ, đơn giản hóa một bối cảnh AML phức tạp và giúp tuân thủ quy định tốt hơn. Chúng tôi rất vui mừng chào đón họ vào danh mục đầu tư của mình và tận dụng mối quan hệ hợp tác với Nasdaq Verafin để khai thác các lợi ích chéo giữa các nền tảng của chúng tôi.”

Một Hợp Tác Toàn Cầu Thay Đổi Mọi Thứ

Ngoài nguồn vốn, Fincom đang bước vào một hợp tác chiến lược toàn cầu với Nasdaq Verafin, công ty công nghệ quản lý tội phạm tài chính của Nasdaq. Verafin phục vụ hơn 2.600 tổ chức tài chính, đại diện cho hơn $10 nghìn tỷ đô la tổng tài sản. Thông qua hợp tác này, khách hàng của Verafin sẽ có quyền truy cập vào các khả năng kiểm tra lệnh trừng phạt tiên tiến của Fincom, mang lại hiệu quả cao hơn, giảm chi phí vận hành, nâng cao tuân thủ và trải nghiệm khách hàng tốt hơn nhờ công nghệ tiên tiến.

“Giải pháp AML của Fincom mang lại giá trị vượt trội—được chứng minh qua sự tăng trưởng đáng kinh ngạc và khả năng giữ chân khách hàng mạnh mẽ,” ông Gary Munitz, Đồng Trưởng bộ phận Đầu tư của Macquarie Capital Venture Capital, nói. “Chúng tôi rất hào hứng hỗ trợ chiến lược của họ trong việc thay thế các nhà cung cấp cũ và quy trình thủ công bằng các giải pháp AML dựa trên đám mây, đã được thử nghiệm thực tế.”

Tiếp Theo: Mở Rộng Bộ Công Cụ

Các khoản tiền từ Series B sẽ thúc đẩy sự mở rộng quốc tế của Fincom và ra mắt các dịch vụ mới bao gồm kiểm tra danh sách Người Tiếp Xúc Chính Trị (PEPs), giám sát truyền thông tiêu cực, và Dịch vụ Xác minh Người Nhận Thanh Toán (VOP). Đầu năm nay, Fincom đã mở rộng đội ngũ tại Mỹ để phục vụ thị trường Bắc Mỹ ngày càng phát triển—và khoản đầu tư này sẽ thúc đẩy đà phát triển đó trên phạm vi toàn cầu.

Đối với các ngân hàng mệt mỏi vì cảnh báo sai, chi phí tuân thủ tăng cao và giới hạn của hệ thống cũ, sự kết hợp giữa đổi mới, xác thực thị trường và các hợp tác chiến lược của Fincom báo hiệu một bước chuyển đổi căn bản trong cách thực hiện tuân thủ AML. Với sự hậu thuẫn của Nasdaq Ventures và phân phối qua Nasdaq Verafin, công ty đang ở vị thế để định hình lại kiểm tra lệnh trừng phạt quy mô lớn.